全球精選保險(xiǎn)基金-安盛雋宇101計(jì)劃培訓(xùn)ppt課件

1、全球資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)理想生活的投資戰(zhàn)略產(chǎn)品概述產(chǎn)品特征保單收費(fèi)行政程序產(chǎn)品賣點(diǎn)目 錄環(huán)球基金定投101方案投資銜接人壽儲(chǔ)蓄理財(cái)方案 本質(zhì)-一個(gè)純粹的投資賬戶，做的是全球精選基金組合投資，包上了一件人壽險(xiǎn)的外衣。安盛集團(tuán)瀚亞財(cái)富 基金定投101方案第一年20萬第二年20萬第三年20萬定期賬戶30萬活期賬戶30萬3年后可取15%/年706萬247萬25年不可動(dòng)459萬3年后可動(dòng)+養(yǎng)老金財(cái)富傳承教育基金出國(guó)/旅游不測(cè)支出財(cái)富傳承25年*安盛集團(tuán)全球500強(qiáng)企業(yè)中，排名第25位AXA集團(tuán)之中心機(jī)構(gòu)獲國(guó)際信貸評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予高度評(píng)級(jí)，彰顯雄厚財(cái)資實(shí)力: 截至2021年6月30日為止財(cái)資實(shí)力雄厚標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)Sta

2、ndard & Poors穆迪評(píng)級(jí)Moodys惠譽(yù)國(guó)際評(píng)級(jí)FitchAA-Aa3AA-投資選擇分配指示 累積供款戶口(AUA)最初供款期 (ICP) 首 18 個(gè)月最初供款戶口(IUA)18 個(gè)月后投資金額3大獎(jiǎng)賞1. 首年 - 首年紅利2. 第10個(gè)保單周年日 - 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞3. 期滿 保單管理費(fèi)回贈(zèng) 1.首年紅利最初供款戶口(IUA)首年紅利按付款頻率分配客戶推行活動(dòng) 1. AXA 雋宇投資保險(xiǎn)方案獎(jiǎng)賞方案每年保費(fèi) 首年紅利(美元)(港元)計(jì)劃年限= 10-14計(jì)劃年限= 15-30 3,600 28,800 2.8% X N2.8% X N 7,200 57,600 2.9% X N2

3、.9% X N 12,000 96,000 3.0% X N3.4% X N 18,000 144,000 3.0% X N3.7% X N 36,000 288,0003.0% X N4.0% X N 50,004 400,0323.0% X N5.0% X N首年紅利N=方案年限只適用于方案年限為10年或以上之保單方案年限(上限為25) 高達(dá)125%之首年紅利X客戶推行活動(dòng)每年保費(fèi) 計(jì)劃年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 2.8% X 25 = 70% 7,200 57,600 2.9% X 25 = 72.5% 12,000 96,000 3.4% X 25 = 85

4、% 18,000 144,000 3.7% X 25 = 92.5% 36,000 288,0004.0% X 25 = 100% 50,004 400,0325.0% X 25 = 125%只適用于方案年限為10年或以上之保單高達(dá)125%之首年紅利1. AXA 雋宇投資保險(xiǎn)方案獎(jiǎng)賞方案首年紅利每年保費(fèi) 計(jì)劃年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 1% X 25 = 25% 7,200 57,600 1.5% X 25 = 37.5% 12,000 96,000 2.0% X 25 = 50% 18,000 144,000 2.5% X 25 = 62.5%只適用于方案年限為1

5、0年或以上之保單根本紅利重要事項(xiàng)1. 如于冷靜期內(nèi)取消保單退回金額不包括首年紅利2. 如被保人于保單日期起計(jì)一年內(nèi)自殺身故身故賠償將不包括首年紅利首年紅利長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞最初供款戶口(IUA)于第10個(gè)保單周年日派發(fā)一次*長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞會(huì)以額外單位方式分配至最初供款戶口IUA2. 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞只適用于方案年限為20年或以上之保單長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞 = 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞會(huì)以額外單位方式分配至最初供款戶口IUA長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞首10個(gè)保單年度內(nèi)的已繳保費(fèi)總額首10個(gè)保單年度內(nèi)的提取款項(xiàng)總額(如有)4%減(-)乘(X)保單管理費(fèi)回贈(zèng)方案年限屆滿的保單周年日派發(fā)累積供款戶口(AUA)方案年限3. 費(fèi)用回贈(zèng)保單管理費(fèi)回贈(zèng)首

6、3個(gè)保單年度一切應(yīng)繳保費(fèi)于到期時(shí)未有全數(shù)繳清行使保費(fèi)假期 - 減少投資保費(fèi)以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費(fèi)回贈(zèng)不獲派發(fā):保單管理費(fèi)回贈(zèng)費(fèi)用回贈(zèng)提取部份款項(xiàng)后累積供款戶口的剩余戶口價(jià)值首18個(gè)月的保費(fèi)金額少于方案年限內(nèi)以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費(fèi)回贈(zèng)不獲派發(fā):保單管理費(fèi)回贈(zèng)費(fèi)用回贈(zèng)1.根本身故賠償2.特級(jí)身故賠償保單一經(jīng)簽發(fā), 所選之身故賠償將不能更改假設(shè)選擇特級(jí)身故賠償，須繳付保險(xiǎn)費(fèi)用身故賠償選擇 1 根本身故賠償保單周年0 1 2 3 .總賬戶價(jià)值的101%賬戶價(jià)值 身故賠償選擇2 特級(jí)身故賠償 (須繳付保險(xiǎn)費(fèi)用)以下兩項(xiàng)中之較高者: 總賬戶價(jià)值101% ; 或已繳定期保費(fèi)總額 提取款項(xiàng)

7、總額保單周年已繳保費(fèi)總賬戶價(jià)值101%0 1 2 3 .身故賠償賬戶管理費(fèi) (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款戶口(IUA)價(jià)值按月從最初供款戶口 (IUA)中以注銷單位方式扣除 保單收費(fèi)投資管理費(fèi) (IMF)(年率1.5% 12) X 總賬戶價(jià)值 從累積供款戶口(AUA)及最初供款戶口(IUA)中扣除行政費(fèi)用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美圓 按月先從累積供款戶口(AUA)中扣除，如缺乏以繳付，該費(fèi)用余額從最初供款戶口(IUA)中扣除。保單收費(fèi)保單管理費(fèi) (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保費(fèi) X 保單已生效年期 按月先從累積供款戶口中扣除，如缺乏以繳付，該費(fèi)

8、用余額從最初供款戶口中扣除 基金公司Fund House1. 聯(lián)博Alliance Bernstein2. 霸菱Barings3. 貝萊德BlackRock4. 百利達(dá)BNP5. 富達(dá)Fidelity6. 首域First State7. 富蘭克林鄧普頓Franklin Templeton8. 亨德森Henderson9. 駿利Janus10. 百達(dá)Pictet11. 施羅德SchrodersBlackRock貝萊德集團(tuán)(BlackRock, Inc.)又稱黑巖集團(tuán)，不同于全球最大私募股權(quán)基金之一的黑石集團(tuán)(The Blackstone Group)。 貝萊德集團(tuán)紐約證券買賣所：BLK是美國(guó)規(guī)模

9、最大的上市投資管理集團(tuán)。集團(tuán)總部位于美國(guó)紐約，經(jīng)過其遍及美國(guó)、歐洲與亞洲的辦事處為客戶提供效力富達(dá)美國(guó)富達(dá)投資集團(tuán)Fidelity Investment Group目前全球最大的專業(yè)基金公司美國(guó)富達(dá)投資集團(tuán)網(wǎng)站:fidelity富達(dá)投資集團(tuán)成立于1946年，其開創(chuàng)人是愛德華 C. 約翰遜二世，總部設(shè)在美國(guó)波士頓。公司成立的最初承諾為：每天更加勤勞+更加機(jī)警的任務(wù)，協(xié)助小額投資者到達(dá)他們的目的。經(jīng)過半個(gè)多世紀(jì)的開展，富達(dá)集團(tuán)積累了豐富的投資管理閱歷，可以為客戶提供便利、專業(yè)的效力，曾經(jīng)由純粹的共同基金公司開展成為一個(gè)多元化的金融效力公司，向客戶提供包括基金管理、信托以及全球經(jīng)紀(jì)效力在內(nèi)的全面效力

10、。它是推出貨幣市場(chǎng)共同基金帳戶的第一家基金管理公司?；痤悇e覆蓋范圍覆蓋基金類別數(shù)目：53基金類別覆蓋范圍股票股票基金行政程序所需文件詳細(xì)說明保單持有人/受保人文件身份證原件通行證/護(hù)照原件通訊地址原件-投資額10萬港幣或以上（如住宅和通訊地址不同，則也需要提供住宅地址證明）名片原件投保書由保單持有人簽署簽署日期日期不能早于保單建議書的日期建議書（保險(xiǎn)利益說明書）由保單持有人簽署簽署日期須與投保書申請(qǐng)日期相同或以前簽署日期必須為印發(fā)日期起計(jì)一個(gè)月內(nèi)個(gè)人財(cái)務(wù)/保險(xiǎn)分析表格由保單持有人簽署簽署日期須與投保書的申請(qǐng)日期相同或在其之前個(gè)人相連計(jì)劃申請(qǐng)人聲明書由保單持有人簽署簽署日期須與投保書的申請(qǐng)日期

11、相同或在其之前繳付保費(fèi)最少支付一期保費(fèi)(若選用月繳方式，則須預(yù)先支付3個(gè)月保費(fèi)及遞交直接付款授權(quán)書）付款程序首期保費(fèi)銀聯(lián)卡無手續(xù)費(fèi)、無限額（每次刷4萬港幣）信用卡 (Visa / 萬事達(dá)卡)無手續(xù)費(fèi)、按客戶的信用額度現(xiàn)金港幣/美金、無限額直接存款匯豐銀行 : 004-499-000966006中國(guó)銀行 : 012-875-00317977可于申請(qǐng)日期前或后付款個(gè)人支票支票抬頭請(qǐng)?zhí)顚?: AXA China Region Insurance Company Ltd續(xù)保保費(fèi)銀聯(lián)卡不接受信用卡 (Visa / 萬事達(dá)卡)不接受直接存款（只適用于年繳/半年繳）匯豐銀行 : 004-499-000966

12、006中國(guó)銀行 : 012-875-00317977可于申請(qǐng)日期前或后付款個(gè)人支票（只適用于年繳/半年繳）支票抬頭請(qǐng)?zhí)顚?: AXA China Region Insurance Company Ltd香港之行，本卷須知一、出發(fā)前，信息核對(duì)，資料預(yù)備；提示客戶開通手機(jī)在香港聯(lián)通132撥號(hào)前需前綴+86方可撥出 二、早到機(jī)場(chǎng)集合全部客戶，幫客戶換登記牌，盡量安排在一同就做，路上也好有所照應(yīng)，同時(shí)根據(jù)客情初定房間安排。三、下飛機(jī)后與智意東方的任務(wù)人員聯(lián)絡(luò)，并妥善安排好客戶住宿，發(fā)現(xiàn)較真有負(fù)面客戶，該當(dāng)立刻隔離，并重新安排住宿房間。當(dāng)晚，最好安排客戶吃飯，強(qiáng)調(diào)是個(gè)人請(qǐng)客，由于對(duì)我們?nèi)蝿?wù)的支持，間隙重

13、申吃飯打車費(fèi)用自理。飯后選擇較好時(shí)機(jī)，提早引導(dǎo)客戶進(jìn)展追加。四、當(dāng)晚告知客戶第二天的早餐時(shí)間，以及智意簽約和安盛交錢的詳細(xì)安排，讓他們盡快休憩。到達(dá)酒店后，先到酒店前臺(tái)拿到詳細(xì)地址和，給到每一個(gè)客戶隨聲攜帶，并告知他們假設(shè)未來哪天走散，可以按地址打車回到酒店。辦理完后記好每個(gè)客戶的房間號(hào)碼，隨時(shí)堅(jiān)持聯(lián)絡(luò)。 香港之行，本卷須知五、到達(dá)智易后，每個(gè)客戶進(jìn)入vip之前，必需與持牌人提早溝通客戶情況，并商量最正確促單話術(shù)，最終協(xié)助持牌人達(dá)成成交。假設(shè)有特情，應(yīng)將客戶分開去交錢。交完錢的當(dāng)晚，最好安排客戶去逛逛買點(diǎn)東西什么的，這樣客戶會(huì)放下討論工程和紅利的心境，防止出現(xiàn)費(fèi)事的特情。六、回程需提早到達(dá)機(jī)場(chǎng)

14、，客戶所交的預(yù)付款，在客戶去香港完全交完錢之后，過了猶疑期方可退還。假設(shè)客戶的錢確實(shí)很緊張，讓顧問攜帶所交款項(xiàng)，在客戶交完余款之后，再將錢款同時(shí)給到安盛。直至期滿之剩余年期提早贖回費(fèi)比率直至期滿之剩余年期提早贖回費(fèi)比率直至期滿之剩余年期提早贖回費(fèi)比率18%1160%2191%214%1265%2292%320%1370%2393%426%1474%2494%532%1578%2595%640%1682%745%1786%849%1888%952%1989%1056%2090%提早贖回費(fèi)比率是按最初供款價(jià)值(IUA)計(jì)算并扣除退保費(fèi)用賣點(diǎn)一：作為理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)1.按照每年/月定投的方式反復(fù)交納本金，大大降低了一次性繳費(fèi)的壓力；2.理財(cái)對(duì)象是境外的優(yōu)選基金，并且進(jìn)一步分散投資，降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化了投資紀(jì)律，降低了