全球精選保險基金-安盛雋宇101計劃培訓(xùn)ppt課件

1、全球資產(chǎn)配置實現(xiàn)理想生活的投資戰(zhàn)略產(chǎn)品概述產(chǎn)品特征保單收費行政程序產(chǎn)品賣點目 錄環(huán)球基金定投101方案投資銜接人壽儲蓄理財方案 本質(zhì)-一個純粹的投資賬戶，做的是全球精選基金組合投資，包上了一件人壽險的外衣。安盛集團瀚亞財富 基金定投101方案第一年20萬第二年20萬第三年20萬定期賬戶30萬活期賬戶30萬3年后可取15%/年706萬247萬25年不可動459萬3年后可動+養(yǎng)老金財富傳承教育基金出國/旅游不測支出財富傳承25年*安盛集團全球500強企業(yè)中，排名第25位AXA集團之中心機構(gòu)獲國際信貸評級機構(gòu)給予高度評級，彰顯雄厚財資實力: 截至2021年6月30日為止財資實力雄厚標(biāo)準(zhǔn)普爾評級Sta

2、ndard & Poors穆迪評級Moodys惠譽國際評級FitchAA-Aa3AA-投資選擇分配指示 累積供款戶口(AUA)最初供款期 (ICP) 首 18 個月最初供款戶口(IUA)18 個月后投資金額3大獎賞1. 首年 - 首年紅利2. 第10個保單周年日 - 長期客戶獎賞3. 期滿 保單管理費回贈 1.首年紅利最初供款戶口(IUA)首年紅利按付款頻率分配客戶推行活動 1. AXA 雋宇投資保險方案獎賞方案每年保費 首年紅利(美元)(港元)計劃年限= 10-14計劃年限= 15-30 3,600 28,800 2.8% X N2.8% X N 7,200 57,600 2.9% X N2

3、.9% X N 12,000 96,000 3.0% X N3.4% X N 18,000 144,000 3.0% X N3.7% X N 36,000 288,0003.0% X N4.0% X N 50,004 400,0323.0% X N5.0% X N首年紅利N=方案年限只適用于方案年限為10年或以上之保單方案年限(上限為25) 高達125%之首年紅利X客戶推行活動每年保費 計劃年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 2.8% X 25 = 70% 7,200 57,600 2.9% X 25 = 72.5% 12,000 96,000 3.4% X 25 = 85

4、% 18,000 144,000 3.7% X 25 = 92.5% 36,000 288,0004.0% X 25 = 100% 50,004 400,0325.0% X 25 = 125%只適用于方案年限為10年或以上之保單高達125%之首年紅利1. AXA 雋宇投資保險方案獎賞方案首年紅利每年保費 計劃年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 1% X 25 = 25% 7,200 57,600 1.5% X 25 = 37.5% 12,000 96,000 2.0% X 25 = 50% 18,000 144,000 2.5% X 25 = 62.5%只適用于方案年限為1

5、0年或以上之保單根本紅利重要事項1. 如于冷靜期內(nèi)取消保單退回金額不包括首年紅利2. 如被保人于保單日期起計一年內(nèi)自殺身故身故賠償將不包括首年紅利首年紅利長期客戶獎賞最初供款戶口(IUA)于第10個保單周年日派發(fā)一次*長期客戶獎賞會以額外單位方式分配至最初供款戶口IUA2. 長期客戶獎賞只適用于方案年限為20年或以上之保單長期客戶獎賞 = 長期客戶獎賞會以額外單位方式分配至最初供款戶口IUA長期客戶獎賞首10個保單年度內(nèi)的已繳保費總額首10個保單年度內(nèi)的提取款項總額(如有)4%減(-)乘(X)保單管理費回贈方案年限屆滿的保單周年日派發(fā)累積供款戶口(AUA)方案年限3. 費用回贈保單管理費回贈首

6、3個保單年度一切應(yīng)繳保費于到期時未有全數(shù)繳清行使保費假期 - 減少投資保費以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費回贈不獲派發(fā):保單管理費回贈費用回贈提取部份款項后累積供款戶口的剩余戶口價值首18個月的保費金額少于方案年限內(nèi)以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費回贈不獲派發(fā):保單管理費回贈費用回贈1.根本身故賠償2.特級身故賠償保單一經(jīng)簽發(fā), 所選之身故賠償將不能更改假設(shè)選擇特級身故賠償，須繳付保險費用身故賠償選擇 1 根本身故賠償保單周年0 1 2 3 .總賬戶價值的101%賬戶價值 身故賠償選擇2 特級身故賠償 (須繳付保險費用)以下兩項中之較高者: 總賬戶價值101% ; 或已繳定期保費總額 提取款項

7、總額保單周年已繳保費總賬戶價值101%0 1 2 3 .身故賠償賬戶管理費 (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款戶口(IUA)價值按月從最初供款戶口 (IUA)中以注銷單位方式扣除 保單收費投資管理費 (IMF)(年率1.5% 12) X 總賬戶價值 從累積供款戶口(AUA)及最初供款戶口(IUA)中扣除行政費用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美圓 按月先從累積供款戶口(AUA)中扣除，如缺乏以繳付，該費用余額從最初供款戶口(IUA)中扣除。保單收費保單管理費 (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保費 X 保單已生效年期 按月先從累積供款戶口中扣除，如缺乏以繳付，該費

8、用余額從最初供款戶口中扣除 基金公司Fund House1. 聯(lián)博Alliance Bernstein2. 霸菱Barings3. 貝萊德BlackRock4. 百利達BNP5. 富達Fidelity6. 首域First State7. 富蘭克林鄧普頓Franklin Templeton8. 亨德森Henderson9. 駿利Janus10. 百達Pictet11. 施羅德SchrodersBlackRock貝萊德集團(BlackRock, Inc.)又稱黑巖集團，不同于全球最大私募股權(quán)基金之一的黑石集團(The Blackstone Group)。 貝萊德集團紐約證券買賣所：BLK是美國規(guī)模

9、最大的上市投資管理集團。集團總部位于美國紐約，經(jīng)過其遍及美國、歐洲與亞洲的辦事處為客戶提供效力富達美國富達投資集團Fidelity Investment Group目前全球最大的專業(yè)基金公司美國富達投資集團網(wǎng)站:fidelity富達投資集團成立于1946年，其開創(chuàng)人是愛德華 C. 約翰遜二世，總部設(shè)在美國波士頓。公司成立的最初承諾為：每天更加勤勞+更加機警的任務(wù)，協(xié)助小額投資者到達他們的目的。經(jīng)過半個多世紀(jì)的開展，富達集團積累了豐富的投資管理閱歷，可以為客戶提供便利、專業(yè)的效力，曾經(jīng)由純粹的共同基金公司開展成為一個多元化的金融效力公司，向客戶提供包括基金管理、信托以及全球經(jīng)紀(jì)效力在內(nèi)的全面效力

10、。它是推出貨幣市場共同基金帳戶的第一家基金管理公司。基金類別覆蓋范圍覆蓋基金類別數(shù)目：53基金類別覆蓋范圍股票股票基金行政程序所需文件詳細說明保單持有人/受保人文件身份證原件通行證/護照原件通訊地址原件-投資額10萬港幣或以上（如住宅和通訊地址不同，則也需要提供住宅地址證明）名片原件投保書由保單持有人簽署簽署日期日期不能早于保單建議書的日期建議書（保險利益說明書）由保單持有人簽署簽署日期須與投保書申請日期相同或以前簽署日期必須為印發(fā)日期起計一個月內(nèi)個人財務(wù)/保險分析表格由保單持有人簽署簽署日期須與投保書的申請日期相同或在其之前個人相連計劃申請人聲明書由保單持有人簽署簽署日期須與投保書的申請日期

11、相同或在其之前繳付保費最少支付一期保費(若選用月繳方式，則須預(yù)先支付3個月保費及遞交直接付款授權(quán)書）付款程序首期保費銀聯(lián)卡無手續(xù)費、無限額（每次刷4萬港幣）信用卡 (Visa / 萬事達卡)無手續(xù)費、按客戶的信用額度現(xiàn)金港幣/美金、無限額直接存款匯豐銀行 : 004-499-000966006中國銀行 : 012-875-00317977可于申請日期前或后付款個人支票支票抬頭請?zhí)顚?: AXA China Region Insurance Company Ltd續(xù)保保費銀聯(lián)卡不接受信用卡 (Visa / 萬事達卡)不接受直接存款（只適用于年繳/半年繳）匯豐銀行 : 004-499-000966

12、006中國銀行 : 012-875-00317977可于申請日期前或后付款個人支票（只適用于年繳/半年繳）支票抬頭請?zhí)顚?: AXA China Region Insurance Company Ltd香港之行，本卷須知一、出發(fā)前，信息核對，資料預(yù)備；提示客戶開通手機在香港聯(lián)通132撥號前需前綴+86方可撥出 二、早到機場集合全部客戶，幫客戶換登記牌，盡量安排在一同就做，路上也好有所照應(yīng)，同時根據(jù)客情初定房間安排。三、下飛機后與智意東方的任務(wù)人員聯(lián)絡(luò)，并妥善安排好客戶住宿，發(fā)現(xiàn)較真有負面客戶，該當(dāng)立刻隔離，并重新安排住宿房間。當(dāng)晚，最好安排客戶吃飯，強調(diào)是個人請客，由于對我們?nèi)蝿?wù)的支持，間隙重

13、申吃飯打車費用自理。飯后選擇較好時機，提早引導(dǎo)客戶進展追加。四、當(dāng)晚告知客戶第二天的早餐時間，以及智意簽約和安盛交錢的詳細安排，讓他們盡快休憩。到達酒店后，先到酒店前臺拿到詳細地址和，給到每一個客戶隨聲攜帶，并告知他們假設(shè)未來哪天走散，可以按地址打車回到酒店。辦理完后記好每個客戶的房間號碼，隨時堅持聯(lián)絡(luò)。 香港之行，本卷須知五、到達智易后，每個客戶進入vip之前，必需與持牌人提早溝通客戶情況，并商量最正確促單話術(shù)，最終協(xié)助持牌人達成成交。假設(shè)有特情，應(yīng)將客戶分開去交錢。交完錢的當(dāng)晚，最好安排客戶去逛逛買點東西什么的，這樣客戶會放下討論工程和紅利的心境，防止出現(xiàn)費事的特情。六、回程需提早到達機場

14、，客戶所交的預(yù)付款，在客戶去香港完全交完錢之后，過了猶疑期方可退還。假設(shè)客戶的錢確實很緊張，讓顧問攜帶所交款項，在客戶交完余款之后，再將錢款同時給到安盛。直至期滿之剩余年期提早贖回費比率直至期滿之剩余年期提早贖回費比率直至期滿之剩余年期提早贖回費比率18%1160%2191%214%1265%2292%320%1370%2393%426%1474%2494%532%1578%2595%640%1682%745%1786%849%1888%952%1989%1056%2090%提早贖回費比率是按最初供款價值(IUA)計算并扣除退保費用賣點一：作為理財?shù)膬?yōu)勢1.按照每年/月定投的方式反復(fù)交納本金，大大降低了一次性繳費的壓力；2.理財對象是境外的優(yōu)選基金，并且進一步分散投資，降低了投資風(fēng)險，強化了投資紀(jì)律，降低了