現(xiàn)金管理產品培訓(基礎)ppt課件

1、2021.05.20現(xiàn)金管理產品培訓.我們手中有哪些現(xiàn)金管理工具？貨幣基金華寶添益ETF 511990添富快線 519888國債逆回購滬、深場內國債逆回購券商資管方案天天盈資管集合2022/7/15.2022/7/15金融機構存款利率浮動區(qū)間的上限為基準利率的1.1倍投資的比較基準.2022/7/15金融機構貸款利率浮動區(qū)間的下限為基準利率的0.8倍.一、貨幣基金華寶添益511990 主要針對：活期儲戶、資金有高流動性要求的機構等2022/7/15.2022/7/15華寶添益基金概略.2022/7/15華寶添益基金概略.2022/7/15華寶添益買賣買賣.根據8周數(shù)據的跟蹤統(tǒng)計，周一開盤價平均

2、值為100.00275，周五收盤價為100.01675,在客戶操作引導時，買入時間在周一二最好，賣出周五為宜。2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15貨幣基金華寶添益 華寶添益買賣操作指南客戶收益滿100元，直接轉變成份數(shù)表達在賬戶，未滿100元部分，以現(xiàn)金替代退款的方式3到4個任務日返到客戶的賬戶。.2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15.二、滬、深國債逆回購主要針對高流動性大額資金或機構2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15國債逆回購涵義國債回購買賣是買賣雙方在成交的同時商定于未來某一時間以某一價錢雙方再行反向成

3、交。亦即債券持有者(融資方)與融券方在簽署的合約中規(guī)定, 融資方在賣出該筆債券后須在雙方商定的時間,以商定的價錢再買回該筆債券, 并支付原商定的利率利息。國債逆回購是其中的融券方。對于融券方來說，該業(yè)務其實是一種短期貸款，即他把錢借給他人，獲得固定利息；他人用國債作抵押，到期還本付息。 .2022/7/15國債逆回購特點1、買賣的收益理想 國債逆回購收益率大大高于同期銀行存款利率程度。能為投資者提高閑置資金增值才干的金融種類，對于資金富余的機構來說，充分利用國債逆回購市場來管理閑置資金，以降低財務費用來獲取收益的最大化，又不影響運營之需，不失為上乘的投資選擇。 2、逆回購買賣的平安性高 與股票

4、買賣不同的是，逆回購在在初始買賣時收益的大小早即已確定，成交之后不再承當價錢動搖的風險。因此逆回購到期日之前市場利率程度的動搖與其收益無關。3、流通性強.2022/7/15國債逆回購買賣規(guī)那么1、報價債券回購買賣是以年收益率報價的。在回購買賣報價時，根據他期望的收益率，結合當日收益率走勢報價。直接輸入資金的年收益率的數(shù)值。申報方向：賣出。上海證券買賣所債券回購買賣最小報價變動為0.005或其整數(shù)倍；深圳證券買賣所債券回購買賣的最小報價變動為0.01或其整數(shù)倍。.2022/7/15國債逆回購買賣規(guī)那么2、數(shù)量 上海證券買賣所買賣數(shù)量必需是100手1手為1000元規(guī)范券，即10萬元面值及其整數(shù)倍，

5、 單筆申報最大數(shù)量不超越1萬手，不符合買賣數(shù)量要求的申報為無效申報。 深圳證券買賣所債券回購的買賣單位規(guī)定為以合計面額1000元即1手及其整數(shù)倍為買賣單位。.2022/7/15國債逆回購買賣規(guī)那么3、種類上海證券買賣所目前的回購買賣種類為：1天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，企業(yè)債1天、3天、7天共11個回購種類。深圳證券買賣所現(xiàn)有質押式國債回購種類有1天、2天、3天、4天、7天、l4天、28天、63天、91天、l82天、273天，企業(yè)債1天、3天、4天、7天共15個回購種類。.2022/7/15國債逆回購買賣規(guī)那么上海證券買賣所新質押式國債回購買賣種類、稱號、代碼及買賣

6、費用 品種 名稱 代碼 1天國債回購 GC001 204001 2天國債回購 GC002 2040023天國債回購 GC003 204003 4天國債回購 GC004 204004 7天國債回購 GC007 20400714天國債回購 GC014 204014 28天國債回購 GC028 204028 91天國債回購 GC091 204091182天國債回購 GC182 204182.2022/7/15國債逆回購買賣規(guī)那么深圳證券買賣所現(xiàn)有質押式國債回購種類、稱號及代碼 品種 名稱 代碼 1天回購 R00l 131810 2天回購 R002 131811 3天回購 R003 131800 4天

7、回購 R004 131809 7天回購 R007 131801 14天回購 R014 131802 28天回購 R028 131803 63天回購 R063 131804 91天回購 R09l 131805 182天回購 R182 131806 273天回購 R273 131807.2022/7/15國債逆回購買賣規(guī)那么4、買賣清算一次成交,兩次清算。成交當日,買賣所扣除傭金和手續(xù)費；到期日,買賣所自動劃撥本金和收益。收入(成交額年收益率回購天數(shù)/360天)本錢(成交額手續(xù)費率=凈收益國債逆回購詳細操作.2022/7/15國債逆回購買賣技巧1、根據本人的資金情況、可用期限，選擇相應的投資種類。

8、2、 1、7、14天等短期種類最受歡迎，也最活潑。3、國債逆回購實踐是短期貸款，因此，其收益率與利率關系親密，利率下跌，收益率必然下跌。此外，股市活潑、新股發(fā)行時，收益率也會上升；年末資金緊張，收益率當然也高。4、上海的流動性比深圳好，深圳有時候甚至沒有買賣盤。相對的上海的價錢通常比深圳低，做逆回購的收益不如深圳。.2022/7/15國債逆回購風險提示1、當利率程度較低時，進展國債逆回購時手續(xù)費率對于實踐收益的影響非常大，在利率程度很低的情況下，投資者的收益能夠還比不上券商收取的傭金。2、國債逆回購的一些買賣活潑的種類，買賣價錢也就是利率的變動非常顯著。不僅各個買賣日的買賣價錢有很大動搖，單個

9、買賣日內價錢也會出現(xiàn)較大波幅。 .2022/7/15國債逆回購實例例:8月21日，做了一筆一天的逆回購，代碼204001。申報為賣出，報價為3.000(相當于年化收益率3%)，手續(xù)費1元，成交數(shù)量1000，8月22日錢就返到了買賣賬戶，可用于買賣證券。但不能提現(xiàn)，并得到利息8元。(活期的話只需1.9元)。由于22日是周五,周六周日只能放在證券賬戶上，按活期計息，想用錢的話，周一才干把錢轉到銀行提出。.三、券商集合資管方案天天盈主要針對股票型用戶，提高閑置資金的收益率2022/7/15.天天盈高效利用您的閑置資金.2022/7/15下一講： 現(xiàn)金管理產品進階培訓 現(xiàn)金管理工具的組合運用以及營銷思

10、緒.2022/7/15贊賞傾聽 敬請雅正.34公司簡介數(shù)讀國金成立于1990年，迄今23年歷史;前身為成都市國企成都證券;四川地域獨一綜合類上市證券公司，08年上市，股票代碼600109；管理資產超越300億元；員工人數(shù)2000多人；全國營業(yè)部逾30家,運營面積超越50000平方米；業(yè)務范圍包括投資銀行、資產管理、證券自營、證券投資咨詢、證券經紀等。.2022/7/15國金期貨有限責任公司國金通用基金管理公司國金鼎興投資風險投資云南國際信托香港粵海證券港股直投國金證券研討所國金證券國金證券研討所.2022/7/15 股 票 通 道 類金航道2.0，強大的軟件資訊效力終端三金一標效力，高水準的分析師效力體系融資融券業(yè)務，添加收益來源，放大投資杠桿商定式購回業(yè)務，盤活您的金融資產小額構造化信托，助力您收益最大化單客戶多存管業(yè)務，方便您的資金管理天天盈資管方案，高效利用您的閑置資金.2022/7/15我部十大優(yōu)勢：1、豐厚的渠道推