證券基礎(chǔ)第四章習(xí)題

1、證券基礎(chǔ)第四章習(xí)題（2）不定選擇題1.下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。A.通過(guò)公開發(fā)售基金份額募集資金B(yǎng).由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金C.基金與股票和債券一樣，屬于是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)D.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一2.證券投資基金的特點(diǎn)是( )。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.穩(wěn)定市場(chǎng)3.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在1年期以內(nèi)，包括( )。A.銀行短期存款B.國(guó)庫(kù)券C.公司短期債券D.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)4.對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)不正確的是( )。A.基金是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融

2、工具，以謀取資產(chǎn)的增值B.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益C.基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過(guò)專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案D.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量5.證券投資基金的作用有( )。A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.基金豐富了大投資者的投資方式C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展D.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化6.我國(guó)證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特點(diǎn)是( )。A.基金規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，開放式基金后來(lái)居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式B.基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化C.中國(guó)基金業(yè)發(fā)

3、展迅速，對(duì)外開放的步伐加快D.基金收益較好，大型基金公司不斷涌現(xiàn)7.對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是( )。A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系B.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具C.基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具D.基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票8.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。A.資金的性質(zhì)不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.對(duì)投資額的限制不同9.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式

4、基金的基金份額總額不固定B.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配C.開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)D.封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布10.下列選項(xiàng)中，屬于公司型基金特征的是( )。A.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)B.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人D.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有

5、董事會(huì)和持有人大會(huì)。基金資產(chǎn)歸基金所有11.決定基金期限長(zhǎng)短的因素主要有( )。A.發(fā)行規(guī)模B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.基金本身投資期限的長(zhǎng)短D.基金份額交易方式12.屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是( )。A.投資策略不同B.基金份額交易方式不同C.發(fā)行規(guī)模限制不同D.期限不同13.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法正確的是( )。A.開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值B.絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行C.開放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)D.開放式基金的贖回價(jià)是

6、基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有( )行為。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失15.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。A.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單B.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天

7、)的債券16.下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。A.股票基金是重要的基金品種，僅次于國(guó)債基金B(yǎng).各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購(gòu)買某一家上市公司的股票總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過(guò)度投機(jī)和操縱股市C.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值D.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金17.我國(guó)基金法規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有( )。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額18.( )通常又被稱作指數(shù)基金。A.主動(dòng)型基

8、金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.ETFD.LOF19.下面關(guān)于ETF的描述，正確的是( )。A.ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金B(yǎng).ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.現(xiàn)存最早的ETF是美國(guó)證券交易所(AMEX)于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(SPDRs)20.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，主要包括( )。A.期貨基金B(yǎng).期權(quán)基金C.認(rèn)股權(quán)證基金D.指數(shù)基金21.我國(guó)基金法規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)審議決定( )。A

9、.提前終止基金合同B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)22.我國(guó)基金管理公司申清開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有( )。A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣B.在最近1個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)C.經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上D.最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查23.對(duì)基金管理人的概念理解正確的是( )。A.不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)B.由依法設(shè)立的

10、基金管理公司擔(dān)任C.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位24.我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。A.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度25.我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有( )行為。A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)C.以基金管理人名義，代表

11、基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失26.具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備( )條件。A.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)27.我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括( )。A.證券投資基金業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.企業(yè)年金管理D.投資咨詢服務(wù)28.基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值( )。A.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B.基

12、金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)C.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)29.下面關(guān)于基金利潤(rùn)(收益)的分配方式的描述，正確的是( )。A.基金利潤(rùn)(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式;二是分配基金份額B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%C.封閉式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種D.貨幣基金投資者于周一贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周六、周日和周一的利潤(rùn)30.( )屬于開放式基

13、金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)31.下面關(guān)于債券基金的闡述，錯(cuò)誤的是( )。A.債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者B.債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)下降C.如果基金投資十二境外市場(chǎng)，匯率也會(huì)影響基金的收益D.在我國(guó)，根據(jù)證券投資罐金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金32.證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括( )。A.基金募集與銷售B.基金的投資管理C.基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)D.基金投資咨詢服務(wù)33.通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括( )。A.基金管理費(fèi)B.基金銷售服務(wù)費(fèi)C.

14、基金交易費(fèi)D.基金運(yùn)作費(fèi)用34.指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是( )。A.可以作為避險(xiǎn)套利的工具B.費(fèi)用低廉，管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低C.風(fēng)險(xiǎn)小，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)35.我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，有下列( )情形之一的，基金托管人職責(zé)終止。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)D.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查36.成長(zhǎng)型基金可分為( )。A.穩(wěn)健成長(zhǎng)型基金B(yǎng).一般成長(zhǎng)型基金C.積極成長(zhǎng)型基金D.專業(yè)成長(zhǎng)型基金37.我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，

15、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有( )情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的5%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定38.對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的是( )。A.引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)B.避免基金操縱市場(chǎng)C.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用D.督促基金改進(jìn)投資策略39.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是( )。A.

16、估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B.估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值C.估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值D.有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值40.我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的( )。A.金融債券B.貨幣市場(chǎng)工具C.資產(chǎn)支持證券D.權(quán)證41.目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括( )。A.交易傭金B(yǎng).過(guò)戶費(fèi)C.銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)D.基金

17、服務(wù)費(fèi)42.基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)( )等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A.募集資金B(yǎng).交易監(jiān)督C.信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算D.資產(chǎn)保管43.基金份額持有人的義務(wù)包括( )。A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)44.下面關(guān)于證券投資基金的闡述，錯(cuò)誤的是( )。A.根據(jù)我國(guó)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).目前，我國(guó)的基金全部是契約型基金C.LOF所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)

18、托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象D.QDII基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)標(biāo)準(zhǔn)答案：1.【正確答案】：ABD2.【正確答案】：ABC3.【正確答案】：ABCD4.【正確答案】：D5.【正確答案】：AC6.【正確答案】：ABC7.【正確答案】：CD8.【正確答案】：ABC9.【正確答案】：ABCD10.【正確答案】：ABD11.【正確答案】：BC12.【正確答案】：ABCD13.【正確答案】：CD14.【正確答案】：ABCD15.【正確答案】：ABCD16.【正確答案】：BC17.【正確答案】：ABC18.【正確答案】：B19.【正確答案】：ABCD20.【正確答案】：ABC21.【正確答案】：ABCD22.【正確答案