證券從業(yè)資格考試模擬試卷含答案

1、證券從業(yè)資格考試模擬試卷含答案1.實踐中，金融機構(gòu)通常采用（ ）等方法來實現(xiàn)投資適當(dāng)性管理。2017年9月真題客戶調(diào)查問卷代客投資產(chǎn)品風(fēng)險評估充分披露A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。2.公募基金的特點包括（ ）?；鸱蓊~的投資金額要求較低可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣基金募集對象不確定在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。公募基金可

2、以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定?；鸱蓊~的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。3.公司型基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是（ ）。2014年6月真題A.所有權(quán)關(guān)系B.債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.全面?zhèn)鶛?quán)關(guān)系【答案】:A【解析】:公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。因此，公司型基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是所有權(quán)關(guān)系。4.（ ）主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具，以及金融機構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新

3、金融產(chǎn)品。A.上海清算所B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券登記結(jié)算機構(gòu)【答案】:A【解析】:上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具，以及金融機構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。證券交易所為證券交易提供場所和設(shè)施，配備必要的管理和服務(wù)人員，并對證券交易進行周密的組織和嚴(yán)格的管理，使證券交易順利進行且有一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)。證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；證券的存管和過戶；證券持有人名冊登記；證券交易的清算和交收；受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；國務(wù)

4、院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。5.下列關(guān)于失業(yè)率的說法，不正確的是（ ）。2014年9月真題A.失業(yè)率是指勞動力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比B.通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)C.目前我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.當(dāng)失業(yè)率很高時，資源被浪費，人們收入減少【答案】:B【解析】:充分就業(yè)，即勞動力市場的均衡狀態(tài)，當(dāng)失業(yè)率等于自然失業(yè)率時即稱實現(xiàn)了充分就業(yè)。由于工人找工作需要時間等原因，自然失業(yè)率不為零。6.我國有關(guān)法律規(guī)定，在支付普通股票的紅利之前，分配順序為（ ）。2017年6月真題A.提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損B.提取任意公積金、提取法定公積金、彌補虧損C.

5、彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金D.提取法定公積金、彌補虧損、提取任意公積金【答案】:C【解析】:我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金。7.根據(jù)證券法規(guī)定，因不可抗力的突發(fā)事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定（ ）。2018年9月真題A.交易限制B.停止清算C.臨時停市D.技術(shù)性停牌【答案】:C【解析】:因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市。8.證券交易所的主要職能包

6、括（ ）。提供證券交易的場所和設(shè)施、管理和公布市場信息制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則接受上市申請、安排證券上市組織、監(jiān)督證券交易A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券交易所的職能包括：提供證券交易的場所、設(shè)施和服務(wù)；制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市；提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；組織和監(jiān)督證券交易；對會員進行監(jiān)管；對證券服務(wù)機構(gòu)為證券上市，交易等提供服務(wù)的行為進行監(jiān)管；管理和公布市場信息；開展投資者教育和保護；法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國證監(jiān)會許可、授予或者委托的其他職能。9.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為

7、其證券（ ）等證券業(yè)務(wù)活動提供法律服務(wù)。發(fā)行上市交易估值A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。10.根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引的規(guī)定，下列說法正確的是（ ）。評級結(jié)果有效期內(nèi)發(fā)生可能影響受評對象償債能力的重大事項時，信用評級機構(gòu)應(yīng)及時啟動不定期跟蹤評級程序，發(fā)布不定期跟蹤評級結(jié)果和報告信用評級機構(gòu)在終止跟蹤評級時，應(yīng)公布最近一次的評級結(jié)果及其有效期，說明此項信用評級此后不再更新信用評級機構(gòu)應(yīng)完整保存評級業(yè)務(wù)開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業(yè)

8、務(wù)信息業(yè)務(wù)檔案的保存期限應(yīng)不低于10年，且不低于債務(wù)融資工具存續(xù)期滿后3年A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引第三十條，信用評級機構(gòu)應(yīng)完整保存評級業(yè)務(wù)開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業(yè)務(wù)信息。業(yè)務(wù)檔案的保存期限應(yīng)不低于10年，且不低于債務(wù)融資工具存續(xù)期滿或受評主體違約后5年。11.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為（ ）兩種。2014年11月真題銀行代理買賣證券交易所代理買賣柜臺代理買賣證券登記結(jié)算公司代理買賣A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。證券

9、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。12.隨著（ ）理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一。2018年5月真題A.國家干預(yù)B.貨幣中性C.貨幣主義D.哈耶克自由秩序【答案】:A【解析】:隨著國家干預(yù)經(jīng)濟理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個基本命題的簡述，貨幣供給變動影響名義變量而不影響真實變量，因此政府任何積極的貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認為：“相機決策”的貨幣政策不僅無助于經(jīng)濟的穩(wěn)定，往往還加劇了經(jīng)濟波動。貨幣主義的

10、政策處方是貨幣政策的“單一規(guī)則”。哈耶克基于人的理性的有限性和社會秩序的自發(fā)性，批評了新自由主義主張的國家干預(yù)思想，為古典自由主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護。13.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準(zhǔn)備金比率B.公開市場業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)率D.轉(zhuǎn)移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財政政策手段。14.VaR方法可應(yīng)用在（ ）。風(fēng)險監(jiān)管資產(chǎn)配置與投資決策風(fēng)險管理與控制業(yè)績評估A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:相對于以往風(fēng)險度量方法，VaR的全面性、簡明性、實用性決定了

11、其在金融風(fēng)險管理中有著廣泛的應(yīng)用基礎(chǔ)，主要表現(xiàn)在風(fēng)險管理與控制、資產(chǎn)配置與投資決策、績效評價和風(fēng)險監(jiān)管等方面。15.下列股票類型和字母能對應(yīng)的是（ ）。股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股倫敦股：L股新股：N股新加坡股：S股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L股”。此外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”。16.中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中（ ）服務(wù)。2014年6月真題經(jīng)紀(jì)存管登記清算A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中國證券市場實行中央登記制度，即證券登

12、記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。17.金融機構(gòu)可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點有（ ）。都是金融機構(gòu)獲得資金來源的方式存款的主動性在存款戶，金融機構(gòu)不能完全控制發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債對金融機構(gòu)來說，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動權(quán)和靈活性A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:對于金融機構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構(gòu)成了它的負債。存款的主動性在存款戶，金融機構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債；而發(fā)行債券則是金融機構(gòu)的主動負債，金融機構(gòu)有

13、更大的主動權(quán)和靈活性。18.當(dāng)社會總需求大于總供給，為了保證宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定，中央銀行就會采?。?）的貨幣政策。A.中性B.緊縮性C.彈性D.擴張性【答案】:B【解析】:緊縮性的貨幣政策的主要政策手段是：減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強信貸控制。如果市場物價上漲，需求過度，經(jīng)濟過度繁榮，被認為是社會總需求大于總供給，中央銀行就會采取緊縮性的貨幣政策以減少需求。19.下面對上市公司再融資描述錯誤的是（ ）。A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益D.可轉(zhuǎn)換債券能以較

14、低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)?！敬鸢浮?C【解析】:非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。20.目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是（ ）。2015年11月真題A.保薦制和注冊制B.審批制和核準(zhǔn)制C.審批制和注冊制D.核準(zhǔn)制和注冊制【答案】:D【解析】:股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。目前國際上股票發(fā)行制度主要有核準(zhǔn)制和注冊制。21.商業(yè)銀行是經(jīng)營（ ）為主要業(yè)務(wù)的

15、金融企業(yè)。2017年6月真題負債業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)代理客戶買賣證券表外業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。負債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。22.對（ ）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購、贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】:

16、C【解析】:對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。23.下列各項中，（ ）屬于中央銀行直接信用控制的具體手段。2014年9月真題直接干預(yù)及開辦特種存款窗口指導(dǎo)規(guī)定金融機構(gòu)流動性比率規(guī)定利率限額與信用配額A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項，窗口指導(dǎo)屬于間接信用指導(dǎo)。直接信用控制手段包括利率最高限額，信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。24.股份有限公司因破產(chǎn)或解散進行清算時，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴牵?）。2014年9月真題A.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人B.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人C.債權(quán)人、普通

17、股東、優(yōu)先股東D.債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東【答案】:D【解析】:公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。25.1988年以前，我國國債發(fā)行采用（ ）方式。2018年5月真題A.代銷B.公開招標(biāo)C.行政分配D.包銷【答案】:C【解析】:1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式；1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，我國開始以承購包銷方式發(fā)行國債；從1996年起，公開招

18、標(biāo)方式被廣泛采用。26.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式為（ ）。直接發(fā)行包銷代銷公募發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，可以采取代銷或者包銷方式。27.金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負債管理時，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于（ ）。A.表外業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.負債業(yè)務(wù)D.表內(nèi)業(yè)務(wù)【答案】:A【解析】:表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，既不影響資產(chǎn)負債表狀況，又能帶來手續(xù)費等項收入。28.下列屬于鄭州期貨交易所交易品種的是（ ）。銅、

19、鋁、鋅、鉛、鎳普麥、強麥、棉花、白糖玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅鐵玉米、玉米淀粉、豆粕、豆粕期權(quán)、豆油A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:上海期貨交易所的交易品種包括銅、鋁、鋅、鉛、鎳、錫、黃金、白銀、天然橡膠、螺紋鋼、線材、熱軋卷板、燃料油、石油瀝青、原油、紙漿、銅期權(quán)、天然橡膠期權(quán)，共計18種。鄭州期貨交易所的交易品種包括普麥、強麥、棉花、白糖、白糖期權(quán)、PTA、玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅鐵、早秈稻、甲醇、晚秈稻、粳稻、錳硅、動力煤、棉紗、蘋果、紅棗、棉花期權(quán)，共計21種。大連商品期貨交易所的交易品種包括玉米、玉米淀粉、黃大豆1號、黃大豆2號、豆粕、豆粕期權(quán)、豆油、棕櫚油、雞蛋

20、、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、鐵礦石、纖維板、膠合板、聚丙烯、乙二醇、玉米期權(quán)，共計19種。29.我國律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的內(nèi)容主要有（ ）。為股票的發(fā)行出具招股說明書為證券發(fā)行和上市活動出具法律意見書為證券承銷活動出具驗證筆錄審查、修改、制作與證券發(fā)行、上市和交易有關(guān)的法律文件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券法律業(yè)務(wù)，是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。30.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯誤的是（ ）。A.具有持續(xù)經(jīng)營能力B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)C.

21、主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)D.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年【答案】:B【解析】:根據(jù)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)發(fā)布的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件適用基本標(biāo)準(zhǔn)指引（試行），掛牌條件包括：依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年；業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。31.債券是實際運用的（ ）證書。2011年3月真題A.真實資本B.實收資本C.固定資本D.流動資本【答案】:A【解析】:債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系建立時所投入的資金已被債務(wù)人占用，因此債券是實際運用的真實資本的證書。債券的流動并不意

22、味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外。32.19291933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟危機，導(dǎo)致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）。2018年5月真題A.同業(yè)經(jīng)營B.混業(yè)經(jīng)營C.分業(yè)經(jīng)營D.交叉經(jīng)營【答案】:C【解析】:19291933年大危機之后，美國國會通過了格拉斯斯蒂格爾法案，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營的格局。隨之而來的，是針對行業(yè)或功能設(shè)置的監(jiān)管機構(gòu)。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營。1998年頒布了證券法，進一步明確了金融機構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則。33.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本

23、人上年度工資總的（ ）繳納保險費。A.8%和20%B.5%和25%C.5%和20%D.10%和20%【答案】:A【解析】:職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔(dān)8%。34.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（ ）經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。2018年9月真題A.證券公司B.工商企業(yè)C.投資咨詢公司D.私募基金【答案】:A【解析】:2007年7月5日頒布的合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募

24、集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。35.按照我國現(xiàn)行制度規(guī)定，在證券交易所的交易期間，如因（ ）而導(dǎo)致部分或全部交易不能正常進行的，證券交易所可以決定臨時停市或技術(shù)性停牌。2014年3月真題行情異動不可抗力技術(shù)故障意外事件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國證券法規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常

25、秩序，證券交易所可以決定臨時停市。36.與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有（ ）的特點。2015年3月真題流動性較差流動性較好風(fēng)險較低收益較高A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、管理費用低，有些還不收取贖回費用。因此，貨幣市場基金通常被認為是低風(fēng)險的投資工具。37.以下影響股價變動的因素中，屬于公司經(jīng)營狀況的是（ ）。公司治理水平與管理層質(zhì)量公司競爭力財務(wù)狀況抗外部沖擊的能力A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，抗外部沖擊的能力屬于行業(yè)與部門因素。38.證券交易所應(yīng)當(dāng)建立（ ），并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者證監(jiān)會的要求

26、，限制或禁止特定證券投資者的證券交易行為。2014年9月真題A.市場準(zhǔn)入制度B.審批制度C.注冊制度D.核準(zhǔn)制度【答案】:A【解析】:證券交易所管理辦法規(guī)定證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國證監(jiān)會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。39.在下列四個關(guān)于“時間優(yōu)先”競價原則的表述中，正確的是（ ）。2014年9月真題無論價位是否相同，均按申報時序決定優(yōu)先順序同價位、同方向申報，按申報時序決定優(yōu)先順序申報時序的先后順序按證券交易電腦主機接收申報的時間決定無論申報方式如何，均以證券經(jīng)紀(jì)商接到書面憑證

27、的順序決定優(yōu)先順序A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:“時間優(yōu)先”的原則為：買賣方向、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。40.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的（ ）作為業(yè)務(wù)收入。2014年9月真題A.印花稅B.結(jié)算登記費C.傭金D.過戶費【答案】:C【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。41.政府機構(gòu)進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和（ ）。2016年3月真題A.獲取

28、利息B.獲取資本收益C.調(diào)劑資金余缺D.獲取投資回報【答案】:C【解析】:政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求，通常很少考慮盈利。42.目前，我國憑證式國債發(fā)行一般采用（ ）發(fā)行。2013年3月真題A.公開招標(biāo)方式B.承購包銷方式與公開招標(biāo)方式C.承購包銷方式D.代銷方式【答案】:C【解析】:目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。43.在下列選項中，可以申請撤單的情形是（ ）。2014年6月真題連續(xù)競價期間，在買賣委托未成交之前上海證券交易所每個交易日9：209：25的開

29、盤集合競價證券已經(jīng)成交，但尚未進行交割部分成交時，未成交部分A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，每個交易日9：209：25的開盤集合競價階段，上海證券交易所交易主機不接受撤單申報；項，在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托，證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。44.信息披露的主體包括（ ）。證券發(fā)行人證券監(jiān)管者證券旁觀者證券交易者A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。45.下列關(guān)于無記名股票的說法中，正確的是（ ）。2015年11月真題無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)我國公司法規(guī)定，發(fā)行

30、無記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號、發(fā)行日期無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項；另一部分是股息票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：股票的主體，記載了公司的有關(guān)事項；股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。46.普通股股東的義務(wù)有（ ）。2015年11月真題應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程依法行使股東權(quán)利不得濫用股

31、東權(quán)利損害公司或其他股東利益不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國公司法第二十條規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。47.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的（ ）所形成的價值總和。2018年3月真題各類證券的價值銀行存款本息基金應(yīng)收的申購基金款其他投資A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總

32、和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。48.我國第一只開放式基金（ ）的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。2017年6月真題A.基金金秦B.基金開元C.華安創(chuàng)新D.淄博基金【答案】:C【解析】:在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布了開放式證券投資基金試點辦法。2001年9月，我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國基金市場發(fā)展的方向。49.（ ）不可用于證券公司的自營業(yè)務(wù)。2013年12月真題A.證券公司的自有資金B(yǎng).集合資產(chǎn)管

33、理計劃C.證券公司依法籌集的資金D.證券公司以自己名義開設(shè)的證券賬戶【答案】:B【解析】:證券自營業(yè)務(wù)，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。50.非金融企業(yè)短期融資券的發(fā)行期限最長不超過（ ）。2018年5月真題A.90天B.365天C.180天D.270天【答案】:B【解析】:根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的銀行間債券市場非金融企

34、業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。51.ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。產(chǎn)生跟蹤誤差的原因主要有（ ）。抽樣復(fù)制現(xiàn)金留存基金分紅基金費用A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。52.國際債券的計價貨幣往往是（ ），以便在國際資本市場籌集資金。2018年5月真題A.外國貨幣B.本國貨幣C.國際通用貨幣D.本國貨幣或外國貨幣【答案】:C【解析】:國際債券在國

35、際市場上發(fā)行，因此其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。53.下列關(guān)于股票的表述，正確的有（ ）。2014年11月真題公司向法人發(fā)行的股票，既可以記載該法人的名稱，也可以記載法定代表人的姓名公司向法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明發(fā)起人股票字樣A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)公司法的規(guī)定，公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。54.下列關(guān)于特殊類型基金的說法中，正確的有（ ）。QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金分級基金又被稱為