當(dāng)前資本市場(chǎng)形勢(shì)和資產(chǎn)配置策略ppt課件

1、當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下投資時(shí)機(jī)和資產(chǎn)配置理財(cái)規(guī)劃落地實(shí)操第一人吉林省冠華投資咨詢總經(jīng)理冠華金融管理培訓(xùn)院院長國家理財(cái)規(guī)劃師專家委授予“全國優(yōu)秀理財(cái)師國際金融理財(cái)規(guī)范委授予：中國優(yōu)秀金融理財(cái)師第八屆全國十佳理財(cái)師大賽東北區(qū)決賽冠軍第九屆全國十佳理財(cái)師大賽“十佳團(tuán)隊(duì)國家理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)特約講師鄢利 課程內(nèi)容1.宏觀經(jīng)濟(jì)情勢(shì)和資本市場(chǎng)開展2.財(cái)富管理行業(yè)開展3.資產(chǎn)配置的內(nèi)涵和運(yùn)用4.金融營銷的戰(zhàn)略趨勢(shì)在哪里？2021年經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變1.兩會(huì)公報(bào)：建立多層次的資本市場(chǎng)2.創(chuàng)新投資驅(qū)動(dòng)：“國退民進(jìn)注冊(cè)制，中小板，創(chuàng)業(yè)板，新三板投融資體制的深化變革建行行長緣何要說：銀行是弱勢(shì)群體！央媽在干嗎？無風(fēng)險(xiǎn)利率牛

2、市的中心根底要素一牛市的中心根底要素二融資利率下行導(dǎo)致需求缺乏的凱恩斯三大心思規(guī)律1.邊沿消費(fèi)傾向遞減2.邊沿投資效率遞減3.流動(dòng)性偏好習(xí)李打造“中國經(jīng)濟(jì)晉級(jí)版自信心比黃金和貨幣重要財(cái)富管理市場(chǎng)的四大趨勢(shì)1.財(cái)富管理需求增長且多樣化2.金融市場(chǎng)脫媒加劇，資本市場(chǎng)日漸成熟3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)推進(jìn)利率市場(chǎng)化和強(qiáng)化監(jiān)管力度4.科技創(chuàng)新帶動(dòng)新一波的互聯(lián)網(wǎng)金融方式財(cái)富管理行業(yè)開展的新方向1.高凈值客戶的效力需求變化：從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到資產(chǎn)配置再到全權(quán)委托。2.圍繞客戶需求的互聯(lián)網(wǎng)金融興起。3.資產(chǎn)全球配置4.剛性兌付突破，無風(fēng)險(xiǎn)利率下行投資創(chuàng)新層出不窮的市場(chǎng)開展關(guān)鍵教育資產(chǎn)配置獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的投資實(shí)際資產(chǎn)配置：財(cái)

3、富管理的中心投資獲利的決議要素中國家庭資產(chǎn)配置歷史性大逆轉(zhuǎn)過去“印鈔票推進(jìn)經(jīng)濟(jì)，未來“印股票推進(jìn)經(jīng)濟(jì)。過去國家搞商品房建立，如今國家搞資本市場(chǎng)建立投資分散化 鎖定收益率資產(chǎn)配置的藝術(shù)：總有一款適宜您資產(chǎn)配置就像足球場(chǎng)排兵布陣主要處理三個(gè)問題：第一組建球隊(duì)配置資產(chǎn)組合；第二選擇教練團(tuán)隊(duì)協(xié)助決策；第三戰(zhàn)略調(diào)整做本人的投資主人；最終博得總冠軍。2021年的理財(cái)之路：關(guān)注三大趨勢(shì)利率生長性行業(yè)匯率決策的過程未來三年的資產(chǎn)配置方向1.風(fēng)險(xiǎn)控制前提下，把控牛市的投資時(shí)機(jī)2.互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)+的投資時(shí)機(jī)3.資產(chǎn)配置的反周期投資時(shí)機(jī)4.房地產(chǎn)的投資時(shí)機(jī)金融營銷的關(guān)鍵詞之一洞察比市場(chǎng)營銷重要金融營銷的開展趨勢(shì)金融

4、體制自在化 金融效力網(wǎng)絡(luò)化金融效力人性化金融競爭多元化二十一世紀(jì)，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)擴(kuò)張才干將取決于客戶網(wǎng)絡(luò)的開展才干?；ヂ?lián)網(wǎng)+時(shí)代客戶的質(zhì)量取決于營銷人員的層次“知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融營銷的關(guān)鍵詞之二沖突發(fā)明需求三流營銷尋覓沖突 二流營銷處理沖突 一流營銷制造沖突理財(cái)顧問的任務(wù)定位和開展戰(zhàn)略財(cái)富管理職能：提供全面資產(chǎn)管理和生活規(guī)劃對(duì)象：高凈值階層中心競爭力：資源，戰(zhàn)略，專業(yè)理財(cái)規(guī)劃職能：結(jié)合個(gè)性化要素，提供綜合性建議對(duì)象：中產(chǎn)階級(jí)中心競爭力：專業(yè)技術(shù)產(chǎn)品行銷職能：推介群眾化商品對(duì)象：工薪階層中心競爭力：勤勞或資源理財(cái)規(guī)劃落地實(shí)操的意義1.明晰規(guī)劃職業(yè)方向2.辯證思索營銷戰(zhàn)略3.建立團(tuán)隊(duì)長效基因4.提高