智慧銀行無人網(wǎng)點管理沙盤教學大綱教案

1、智慧銀行無人網(wǎng)點管理沙盤教學大綱四川師范大學實驗教學大綱模版：智慧銀行無人網(wǎng)點管理沙盤教學大綱實驗學時：16 實驗個數(shù)：5 實驗學分：1課程性質(zhì)：必做 適用專業(yè)：金融學 教材及參考書：金融學基礎、金融市場營銷、個人理財規(guī)劃 大綱執(zhí)筆人：高峻峰 大綱審定人： 一、實驗課的性質(zhì)與任務本課程是經(jīng)濟類或金融類專業(yè)的必修專業(yè)課之一，是金融學基礎（代碼035004）的同步實驗課，也可以作為市場營銷學（代碼035030）的后續(xù)實驗課。金融銀行虛擬仿真認知實訓是讓學生通過“做”來“學”。該課程通過學生分組、并扮演角色模擬智慧銀行無人網(wǎng)點內(nèi)部運營與管理過程，使其體驗現(xiàn)實中智慧銀行無人網(wǎng)點運營管理的關鍵點。全班分

2、成若干組，每支團隊設理財咨詢、組合產(chǎn)品推介、金融服務咨詢、數(shù)據(jù)調(diào)查與分析崗位。通過每一步操作的自主思考，不僅可以加強學生對于智慧銀行無人網(wǎng)點管理相關事務的理解，幫助其提高上崗能力，更重要的是能培養(yǎng)其自我管理和整體規(guī)劃的能力。二、實驗課程目的與要求1實驗目的商業(yè)銀行已從過去計劃經(jīng)濟體制下的專業(yè)銀行逐漸過渡到現(xiàn)在市場經(jīng)濟體制下的商業(yè)銀行，追求利潤最大化關系到商業(yè)銀行的生存與發(fā)展。經(jīng)濟類學生畢業(yè)后有相當一部分進入商業(yè)銀行各網(wǎng)點從事具體業(yè)務工作，但目前由于銀行業(yè)的特殊性、保密性、安全性的特點，一是金融機構(gòu)無法提供太多的崗位接收學校學生大規(guī)模的實習實訓；二是學生在金融機構(gòu)實習無法接觸到智慧銀行無人網(wǎng)點的

3、核心業(yè)務，只能從事一些外圍業(yè)務。在這種形勢下，開設一套完整的可以模擬商業(yè)銀行經(jīng)營的實際運行環(huán)境的實訓系統(tǒng)就具有重要性和迫切性，本課程正是基于這種目的而推出的。2實驗要求能夠?qū)ι虡I(yè)智慧銀行無人網(wǎng)點的核心工作有比較全面的認識能夠根據(jù)不同市場情況對商業(yè)智慧銀行無人網(wǎng)點業(yè)務進行合理規(guī)劃能夠根據(jù)商業(yè)智慧銀行無人網(wǎng)點業(yè)務進行設備規(guī)劃能夠評估智慧銀行無人網(wǎng)點的績效，并提出改善建議能夠理解智慧銀行無人網(wǎng)點的成本項目，并進行適當?shù)某杀究刂颇軌驅(qū)χ腔坫y行無人網(wǎng)點的客戶營銷進行要素分析三、實驗項目及內(nèi)容提要實驗課程 （課程編號）序號實驗項目編號實驗名稱學時必做選做學分數(shù)實驗類型內(nèi)容提要基本操作驗證綜合設計1金融營銷

4、客戶特征識別實驗3對比現(xiàn)實中客戶類型及其行為特點，挖掘?qū)嶒炛械目蛻籼卣?金融市場營銷與業(yè)務執(zhí)行實驗2根據(jù)市場競爭情況，針對不同類型客戶制定理財、貸款、存款業(yè)務競爭策略3金融服務與客戶滿意度實驗2運用智能設備分析處理客戶數(shù)據(jù)、分析客戶資料進行差別營銷、同業(yè)金融資源挖掘、幫助客戶控制風險等綜合性客戶服務，提升客戶滿意度4智慧金融無人網(wǎng)點規(guī)劃與設備規(guī)劃實驗3按每期業(yè)務趨勢進行社區(qū)型、綜合、旗艦網(wǎng)點規(guī)劃，優(yōu)化網(wǎng)點與設備組合5智慧金融無人網(wǎng)點業(yè)績管理實驗3從成本、設備配置、營銷技巧等方面探討業(yè)績不佳的原因四、實驗內(nèi)容安排實驗一 金融營銷客戶特征識別實驗（綜合性實驗 3學時）1、目的要求學生能夠總結(jié)金融營

5、銷客戶細分基本維度；能夠?qū)Ρ痊F(xiàn)實中不同客戶行為特征對業(yè)務的影響。2、實驗內(nèi)容建立8支團隊（每隊均由4-6人組成），規(guī)則介紹、破冰起航熟悉系統(tǒng)中的客戶類別，挖掘?qū)嶒炛械目蛻籼卣鲄^(qū)別風險偏好型與風險規(guī)避型客戶對理財業(yè)務的影響區(qū)別專業(yè)型客戶與非專業(yè)型客戶對貸款業(yè)務的影響區(qū)別品牌型客戶與非品牌型客戶對存款業(yè)務的影響3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗二 金融市場營銷與業(yè)務執(zhí)行實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求通過沙盤理解存款業(yè)務、貸款業(yè)務、對私業(yè)務、對公業(yè)務不同；能夠總結(jié)不同類型客戶的營銷策略，對比現(xiàn)實中存款貸款與理財業(yè)務與對公對私的營銷策略

6、，說明其不同。2、實驗內(nèi)容分析此實驗中市場環(huán)境的變化趨勢，判斷市場競爭情況根據(jù)風險偏好型與風險規(guī)避型客戶特征進行理財業(yè)務競爭根據(jù)專業(yè)型客戶與非專業(yè)型客戶特征進行貸款業(yè)務競爭根據(jù)品牌型客戶與非品牌型客戶進行存款業(yè)務競爭3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗三 金融服務與客戶滿意度實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求理解金融服務內(nèi)容；理解金融服務如何提升客戶滿意度；2、實驗內(nèi)容分析此實驗中各組客戶滿意度得分找出影響客戶滿意度差異的金融服務運用智能設備分析處理客戶數(shù)據(jù)、分析客戶資料進行差別營銷、同業(yè)金融資源挖掘、幫助客戶控制風險等綜合性客戶服務

7、計算金融服務成本與對績效的影響3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗四 智慧金融無人網(wǎng)點規(guī)劃與設備規(guī)劃實驗（綜合性實驗 3學時）1、目的要求理解傳統(tǒng)金融網(wǎng)點與智慧銀行無人網(wǎng)點的差異；能夠分析現(xiàn)實中金融基層網(wǎng)點業(yè)務與互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的替代與互補關系。2、實驗內(nèi)容預測不同類型業(yè)務的發(fā)展趨勢按每期業(yè)務趨勢進行社區(qū)型、綜合、旗艦網(wǎng)點規(guī)劃每期測算沙盤模擬中的存款、貸款、理財與中間業(yè)務總量，計算各理財咨詢、組合產(chǎn)品推介、金融服務咨詢、數(shù)據(jù)調(diào)查與分析設備配比根據(jù)分析結(jié)果配置智能設備，智能設備分為單一功能設備和多功能設備，包括：ATM機、VTM機、外匯兌換機

8、、自助繳費機、數(shù)字互動茶幾通過優(yōu)化網(wǎng)點與設備完成各類業(yè)務提升團隊績效3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗五 智慧金融無人網(wǎng)點業(yè)績管理實驗（綜合性實驗 3學時）1、目的要求能夠理解傳統(tǒng)金融網(wǎng)點與智慧銀行無人網(wǎng)點的業(yè)績指標差異；能夠總結(jié)現(xiàn)實中影響網(wǎng)點業(yè)績的因素；2、實驗內(nèi)容分析此實驗中各業(yè)績指標計算方法，根據(jù)每期經(jīng)營數(shù)據(jù)計算績效值分析成本構(gòu)成與各項業(yè)務增量占比從成本、設備配置、營銷技巧等方面探討業(yè)績不佳的原因?qū)Ρ绕渌鹘M績效，制定改進計劃3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。五、實驗報告的格式

9、（本部份請各學院按此格式，學生統(tǒng)一使用，實驗完畢后，根據(jù)預習和實驗中的現(xiàn)象及數(shù)據(jù)記錄等，及時而認真地寫出實驗報告，教師批改下發(fā)學生，實驗考試完畢后實驗室收回存檔）實驗報告（1）題目：金融銀行虛擬仿真認知實驗報告（統(tǒng)一名稱） 如果可以重來（2）格式：WORD圖片或錄像（3）內(nèi)容：各決策步驟（存款與貸款的選擇、理財產(chǎn)品的營銷、資產(chǎn)的配置、風險識別、團隊建設等）需要用到哪些知識點？盡量用圖表說明 。（4）注意事項：請不要粘貼學員手冊規(guī)則、操作表格、報表，粘貼篇幅超過10%視為抄襲。請不要按每一期為標題記錄決策過程，請以知識點為標題。（5）實驗報告評分：以下每個維度占10分，每組只給其他七個組打分，不

10、能給自己組打分。每個維度采取強制排名，分成4個等級，每個等級至少相差一分。學生評分平均后，占50%，老師評分占50%。維度一：分享生動性：由老師隨機臨時指定各組一名同學，在全班代表全組分享本組的實驗報告，越大方、生動有趣，得分越高。維度二：專業(yè)深度：該生分享的實驗報告中，應用知識點越多、數(shù)據(jù)分析越深入、越能解釋各步驟的決策問題，得分越高。維度三：實驗報告文檔美觀大方：不規(guī)定文檔統(tǒng)一格式，但要求商務、專業(yè)、簡潔、形式豐富而不花哨。六、考核方式、方法及實驗成績評定方法1、團隊得分新增存貸款 10%理財金額占富余資金比例 10%本組融資成本 10%本組及客戶組理財投資收益 10%網(wǎng)點運營績效 20%客戶滿意度 10%搶答得分 5%實驗報告 25