擔保項目管理報告

1、機密附件編號：_擔保項目管理報告在保企業(yè)名稱：_所 在 園 區(qū)：_法定代理人：_評審責任人：_部門負責人：_使用起始日期：_年_月_日一、項目簡要情況名稱_ 擔保品種_ 金額_擔保期限：自 年 月 日至 年 月 日反擔保設置方案_。二、基礎財務數(shù)據(jù)變化擔保起始時狀況（年月日）第一次分析（年月日）第二次分析（年月日）第三次分析（年月日）第四次分析（年月日）資產(chǎn)狀況貨幣獎金存貨資產(chǎn)應收賬款固定資產(chǎn)長期投資負債狀況銀行借款其它借款應付賬款預收賬款應付稅金成本費用利潤營業(yè)收入營業(yè)成本邊際收益期內(nèi)費用實現(xiàn)利潤現(xiàn)金流量經(jīng)營性現(xiàn)金流入現(xiàn)金流出凈流量投資性現(xiàn)金流入現(xiàn)金流出凈流量籌資性現(xiàn)金流入現(xiàn)金流出凈流量綜合

2、現(xiàn)金凈流理基礎財務指標變化趨勢分析：三、融資擔保資金流向與效果分析擔保融資目的_預期效果：銷售收入：_ 上繳稅費：_凈利潤：_ 就業(yè)人數(shù)：_實際投入方向判斷分析實際效果作用異常變化銷售稅費凈利潤就業(yè)第一次訪問分析第二次訪問分析第三次訪問分析第四次訪問分析匯總分析四、經(jīng)營銷售情況變化預計銷售額_銷售額增減變化基本原因采取的措施第一次訪問分析第二次訪問分析第三次訪問分析第四次訪問分析匯總分析五、技術(shù)狀況與科研發(fā)展分析原有技術(shù)狀況描述_ 研發(fā)能力_技術(shù)狀況與研發(fā)變化與進展第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析六、法人代表與業(yè)務骨干變動分析法人代表_ 主要業(yè)務骨干_法人代表主要業(yè)務技術(shù)骨干變動第一次

3、分析第二次分析第三次分析第四次分析七、抵(質(zhì))押資產(chǎn)及第三人保證狀況抵(質(zhì))押資產(chǎn)_第三人保證_變化情況第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析八、其它方面變化分析提示：由監(jiān)管人員自定義編制分析，重點可考慮企業(yè)涉訴、債務債權(quán)變化、違紀違規(guī)事項第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析九、綜合分析提示：1、每次訪問分析后的定性評價(即：正常、關(guān)注、預警、代償及需采取的措施)2、經(jīng)核實，月度財務報表存在下列情況之一且無正常理由的，不能分級為正常項目：1銷售收入較上年度同期有較大下降。2總資產(chǎn)或凈資產(chǎn)有較大下降。3某些會計科目的金額有不明原因的較大變化，可能導致大額資金流入或流出的。4有事先未告知的大

4、額長期或短期投資。5存貨或應收收賬款變化較大。6其他重大異常情況。3、有下列情況之一的，不能分級為正常項目：1研發(fā)或生產(chǎn)現(xiàn)場有較大異常。2庫存有較大異常。3重大反擔保措施狀況有較大異常。4銷售收入較上年度同期有較大下降。5貸款用途不符或法定代表人及主要經(jīng)營者無正常理由不接受季訪的。4、還款資金不落實的，應當分級為預警項目。定性評價需采取的措施第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析十、接近銷保期限的現(xiàn)金狀況貨幣資金情況經(jīng)營性收現(xiàn)情況籌資收現(xiàn)情況其它收現(xiàn)來源一個月15日一周情 況 說 明貨幣資金主要還款來源十一、擔保到期的處置日 期處 置 情 況年 月 日按期歸還年 月 日轉(zhuǎn)為預警年 月 日代償十二、備注1、評審報告及合同編制依據(jù)報告所述風險控制措施及保后管理措施的落實