銀行經(jīng)營信托業(yè)務風險管理規(guī)範

1、第 PAGE4 頁 共 NUMPAGES4 頁銀行經(jīng)營信托業(yè)務風險管理規(guī)範銀行經(jīng)營信託業(yè)務風險管理規(guī)範 財政部 92 年 2 月 17 日臺財融（四）字第 0928010201 號函備查第 1 條本規(guī)範依據(jù)銀行經(jīng)營信託或證券業(yè)務之營運範圍及風險管理準則第三條第二項規(guī)定訂定之。第 2 條銀行經(jīng)營信託業(yè)務與其他業(yè)務間共同行銷應依下列規(guī)定辦理：一、信託業(yè)務與其他業(yè)務間之共同行銷，得由各相關業(yè)務單位共同擬訂之，但其中有關信託財產(chǎn)之管理、運用及處分，應單獨由信託業(yè)務專責部門訂定之，銀行總行其他部門及各分支機構(gòu)（以下簡稱銀行其他部門）不得以銀行信託業(yè)務專責單位之名義，代為前述各項與信託業(yè)務相關之決策。二、

2、信託業(yè)務與銀行其他業(yè)務之共同行銷，可於銀行其他部門之營業(yè)場所為之。銀行於信託業(yè)務專責部門之營業(yè)場所，僅得就與信託業(yè)務相連結(jié)之業(yè)務從事共同行銷。三、信託業(yè)務與銀行其他業(yè)務共同行銷時，應以顯著方式於營業(yè)櫃檯標示，充分告知下列事項：(一)銀行辦理信託業(yè)務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。(二)銀行不擔保信託業(yè)務之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧。(三)信託財產(chǎn)經(jīng)運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障。四、信託業(yè)務人員從事信託業(yè)務與銀行其他業(yè)務共同行銷時，應妥為處理或利用因從事信託業(yè)務所取得之客戶個人資料，並不得違反銀行法、信託法、信託業(yè)法以及電腦處理個人資料保護法之規(guī)定。五、銀行信託

3、業(yè)務專責部門擬定各項共同行銷規(guī)範時，不得違反信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會會員自律公約。六、銀行得與信託業(yè)務共同行銷之業(yè)務項目應訂定作業(yè)流程，提供從業(yè)人員據(jù)以遵行。第 3 條銀行經(jīng)營信託業(yè)務與其他業(yè)務間資訊交互運用時，應依下列規(guī)定辦理：一、客戶之資料除法令另有規(guī)定外，得由銀行信託業(yè)務專責部門或銀行其他部門專案建檔列管。二、與信託業(yè)務有關之各種款項收受交易記錄得由銀行各總分支機構(gòu)留存，相關之信託財產(chǎn)管理處分之資料統(tǒng)籌由銀行信託業(yè)務專責部門控管，信託財產(chǎn)報告書類須經(jīng)信託業(yè)務專責部門編製後傳送予客戶。三、銀行信託業(yè)務專責部門與銀行其他部門間，應注意信託財產(chǎn)之內(nèi)容、運用方式及交易記錄等內(nèi)部資訊控管流程，並指定專人

4、負責，以防止資訊之不當流用。四、與信託業(yè)務相關之交易資料，如需經(jīng)由各分支機構(gòu)經(jīng)辦人員傳遞給客戶者，應由銀行信託業(yè)務專責部門就流程予以明訂。五、客戶之資料應予保密，資料內(nèi)容應區(qū)分為基本資料、帳務資料、信用資料、投資資料、保險資料等，並依客戶所同意之內(nèi)容運用且予控管，惟不得有利害衝突與損及客戶權(quán)益之情事。六、銀行信託業(yè)務專責部門應就前款客戶資料運用之系統(tǒng)使用相關控管事宜，於內(nèi)部控制制度中訂定。第 4 條銀行經(jīng)營信託業(yè)務與其他部門共用營業(yè)設備時，應依下列規(guī)定辦理：一、銀行信託業(yè)務專責部門為信託業(yè)務建置之電腦或其他設備，其他部門為服務客戶，得共用之，惟不得有利害衝突與損及客戶權(quán)益之情事。二、銀行依前款共用電腦或其他設備，應就資訊系統(tǒng)間之保密及使用權(quán)限訂定相關規(guī)範，以維護客戶資料之安全性。第 5 條銀行經(jīng)營信託業(yè)務與其他部門共用營業(yè)場所時，應依下列規(guī)定辦理：一、銀行各總分支機構(gòu)辦理信託業(yè)務，其營業(yè)場所應以顯著方式標示。二、信託業(yè)務專責部門有獨立之