銀行經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)範(fàn)

1、第 PAGE4 頁(yè) 共 NUMPAGES4 頁(yè)銀行經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)範(fàn)銀行經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)範(fàn) 財(cái)政部 92 年 2 月 17 日臺(tái)財(cái)融（四）字第 0928010201 號(hào)函備查第 1 條本規(guī)範(fàn)依據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)信託或證券業(yè)務(wù)之營(yíng)運(yùn)範(fàn)圍及風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則第三條第二項(xiàng)規(guī)定訂定之。第 2 條銀行經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)間共同行銷應(yīng)依下列規(guī)定辦理：一、信託業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)間之共同行銷，得由各相關(guān)業(yè)務(wù)單位共同擬訂之，但其中有關(guān)信託財(cái)產(chǎn)之管理、運(yùn)用及處分，應(yīng)單獨(dú)由信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門訂定之，銀行總行其他部門及各分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行其他部門）不得以銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)單位之名義，代為前述各項(xiàng)與信託業(yè)務(wù)相關(guān)之決策。二、

2、信託業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)之共同行銷，可於銀行其他部門之營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為之。銀行於信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門之營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，僅得就與信託業(yè)務(wù)相連結(jié)之業(yè)務(wù)從事共同行銷。三、信託業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)共同行銷時(shí)，應(yīng)以顯著方式於營(yíng)業(yè)櫃檯標(biāo)示，充分告知下列事項(xiàng)：(一)銀行辦理信託業(yè)務(wù)，應(yīng)盡善良管理人之注意義務(wù)及忠實(shí)義務(wù)。(二)銀行不擔(dān)保信託業(yè)務(wù)之管理或運(yùn)用績(jī)效，委託人或受益人應(yīng)自負(fù)盈虧。(三)信託財(cái)產(chǎn)經(jīng)運(yùn)用於存款以外之標(biāo)的者，不受存款保險(xiǎn)之保障。四、信託業(yè)務(wù)人員從事信託業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)共同行銷時(shí)，應(yīng)妥為處理或利用因從事信託業(yè)務(wù)所取得之客戶個(gè)人資料，並不得違反銀行法、信託法、信託業(yè)法以及電腦處理個(gè)人資料保護(hù)法之規(guī)定。五、銀行信託

3、業(yè)務(wù)專責(zé)部門擬定各項(xiàng)共同行銷規(guī)範(fàn)時(shí)，不得違反信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)會(huì)員自律公約。六、銀行得與信託業(yè)務(wù)共同行銷之業(yè)務(wù)項(xiàng)目應(yīng)訂定作業(yè)流程，提供從業(yè)人員據(jù)以遵行。第 3 條銀行經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)間資訊交互運(yùn)用時(shí)，應(yīng)依下列規(guī)定辦理：一、客戶之資料除法令另有規(guī)定外，得由銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門或銀行其他部門專案建檔列管。二、與信託業(yè)務(wù)有關(guān)之各種款項(xiàng)收受交易記錄得由銀行各總分支機(jī)構(gòu)留存，相關(guān)之信託財(cái)產(chǎn)管理處分之資料統(tǒng)籌由銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門控管，信託財(cái)產(chǎn)報(bào)告書類須經(jīng)信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門編製後傳送予客戶。三、銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門與銀行其他部門間，應(yīng)注意信託財(cái)產(chǎn)之內(nèi)容、運(yùn)用方式及交易記錄等內(nèi)部資訊控管流程，並指定專人

4、負(fù)責(zé)，以防止資訊之不當(dāng)流用。四、與信託業(yè)務(wù)相關(guān)之交易資料，如需經(jīng)由各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員傳遞給客戶者，應(yīng)由銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門就流程予以明訂。五、客戶之資料應(yīng)予保密，資料內(nèi)容應(yīng)區(qū)分為基本資料、帳務(wù)資料、信用資料、投資資料、保險(xiǎn)資料等，並依客戶所同意之內(nèi)容運(yùn)用且予控管，惟不得有利害衝突與損及客戶權(quán)益之情事。六、銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門應(yīng)就前款客戶資料運(yùn)用之系統(tǒng)使用相關(guān)控管事宜，於內(nèi)部控制制度中訂定。第 4 條銀行經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)與其他部門共用營(yíng)業(yè)設(shè)備時(shí)，應(yīng)依下列規(guī)定辦理：一、銀行信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門為信託業(yè)務(wù)建置之電腦或其他設(shè)備，其他部門為服務(wù)客戶，得共用之，惟不得有利害衝突與損及客戶權(quán)益之情事。二、銀行依前款共用電腦或其他設(shè)備，應(yīng)就資訊系統(tǒng)間之保密及使用權(quán)限訂定相關(guān)規(guī)範(fàn)，以維護(hù)客戶資料之安全性。第 5 條銀行經(jīng)營(yíng)信託業(yè)務(wù)與其他部門共用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)，應(yīng)依下列規(guī)定辦理：一、銀行各總分支機(jī)構(gòu)辦理信託業(yè)務(wù)，其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)以顯著方式標(biāo)示。二、信託業(yè)務(wù)專責(zé)部門有獨(dú)立之