望城支行2021年4季度運(yùn)營測試附答案

1、望城支行2021年4季度運(yùn)營測試復(fù)制基本信息：矩陣文本題 *姓名：_網(wǎng)點(diǎn)名稱：_員工號:_一、單選題1、單位批量代開工資卡，且員工身份證地址信息集中在某偏遠(yuǎn)或農(nóng)村地區(qū)，或員工平均年齡在（）周歲以上的，應(yīng)在一個月內(nèi)進(jìn)一步核實(shí)單位身份及實(shí)際經(jīng)營情況。 單選題 *A.50B.55(正確答案)C.60D.65員工出借賬戶、代客戶過渡資金，導(dǎo)致辦理該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)客戶身份無法進(jìn)行識別，屬于（）。 單選題 *A.法律風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.道德風(fēng)險D.監(jiān)管風(fēng)險(正確答案)我行留存的無卡無折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。 單選題 *A.5年(正確答案)B.10年C.30年永久對于未成年人或者老年人開戶，需

2、留存其親屬手機(jī)號碼的，應(yīng)（） 單選題 *A.引導(dǎo)客戶將手機(jī)號碼留存至“聯(lián)系電話”欄(正確答案)B.不應(yīng)預(yù)留電話號碼C.僅限預(yù)留監(jiān)護(hù)人電話號碼5、一次性金融業(yè)務(wù)是指為不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）人民幣以上的業(yè)務(wù) 單選題 *A.1萬元（含）以上(正確答案)B.6000元（含）以上C.1萬元D.6000元6、存款證明金額需（）賬戶可用余額，系統(tǒng)根據(jù)“終止日期”自動對金額進(jìn)行控制。 單選題 *A.小于B.小于或等于(正確答案)C.大于D.大于或等于下列在充分評估單位客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，不可以將法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是（） 單

3、選題 *A.個體工商戶B.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C.對于受政府控制的企事業(yè)單位D.自然人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)下列不屬于無需聲明單位賬戶的是（） 單選題 *A.政府機(jī)構(gòu)B.國際組織C.商業(yè)保理公司(正確答案)D.基金會標(biāo)記為不動戶的個人賬戶在辦理不動戶激活手續(xù)前為（）狀態(tài)。 單選題 *A.只收不付B.不收不付(正確答案)C.只付不收D.金額凍結(jié)針對存在醫(yī)保賬戶與活期賬戶的醫(yī)?？?，（）滿足不動戶條件的，系統(tǒng)自動識別為不動戶 單選題 *A.醫(yī)保賬戶B.活期賬戶C.醫(yī)保賬戶或活期賬戶D.醫(yī)保賬戶和活期賬戶(正確答案)新綜合報表系統(tǒng)生成“一年無業(yè)務(wù)往來”賬戶清單，根據(jù)清單通過電話或郵

4、寄信函的方式通知客戶，自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。 單選題 *A.15B.30C.60(正確答案)D.90單位客戶主要證件到期 （） 天后， 系統(tǒng)將對其活期結(jié)算賬戶進(jìn)行只收不付控制 ， 并在控制生效前后， 通過短信提醒和告知。 單選題 *A.30B.60C.90(正確答案)D.120對于注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，存款人應(yīng)在（）工作日內(nèi)向開戶銀行提出銷戶申請。 單選題 *A.3個B.5個(正確答案)C.7個D.10個我行發(fā)現(xiàn)存款人名稱發(fā)生變更的，應(yīng)及時通知存款人辦理變更手續(xù)，存款人自通知送達(dá)之日起（）內(nèi)未變更手續(xù)，且未提出合理理由的，我行有權(quán)采取關(guān)閉非柜面等管控措施。

5、單選題 *A.7天B.10天C.30天(正確答案)D.90天對于單次交易量在100筆以下的代收/付業(yè)務(wù)，要求復(fù)核柜員必須抽查業(yè)務(wù)量的（），且不低于（D），并留存勾對痕跡，確保復(fù)核無誤。 單選題 *A.30%，30戶（含）B.30%，50戶（含）C.50%，30戶（含）D.50%，50戶（含）(正確答案)批量業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶名稱為（）。 單選題 *A.單位名稱+工資代發(fā)賬戶B.單位名稱+用途+工資代發(fā)C.單位名稱+批量業(yè)務(wù)(正確答案)D.單位名稱當(dāng)面詢證，詢證回函應(yīng)交與（） 單選題 *A.被詢證的客戶B.被授權(quán)的其他單位和個人C.會計師（審計）事務(wù)所工作人員(正確答案)D.以上均可18、凍結(jié)單位或個

6、人存款的期限一般不得超過（）月，需要延長期限的，可在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限不得超過(B ) 月 單選題 *A.3、3B.6、6(正確答案)C.12、12D.24、2419、現(xiàn)金支票收款人為個人時，以下說法錯誤的是（） 單選題 *A.收款人必須在支票背面“收款人簽章”處留有收款人簽章。B.可以持收款人和經(jīng)辦人身份證件代理辦理。(正確答案)C.支票背面應(yīng)注明收款人身份證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)。D.出示身份證件，并通過非接口方式對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，打印核查結(jié)果20、存款人為“M-有字號的個體工商戶、 N-無字號的個體工商戶” 時，以下哪項(xiàng)不需要輸入？（） 單選題 *A.國稅登記證號B

7、.地稅登記證號C.組織機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)D.統(tǒng)一社會信用代碼二、多選題1、網(wǎng)點(diǎn)柜面在辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)時，如出現(xiàn)（ ）人以上的中老年群眾在短時間內(nèi)集中開戶、且開戶后存入（）元以下小額現(xiàn)金的異常情況，經(jīng)辦行應(yīng)立即向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報告，配合公安機(jī)關(guān)做好現(xiàn)場核查、甄別、勸解、處置工作。 *A.10B.20(正確答案)C.1D.100(正確答案)下列哪些業(yè)務(wù)不可以代辦（） *A.標(biāo)準(zhǔn)信用卡現(xiàn)金存款（還款）/轉(zhuǎn)賬還款B.標(biāo)準(zhǔn)信用卡預(yù)借現(xiàn)金（額度內(nèi)和溢繳款）(正確答案)C.標(biāo)準(zhǔn)信用卡轉(zhuǎn)賬支?。~度內(nèi)和溢繳款）(正確答案)以下哪些（）賬戶的“印鑒啟用日期”應(yīng)為開戶當(dāng)日。 *A.驗(yàn)資賬戶(正確答案)B.簽發(fā)銀

8、行承兌匯票業(yè)務(wù)開立的賬戶(正確答案)C.借款轉(zhuǎn)存賬戶(正確答案)D.取消企業(yè)銀行賬戶許可后企業(yè)類（企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶）賬戶(正確答案)個人理財產(chǎn)品持有證明是指根據(jù)投資人的申請，為其在我行持有的（ ）的個人（）理財產(chǎn)品所提供的書面證明。 *A.已成立且未到期(正確答案)B.已成立且已到期C.封閉式(正確答案)D.開發(fā)式5、以下哪些客戶辦理開戶、激活時，無需進(jìn)行稅收聲明？（） *A.國家公務(wù)員B.人民警察C.軍人(正確答案)D.武裝警察(正確答案)6、個人賬戶稅收居民身份聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形，可要求客戶提供以下哪幾種有效證明材料？（） *A.稅務(wù)部門向個人出具

9、的中國稅收居民身份證明(正確答案)B.客戶行駛證C.外國人永久居留身份證(正確答案)D.個人在中國境內(nèi)居住滿一年的證明材料，如護(hù)照記載的出入境記錄等。(正確答案)7、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有稅收居民身份信息不準(zhǔn)確或不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人重新提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（ ）內(nèi)未能提供聲明文件的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知客戶并將其賬戶視為（）管理。 *A.90日(正確答案)B.90個工作日C.居民賬戶D.非居民賬戶(正確答案)8、以下（）非金融機(jī)構(gòu)不屬于消極非金融機(jī)構(gòu) *A.上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.政府機(jī)構(gòu)或履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)(正確

10、答案)C.僅為了持有非金融機(jī)構(gòu)股權(quán)或者向其提供融資和服務(wù)設(shè)立的控股公司(正確答案)D.成立時間不足12個月且尚未開展業(yè)務(wù)的企業(yè)9、使用電子營業(yè)執(zhí)照， 辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)時，可通過哪些渠道辦理。（） *A. 企業(yè) e 錢莊(正確答案)B.微信公眾號(正確答案)C.柜面(正確答案)D.小程序E.客服電話柜面操作“單位現(xiàn)金存款-2103” 交易，交易金額大于或等于 5 萬時， 存款人（）字段為必輸項(xiàng)。同時， 打印輸出新增上述字段。 *A.證件種類(正確答案)B.姓名(正確答案)C.證件號碼(正確答案)D.證件有效期(正確答案)E.聯(lián)系電話(正確答案)開戶銀行在人行賬戶管理系統(tǒng)錄入資料時，對

11、于存款人類別為（）的，應(yīng)錄入工商營業(yè)執(zhí)照注冊號及其經(jīng)營范圍、行業(yè)歸屬、注冊資金幣種及注冊資金金額。 *A.企業(yè)法人(正確答案)B.非法人企業(yè)(正確答案)C.有字號個體工商戶(正確答案)D.無字號個體工商戶(正確答案)對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元（含）的，可作為付款依據(jù)的包括（） *A.代發(fā)工資協(xié)議和收款人情況(正確答案)B.獎勵證明(正確答案)C.債券或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議(正確答案)D.借款合同(正確答案)13、以下客戶賬戶，建議按“保守”項(xiàng)設(shè)置限額:（） *A.多家企業(yè)注冊地址為同一個地址的（如:集群注冊）(正確答案)B.65歲以上老年人等特殊人群開立企業(yè)賬戶，持異地身

12、份證件或者偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證件，經(jīng)營范圍項(xiàng)目眾多、跨度大且關(guān)聯(lián)性不強(qiáng)(正確答案)C,開立基本存款賬戶，但企業(yè)注冊日期和申請開戶日期間隔超過6 個月(正確答案)D.高風(fēng)險行業(yè)客戶，如戶名含“交易所”、“期貨”、“現(xiàn)貨”、“電子商務(wù)”、“投資管理”、“金融信息服務(wù)”、“信息咨詢”、“電子科技”、“信息科技”、“網(wǎng)絡(luò)科技”等敏感字樣的(正確答案)E.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)，或者同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同。(正確答案)14、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員僅對銀行詢證函中有關(guān)（）等內(nèi)容進(jìn)行查詢，其他內(nèi)

13、容應(yīng)經(jīng)過OA由分支行風(fēng)險管理部（或總行國際業(yè)務(wù)部）協(xié)助查詢 *A.銀行存款(正確答案)B.單位注銷情況(正確答案)C.單位為持票人且由我行托收的商業(yè)匯票(正確答案)D.單位購買的理財產(chǎn)品(正確答案)15、律師持（）資料在湖南省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時，視同人民法院調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)不得隨意拒絕。 *A.人民法院簽發(fā)的律師調(diào)查令(正確答案)B.律師執(zhí)業(yè)證(正確答案)C.身份證件(正確答案)D.查詢通知書三、判斷題1、個人銀行賬戶辦理銀行賬戶（銀行卡）涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任告知書須由存款人本人或經(jīng)其口頭授權(quán)的代理人簽署。（） 單選題 *A.正確B.錯誤(正確答案)2、對賬戶交易多次（2次及以上）觸

14、發(fā)反洗錢系統(tǒng)或風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)預(yù)警規(guī)則的，應(yīng)結(jié)合開戶資料、盡調(diào)資料、賬戶交易流水、賬戶狀態(tài)等進(jìn)行分析，在不告知客戶的前提下再次上門盡職調(diào)查。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤3、更換印鑒的“印鑒啟用日期”應(yīng)為變更印鑒的當(dāng)日。（） 單選題 *A.正確B.錯誤(正確答案)4、賬戶持有人自被要求提供之日起30內(nèi)未能提供聲明文件的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知客戶并將其賬戶視為非居民賬戶管理.（） 單選題 *A. 正確B.錯誤(正確答案)5、存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，預(yù)留簽章應(yīng)與單位名稱一致（） 單選題 *A.正確B.錯誤(正確

15、答案)6、關(guān)于上門服務(wù)人員任期滿一年必須進(jìn)行輪崗或強(qiáng)制性休假并進(jìn)行離崗稽核。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤7、某在辦理上門現(xiàn)金清點(diǎn)現(xiàn)金，必須堅持雙人收款，及時入賬。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤8、針對驗(yàn)資詢證如果截至回函日出資已經(jīng)被轉(zhuǎn)出或未明確標(biāo)明資金用途，可僅針對資金到位情況回函，同時增加“xx月xx日xx時后已轉(zhuǎn)出xx元”或“未寫明款項(xiàng)用途”等說明，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況予以回函（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤9、如吞卡后次日起90個自然日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的，吞沒卡保管員須將卡片磁條、芯片剪角剪芯處理后保存在本網(wǎng)點(diǎn)。（） 單選題 *A.正確B.錯誤(正確答案)10、原機(jī)構(gòu)存續(xù)的，其會計檔案應(yīng)當(dāng)由分立后的存續(xù)方統(tǒng)一保管，其他方可以查閱、復(fù)制與其業(yè)務(wù)相關(guān)的會計檔案。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤11、會計檔案保管、調(diào)閱登記簿及移交、銷毀清冊、鑒定意見書保管三十年（） 單選題 *A.正確B.錯誤(正確答案)12