保險行業(yè)信息化建設(shè)培訓(xùn)課程(39張)課件

1、保險行業(yè)信息化建設(shè)第1頁，共40頁。21內(nèi)容提要3保險行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢保險行業(yè)信息化現(xiàn)狀和架構(gòu)Q & A第2頁，共40頁。保險行業(yè)現(xiàn)狀第3頁，共40頁。公司品牌市場：保險經(jīng)紀和中介的逐步強大、競爭主體增加監(jiān)管：專業(yè)化分工、產(chǎn)銷分離市場：直接投資有限、規(guī) 模和渠道有限將影響投資收益監(jiān)管：投資行為嚴格限制行業(yè)：虛擬商品、以金融服務(wù)為核心核心競爭力：差異化服務(wù)提高業(yè)務(wù)質(zhì)量銷售公司投資公司服務(wù)公司保險行業(yè)本質(zhì)第4頁，共40頁。保險業(yè)價值鏈市場推廣產(chǎn)品/計劃展業(yè)新契約保全/客服理賠渠道管理客戶關(guān)系管理企業(yè)資源管理客戶管理產(chǎn)品管理渠道管理業(yè)務(wù)運營企業(yè)數(shù)據(jù)價值鏈效率，合作伙伴行業(yè)瓶頸：沒有客戶統(tǒng)一視圖，不

2、了解客戶在企業(yè)的潛在價值，沒有對客戶進行個性化的、全方位的管理。行業(yè)瓶頸：新產(chǎn)品開發(fā)和推出周期長，新產(chǎn)品設(shè)計缺乏有效的數(shù)據(jù)支持。缺乏有效的產(chǎn)品生命周期管理方法和流程行業(yè)瓶頸：日益增加的保險需求和新興的銷售渠道，要求保險公司要提升渠道的銷售能力和協(xié)調(diào)性。行業(yè)瓶頸：流程同質(zhì)性較強，無法通過運營流程產(chǎn)生核心競爭力行業(yè)瓶頸：企業(yè)數(shù)據(jù)得到初步積累，但是數(shù)據(jù)利用很少行業(yè)瓶頸：企業(yè)價值鏈效率較低，相對不靈活，缺乏價值鏈之間的合作產(chǎn)品與服務(wù)渠道運營模式投資保險行業(yè)價值鏈第5頁，共40頁。壽險公司組織架構(gòu)第6頁，共40頁。財險公司組織架構(gòu)第7頁，共40頁。信息技術(shù)部架構(gòu)一第8頁，共40頁。信息技術(shù)部架構(gòu)二第9頁

3、，共40頁。國內(nèi)保險市場組成第10頁，共40頁。國內(nèi)保險市場主體第11頁，共40頁。100%90%80%70%60%50%40%30%20%10%0%20042005200620072008 外資壽險公司 本土其他壽險公司 新華 泰康 太保壽 平安壽 國壽股份 中國壽險保費市場份額變化4.92%16.54%7.59%7.87%9.01%13.79%40.28%8.00%12.53%6.59%6.92%10.24%16.00%39.73%5.91%10.83%6.56%5.12%9.32%16.99%45.27%8.90%3.42%5.78%4.88%9.93%16.14%50.96%2.64%

4、2.80%5.87%5.54%10.80%17.18%55.17%全國壽險保費收入總額（單位:億元）20042005200620072008 中國壽險保費收入情況表國內(nèi)保險市場現(xiàn)狀第12頁，共40頁。保險行業(yè)發(fā)展趨勢第13頁，共40頁。消費需求快速增長，結(jié)構(gòu)多元化競爭向規(guī)?；筒町惢瘍蓚€方向發(fā)展監(jiān)管逐步放松，并向綜合金融監(jiān)管過渡技術(shù)驅(qū)動產(chǎn)品、服務(wù)和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)運營模式渠道發(fā)展趨勢消費競爭監(jiān)管技術(shù)企業(yè)會以靈活可配置的方式，提供包含創(chuàng)新金融風(fēng)險管理產(chǎn)品和服務(wù)的全面風(fēng)險管理解決方案，滿足客戶的多樣化需求隨著電子渠道和風(fēng)險、理財顧問模式興起，新的渠道合作方式的出現(xiàn)，渠道組成將發(fā)生變化，企業(yè)將

5、制定、實施整體的渠道組合策略保險企業(yè)將沿著內(nèi)部專業(yè)化和外部專業(yè)化的路徑，改進運營模，依靠內(nèi)部優(yōu)勢和外部合作伙伴實現(xiàn)最佳業(yè)績表現(xiàn)國內(nèi)保險市場發(fā)展趨勢第14頁，共40頁。保險企業(yè)保險中介合作伙伴大型金融（控股）集團專業(yè)保險公司自保公司（Captive）*專業(yè)化的行業(yè)服務(wù)提供商市場格局的演變國家授權(quán)的保險經(jīng)營機構(gòu)，舉例：國有大型保險公司：人保、人壽中小型保險公司：華安、太平外資保險公司：友邦、中英介于經(jīng)營機構(gòu)和投保人之間，提供銷售、咨詢等中介服務(wù)，舉例：大型中介機構(gòu)：泛華專業(yè)保險代理：同安、嘉信保險經(jīng)紀：長城、長安保險公估：東方、民太非保險行業(yè)競爭者，通過合作方式進行保險代銷等服務(wù)，舉例：銀行：工商

6、銀行、交通銀行機場/航空公司：首都機場、國航旅行社/旅游服務(wù)公司：攜程、春秋注釋：混業(yè)經(jīng)營和自保公司取決于國家監(jiān)管政策的改變資料來源：中國保險年鑒2005；提供全線金融服務(wù)的大型機構(gòu)，綜合保險企業(yè)舉例：銀行和保險公司的合并專業(yè)化的細分市場保險經(jīng)營機構(gòu)：舉例：農(nóng)業(yè)保險，特殊團體（疾病等）保險大型企業(yè)為進行自保安排而成立的保險公司針對行業(yè)價值鏈的某環(huán)節(jié)提供專業(yè)化服務(wù)舉例：產(chǎn)品設(shè)計、金融顧問服務(wù)、資產(chǎn)管理利用在某些方面有資源和能力優(yōu)勢同保險企業(yè)進行合作的非保險企業(yè)舉例：郵局保險代銷、業(yè)務(wù)流程外包公司、HR外包管理今天的中國保險市場格局劃分（主要競爭者）5-10年后的中國保險市場格局劃分 現(xiàn)有保險企業(yè)

7、或通過快速成長和兼并收購獲得規(guī)模優(yōu)勢，或通過聚焦細分市場成為專業(yè)化保險公司 未來將會產(chǎn)生數(shù)量龐大的保險專業(yè)化公司 保險中介機構(gòu)將逐漸演變?yōu)閮煞N類型專業(yè)化的公司： 行業(yè)價值鏈專家 專業(yè)化的中介服務(wù) 越來越多的外部專家利用專業(yè)化優(yōu)勢或資源優(yōu)勢參與保險行業(yè)的分工 未來的的兩種合作關(guān)系： 業(yè)務(wù)外包 戰(zhàn)略合作國內(nèi)保險行業(yè)發(fā)展趨勢第15頁，共40頁。國內(nèi)保險市場發(fā)展趨勢第16頁，共40頁。國內(nèi)外保險市場發(fā)展趨勢第17頁，共40頁。0% 20% 40% 60% 80% 100%YesNo保單管理（壽險/年金）產(chǎn)品管理理賠客戶信息集中客戶/代理人自助服務(wù)客戶體驗客戶洞察力代理人業(yè)務(wù)工具782287138317

8、8317100574378226139全球50家最大的保險企業(yè)高級管理層的調(diào)查顯示,多家保險企業(yè)正在考慮或者已經(jīng)著手在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的多個領(lǐng)域開始進行轉(zhuǎn)型或者提升國內(nèi)外保險市場發(fā)展趨勢第18頁，共40頁。國內(nèi)外保險市場發(fā)展趨勢Note: Entries are listed in alphabetical order; the lists do not necessarily map one to one across columns.數(shù)據(jù)來源: TowerGroup: 2007 Insurance Industry Perspectives: Business Drivers, Strateg

9、ic Responses, Technology Initiatives, Nov 2006. Reference # V49:13I第19頁，共40頁。保險行業(yè)信息化現(xiàn)狀第20頁，共40頁。業(yè)務(wù)處理幾乎全手工化手工記賬產(chǎn)壽分業(yè)引入代理人機制各市、縣開發(fā)了大量單獨出單程序以產(chǎn)品、渠道為中心企業(yè)信息化程度時間19491992手工處理2000年2006年約2010年以縣、市為中心的逐步電算化全險種全流程全組織全核算IT業(yè)務(wù)融合、創(chuàng)新逐步建立和實踐“以客戶為中心”的思路以服務(wù)為核心的“全險種、全流程”的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)逐步開始數(shù)據(jù)集中建立“全組織、全核算”的績效考核體系保險業(yè)大集中完成在競爭的驅(qū)動下逐漸

10、在集中的數(shù)據(jù)上開始挖掘業(yè)務(wù)價值 （CC、BI、CRM等）多中心建設(shè)新一代系統(tǒng)建設(shè)IT與業(yè)務(wù)的融合（理念、戰(zhàn)略、價值鏈、行動）創(chuàng)新靈活性IT架構(gòu)支持快速變化、靈活變化并引導(dǎo)服務(wù)的創(chuàng)新國內(nèi)保險行業(yè)信息化歷程第21頁，共40頁。全國壽險保費收入總額增長率全國保險行業(yè)IT市場規(guī)模投資增長率（單位:億元）（單位:億元）60%40%20%0%60%40%20%0% 中國壽險保費收入情況表 中國保險IT投入情況表國內(nèi)保險行業(yè)IT投入與保費收入第22頁，共40頁。2008 年保險行業(yè)總體 IT 投資為 54.6 億元人民幣，其中軟件、運維和服務(wù)費用占比有所增加，信息化投資結(jié)構(gòu)進一步改善。人力投入有所增加，人保

11、、國壽、太平洋、平安等在總、分公司層面都建立了較強的信息化工作隊伍。渠道應(yīng)用業(yè)務(wù)應(yīng)用技術(shù)平臺信息安全針對業(yè)務(wù)員的渠道支持、服務(wù)系統(tǒng)已經(jīng)逐漸完善，目前正大力建設(shè)客戶服務(wù)、支持類的應(yīng)用、擴展營銷渠道應(yīng)用。絕大部分保險公司完成了業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)處理的全國集中；目前整個行業(yè)正逐漸進行業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、業(yè)務(wù)服務(wù)的差異化逐漸在建立CM、BPM、規(guī)則引擎、ESB、ETL的企業(yè)通用技術(shù)平臺，逐漸建立多個數(shù)據(jù)中心/災(zāi)備中心/運營中心各公司不斷完善信息安全管理的各項制度、規(guī)定，積極開展安全教育和宣傳，加快信息安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；超過50公司開展災(zāi)難演習(xí)或制訂災(zāi)難演習(xí)計劃；部分公司正在或計劃建設(shè)異地災(zāi)備中心。國內(nèi)保險行業(yè)信

12、息化現(xiàn)狀第23頁，共40頁。保險業(yè)信息化建設(shè)熱點第24頁，共40頁。保險行業(yè)IT架構(gòu)第25頁，共40頁。保險企業(yè)IT架構(gòu)藍圖第26頁，共40頁。資金運用投資管理產(chǎn)品開發(fā)市場銷售客戶服務(wù)領(lǐng)取理賠契約核保續(xù)期續(xù)保保險生命周期保險企業(yè)應(yīng)用架構(gòu)藍圖第27頁，共40頁。手機、短信、電子商務(wù)、門戶、電話中心，直接在總部建立，可以直接對外服務(wù)，或接受外部數(shù)據(jù)進入 （如：代理人手持設(shè)備、公司網(wǎng)站）POS機、代理、經(jīng)紀、中介、銀行郵局：總部與保險公司總部建立合作和數(shù)據(jù)交互分行、分公司、分局與保險公司總部建立合作和數(shù)據(jù)交互（如：POS賣保險、4S店、機場、車站、銀行柜面）保險企業(yè)渠道接入模式第28頁，共40頁。保

13、險企業(yè)渠道接入流程總對總模式Internet銀行小代理網(wǎng)點專線第29頁，共40頁。保險企業(yè)渠道接入流程分對總模式Internet銀行小代理網(wǎng)點專線第30頁，共40頁。保險單個應(yīng)用系統(tǒng)部署圖第31頁，共40頁。TCP/IPUnixLinuxWindowsRDBMS（Oralce/Sybase/DB2,etc.）J2EE標準（Weblogic/Websphere/Tomcat,etc.）、.NET平臺業(yè)務(wù)OA財務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器數(shù)據(jù)庫操作系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)中科軟壽險行業(yè)平臺保險應(yīng)用系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)第32頁，共40頁。保險企業(yè)IT基礎(chǔ)架構(gòu)第33頁，共40頁。保險企業(yè)IT基礎(chǔ)架構(gòu)業(yè)務(wù)應(yīng)用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫財務(wù)應(yīng)用財務(wù)數(shù)據(jù)

14、庫OA服務(wù)器客戶接觸服務(wù)區(qū)外包錄單/打印務(wù)器生產(chǎn)服務(wù)器區(qū)域外包服務(wù)和運營區(qū)域銀郵保通前置服務(wù)器合作伙伴渠道接入?yún)^(qū)域保監(jiān)會人行專線VPN/SDH營 運 中 心監(jiān)控服務(wù)器監(jiān)控服務(wù)器區(qū)域網(wǎng)管系統(tǒng)管理加密機負載均衡機加密機負載均衡機報表服務(wù)器報表查詢數(shù)據(jù)庫服務(wù)器代理人服務(wù)區(qū)外網(wǎng)服務(wù)中心核心區(qū)域路由器快速以太網(wǎng)分支機構(gòu)分支機構(gòu)不需設(shè)置業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫，直接在中央系統(tǒng)上作業(yè)銀行代理銷售點Internet入侵保護系統(tǒng)入侵保護系統(tǒng)第34頁，共40頁。保險公司總部IT基礎(chǔ)架構(gòu)實例1第35頁，共40頁。保險公司總部IT基礎(chǔ)架構(gòu)實例2第36頁，共40頁。保險分公司IT基礎(chǔ)架構(gòu)實例第37頁，共40頁。分公司網(wǎng)絡(luò)接入采

15、用雙線路熱備方式，主線路：網(wǎng)通2M SDH專線；備線路：INTERENT VPN上聯(lián)區(qū)2臺路由器作為分公司上聯(lián)到數(shù)據(jù)中心的廣域網(wǎng)接入設(shè)備。其中一臺作為2M SDH專線上聯(lián)數(shù)據(jù)中心，另一臺為INTERNET接入路由設(shè)備，也是作為其他外聯(lián)線路的路由設(shè)備，通過VPN防火墻接入分公司內(nèi)網(wǎng)。平常通過路由分配將業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)通過廣域網(wǎng)傳輸，辦公數(shù)據(jù)通過VPN加密傳輸。如果專線故障，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)自動通過VPN加密傳輸。通過在外聯(lián)區(qū)域設(shè)置防火墻，保證內(nèi)網(wǎng)安全，實現(xiàn)VPN自動連接。保險分公司網(wǎng)絡(luò)方案說明第38頁，共40頁。Q&AThank You!Fanym第39頁，共40頁。激勵學(xué)生學(xué)習(xí)的名言格言220、每一個成功

16、者都有一個開始。勇于開始，才能找到成功的路。221、世界會向那些有目標和遠見的人讓路（馮兩努香港著名推銷商）222、絆腳石乃是進身之階。223、銷售世界上第一號的產(chǎn)品不是汽車，而是自己。在你成功地把自己推銷給別人之前，你必須百分之百的把自己推銷給自己。224、即使爬到最高的山上，一次也只能腳踏實地地邁一步。225、積極思考造成積極人生，消極思考造成消極人生。226、人之所以有一張嘴，而有兩只耳朵，原因是聽的要比說的多一倍。227、別想一下造出大海，必須先由小河川開始。228、有事者，事竟成；破釜沉舟，百二秦關(guān)終歸楚；苦心人，天不負；臥薪嘗膽，三千越甲可吞吳。229、以誠感人者，人亦誠而應(yīng)。23

17、0、積極的人在每一次憂患中都看到一個機會，而消極的人則在每個機會都看到某種憂患。231、出門走好路，出口說好話，出手做好事。232、旁觀者的姓名永遠爬不到比賽的計分板上。233、怠惰是貧窮的制造廠。234、莫找借口失敗，只找理由成功。（不為失敗找理由，要為成功找方法）235、如果我們想要更多的玫瑰花，就必須種植更多的玫瑰樹。236、偉人之所以偉大，是因為他與別人共處逆境時，別人失去了信心，他卻下決心實現(xiàn)自己的目標。237、世上沒有絕望的處境，只有對處境絕望的人。238、回避現(xiàn)實的人，未來將更不理想。239、當你感到悲哀痛苦時，最好是去學(xué)些什么東西。學(xué)習(xí)會使你永遠立于不敗之地。240、偉人所達到并保持著的高處，并不是一飛就到的，而是他們在同伴們都睡著的時候，一步步