風(fēng)險(xiǎn)管理師國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

1、風(fēng)險(xiǎn)管理師國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)概況職業(yè)名稱風(fēng)險(xiǎn)管理師 HYPERLINK l _bookmark0 職業(yè)編碼4-07-02-01職業(yè)定義從事整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測、預(yù)警，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)督導(dǎo)、協(xié)調(diào)、控制并提供咨詢服務(wù)工作的人員。職業(yè)技能等級(jí)本職業(yè)包含兩個(gè)工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。共設(shè)五個(gè)等級(jí)，分別為：五級(jí)/初級(jí)工、四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師。職業(yè)環(huán)境條件室內(nèi)，常溫。職業(yè)能力特征學(xué)習(xí)能力，分析、推理和判斷的能力，表達(dá)能力，計(jì)算能力?；疚幕潭雀咧挟厴I(yè)（或同等學(xué)力）。培訓(xùn)參考學(xué)時(shí)五級(jí)不少于 120 標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，四級(jí)不少于 110 標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，三級(jí)不少于 100 標(biāo)

2、準(zhǔn)學(xué)時(shí)，二級(jí)不少于 90 標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，一級(jí)不少于 80 標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。 本職業(yè)包含兩個(gè)工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。分別以 A、B 標(biāo)注。本標(biāo)準(zhǔn)中標(biāo)注 A、B 的，為各工種單獨(dú)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)，未標(biāo)注的為共同標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)。 PAGE 26職業(yè)技能鑒定要求申報(bào)條件具備以下條件之一者，可申報(bào)五級(jí)/初級(jí)工：累計(jì)從事本職業(yè) HYPERLINK l _bookmark1 或相關(guān)職業(yè) HYPERLINK l _bookmark2 工作 1 年（含）以上。本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)學(xué)徒期滿。具備以下條件之一者，可申報(bào)四級(jí)/中級(jí)工：取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)五級(jí)/初級(jí)工職業(yè)資格證書后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 4 年（含）以上。累計(jì)從

3、事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 6 年（含）以上。取得技工學(xué)校本專業(yè) HYPERLINK l _bookmark3 或相關(guān)專業(yè) HYPERLINK l _bookmark4 畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得經(jīng)評(píng)估論證、以中級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的中等及以上職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。具備以下條件之一者，可申報(bào)三級(jí)/高級(jí)工：取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后， 累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 5 年（含）以上。取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書），并具有高級(jí)技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)

4、證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書），并具有經(jīng)評(píng)估論證、以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。具有大專及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，并取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 2年（含）以上。具備以下條件之一者，可申報(bào)二級(jí)/技師：本職業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)，下同。相關(guān)職業(yè)：企業(yè)經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與管理工程技術(shù)人員、財(cái)務(wù)經(jīng)理、審計(jì)專業(yè)人員、金融業(yè)務(wù)人員、信貸審核專業(yè)人員、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員、信息系統(tǒng)分析工程技術(shù)人員、人力資源管理

5、師、勞動(dòng) 關(guān)系協(xié)調(diào)員、項(xiàng)目管理師、安全評(píng)價(jià)工程技術(shù)人員、質(zhì)量認(rèn)證認(rèn)可工程技術(shù)人員、企業(yè)法律顧 問，下同。本專業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)，下同。相關(guān)專業(yè)：工商管理、商務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、審計(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、金融學(xué)、保險(xiǎn)精算原理、信息管理與信息系統(tǒng)、人力資源管理、勞動(dòng)關(guān)系管理、項(xiàng)目管理、安全技術(shù)與管理、質(zhì)量管理 與認(rèn)證，經(jīng)濟(jì)法學(xué)，下同。取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后， 累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 4 年（含）以上。具有高級(jí)技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 3 年（含）以上或

6、取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)預(yù)備技師證書的技師學(xué)院畢業(yè)生，取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 2 年（含）以上。具備以下條件者，可申報(bào)一級(jí)/高級(jí)技師：（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級(jí)/技師職業(yè)資格證書后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作 4 年（含）以上。鑒定方式分為理論知識(shí)考試、技能考核以及綜合評(píng)審。理論知識(shí)考試以筆試、機(jī)考等方式為主，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)知識(shí)要求；技能考核主要采用現(xiàn)場操作、模擬操作等方式進(jìn)行，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備的技能水平；綜合評(píng)審主要針對(duì)技師和高級(jí)技師，通常采取審閱申報(bào)材料、答辯等方式進(jìn)行

7、全面評(píng)議和審查。理論知識(shí)考試、技能考核和綜合評(píng)審均實(shí)行百分制，成績皆達(dá) 60 分（含）以上者為合格。監(jiān)考人員、考評(píng)人員與考生配比理論知識(shí)考試中的監(jiān)考人員與考生配比為 1:15，且每個(gè)考場不少于 2 名監(jiān)考人員；操作技能考核中的考評(píng)人員與考生配比為 1:5，且考評(píng)人員為 3 人（含）以上單數(shù)；綜合評(píng)審委員為 3 人（含）以上單數(shù)。鑒定時(shí)間各等級(jí)理論知識(shí)考試時(shí)間不少于 90 分鐘，操作技能考核時(shí)間不少于 120 分鐘，綜合評(píng)審的答辯時(shí)間不少于 30 分鐘。鑒定場所設(shè)備理論知識(shí)考試在標(biāo)準(zhǔn)教室或具備計(jì)算機(jī)考試條件的標(biāo)準(zhǔn)機(jī)房進(jìn)行，室內(nèi)配備必要的照明設(shè)備、計(jì)算機(jī)、投影儀等多媒體設(shè)備；操作技能考核在工作現(xiàn)場

8、或具備考核條件的其它場所進(jìn)行。綜合評(píng)審在配備必要的多媒體設(shè)備的室內(nèi)或工作現(xiàn)場進(jìn)行?；疽舐殬I(yè)道德職業(yè)道德基本知識(shí)職業(yè)行為守則誠信守法，勤勉盡責(zé)管控風(fēng)險(xiǎn)，客觀嚴(yán)謹(jǐn)團(tuán)結(jié)協(xié)作，精業(yè)篤行保守秘密，固善守正基礎(chǔ)知識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念COSO企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分內(nèi)部控制與合規(guī)管理內(nèi)部控制的概念與框架COSO企業(yè)內(nèi)部控制整合框架合規(guī)管理的職責(zé)與基本要素目標(biāo)設(shè)定與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別目標(biāo)設(shè)定的原則與要求風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本概念風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)方法風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析的流程與方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的技術(shù)方法風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略主要的控制活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系建

9、設(shè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的總體規(guī)劃規(guī)章制度體系的建設(shè)流程管理體系的建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)的編制風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化的基本概念風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化建設(shè)的基礎(chǔ)工作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的監(jiān)督與評(píng)價(jià)監(jiān)督與評(píng)價(jià)主體的職責(zé)分工持續(xù)監(jiān)控與專門評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)程序與常用方法缺陷整改與考評(píng)結(jié)果的運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的概念與成因系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的治理框架系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、手段與方法金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)涵巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架采取定性和定量相結(jié)合的方法，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測、報(bào)告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)

10、險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)承擔(dān)業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，包括內(nèi)部控制、事項(xiàng)識(shí)別、信息溝通及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)條線承擔(dān)政策制定、目標(biāo)設(shè)定、流程監(jiān)測的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及應(yīng)對(duì)等責(zé)任相關(guān)法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、指引知識(shí)通用類法律法規(guī)企業(yè)常用的法律、法規(guī)、規(guī)章，如公司法、會(huì)計(jì)法、人民銀行法、保險(xiǎn)法、證券法、勞動(dòng)合同法、審計(jì)法反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法、安全生產(chǎn)法、環(huán)境保護(hù)法、網(wǎng)絡(luò)安全法、產(chǎn)品質(zhì)量法知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、財(cái)務(wù)稅收、外匯管理、國家突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)管理指引與指南國資委中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引、保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引、證監(jiān)會(huì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指

11、標(biāo)管理辦法、銀保監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法內(nèi)部控制規(guī)范與指引財(cái)政部等五部委企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范、企業(yè)內(nèi)部控制配套指引、財(cái)政部小企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范國資委關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實(shí)施意見、國資委、財(cái)政部關(guān)于加快構(gòu)建央企內(nèi)控體系有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則、上交所/深交所內(nèi)部控制指引證監(jiān)會(huì)年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告的一般規(guī)定、中國人民銀行商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指南合規(guī)管理指引國資委中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）、國家發(fā)改委等 7 個(gè)部委企業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引；銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、證監(jiān)會(huì)證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定工作要求本標(biāo)準(zhǔn)按照五級(jí)

12、/初級(jí)工、四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師的技能要求和相關(guān)知識(shí)依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別的工作要求。本職業(yè)包含兩個(gè)工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師，分別以 A、B 標(biāo)注。下表中標(biāo)注 A 的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師的單獨(dú)工作要求；標(biāo)注 B 的是對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的單獨(dú)工作要求，未標(biāo)注的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)兩個(gè)工種的共同工作要求。五級(jí)/初級(jí)工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理與管理1.1 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息收集1.1.1 能收集指定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信息，完成風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息收集任務(wù)1.1.1 機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理的職位描述1.1.2 能以人工或半自動(dòng)方式

13、搜索與收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信息和相關(guān)數(shù)據(jù)1.1.2 風(fēng)險(xiǎn)信息收集過程的一般步驟1.2 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息核對(duì)和記錄1.2.1 能發(fā)放和回收調(diào)查問卷和風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)清單，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和完整性1.2.1 調(diào)查問卷和風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)清單1.2.2 能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)結(jié)果，整理和記錄風(fēng)險(xiǎn)信息1.2.2 風(fēng)險(xiǎn)信息記錄的原則與內(nèi)容2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)2.1 異常業(yè)務(wù)活動(dòng)識(shí)別2.1.1 能識(shí)別和找到影響業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其異常業(yè)務(wù)活動(dòng)2.1.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則和常用的方法2.1.2 能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告異常業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)2.1.2 異常業(yè)務(wù)活動(dòng)的報(bào)告要求2.2 異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)分析2.2.1 能分析異常業(yè)務(wù)活動(dòng)

14、潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度2.2.1 風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方法2.2.2 能繪制異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)的因果關(guān)系圖2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)因果關(guān)系圖的繪制方法3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與內(nèi)控日常監(jiān)督3.1 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)3.1.1 能評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)的易發(fā)環(huán)節(jié)和影響因素3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的常用方法3.1.2 能判斷潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的損失，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的建議3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選用方法3.2 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控日常監(jiān)督（A）3.2.1 能檢查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制措施的執(zhí)行情況3.2.1 內(nèi)部控制日常監(jiān)督的措施3.2.2 能使用通用的術(shù)語對(duì)日常監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的內(nèi)控缺陷及其原因進(jìn)行描述和分類3.2.2 內(nèi)控

15、缺陷的分類方法3.3 金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控日常監(jiān)督（B）3.3.1 能對(duì)金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)辦理的存取款業(yè)務(wù)、計(jì)息業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)和相應(yīng)操作規(guī)程的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與評(píng)估，發(fā)現(xiàn)并停止錯(cuò)誤的交易3.3.1 金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估交易控制失效的后果3.3.2 能定期檢查金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)日常的各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行情況，并提出合適的改進(jìn)建議3.3.2 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制日常監(jiān)督的措施4. 風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制報(bào)告4.1 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.1 能報(bào)告已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的情況4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及應(yīng)對(duì)措施的溝通方式4.1.2 能完成并提交業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

16、的編報(bào)方法4.2 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制報(bào)告（A）4.2.1 能匯總與記錄潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的內(nèi)控缺陷整改的情況與整改結(jié)果4.2.1 內(nèi)控缺陷記錄的要求4.2.2 能填寫、完成，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人提交業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的內(nèi)部控制報(bào)告4.2.2 內(nèi)部控制報(bào)告的編報(bào)方法4.3 金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（B）4.3.1 能根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類別，完成并提交基層網(wǎng)點(diǎn)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告4.3.1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編寫方法4.3.2 能按規(guī)定的要求完成基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)信息的上報(bào)工作4.3.2 風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告的程序與要求5. 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)5.1 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控評(píng)價(jià)5.1.1 能定期或不定期開展業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

17、內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)5.1.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)的程序與方法5.1.2 能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并提出改進(jìn)措施的建議5.1.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控報(bào)告與改進(jìn)措施5.2 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)（A）5.2.1 能檢查風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的監(jiān)督檢查5.2.2 能落實(shí)內(nèi)部審計(jì)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的整改意見，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控缺陷的整改結(jié)果5.2.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的整改與報(bào)告要求5.3 金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)（B）5.3.1 能參加基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人開展的風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工作，完成指定的工作任務(wù)5.3.1 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的程序

18、與方法5.3.2 能對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出管控建議5.3.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控問題的整改機(jī)制5.3.3 能落實(shí)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題的整改意見，并向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告整改結(jié)果5.3.3 審計(jì)意見與報(bào)告整改結(jié)果的落實(shí)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理與管理1.1 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)信息收集（A）1.1.1 能完成業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的收集任務(wù)1.1.1 風(fēng)險(xiǎn)信息收集的原則與要求1.1.2 能匯總業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)異常業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)信息，核實(shí)和記錄主要風(fēng)險(xiǎn)信息1.1.2 異常業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集方法1.2 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息收集（B

19、）1.2.1 能匯總基層網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營過程中面臨的與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部信息與數(shù)據(jù)1.2.1 風(fēng)險(xiǎn)信息收集的方式及注意事項(xiàng)1.2.2 能完成金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的收集工作1.2.2 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的收集1.3 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)信息整理與分類1.3.1 能整理業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)信息的相關(guān)數(shù)據(jù)及其特征1.3.1 風(fēng)險(xiǎn)信息整理的原則和注意事項(xiàng)1.3.2 能對(duì)業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行篩選、提煉、對(duì)比、分類或組合， 對(duì)新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)變更的風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)予以特別關(guān)注1.3.2 風(fēng)險(xiǎn)信息的分類方法1.3.3 能核實(shí)和驗(yàn)證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對(duì)不同結(jié)構(gòu)類型數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行預(yù)

20、處理1.3.3 風(fēng)險(xiǎn)信息的處理方法2.1 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別2.1.1 能根據(jù)業(yè)務(wù)流程圖識(shí)別和找到業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2.1.1 業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別方法2.1.2 能辨識(shí)業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所涉2.1.2 業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)的征2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)及的作業(yè)環(huán)節(jié)，并對(duì)其性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)加以判斷兆、盡職調(diào)查的要素和目標(biāo)2.2 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)分析2.2.1 能分析業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的可能性及頻率2.2.1 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的類型2.2.2 能分析不同業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)可能造成的損失和影響2.2.2 控制目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)暴露矩陣3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與內(nèi)控日常監(jiān)督3.1 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)3.1.1 能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件核

21、對(duì)表，評(píng)估業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的易發(fā)因素和條件3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)核對(duì)清單的使用方法3.1.2 能根據(jù)業(yè)務(wù)子流程各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提出合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施及響應(yīng)等級(jí)3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選用方法3.2 業(yè)務(wù)子流程內(nèi)控日常監(jiān)督（A）3.2.1 能對(duì)照規(guī)章制度檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的財(cái)務(wù)、運(yùn)營與合規(guī)領(lǐng)域的內(nèi)部控制的執(zhí)行情況3.2.1 內(nèi)部控制日常監(jiān)督的措施3.2.2 能對(duì)業(yè)務(wù)子流程執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺陷進(jìn)行描述，根據(jù)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件確定風(fēng)險(xiǎn)因素3.2.2 內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)和分類方法3.3 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與合規(guī)管理（B）3.3.1 能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解

22、決方案3.3.1 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的解決方案3.3.2 能根據(jù)金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)偏好和市場對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)的需求， 按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)限額臨近監(jiān)管指標(biāo)限額時(shí)，能啟動(dòng)相應(yīng)的糾正措施和報(bào)告程序3.3.2 金融產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的限額管理3.3.3 能定期監(jiān)督檢查金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與日常各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行狀況，并提出合適的改進(jìn)建議3.3.3 金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與內(nèi)控執(zhí)行情況的監(jiān)督3.4 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與監(jiān) 測、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和提示3.4.1 能持續(xù)跟蹤與監(jiān)測業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)趨勢，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)施預(yù)警3.4.1 風(fēng)險(xiǎn)趨勢監(jiān)測與預(yù)警的指標(biāo)3.4.2 能提示相關(guān)業(yè)

23、務(wù)部門重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的監(jiān)測結(jié)果和最新情況3.4.2 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的技術(shù)方法4. 風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制報(bào)告4.1 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.1 能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，與業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人溝通存在的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及趨勢預(yù)測4.1.1 重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的溝通原則4.1.2 能定期報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，包括風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應(yīng)對(duì)措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理工具4.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與解決方案的編報(bào)要求4.2 業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制報(bào)告（A）4.2.1 能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控缺陷的報(bào)告，匯總形成業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報(bào)告4.2.1 內(nèi)部控制報(bào)告的格式與內(nèi)容4.2.2 能定期向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交內(nèi)部控制執(zhí)行情

24、況的報(bào)告4.2.2 內(nèi)部控制報(bào)告的編報(bào)方法4.3 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（B）4.3.1 能審閱一線部門提交的相關(guān)金融產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，監(jiān)控一線部門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路和時(shí)效的正確性，并據(jù)此編制金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.3.1 風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編寫方法4.3.2 能撰寫并向上級(jí)提交特定項(xiàng)目/新項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、反洗錢工作報(bào)告和合規(guī)管理報(bào)告4.3.2 風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的類別與上報(bào)要求；金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督的管理辦法5. 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)5.1 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控評(píng)價(jià)5.1.1 能定期或不定期采用返回測試、穿行測試以及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢 驗(yàn)，根據(jù)

25、變化情況和存在的缺陷加以改進(jìn)5.1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)5.1.2 能開展業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)工作，從中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和內(nèi)控缺陷5.1.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)5.1.3 能向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并提出改進(jìn)措施的建議5.1.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)管理的解決方案5.2 業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)（A）5.2.1 能檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況及成效5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施執(zhí)行情況的檢查要求5.2.2 能與內(nèi)部審計(jì)部門溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的情況，并向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，落實(shí)審計(jì)意見的整改要求

26、5.2.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)意見的整改落實(shí)要求5.3 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)（B）5.3.1 能針對(duì)金融分支機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)，如授信審批部的信貸業(yè)務(wù)審查、信貸管理部的信貸管理、資產(chǎn)清收部的客戶財(cái)務(wù)狀況分析等活動(dòng)，開展風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估5.3.1 金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)與控制的自我評(píng)估5.3.2 能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題，撰寫風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告， 并制定整改實(shí)施方案，并向上級(jí)報(bào)告評(píng)價(jià)與改進(jìn)的工作情況5.3.2 風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)報(bào)告與整改實(shí)施的方案5.3.3 能與內(nèi)部審計(jì)部門溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的情況，并向金融分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，落實(shí)審計(jì)意見的整改要求5.3.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)

27、的程序三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理與管理1.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集與處理1.1.1 能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集的職責(zé)分工與任務(wù)要求1.1.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工與協(xié)調(diào)1.1.2 能建立和完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集和處理機(jī)制，確保收集的信息及時(shí)、可靠、相關(guān)和完整，提高信息的可用性1.1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集的原則與步驟1.1.3 能定期收集與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)部信息和外部信息，并對(duì)已收集的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行必要的篩選、提煉、分析、對(duì)比和測試等處理1.1.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集與處理的方法1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信1.2.1 能對(duì)匯總的與項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)1.2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息的分息

28、分類和傳遞管理初始信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測進(jìn)行分類與組合類方法1.2.2 能建立和維護(hù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息檔案，完善風(fēng)險(xiǎn)信息分類，以風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫形式滾動(dòng)管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)1.2.2 風(fēng)險(xiǎn)信息文檔的要素1.2.3 能跟蹤項(xiàng)目執(zhí)行情況，并將重點(diǎn)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)和負(fù)責(zé)人1.2.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息傳遞的規(guī)則與程序1.3 金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)采集與管理（B）1.3.1 能通過信息系統(tǒng)采集和整理風(fēng)險(xiǎn)管理所需的初始信息和各種數(shù)據(jù)1.3.1 金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的采集與整理1.3.2 能依據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架，建立風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)安全管理和信息溝通控制機(jī)制1.3.2 信息系統(tǒng)的安全管

29、理和信息溝通的控制機(jī)制2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃編制與協(xié)調(diào)管理2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃編制2.1.1 能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的工作目標(biāo)，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制在與項(xiàng)目總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)2.1.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的工作目標(biāo)2.1.2 能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的管理要求和工作范圍、時(shí)間、資源與成本2.1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的管理要求2.1.3 能編制并報(bào)送項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃2.1.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的編制原則與審批要求2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的實(shí)施方案編制2.2.1 能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的實(shí)施方案，細(xì)化項(xiàng)目執(zhí)行所涉及的部門和人員、工作內(nèi)容、時(shí)間安排和進(jìn)度要求2.2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃實(shí)施方案的編制要

30、求與內(nèi)容2.2.2 能協(xié)調(diào)項(xiàng)目內(nèi)部和外部各相關(guān)方的工作和可支配的資源，實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的各項(xiàng)控制活動(dòng)2.2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控活動(dòng)的協(xié)調(diào)與實(shí)施3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)3.1 項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（A）3.1.1 能根據(jù)與項(xiàng)目相關(guān)的產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格及供需變化、物資供應(yīng)和價(jià)格變化、主要客戶和主要供應(yīng)商的信用情況，識(shí)別項(xiàng)目啟動(dòng)和執(zhí)行過程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)3.1.1 項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法3.1.2 能判斷項(xiàng)目執(zhí)行過程中的異?；顒?dòng)的風(fēng)險(xiǎn)信息，重點(diǎn)關(guān)注質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)子流程或環(huán)節(jié)3.1.2 項(xiàng)目異常業(yè)務(wù)活動(dòng)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)3.1.3 能跟蹤項(xiàng)目異?；顒?dòng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的變化情況3

31、.1.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與跟蹤的技術(shù)方法3.2 項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)分析（A）3.2.1 能分析項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，并進(jìn)行情景分析以確定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)3.2.1 項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)的情景分析方法3.2.2 能分析項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、潛在損失和對(duì)目標(biāo)的影響程度3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)定性分析和定量分析的方法3.2.3 能繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較，初步確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先順序和應(yīng)對(duì)策略3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖與風(fēng)險(xiǎn)排序的方法3.3 金融機(jī)構(gòu)信息科技潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與3.3.1 能參照信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略與關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與 IT 系統(tǒng)3.3.1商業(yè)銀行信息科技風(fēng)

32、險(xiǎn)管理指引信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理策略與關(guān)鍵風(fēng)評(píng)價(jià)（B）建設(shè)，建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指標(biāo)3.3.2 能參加信息系統(tǒng)開發(fā)、測試與運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)工作，從中發(fā)現(xiàn)物理與環(huán)境安全、計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備安全、軟硬件產(chǎn)品選用與管理等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)3.3.2 信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)3.4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息的傳遞3.4.1 能借助信息化手段對(duì)項(xiàng)目的重大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)測，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和定量分析、定量測試，能對(duì)超過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上限的重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警3.4.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的指標(biāo)3.4.2 能制定重大風(fēng)險(xiǎn)信息與項(xiàng)目失控信息的傳遞內(nèi)容、傳遞方式、傳遞

33、范圍及保密要求3.4.2 信息傳遞的程序與要求4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與內(nèi)控日常監(jiān)督4.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（A）4.1.1 能評(píng)估項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和決策主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力提出合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略4.1.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選用原則與要求4.1.2 能針對(duì)項(xiàng)目的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)或多個(gè)特定風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案，并對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)制定應(yīng)急預(yù)案，留有足夠的后備措施4.1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的編寫要求4.1.3 能與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人溝通，組織人財(cái)物資源實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，當(dāng)項(xiàng)目執(zhí)行情況發(fā)生變化時(shí)，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案4.1.3 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案實(shí)施與調(diào)整的程序4.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控日常監(jiān)督（A

34、）4.2.1 能檢查項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的執(zhí)行情況與內(nèi)部控制活動(dòng)的有效性4.2.1 企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督的原則與要求4.2.2 能使用通用的術(shù)語向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人說明項(xiàng)目執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺陷，并提出適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)措施4.2.2 內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)和描述方法4.3 金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（B）4.3.1 能在信息科技新技術(shù)引入后， 對(duì)原有金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征的變化，以及新技術(shù)自身的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)提出合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略4.3.1 金融信息科技新技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)4.3.2 能對(duì)金融機(jī)構(gòu)支付清算等金融市場基礎(chǔ)設(shè)施、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施、征信與信用基礎(chǔ)設(shè)施的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)制定

35、應(yīng)急預(yù)案4.3.2 金融科技重大基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)4.4 金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制日常監(jiān)督（B）4.4.1 能建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，積累內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測、報(bào)告，以及資本和流動(dòng)性充足情況的評(píng)估4.4.1 數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制的建立與評(píng)估4.4.2 能對(duì)保障金融機(jī)構(gòu)信息安全所提供的控制措施進(jìn)行日常監(jiān)督，并對(duì)信息處理過程中存在的安全隱患提出改進(jìn)建議4.4.2 信息安全的管理制度與關(guān)鍵控制指標(biāo)5.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制報(bào)告5.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（A）5.1.1 能審閱項(xiàng)目各個(gè)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人報(bào)告已識(shí)別的項(xiàng)目重大風(fēng)險(xiǎn)，以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的實(shí)施情況5.

36、1.1 重大風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部溝通程序5.1.2 能匯總項(xiàng)目各個(gè)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，編寫和報(bào)送整個(gè)項(xiàng)目的年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告5.1.2 年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編寫原則與內(nèi)容5.1.3 能與外部當(dāng)事方有效溝通項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理信息及應(yīng)對(duì)措施5.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理的外部溝通的原則與技巧5.2 項(xiàng)目內(nèi)部控制工作報(bào)告（A）5.2.1 能審閱項(xiàng)目執(zhí)行環(huán)節(jié)內(nèi)部控制狀況的報(bào)告，匯總形成整個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報(bào)告5.2.1 內(nèi)部控制報(bào)告的程序與內(nèi)容5.2.2 能向項(xiàng)目負(fù)責(zé)人報(bào)告項(xiàng)目重大風(fēng)險(xiǎn)的控制情況及其成效5.2.2 內(nèi)部控制報(bào)告的編報(bào)方法5.2.3 能匯總整個(gè)項(xiàng)目業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交的年度項(xiàng)目內(nèi)部控制

37、報(bào)告， 結(jié)合內(nèi)控缺陷整改結(jié)果再測試的報(bào) 告，編寫和報(bào)送年度項(xiàng)目內(nèi)部控制工作報(bào)告5.2.3 年度內(nèi)部控制工作報(bào)告的內(nèi)容和要求5.3 金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（B）5.3.1 能跟蹤和監(jiān)測信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告5.3.1 信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告5.3.2 能參照信息科技關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，監(jiān)測計(jì)算機(jī)安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，編寫物理與環(huán)境安全、計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備安全等風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告5.3.2 金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障的問責(zé)方案、計(jì)算機(jī)安全的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告5.3.3 能定期檢查信息系統(tǒng)與計(jì)算機(jī)安全問題解決方案的執(zhí)行情況，向上級(jí)部門提交風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)情況的報(bào)告5.3.3

38、 信息系統(tǒng)與計(jì)算機(jī)安全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)情況的報(bào)告5.4 金融機(jī)構(gòu)信息科技內(nèi)部控制報(bào)告（B）5.4.1 能按照管理權(quán)限報(bào)告信息科技運(yùn)行管理、連續(xù)性管理和外包服務(wù)管理等方面內(nèi)控制度執(zhí)行情況及存在的內(nèi)控缺陷5.4.1 商業(yè)銀行信息科技層面的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)5.4.2 能跟蹤計(jì)算機(jī)安全問題解決方案的執(zhí)行情況，完善信息系統(tǒng)應(yīng)用程序控制措施，提交計(jì)算機(jī)安全內(nèi)部控制報(bào)告5.4.2 信息系統(tǒng)安全管理的內(nèi)部控制報(bào)告6. 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)6.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)6.1.1 能定期或不定期開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件和內(nèi)控缺陷6.1.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的自我評(píng)價(jià)程序與方法6.1.2 能向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人報(bào)告已

39、識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件及自我評(píng)價(jià)的結(jié) 果，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件和內(nèi)控缺陷提出改進(jìn)措施的建議6.1.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)的報(bào)告與改進(jìn)建議6.1.3 能匯總項(xiàng)目各個(gè)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交的年度風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告，編寫年度項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告6.1.3 年度風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告的編寫要求6.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案編制6.2.1 能編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的優(yōu)化方案與確定資源需求6.2.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案的決策依據(jù)與實(shí)施（A）6.2.2 能與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案與職責(zé)分工，明確項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)各自的任務(wù)、工作范圍和重點(diǎn)6.2.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案的溝通程序6.2.3 能按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案的

40、要求，檢查項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)實(shí)施優(yōu)化方案的情況，并對(duì)優(yōu)化方案實(shí)施的有效性進(jìn)行再評(píng)估6.2.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方案優(yōu)化的實(shí)施要求6.3 金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案編制與實(shí)施（B）6.3.1 能編制金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的優(yōu)化方案與確定資源需求6.3.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案的決策依據(jù)6.3.2 能與金融機(jī)構(gòu)信息科技團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案與職責(zé)分工6.3.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案的溝通程序6.3.3 能按照信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控優(yōu)化方案的要求，檢查信息科技團(tuán)隊(duì)實(shí)施優(yōu)化方案的情況，并對(duì)優(yōu)化方案實(shí)施的有效性進(jìn)行再評(píng)估6.3.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方案優(yōu)化方案的實(shí)施要求6.4 內(nèi)控缺陷整改情況檢查6.4.1 能檢查項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

41、內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況，包括整改的進(jìn)度和成效6.4.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的改進(jìn)要求6.4.2 能對(duì)項(xiàng)目內(nèi)控缺陷整改情況實(shí)施再評(píng)價(jià)測試6.4.2 內(nèi)控缺陷整改的再評(píng)價(jià)測試6.4.3 能測試項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)更新風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控文檔的情況6.4.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控文檔的更新測試方法6.4.4 能與內(nèi)部審計(jì)部門溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的情況，并向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，落實(shí)審計(jì)意見的整改要求6.4.4 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)與整改的要求二級(jí)/技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)1.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃編制與協(xié)調(diào)管理1.1 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃和手冊(cè)編制1.1.1 能編制本部門的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃1.1.1 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)與任務(wù)1.1.2

42、 能根據(jù)高級(jí)管理層確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度，明確風(fēng)險(xiǎn)的最低限度和不能超過的最高限度，確定風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警線及相應(yīng)采取的對(duì)策，并據(jù)此編制風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的實(shí)施方案1.1.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃和實(shí)施方案的編制方法1.1.3 能組織和協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門診斷并優(yōu)化本部門現(xiàn)有的職能/管理流程， 編寫業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控手冊(cè)，規(guī)范規(guī)章制度體系1.1.3 業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控手冊(cè)的編寫要求1.2 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)1.2.1 能以業(yè)務(wù)流程為紐帶，檢查關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制措施描述內(nèi)容的合理 性，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的具體措施與成效1.2.1 風(fēng)險(xiǎn)檢查的原則與方法1.2.2 能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信息，確定業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)類型，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排序，提出風(fēng)險(xiǎn)

43、管理的優(yōu)先順序和策略1.2.2 風(fēng)險(xiǎn)分類框架與風(fēng)險(xiǎn)排序方法1.2.3 能組織和協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)趨勢預(yù)測1.2.3 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測技術(shù)方法1.2.4 能建立維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)信息文檔庫，完善風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控信息分類1.2.4 風(fēng)險(xiǎn)信息文檔管理要求1.3 業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險(xiǎn)信息溝通與傳遞1.3.1 能借助信息化手段對(duì)業(yè)務(wù)部門的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)測，并使用通用的術(shù)語和適當(dāng)方式，對(duì)內(nèi)溝通和對(duì)外溝通各業(yè)務(wù)部門的重大風(fēng)險(xiǎn)信息1.3.1 重大風(fēng)險(xiǎn)信息的監(jiān)測方式和方法1.3.2 能按照業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控規(guī)定的要求，建立報(bào)告渠道，向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人溝通與報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)信息，并對(duì)業(yè)務(wù)部門

44、提出風(fēng)險(xiǎn)提示1.3.2 重大風(fēng)險(xiǎn)信息的溝通與傳遞方法1.4 業(yè)務(wù)部門突發(fā)事件/ 危機(jī)事件應(yīng)急管理（A）1.4.1 能判斷業(yè)務(wù)部門突發(fā)事件響應(yīng)等級(jí)，啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并快速進(jìn)行危機(jī)評(píng)估1.4.1 突發(fā)事件/危機(jī)管理程序與應(yīng)急預(yù)案1.4.2 能參加企業(yè)安全生產(chǎn)部門組織的人員救助、工程搶險(xiǎn)、環(huán)境保護(hù)、現(xiàn)場檢測等控制行動(dòng)1.4.2 應(yīng)急管理流程和主要步驟1.4.3 能在事態(tài)發(fā)展得到控制后，撰寫業(yè)務(wù)部門突發(fā)事件/危機(jī)事件調(diào)查報(bào)告和提出善后方案，向高級(jí)管理層提交突發(fā)事件/危機(jī)事件的初步報(bào)告1.4.3 突發(fā)事件/危機(jī)事件調(diào)查報(bào)告的編寫要求1.5 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）突發(fā)事件/ 危機(jī)事件應(yīng)急管理（

45、B）1.5.1 能制定業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線） 的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，建立報(bào)告渠道，跟蹤各業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）重大風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理的最新情況，包括實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示1.5.1 重大風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理和監(jiān)測方法1.5.2 能制定業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線） 突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，能判斷業(yè)務(wù)部門突發(fā)事件的響應(yīng)等級(jí)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案1.5.2 突發(fā)事件/危機(jī)事件應(yīng)急預(yù)案1.5.3 能撰寫業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線） 危機(jī)事件調(diào)查報(bào)告和提出善后方案， 向決策層提交危機(jī)事件初步報(bào)告1.5.3 危機(jī)事件應(yīng)急管理調(diào)查報(bào)告1.5.4 能按照管理權(quán)限選擇應(yīng)急管理的應(yīng)對(duì)策略，實(shí)施外部溝通1.5.4 應(yīng)急管理的外部溝通方式2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析

46、與評(píng)價(jià)2.1 資金、投資與財(cái)務(wù)管理潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)2.1.1 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)籌資活動(dòng)、資金營運(yùn)、金融衍生業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)等資金管理活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.1.1 資金管理主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.1.2 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)投資前立項(xiàng)與決策、投資執(zhí)行、投資企業(yè)管理、投資后評(píng)價(jià)等投資管理活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.1.2 投資管理主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.1.3 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)全面預(yù)算、稅務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)報(bào)告、成本與費(fèi)用管理、關(guān)聯(lián)交易等財(cái)務(wù)管理活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.1.3 財(cái)務(wù)管理主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.

47、2 業(yè)務(wù)層面及2.2.1 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)采購計(jì)劃、供應(yīng)商管理、采購執(zhí)行與驗(yàn)收、采購付款等采購業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.1 采購業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施其重要流程潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)（A）2.2.2 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)生產(chǎn)計(jì)劃管理、生產(chǎn)運(yùn)行、生產(chǎn)監(jiān)督、生產(chǎn)成本管理等生產(chǎn)管理流程的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.2 生產(chǎn)管理流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.2.3 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)入庫管理、庫存管理、出庫管理、存貨處置、物流運(yùn)輸?shù)却尕浌芾砹鞒痰臐撛陲L(fēng)險(xiǎn)2.2.3 存貨管理流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.2.4 能

48、識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)銷售計(jì)劃、客戶管理、銷售定價(jià)、銷售渠道、收款管理、客戶服務(wù)等銷售業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.4 銷售業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.2.5 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)立項(xiàng)與研發(fā)計(jì)劃、技術(shù)與產(chǎn)品應(yīng)用、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等研究與開發(fā)業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.5 研究與開發(fā)業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.2.6 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)工程立項(xiàng)、工程招標(biāo)、工程建設(shè)、工程驗(yàn)收與竣工決算等工程項(xiàng)目業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.6 工程項(xiàng)目業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.2.7 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)固定資產(chǎn)管理、在建工程管

49、理、無形資產(chǎn)管理等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.7 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的方法、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.2.8 能識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)規(guī)劃、開發(fā)與運(yùn)行維護(hù)等信息系統(tǒng)方面潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.8 信息系統(tǒng)的主要風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程圖和內(nèi)控措施2.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）潛在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)（B）2.3.1 能使用定性和定量的方法識(shí)別與分析銀行各業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線） 潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，例如公司業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、資金業(yè)務(wù)、支付與結(jié)算、中間業(yè)務(wù)以及其他類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)源、事件、原因、潛在后果和發(fā)生可能性，并判斷業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2.3.1 證監(jiān)會(huì)商業(yè)銀

50、行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引、商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指 引、銀行業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)分析方法2.3.2 能根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋方法，設(shè)計(jì)銀行各業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單并繪制風(fēng)險(xiǎn)地圖2.3.2 銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)分類方法2.3.3 能依據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架，逐步推行以資本監(jiān)管為核心的商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理2.3.3 巴塞爾新資本協(xié)議2.3.4 能識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)類型，如保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)（償付能力風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等2.3.4 保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)量模型工具測算方法2.3.5 夠能識(shí)別、分

51、析和評(píng)價(jià)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門面臨的前臺(tái)銷售、后臺(tái)運(yùn)營、基礎(chǔ)管理和資金運(yùn)用等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.3.5 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門的主要風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控措施2.3.6 能識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)證券業(yè)務(wù)部門潛在風(fēng)險(xiǎn)類型，如市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律政策風(fēng)險(xiǎn)等2.3.6 證監(jiān)會(huì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī) 定2.3.7 能識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)證券業(yè)務(wù)部門面臨的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)2.3.7 證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)模型與評(píng)價(jià)方法3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與內(nèi)控日常監(jiān)督3.1 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（A）3.1.1 能確認(rèn)業(yè)務(wù)部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括風(fēng)險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提出合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策

52、略選用方法3.1.2 能針對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)或多個(gè)特定風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案制定要求3.1.3 能組織人財(cái)物資源實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案，當(dāng)業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生變化或出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案的實(shí)施與調(diào)整的程序3.1.4 能向風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)溝通業(yè)務(wù)部門的重大風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案的實(shí)施結(jié)果3.1.4 重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的信息溝通3.2 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（B）3.2.1 能建立監(jiān)測分析各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)偏好的機(jī)制。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)偏好目標(biāo)被突破時(shí)，能分析原因，制定解決方案并實(shí)施3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)偏好執(zhí)行情況的監(jiān)測機(jī)制

53、3.2.2 能在金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，提出合理的應(yīng)對(duì)措施及應(yīng)對(duì)方案； 在金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，對(duì)已造成的損失給予財(cái)務(wù)處理3.2.2 金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理框架、風(fēng)險(xiǎn)損失的財(cái)務(wù)處理3.2.3 能運(yùn)用適當(dāng)?shù)慕鹑诠ぞ咿D(zhuǎn)移或?qū)_不可控的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括合同、保險(xiǎn)和衍生金融工具等等3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與金融工具3.2.4 能提議和推動(dòng)業(yè)務(wù)部門采用其他經(jīng)濟(jì)、法律、行政、技術(shù)、教育等金融風(fēng)險(xiǎn)管理政策，應(yīng)對(duì)不可控的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)3.2.4 金融風(fēng)險(xiǎn)管理政策3.2.5 能策劃和匹配金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略、方法和工具，并能給出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案的改進(jìn)建議3.2.5 金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略與解決方案3.3 業(yè)務(wù)部門

54、合規(guī)管理評(píng)價(jià)3.3.1 能評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線） 合規(guī)管理及規(guī)章制度的執(zhí)行情況3.3.1 國資委中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）3.3.2 能檢查各業(yè)務(wù)部門合規(guī)管理評(píng)價(jià)的情況，撰寫合規(guī)管理評(píng)價(jià)報(bào)告3.3.2 中標(biāo)委企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理指南、合規(guī)管理監(jiān)督制度3.4 業(yè)務(wù)部門內(nèi)控日常監(jiān)督（A）3.4.1 能評(píng)估業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境各項(xiàng)政策和制度設(shè)計(jì)的有效性3.4.1 企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引、內(nèi)部控制環(huán)境評(píng)價(jià)內(nèi)容3.4.2 能檢查業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的執(zhí)行情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控活動(dòng)執(zhí)行的有效性3.4.2 風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)執(zhí)行的有效性評(píng)估程序與方法3.4.3 能評(píng)估業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險(xiǎn)信息對(duì)內(nèi)溝通和對(duì)外溝通的有效性3.4

55、.3 重大風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的有效性評(píng)估程序與方法3.5 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）內(nèi)部控制監(jiān)督（B）3.5.1 能組織和實(shí)施對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）內(nèi)控運(yùn)行狀況的實(shí)時(shí)監(jiān)控，重點(diǎn)監(jiān)控授信審批部核定授信額度的控制線和資產(chǎn)清收中心提高清收工作效益的內(nèi)部管理模式，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出改進(jìn)建議3.5.1商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指南業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制評(píng)價(jià)3.5.2 能確定業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線） 各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，定期檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況，并督促業(yè)務(wù)部門糾正內(nèi)控缺陷及存在的問題3.5.2 內(nèi)部控制的監(jiān)督與糾正4.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制報(bào)告4.1 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（A）4.1.1 能向業(yè)務(wù)部門

56、負(fù)責(zé)人報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)信息，并編寫風(fēng)險(xiǎn)趨勢及應(yīng)對(duì)措施的分析與評(píng)價(jià)報(bào)告4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的種類和編寫要求4.1.2 能匯總各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，編寫和報(bào)送業(yè)務(wù)部門年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制原則與方法4.1.3 能在主管領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)的情況下， 向外部當(dāng)事方提供風(fēng)險(xiǎn)信息的披露報(bào)告及文件，披露相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大風(fēng)險(xiǎn)信息及其應(yīng)對(duì)措施與結(jié)果4.1.3 重大風(fēng)險(xiǎn)信息的外部溝通方式4.2 業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制工作報(bào)告（A）4.2.1 能組織業(yè)務(wù)部門開展對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程內(nèi)部控制有效性的專項(xiàng)檢查， 并向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人報(bào)告檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制重大缺陷和差異情況4.2.1 關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程內(nèi)部控制

57、有效性專項(xiàng)檢查的程序與方法4.2.2 能匯總各業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部控制的專項(xiàng)檢查報(bào)告，揭示內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)缺陷和運(yùn)行缺陷，提出管理改進(jìn)建議，并編寫和報(bào)送年度內(nèi)部控制工作報(bào)告4.2.2 年度內(nèi)部控制工作報(bào)告編寫要求4.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）合規(guī)管理報(bào)告（B）4.3.1 能建立和維護(hù)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系， 落實(shí)合規(guī)管理的職責(zé)分工4.3.1 銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法4.3.2 能檢查各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的執(zhí)行情況，并編寫合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)報(bào)告4.3.2 證監(jiān)會(huì)證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告4.4 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線

58、）風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控報(bào)告（B）4.4.1 能撰寫和匯總金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)信息披露報(bào)告，并編寫和報(bào)送年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.4.1 風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制方法4.4.2 能匯總各業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他控制人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制隱患和缺陷，向董事會(huì)、管理層或相關(guān)部門報(bào)告，并編寫和報(bào)送年度內(nèi)部控制工作報(bào)告4.4.2 年度內(nèi)部控制工作報(bào)告編寫要求5. 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)5.1 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)5.1.1 能開展業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制的年度自我評(píng)價(jià)工作，確定自我評(píng)價(jià)的覆蓋范圍、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)5.1.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)的程序與方法5.1.2 能制定業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控缺陷認(rèn)定標(biāo)

59、準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部門和關(guān)鍵業(yè)5.1.2 內(nèi)部控制有效性檢查評(píng)價(jià)的程序與缺陷認(rèn)定務(wù)流程內(nèi)部控制有效性的檢查評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)5.1.3 能組織業(yè)務(wù)部門自我評(píng)價(jià)合規(guī)管理職責(zé)的執(zhí)行情況5.1.3 合規(guī)管理體系評(píng)價(jià)辦法5.2 業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)5.2.1 能建立業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控重大缺陷的追究制度，將風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果與履職評(píng)估或績效考核相結(jié)合5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控重大缺陷追究制度5.2.2 能制定并組織業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)施持續(xù)改進(jìn)計(jì)劃，并監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門再次評(píng)價(jià)內(nèi)控缺陷整改的結(jié)果及成效5.2.2 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)計(jì)劃的編制要求、內(nèi)控缺陷整改的再評(píng)價(jià)測試5.2.3 能檢查業(yè)務(wù)部門更新業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控狀況的文檔記錄

60、5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的文檔更新管理辦法5.2.4 能向業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)條線）負(fù)責(zé)人通報(bào)內(nèi)部審計(jì)部門的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)意見，并跟蹤落實(shí)缺陷整改要求5.2.4 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)程序與落實(shí)缺陷整改要求5.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)（B）5.3.1 能評(píng)價(jià)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理框架、過程、策略、工具和方法等相關(guān)方案的適宜性與實(shí)施效果5.3.1 風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)方案實(shí)施效果的評(píng)價(jià)方法5.3.2 能完成相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的績效評(píng)價(jià)5.3.2 風(fēng)險(xiǎn)管理的績效評(píng)價(jià)方法5.3.3 能建立風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控問題和缺陷的處理糾正機(jī)制，督促業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)持續(xù)改進(jìn)計(jì)劃和實(shí)施方案，并將風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)結(jié)果作為經(jīng)營績效考核