珠海中心支公司2021年防范非法集資風險專項測試附答案

1、珠海中心支公司2021年防范非法集資風險專項測試您的姓名： 填空題 *_您的部門： 填空題 *_一、單選題1.下列不屬于非法集資特征要求的是（） 單選題 *A.未經有關監(jiān)管部門依法批準吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.只承諾在一定期限內返還本金(正確答案)D.向社會公眾（不特定對象）吸收資金2.非法集資的形式不包括（） 單選題 *A.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡的形式B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊的形式C.利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購的形式D.在依法設立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式(正確答案)3.

2、以下不屬于非法集資行為的有（） 單選題 *A.未經批準，向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金B(yǎng).李某謊稱自己開辦礦場，以投資返利為由，騙取張某、王某等人集資入股C.未經批準，公開或非公開發(fā)行股票D.王某向依法成立的信托投資基金進行投資(正確答案)4.趙某在被傳銷組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績，利用親情誘惑親朋投錢的行為（） 單選題 *A.是不法分子的手段之一，通過用高額回報誘惑親朋，目的是為了非法集資(正確答案)B.是趙某實現自我價值的一種途徑C.是其親朋將手中余錢進行投資管理的一種方法D.是趙某無奈之舉5.防范和處置非法集資條例于何時起施行? 單選題 *A.2021年1月1日B.202

3、1年3月1日C.2021年5月1日(正確答案)D.2021年6月1日6.因參與非法集資活動受到損失，承擔損失的人是（） 單選題 *A.不法分子承擔B.參與者自行承擔(正確答案)C.國家承擔D.不法分子和參與者共同承擔7.下列哪種行為不屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”（） 單選題 *A.攜帶集資款逃跑B.及時主動返還集資款(正確答案)C.揮霍集資款，致使集資款無法返還的D.使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的8.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在（）以上的，應當依法追究刑事責任。 單選題 *A.10萬元B.20萬元(正確答案)C.30萬元D.40萬元9.單位非法吸

4、收或者變相吸收公眾存款，數額在（）以上的，應當依法追究刑事責任。 單選題 *A.30萬元B.50萬元C.80萬元D.100萬元(正確答案)10.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象（）以上的，應當依法追究刑事責任。 單選題 *A.10人B.15人C.20人D.30人(正確答案)11.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象（）以上的，應當依法追究刑事責任。 單選題 *A.50人B.100人C.150人(正確答案)D.300人12.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在（）以上的，應當依法追究刑事責任。 單選題 *A.30萬元B.50萬元(正確答案)C.80萬元D.100萬

5、元13.對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。 單選題 *A.公安機關(正確答案)B.銀保監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門14.非法集資人為單位的，由其（ ）處置非法集資牽頭部門組織調查認定 。 單選題 *A,登記地(正確答案)B.辦公地C.常駐地D.主要負責人居住地15.受到行政處罰的非法集資人、非法集資協助人由有關部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入( )單選題 *A.全國信用信息共享平臺(正確答案)B.全國人才信息平臺C.個人檔案D.所在公司檔案二、多選題1.作為一個投資者，應防范不法分子以“銷售股票

6、”形式進行的非法集資，下面哪些屬于投資者應采有的投資觀（） *A.合法投資(正確答案)B.只注重高額回報C.眼見為實(正確答案)D.審慎投資(正確答案)2.社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產品時，如何提高風險防范意識（） *A.充分認識、了解相關機構的性質和功能(正確答案)B.了解相關機構是否有金融業(yè)務經營許可證(正確答案)C.投資某種金融產品時，掌握必要的金融知識，仔細閱讀合同條款(正確答案)D.從事股權買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業(yè)務，須要較高的專業(yè)知識(正確答案)3.面對非法集資的陷阱，我們可以做到（） *A.對高息“誘餌”不動心(正確答案)B.對老板“

7、實力”不崇拜(正確答案)C.對“官方”背景不迷信(正確答案)D.對熟人“熱心”不輕信(正確答案)4.如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時，你認為以下哪些可以幫助他（） *A.擺正心態(tài)，理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富(正確答案)B.摒棄從眾心理，考慮自身的風險承受能力(正確答案)C.只投入一部分的錢財，減小風險D.將包裝的信息透露給他的商業(yè)對手，讓對方損失5.容易發(fā)生非法集資的重點領域有:（） *A.投資理財(正確答案)B.非融資性擔保(正確答案)C.P2P網絡借貸(正確答案)D.投資公司、農民專業(yè)合作社、民辦教育機構、養(yǎng)老機構(正確答案)6.保險

8、類非法集資案件的主要特點有哪些?（） *A.偽造單證印鑒(正確答案)B.利用職務便利和客戶信任(正確答案)C.高額利息誘導(正確答案)D.假借銷售保險名義虛構公司產品(正確答案)7.對于開展非法集資活動的個人或單位，可能面臨的法律責任包括:（） *A.沒收違法所得(正確答案)B.罰款(正確答案)C.被依法取締(正確答案)D.構成犯罪的，追究刑事責任(正確答案)8.以非法占有為目的，使用詐騙方法實施下列哪些行為，構成集資詐騙罪:（） *A.不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的(正確答案)B.以轉讓林權并代為管護等方式

9、非法吸收資金的(正確答案)C.以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的(正確答案)D.不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的(正確答案)9.非法集資人為個人的，由其（ )處置非法集資牽頭部門組織調查認定*A.住所地(正確答案)B.經常居住地(正確答案)C.出生地D.戶口所在地10.同時具備以下哪些條件時，構成非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為:（） *A.未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金(正確答案)B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳(正確答案)

10、C.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報(正確答案)D.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(正確答案)三、判斷題1.非法集資者會承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。 判斷題 *對(正確答案)錯2.目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當的名義進行。 判斷題 *對(正確答案)錯3.不法分子為了非法集資而聘請某明星代言，是通過利用明星與其粉絲之間的感情進行虛假宣傳，屬于利用親情誘惑。 判斷題 *對錯(正確答案)4.向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應當依法追繳。 判斷題 *對(正確答案)錯5.投資者加強自身防范意識，樹立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動的根本途徑。 判斷題 *對(正確答案)錯6.創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資屬高風險行業(yè)，投資者要謹慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權基金的投資，不要被高額回報蒙住了雙眼。 判斷題 *對(正確答案)錯7.經人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔損失。 判斷題 *對(正確答案)錯8.對從事非法集資活動構成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責任;