永豐農(nóng)商銀行案件防控、員工行為管理培訓(xùn)考試附答案

1、永豐農(nóng)商銀行案件防控、員工行為管理培訓(xùn)考試復(fù)制一、單選題（共30題，每題2分）您的姓名： 填空題 *_1.（）具體負(fù)責(zé)案防考核工作的組織實施 單選題 *A.安全保衛(wèi)部B.風(fēng)險合規(guī)部(正確答案)C.審計部D.辦公室2.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人每（）要給員工上一堂思想政治教育課。 單選題 *A.月B.季C.半年(正確答案)D.年3.每年（）前組織員工報告員工本人重要事項（并附征信報告），填寫員工重要事項申報表。 單選題 *A.1月底B.2月底C.3月底(正確答案)D.6月底4.本人重要事項發(fā)生變化的，應(yīng)在變化（）個工作日內(nèi)報告風(fēng)險合規(guī)部。 單選題 *A.3B.5(正確答案)C.10D.155.組織員工每（）對照

2、員工異常行為主要表現(xiàn)形式，填寫員工異常行為自查問卷。 單選題 *A.月B.季度(正確答案)C.半年D.年6.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對員工談心談話（）全覆蓋一次。 單選題 *A.月B.季度(正確答案)C.半年D.年7.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對員工家庭走訪（）全覆蓋一次。 單選題 *A.月B.季度C.半年D.年(正確答案)8.員工對本行賬戶單筆交易（）萬元或當(dāng)日累計（）萬元以上資金流向，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)認(rèn)真核實了解用途及交易對手。 單選題 *A.2、5B.3、10C.5、10(正確答案)D.10、209.支行應(yīng)于每季度末（）號前報送案防資料。 單選題 *A.20(正確答案)B.23C.25D.2710.（）是案防第一責(zé)任人。

3、 單選題 *A.監(jiān)事長B.總行行長C.董事長(正確答案)D.風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人11.（）是案防執(zhí)行第一責(zé)任人。 單選題 *A.監(jiān)事長B.總行行長(正確答案)C.董事長D.風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人12.（）是案防監(jiān)督第一責(zé)任人。 單選題 *A.風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人B.總行行長C.董事長D.監(jiān)事長(正確答案)13.（）是員工異常行為管理牽頭責(zé)任部門。 單選題 *A.安全保衛(wèi)部B.辦公室C.審計部D.風(fēng)險合規(guī)部(正確答案)14.在員工異常行為管理辦法中，對關(guān)聯(lián)崗位員工疏于監(jiān)督、知情不報的，當(dāng)年綜合考評不得評為（）以上，并扣罰績效薪酬（）。 單選題 *A.基本稱職 3個月(正確答案)B.基本稱職 1個月C.稱職 3

4、個月D.稱職 1個月15.在員工異常行為管理辦法中，對關(guān)聯(lián)崗位員工疏于監(jiān)督、知情不報造成風(fēng)險損失的，要承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，視情節(jié)輕重，采取（）以上處分，（）年內(nèi)不得提拔使用。 單選題 *A.警告、3(正確答案)B.警告、2C.記過、3D. 記過、216.在員工異常行為管理中，對不如實申報個人信息的，故意隱瞞異常行為的，當(dāng)年綜合考評不得評為（）以上，并給予罰款（）元/次，在全行通報批評。 單選題 *A.稱職、5000B.稱職、1000C.基本稱職、5000(正確答案)D.基本稱職、100017.銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，案件類別分為（） 單選題 *A.一般案件、重大案件B.業(yè)內(nèi)案件、

5、業(yè)外案件(正確答案)C.民事案件、刑事案件D.銀行案件、保險案件18.銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照（）管理。 單選題 *A.一般案件B.業(yè)內(nèi)案件(正確答案)C.重大案件D.業(yè)外案件19.案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.一B.三(正確答案)C.五D.十20.事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。 單選題

6、 *A.一B.三C.五(正確答案)D.十21.案件風(fēng)險事件實務(wù)中，大額授信企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為授信金額超過一級資本金額（）以上。 單選題 *A.1%B.2.5%(正確答案)C.3%D.5%22.銀行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動，以及保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照（）管理 單選題 *A.一般案件B.重大案件C.業(yè)內(nèi)案件(正確答案)D.業(yè)外案件23.關(guān)聯(lián)崗位監(jiān)督實行AB崗負(fù)責(zé)制，即保證每位員工有（）名以上關(guān)聯(lián)崗位人員進(jìn)行監(jiān)督管理。 單選題 *A.一B.二(正確

7、答案)C.三D.四24. 對發(fā)現(xiàn)問題線索較多的，（）進(jìn)行重點談話。 單選題 *A.審計部B. 黨風(fēng)行風(fēng)監(jiān)督室(正確答案)C.人力資源部D.風(fēng)險合規(guī)部25. 對員工崗位調(diào)整或調(diào)動的，要在網(wǎng)點醒目位置張貼相關(guān)公告，公示（）天。 單選題 *A.一天B.三天C.五天D.七天(正確答案)26.警告，處分期（）個月，受到處分之日起，扣減（）個月績效薪酬及獎金。 單選題 *A.6，3(正確答案)B.3，3C.6，6D.12，627.受到通報批評的工作人員，（）個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，并取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格。 單選題 *A.3(正確答案)B.6C.12D.2428.竊取、試探其他柜員密碼的，給予（）處理。 單選題

8、 *A.警告B.記過C.記大過D.辭退(正確答案)29.非法經(jīng)營罪中“經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款”，是指（）年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金（）次以上。 單選題 *A.1、5B.2、10(正確答案)C.1、10D.2、530.離崗收貸的，自下達(dá)處理決定之日起，按當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)取勞動報酬，離崗收貸期限一般為（）6個月，最長不超過（）1年，期滿后根據(jù)收貸的實際效果依據(jù)本辦法規(guī)定給予相應(yīng)處理？（） 單選題 *A3，6B.4，6C.6,1(正確答案)D.6,2二、多選題（15題，每題2分）1.大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的，實務(wù)中采取強(qiáng)

9、制措施主要有（） *A.拘傳(正確答案)B.取保候?qū)?正確答案)C.監(jiān)視居住(正確答案)D.配合調(diào)查E.逮捕(正確答案)F.刑事拘留(正確答案)2.以下屬于業(yè)內(nèi)案件的有（） *A.農(nóng)商銀行員工因醉駕涉及刑事犯罪的B.農(nóng)商銀行員工協(xié)助社會人員盜取客戶資金50萬元(正確答案)C.農(nóng)商銀行員工被詐騙100萬元D.農(nóng)商銀行員工通過在虛假理財協(xié)議上加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章進(jìn)行非法資金活動(正確答案)3、關(guān)聯(lián)崗職責(zé)？（） *A.充分掌握崗位行為合規(guī)情況(正確答案)B.關(guān)注思想動態(tài)和行為軌跡；(正確答案)C.發(fā)現(xiàn)異常行為，按規(guī)定要求立即報告（四）積極防范員工異常行為可能誘發(fā)風(fēng)險和不良后果的產(chǎn)生，全力控制風(fēng)險擴(kuò)大、矛

10、盾裂變和問題漫延；(正確答案)D.非常時期應(yīng)積極做好異常行為員工的穩(wěn)控工作；(正確答案)E.協(xié)助本單位負(fù)責(zé)人做好出現(xiàn)異常行為員工的跟蹤監(jiān)管、幫教轉(zhuǎn)化工作。(正確答案)4對工作人員違規(guī)行為經(jīng)濟(jì)處罰包括？ （） *A.罰款(正確答案)B.扣減薪酬(正確答案)C.賠償經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)5. 對工作人員違規(guī)行為紀(jì)律處分包括？（） *A.警告(正確答案)B.記過(正確答案)C.記大過(正確答案)D.降級(正確答案)E.撤職(正確答案)F.留用察看(正確答案)H.開除(正確答案)6. 對工作人員違規(guī)行為的處理種類包括?（） *A.經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)B紀(jì)律處分(正確答案)C其他處理(正確答案)7.違規(guī)行

11、為按后果區(qū)分為（） *A.輕微后果B.不良后果(正確答案)C.后果嚴(yán)重(正確答案)D.后果特別嚴(yán)重(正確答案)8.有下列行為之一的，給予開除處分或辭退：（） *A.參與“黃、賭、毒”活動或其他刑事犯罪行為的；(正確答案)B.以各種形式參與非法集資、非法組織等活動的；(正確答案)C.貪污、挪用、侵占、盜取客戶或本行資金的；(正確答案)D.違規(guī)造成經(jīng)濟(jì)犯罪案件的；(正確答案)E.違反個人金融信息保護(hù)有關(guān)規(guī)定，非法泄露、竊取、販賣客戶信息的。(正確答案)9. 有下列行為之一的，情節(jié)輕微的，給予批評教育及經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的給予警告至記大過處分；情節(jié)特別嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予降級至開除處分

12、。（） *A.工作人員惡意拖欠全省農(nóng)商銀行債務(wù)經(jīng)催收不還的(正確答案)B.本人或介紹他人參與民間融資、民間借貸的(正確答案)C.利用本人或他人賬戶為第三人過渡資金，或借用他人的賬戶為本人過渡資金的(正確答案)D.利用信貸資金違規(guī)入股或入股市的(正確答案)E.以個人或親屬名義向客戶借款的10. 下列情形可以給與開除或者辭退的有（） *A。存取款不入賬的(正確答案)B.將柜員卡轉(zhuǎn)借他人使用的(正確答案)C.與他人共用密碼的(正確答案)D.在辦公或營業(yè)場所無理取鬧、尋釁滋事、打架斗毆的11.違反印章管理規(guī)定，有下列哪些行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰及其他處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；后果嚴(yán)重

13、的，給予降級至留用察看處分；后果特別嚴(yán)重的，給予開除處分？（） *A.擅自更換、增減修改已簽批用印事項內(nèi)容的；(正確答案)B.章未按規(guī)定領(lǐng)用、登記、使用、保管、交接、收繳、廢止和銷毀的；(正確答案)C.違規(guī)在空白信函（含紙張）、空白憑證、空白合同、空白獎狀或其他空白證明文件上加蓋印章的；(正確答案)D.違規(guī)攜帶印章外出的；(正確答案)12. 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得（）倍以上（）倍以下罰金。 *A.4B.3(正確答案)C.1(正確答案)D.5(正確答案)13. 銀行業(yè)從業(yè)人員不得以（）等非法手段催收貸款

14、*A.故意傷害(正確答案)B.非法拘禁(正確答案)C.侮辱(正確答案)D.恐嚇(正確答案)E.威脅(正確答案)F.發(fā)送催收短信14. 以下可以認(rèn)定為“后果特別嚴(yán)重”的是（） *A.造成100萬元（含）以上案件、風(fēng)險事件或責(zé)任事故的(正確答案)B.造成1000萬元（含）以上案件、風(fēng)險事件或責(zé)任事故的C.造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元（含）以上的(正確答案)D.造成直接經(jīng)濟(jì)損失200萬元（含）以上的15.有下列情形之一的案件，屬于重大案件（） *A.銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣五千萬元以上，保險機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的B.銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險機(jī)構(gòu)案件涉案金額

15、等值人民幣一千萬元以上的(正確答案)C.自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的(正確答案)D.性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的(正確答案)E.銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)三、判斷題（10題，每題1分）1.員工異常行為是指員工有悖于法律法規(guī)、制度規(guī)程、社會道德規(guī)范、職業(yè)操守的行為表現(xiàn)， 判斷題 *對(正確答案)錯2、風(fēng)險合規(guī)部每季組織對網(wǎng)點、部室負(fù)責(zé)人進(jìn)行談心談話 判斷題 *對錯(正確答案)3. 案防工作的目標(biāo)是通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度流程，健全長效機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任追究，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險，嚴(yán)防大案、要案，確保不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險。 判斷題 *對(正確答案)錯4、在本行場所內(nèi)，以暴力等方式危害本行場所安全及其從業(yè)人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件屬于業(yè)外案件 判斷題 *對錯(正確答案)5. 案件風(fēng)險事件是指可能演化為案件，但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。 判斷題 *對(正確答案)錯6. 連續(xù)曠工15天（含）以上，或一年內(nèi)累計曠工超過30天（含）的,可以給予開除、辭退或解除勞動合同 判斷題 *對(