電信詐騙的相關(guān)知識和防范

1、電信詐騙電信詐騙的相關(guān)內(nèi)容和防騙知識電信詐騙的定義電信詐騙是指犯罪分子通過電話 、 網(wǎng)絡(luò) 和 短信 方式， 編造虛假信息，設(shè)置騙局， 對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。犯罪特點特點一犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。特點二信息詐騙手段翻新速度很快。一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信， 發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙、消費信息發(fā)

2、展到綁架、勒索、 電話欠費、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰” ， 有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實能騙到錢。因為中國人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個短信了，我就把錢打過去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等， 通過這種辦法說公安機關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新， 翻新的頻率很高，有的時候甚至一、兩個月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。特點三團伙作案，反偵查能力非常強。犯罪團伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的

3、詐騙，犯罪團伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購買手機， 有的專門負(fù)責(zé)開銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機關(guān)的打擊帶來很大的困難。特點四是跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國內(nèi)騙中國老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大受害群體受害者包括社會各個階層，既有 普通民眾 也有 企業(yè)老板 、 公務(wù)員 、 學(xué)校老師 ，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者。其中 女性 占 70%以上，年齡上看中老年人超過70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕

4、。而近年來，大學(xué)生 也成為電信詐騙的主要受害群體之一。電信詐騙犯罪成因相較于搶劫和盜竊等涉財類的其他犯罪而言，詐騙犯罪的最大特點在于詐騙行為人常常是利用被害人產(chǎn)生的錯覺，使被害人將自己所有或者持有的財物自覺地交給犯罪分子。因此，對于電信詐騙犯罪產(chǎn)生的原因，有三個方面，即詐騙行為人 、 被害人 和 社會環(huán)境 的共同作用。1、詐騙行為人實施電信詐騙犯罪相對安全、高效首先是電信詐騙的風(fēng)險小。與普通詐騙、金融詐騙、合同詐騙相比，電信詐騙主要是與被害人進行遠(yuǎn)程接觸，被害人根本不可能知道是誰在騙自己，這樣詐騙行為人所冒的風(fēng)險小，因而就可能肆無忌憚地實施詐騙。其次是電信詐騙的成本低、收益高。從成本看，發(fā)送一

5、條短信費用為0.1 元，而群發(fā)短信不需要太多人力資源。假設(shè)10000 個人中，有一個人上當(dāng)并匯款10000 元。那么，詐騙人可以最多獲得10000 10000 0.1=9000 元的收入。在這個假設(shè)中，上當(dāng)?shù)母怕适?0.01%，但詐騙分子卻獲得了相對成本9 倍的“利潤”。2、被害人防范意識差或者貪圖小利在詐騙犯罪中，被害人的因素也是不可忽略的。詐騙犯罪之所以得逞，一般與被害人防范意識差或者貪圖小利有關(guān)。3、電信詐騙有其生存的社會環(huán)境第一，立法滯后，相關(guān)部門對電信行業(yè)缺乏有力的監(jiān)管。第二，客戶信息遭到惡意泄露與傳播。第三，公民的法制觀念淡薄，客觀上給電信詐騙犯罪者留下了生存空間主要手段1 、 冒

6、充社保、醫(yī)保、 銀行、 電信等工作人員。以社?？?、醫(yī)?？ā?銀行卡消費、 扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費為名，以自己的信息泄露，被他人 利用從事犯罪，以給銀行卡升級、驗資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。2、冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。3、以銷售廉價飛機票、火車票及違禁物品為誘餌進行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價的走私車、飛機票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設(shè)備等違禁物品，利用人

7、們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運費等進行詐騙。4、冒充熟人進行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達到詐騙目的。5、利用中大獎進行詐騙。方式主要分三種。預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡， 通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；通過手機短信發(fā)送；通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。 受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎，對方即以先匯“個人所得稅”、 “公證費” 、 “轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等理由要求受害人匯款，達到

8、詐騙目的。6、 利用無抵押貸款進行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個人急需周轉(zhuǎn)資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。7、利用虛假廣告信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假廣告， 從事詐騙活動。13 、利用匯款信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)8、 利用高薪招聘進行詐騙。犯罪嫌疑人通過群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、 “特別陪護”等為幌子，稱受害人已通過面試，要向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費用后即可上班。步步設(shè)套，騙取錢財。9、虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進行詐騙。信息內(nèi)

9、容為“國家稅務(wù)總局對汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對方以各種借口誘騙到ATM 機上實施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。、利用銀行卡消費進行詐騙。嫌疑人通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費某某某某元等，如有疑問， 可致電某某某某某咨詢，并提供相關(guān)的電話號碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行ATM 機上進入英文界面的操作，進行所

10、謂的升級、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。、冒充黑社會敲詐實施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、 “殺手”等名義給手機用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯、講義氣、 拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號內(nèi)匯款。、虛構(gòu)綁架、出車禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當(dāng)受騙?？蛻舻拿x發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到賬號某某某某某” 受害人不加甄別，結(jié)果被騙。、利用虛假彩票信息進行詐騙

11、。犯罪嫌疑人以提供彩票內(nèi)幕為名，采取騙取會員費的形式從事詐騙。、利用虛假股票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、 短信等方式散發(fā)虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，甚至制作虛假網(wǎng)頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實施詐騙。、 QQ 聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人 QQ，事先就有意和QQ 使用人進行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實施詐騙時播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ 好友發(fā)送請求借款信息，進行詐騙。、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報刊等媒體刊登美女富婆招親、重

12、金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費、面試費、 介紹費、 買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達到詐騙的目的。、神醫(yī)迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫(yī)、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱其家中有災(zāi)、近親屬有難，以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢財“消災(zāi)”或做“法事”， 伺機調(diào)包實施詐騙。、 誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、 “網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護賬戶安全”等軟件， 以洗脫“犯罪嫌疑”。 通過定制的TeamViewer 遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會淪為“肉雞”，不法分子便可趁機劫持網(wǎng)銀

13、，遠(yuǎn)控電腦進行轉(zhuǎn)賬操作，達到詐騙的目的。六、 電信詐騙與大學(xué)生（校園詐騙）校園詐騙違法犯罪案件高發(fā)，呈現(xiàn)以下特點：一是犯罪手法不斷翻新，欺騙性強。針對不同學(xué)生群體，犯罪分子精心設(shè)計了各種騙術(shù)，利用學(xué)生群體普遍存在的社會閱歷不足等弱點，誘使不少涉世未深的在校學(xué)生陷入各種騙局。二是貪便宜心理作祟，學(xué)生輕信行為突出。不法分子通過網(wǎng)絡(luò)散布兼職、代購、中獎等信息，以獲得一定報酬為誘餌，行騙學(xué)生，使一些學(xué)生上當(dāng)受騙。三是學(xué)生自我防騙能力不強，缺乏基本警覺。很多學(xué)生思想單純，輕信他人，缺乏進入社會生活所必需的自我防范能力，對違法犯罪行騙缺乏足夠的警惕。高發(fā)的 8 種校園電信詐騙1 、“教育退費”類詐騙這種詐

14、騙手法一般出現(xiàn)在每年的開學(xué)前后，呈現(xiàn)“井噴”式發(fā)案，具有一定的階段性特征， 尤其是 每年 7 至 9 月 。 通常情況下，騙子會通過撥打電話，冒充教育、財政或勞動部門的工作人員，打著“發(fā)放扶貧助學(xué)金”“返還義務(wù)教育費”“學(xué)校補助款”等幌子， 以將助學(xué)金、教育費轉(zhuǎn)至受害人銀行卡為名，誘騙被害人到銀行ATM上按其指令操作，以此詐騙被害人銀行卡內(nèi)的資金。防范建議：接到這樣的電話，最好的辦法就是馬上掛斷，或者向當(dāng)?shù)亟逃鞴懿块T咨詢后再做定奪，切勿聽信他人的指示隨意匯款。2、銀行卡類詐騙騙子用手機群發(fā)“銀行卡刷卡消費”“信用卡透支”等信息， 并聲稱若有疑問建議咨詢所謂“銀聯(lián)中心”的服務(wù)電話。 當(dāng)事人一旦

15、與之聯(lián)系，對方會設(shè)計連環(huán)電話，在取得當(dāng)事人信任后，讓其將銀行卡內(nèi)的錢匯入某賬號，騙走錢財。此類騙局的手法看似比較“低端”， 但因為在校生缺少相關(guān)社會經(jīng)驗，往往特別容易相信各類“客服”，而落入到對方的陷阱。防范建議：遇到此類情形，當(dāng)事人要直接咨詢銀行對外公布的客服電話。凡以種種借口要求你通過ATM 去操作所謂“遠(yuǎn)端保全措施”“開通網(wǎng)上銀行”“修改磁條”等項目的，即可認(rèn)定是詐騙行為。3、網(wǎng)絡(luò)游戲類詐騙近年來虛擬網(wǎng)絡(luò)游戲詐騙案件不斷增多，常見的詐騙方式是犯罪分子利用某款網(wǎng)絡(luò)游戲，進行游戲幣及裝備的買賣。行騙過程中，犯罪分子在騙取玩家信任后，讓玩家通過線下銀行匯款的方式，待得到錢款后不予交易。還有一種

16、是在游戲論壇上發(fā)布提供代練信息， 待得到玩家提供的匯款及游戲賬號后，代練一兩天就連同賬號一起侵吞。此外， 還有 在交易游戲賬號時， 犯罪分子雖提供了比較詳細(xì)的資料，但等玩家付款購買賬號后，犯罪分子便會以游戲賬號“被盜”的名義，向游戲平臺提交追回賬號的申請。防范建議：一定不要輕信超低價游戲商品信息，也不要點擊陌生人通過QQ發(fā)來的網(wǎng)站鏈接，特別是涉及網(wǎng)上交易的網(wǎng)站。游戲虛擬物品的交易應(yīng)該用游戲官方網(wǎng)站的交易平臺，交易前應(yīng)仔細(xì)確認(rèn)物品的信息、來源的可信度，避免上當(dāng)受騙。 最首要的是，網(wǎng)游玩家應(yīng)樹立正確的生活目標(biāo)，游戲是生活的調(diào)整，切莫將游戲作為生活的重心，要真正做到“健康游戲，拒絕沉迷 ”。4、消費

17、類詐騙警方解析：騙子在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚網(wǎng)站”， 以“購物、購車票、購飛機票”等名義， 用虛假網(wǎng)站及網(wǎng)頁設(shè)置的銀行鏈接圖標(biāo)，盜取網(wǎng)民的網(wǎng)銀賬號，騙取網(wǎng)民錢財。防范建議：正規(guī)的購物網(wǎng)站會通過諸如“支付寶”“財付通” “安付通”等網(wǎng)上第三方支付平臺來交付款項。若對方避開網(wǎng)上支付平臺，誘使購物者直接通過銀行轉(zhuǎn)賬或到銀行直接打款到其提供的銀行賬號，一般為詐騙。不要輕易以匯款或轉(zhuǎn)賬的方式購買網(wǎng)上的商品，特別是明顯比市場價格便宜的商品。選擇網(wǎng)上購物時，一要選擇知名的正規(guī)網(wǎng)站，二要考察商家誠信，三要選擇貨到付款方式。5、 QQ 號類詐騙騙子事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取QQ 號碼使用人的密碼，并錄制對方的視

18、頻影像，隨后登錄盜取的QQ 號碼與其好友聊天，并將所錄制的QQ 號碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙其信任，最后以急需用錢為名向其好友借錢，從而詐騙錢財。防范建議：當(dāng)事主遇有在QQ 聊天過程中向自己借錢的情況時，如果對方要求視頻通話，一定確定對方視頻圖像是不是實時的，讓對方揮揮手、做個動作、說句話就可以驗證，網(wǎng)絡(luò)延時或者沒有話筒等借口都不要相信。特別是現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)通訊非常便捷，一定要注意QQ 賬戶的安全。切勿將本人證件號碼、賬號、銀行卡、密碼等重要信息通過郵箱、QQ 網(wǎng)上傳遞。QQ 密碼被盜后，要及時通知QQ 網(wǎng)友。并盡量避免在網(wǎng)吧等公共場所使用網(wǎng)上電子商務(wù)服務(wù)。在國外上學(xué)的同學(xué)， 最好給父母留存

19、一個緊急聯(lián)絡(luò)電話，不要將網(wǎng)絡(luò)通訊工具作為唯一的聯(lián)絡(luò)方式。6、招工類詐騙騙子利用高校學(xué)生經(jīng)驗少、急于賺錢補貼生活或急于就業(yè)的心理，以招收校園代理或招工，給在校生提供勤工儉學(xué)或就業(yè)機會為由，采取先付款后發(fā)貨或者收取 就業(yè)押金、辦理健康證、培訓(xùn)費等方式實施詐騙。防范建議：遇到以返利、高額回報為誘餌招聘的，一定要通過正規(guī)客服電話進行咨詢，確認(rèn)是否有招聘信息，不要因小失大。一旦遇到需要交“保證金、服裝費、培訓(xùn)費”的招聘信息，多半是騙局，應(yīng)及時報警，同時向登記招聘信息的網(wǎng)站進行投訴。7、為淘寶網(wǎng)店代刷信譽類詐騙此類案件受害人多是二三十歲的年輕人，騙子抓住受害人愛上網(wǎng)又急于賺錢的心理特征，通過兩種手段進行詐

20、騙：第一種是以“為淘寶店主提供刷信譽及刷鉆”為名，收取服務(wù)費、保證金等，讓店主直接轉(zhuǎn)賬匯款，以此詐騙；第二種是以提供為淘寶網(wǎng)店代刷信譽兼職，謊稱受害人購買其釣魚網(wǎng)站上的點卡并給予好評，以提升網(wǎng)店信譽，然后會退還本金并獲取1% 5%的提成為由，從中詐騙受害人的購物款。防范建議：淘寶規(guī)則實施細(xì)則中有詳細(xì)的規(guī)定，刷信用屬于違規(guī)行為，淘寶網(wǎng)明令禁止通過虛假交易提高信用度的行為。網(wǎng)上宣稱可以通過刷鉆獲得報酬的， 絕大部分都是詐騙行為。不要相信那些打著炒作信用之名行詐騙之實的外部網(wǎng)站。8、出售考試作弊工具或考試答案類詐騙騙子以各種考試為契機，向考生及家長發(fā)送手機短信，內(nèi)容為“2016 年公務(wù)員獨家呈現(xiàn)，考

21、場原題+答案，內(nèi)部渠道，通過率100% ， QQ：xxxxxx ”。如考生及家長加此QQ 為好友，對方會發(fā)送一個網(wǎng)站供您瀏覽，此網(wǎng)站內(nèi)容極具欺騙性，考生及家長易受騙“入套”。 根據(jù)目前掌握的情況，此類騙術(shù)已經(jīng)由原來的“廣撒網(wǎng)”變成了“精確化”行騙。行騙前，犯罪分子通常會購買大量考生個人信息。防范建議：通常此類騙局中，至少涵蓋信息獲取、批發(fā)銷售、實施詐騙、分贓銷贓 4 個環(huán)節(jié)。在這4 個環(huán)節(jié)上，又有釣魚編輯、木馬開發(fā)、盜庫黑客、釣魚零售商、域名販子、個信批發(fā)商、銀行卡販子、電話卡販子、身份證販子、電話詐騙經(jīng)理、短信群發(fā)代理、在線推廣技師、財務(wù)會計師、ATM 小馬仔、分贓中間人等15 個工種環(huán)環(huán)相扣。這些黑色鏈條上的環(huán)節(jié)，相互之間神龍見首不見尾。 在此， 警方也提醒考生和家長不要購買、使用非法生產(chǎn)、銷售的各種所謂“高科技考試作弊器材”，不要相信網(wǎng)上出售所謂“公考試題、答案”，以免上當(dāng)受騙。七、 防騙意識公安機關(guān)破獲的無數(shù)詐騙案件有一個共同的規(guī)律， 詐騙犯說出一朵花來，無論花言巧語， 無論手法如何翻新，最后都要落到一個點上 ， 就是犯罪分子都要受害人的 銀行卡、 密碼和賬號， 無論騙術(shù)是什么最后都會落到這一點上，因為他就是要錢嘛。所以在此我也要提醒廣大網(wǎng)友、廣大群眾，在日常工作生活中，千萬不要輕信那種來歷不明的電話、短信 ， 千萬 不要輕易透露自己的身份和銀行