銀行公司結(jié)算業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程賬戶管理分冊(cè)-考核試題模版

1、試 題一、單選題1.客戶信息以（)為標(biāo)識(shí)。A.客戶名稱 .客戶賬號(hào) .客戶編號(hào) .行業(yè)分類2.客戶編號(hào)共計(jì)（C)位。.12 B13 .1 D.15因客戶遷址等原因致使客戶申請(qǐng)辦理信息變更的機(jī)構(gòu)與維護(hù)機(jī)構(gòu)不一致,需由原維護(hù)機(jī)構(gòu)將維護(hù)權(quán)限轉(zhuǎn)移至新機(jī)構(gòu)時(shí),由新維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)出具公函,公函需(C)簽字。經(jīng)辦柜員 .業(yè)務(wù)主管 網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng) D.一級(jí)分行會(huì)計(jì)門客戶中文簡(jiǎn)稱應(yīng)不超過（C)個(gè)漢字。A.20 B.25 .30 D.3組織機(jī)構(gòu)代碼共計(jì)（D）位。.1 5 .6 D.17客戶編號(hào)的號(hào)碼規(guī)則為(A)。位客戶屬性+1位順序號(hào)+1位校驗(yàn)位.1位客戶屬性+1位順序號(hào)+2位校驗(yàn)位C2位客戶屬性+11位順序號(hào)+1位校驗(yàn)位

2、D.2位客戶屬性10位順序號(hào)+2位校驗(yàn)位客戶中文全稱輸入項(xiàng)必須(D）。A.個(gè)漢字X個(gè)50漢字 B.個(gè)漢字X50個(gè)漢字 .X50個(gè)漢字 .個(gè)漢字X50個(gè)漢字 .單位客戶信息建立時(shí),經(jīng)營(yíng)范圍錄入系統(tǒng)支持(）。.10個(gè)漢字 .11個(gè)漢字 C.10個(gè)漢字 D125個(gè)漢字 9.單位結(jié)算賬戶自正式開立之日起(B),除資金轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金存入外,未能辦理付款業(yè)務(wù)。A.3天 B.3個(gè)工作日內(nèi) .5天 D.個(gè)工作日內(nèi)10前臺(tái)柜員在建立單位客戶信息時(shí),若證明資料文件為除營(yíng)業(yè)執(zhí)照以外的其他開戶證明資料文件種類,錄入編號(hào)時(shí),長(zhǎng)度應(yīng)(A）。A.6字節(jié)30字節(jié) 6字節(jié)30字節(jié)C.6字節(jié)X30字節(jié) D字節(jié)11.組織機(jī)構(gòu)代碼第八位

3、是（C)。.小寫字母 B數(shù)字 C.“” .大寫字母.我行應(yīng)由(C)對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查。A.前臺(tái)柜員 B.業(yè)務(wù)主管 C.客戶經(jīng)理 D.支行帳3.預(yù)分配的賬號(hào)若超過(C）未辦理“預(yù)分配轉(zhuǎn)開戶”，則系統(tǒng)將自動(dòng)撤銷預(yù)分配的賬號(hào)。.0天 B.6天 C9天 D.10天14深圳新華股份有限公司因違規(guī)經(jīng)營(yíng)致使?fàn)I業(yè)執(zhí)照被吊銷,請(qǐng)問該公司應(yīng)在（D）向單位結(jié)算賬戶開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。3天內(nèi) B.3個(gè)工作日內(nèi) C.天內(nèi) D.5個(gè)工作日內(nèi)保證金賬戶結(jié)息時(shí),利息應(yīng)轉(zhuǎn)入客戶的(C)保證金賬戶 B保證金子賬戶 C.活期結(jié)算賬戶 D定時(shí)保證金賬戶保證金子賬戶發(fā)起(B)的系統(tǒng),為擁有該保證金子賬戶使用權(quán)的系統(tǒng)。A.追

4、加 B開立 C.退回 .銷戶保證金一本通主賬號(hào)(D）位。A5 B1 C.1 D.118.以下(A）未能在我行申請(qǐng)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)。A.臨時(shí)存款賬戶 B一般存款賬戶 .基本存款賬戶 D.財(cái)政專用存款賬戶 19.辦理協(xié)定存款的單位，基本存款額度不得低于人民幣(B)。A.5萬元 B10萬元 C15萬元 .20萬元20.以下()不屬于手工向客戶收取的費(fèi)用類別。A.單證出售 B.網(wǎng)銀服務(wù)費(fèi).賬戶管理費(fèi) D.出售支付密碼1.若客戶無法持印鑒臨柜辦理預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)時(shí)，客戶領(lǐng)取空白印鑒卡后應(yīng)最遲（B）將印鑒卡交回網(wǎng)點(diǎn)柜面。A.天內(nèi) 個(gè)工作日內(nèi) C.7天內(nèi) .7個(gè)工作日內(nèi)22.預(yù)留印鑒的審核必須由(A)審核。A.

5、現(xiàn)金柜員、經(jīng)辦柜員 B經(jīng)辦柜員、業(yè)務(wù)主管 .經(jīng)辦柜員、公司結(jié)算集中處理中心 D業(yè)務(wù)主管、支行長(zhǎng)(A）指客戶申請(qǐng)賬戶撤銷時(shí)，辦理賬戶結(jié)息。.銷戶結(jié)息 B提前結(jié)息 C.單戶結(jié)息 .主動(dòng)結(jié)息24.若指定止付金額小于當(dāng)前可用余額,剩余部分可辦理使賬戶余額減少的業(yè)務(wù)屬于(B)。A.賬戶止付 B.超額止付 .限額止付 .全額止付25.以下( B )不屬于有權(quán)扣劃單位。A.稅務(wù)機(jī)關(guān) B公安局.海關(guān) D人民法院26.定時(shí)存單掛失是指開戶銀行依據(jù)有關(guān)客戶的掛失申請(qǐng),在客戶遺失定時(shí)存單時(shí),在一定時(shí)限內(nèi)對(duì)客戶賬戶進(jìn)行（D）行為。A.凍結(jié) B銷戶 C.扣劃 D.止付27.定時(shí)存單口頭掛失有限期為（B)。A.5天 B5

6、個(gè)工作日 天 D.7個(gè)工作日28.以下()可不與存款人開展賬戶對(duì)賬工作。.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.久懸戶29.對(duì)賬單保管期限為（B）。.2年 .5年 C15年 D.永久3外匯賬戶的年檢由（C)實(shí)施。人民銀行 B.銀監(jiān)局 C.外匯管理局 D.總行統(tǒng)一二、多選題1.單位賬戶客戶信息包括(ABCD）。客戶名稱 證明資料文件編號(hào) C.行業(yè)分類付款 D.住所地2.單位客戶按客戶屬性分為（B)。A、同業(yè)客戶 、非同業(yè)客戶 C、核準(zhǔn)類客戶 、備案類客戶3客戶信息平臺(tái)以客戶的(AD)為判斷客戶是否唯一的標(biāo)準(zhǔn)。.證明資料文件種類 B.開戶許可證.證明資料文件編號(hào) D.組織機(jī)構(gòu)代碼4

7、.我行可由（ABC ）發(fā)起建立客戶信息。.由公司結(jié)算集中處理系統(tǒng) .公司信貸系統(tǒng)C資金系統(tǒng) D.邏輯集中系統(tǒng)前臺(tái)柜員調(diào)用“*01-客戶信息管理”交易建立客戶信息時(shí)應(yīng)輸入(C）?？蛻糁形娜Q B.客戶中文簡(jiǎn)稱C組織機(jī)構(gòu)代碼 .證明資料文件種類客戶中文全稱輸入項(xiàng)未能存在（ABCD）。全角字符 B.全為數(shù)字 C.完全相同半角字符 D.“”7.客戶英文全稱輸入項(xiàng)未能存在（ABD）。全角字符 B.漢字 C.全為數(shù)字 D.“$”.負(fù)責(zé)人證件類型可以為(AB）。.身份證 B臨時(shí)身份證 C.戶口本 D.港澳通行證單位客戶信息建立時(shí),經(jīng)營(yíng)范圍錄入系統(tǒng)支持（BD)。240字節(jié) B.200字節(jié) C0個(gè)漢字 .100

8、個(gè)漢字同業(yè)客戶賬戶包括(ABC）在我行開立的單位賬戶銀行 B.證券公司 C基金公司 D.保險(xiǎn)公司前臺(tái)柜員在建立單位客戶信息時(shí)，錄入正文資料文件編號(hào)未能存在(BCD)。A“” B.全角字符 .完全相同半角字符 D.“*”1以下（ ）信息只能修改未能刪除。（BC）。A.基本戶開戶銀行行號(hào) B.證明資料文件種類.證明資料文件編號(hào) D組織機(jī)構(gòu)代碼1.一般存款賬戶的賬戶性質(zhì)分為（ABD）。A.借款類一般存款賬戶 B貼現(xiàn)轉(zhuǎn)存類一般存款賬戶C.還款類一般存款賬戶 D.其他結(jié)算類一般存款賬戶4.經(jīng)營(yíng)范圍錄入未能存在(ACD)。全為數(shù)字 B.完全相同半角字符 全角字符 D.“!”15以下（BCD)屬于政府客戶。

9、A.行政機(jī)關(guān) B.事業(yè)單位 C武警部隊(duì) .社區(qū)委員會(huì)6.臨時(shí)存款賬戶的賬戶性質(zhì)分為（AC）。.注冊(cè)驗(yàn)資（增資）類臨時(shí)存款賬戶B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶C.非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶D借款類臨時(shí)存款賬戶7.專用存款賬戶的賬戶性質(zhì)分為（BCD)。A特殊單位專用存款賬戶 B預(yù)算單位專用存款賬戶.非預(yù)算單位專用存款賬戶 D托管類保證金專戶18.在辦理一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)將（BCD）提交賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行審核。A基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào) B.賬號(hào)C.開戶日期 D.開戶銀行機(jī)構(gòu)代碼19客戶因（ABCD）信息發(fā)生變更,應(yīng)先在工商、質(zhì)檢和稅務(wù)等機(jī)關(guān)變更證明資料文件后，再向我行申請(qǐng)辦理變更手續(xù)。A.存款人名稱

10、.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）C經(jīng)營(yíng)范圍 D辦公地址0.凍結(jié)包括（ABD)。A.單向凍結(jié) B賬戶凍結(jié)C.雙向凍結(jié) .部分凍結(jié)三、判斷題1.公司結(jié)算集中處理系統(tǒng)可發(fā)起注銷客戶編號(hào)。（ )2.客戶編號(hào)在客戶屬性范圍內(nèi)具備唯一性。（ )3.客戶信息的變更只能由該客戶的當(dāng)前維護(hù)機(jī)構(gòu)辦理。（ ).組織機(jī)構(gòu)代碼的最后一位為校驗(yàn)位,只能為英文大寫X。（ ）5.建立客戶信息時(shí)，若為英文名稱的可以存在空格。（ ).客戶第一次開立基本存款賬戶,需要申領(lǐng)機(jī)構(gòu)信用代碼證的，應(yīng)填寫“機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)表”。（ )7.對(duì)于臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)在印鑒卡片上填列有效期限。( ）8.保證金子賬戶可以零金額開立。( ）9賬戶管理系統(tǒng)顯示的

11、單位存款人基本存款賬戶信息中的法定代表人名稱與開戶資料文件資料核對(duì)不一致的，應(yīng)暫停辦理開戶業(yè)務(wù)。( )10輸入指定利率時(shí),不需要錄入百分號(hào)。( ）1.行內(nèi)經(jīng)費(fèi)存款必須選擇不計(jì)息。（)12.活期保證金和定時(shí)保證金均追加和扣劃的次數(shù)是有限制的。( )13.注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付。（ ）.不得通過修改客戶證明資料文件等方式為同一個(gè)客戶建立多個(gè)客戶編號(hào)。( ）5境外機(jī)構(gòu)在境外合法注冊(cè)設(shè)立的證明資料文件、負(fù)責(zé)人有效身份證件上記載非英文名稱的,應(yīng)當(dāng)使用翻譯后的中文。（ ）16.對(duì)于驗(yàn)資類賬戶的銷戶，在存入驗(yàn)資資金前要求銷戶的,可憑股東決議辦理銷戶手續(xù)。（ )1.各級(jí)機(jī)構(gòu)可向保證金賬戶出售

12、支付結(jié)算憑證辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。( ）1同一客戶編號(hào)的外匯客戶可在同一開戶銀行開立多個(gè)同幣種經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(出口收匯待核查賬戶除外）。( ）19.人民幣保證金賬戶應(yīng)向人行報(bào)備報(bào)批。（ ）20.商定轉(zhuǎn)存的通知存款,其商定轉(zhuǎn)存方式包括本金轉(zhuǎn)存和本息轉(zhuǎn)存。( ）21.對(duì)于客戶自行領(lǐng)取空白印鑒卡辦理預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的，若客戶未按時(shí)交回，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)前臺(tái)柜員對(duì)該印鑒卡做作廢處理。( )2.印鑒丟失后又找回的,客戶不可申請(qǐng)辦理印鑒解掛。（ )3客戶更換印鑒后,對(duì)于新印鑒啟用日之前簽發(fā)的票據(jù),只要在票據(jù)提示付款期限內(nèi),應(yīng)按原印鑒進(jìn)行審核。（ ）24.辦理印鑒掛失后，存款在掛失生效前已被他人按規(guī)定手續(xù)支取,我行不負(fù)賠償責(zé)任

13、。（ ）2.屬于贓款的,凍結(jié)期間不計(jì)付利息。（ ）26.單位定時(shí)存單只能以質(zhì)押貸款為目的開立和使用。（ )2.未到期的定時(shí)賬戶被扣劃，視同提前支取。（ )8.基本存款賬戶最后撤銷時(shí)，清戶資金如無處劃轉(zhuǎn)，可以提取現(xiàn)金。（ ）29.如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。（ ）3.賬戶止付在未解除止付前，未能再次辦理賬戶止付。( )四、案例分析1.*年*月10日，*泰恒汽車銷售有限公司在綦江區(qū)支行開立了一基本存款賬戶，*年*月20日，該公司法人王碩授權(quán)該公司財(cái)務(wù)人員李妮至該支行預(yù)將基本戶中一百萬資金開立一定時(shí)存款賬戶。(1)請(qǐng)問該單位開立定時(shí)存款賬戶應(yīng)提交哪些資料文件資料;(2)*年*月1日(周

14、一)該公司有權(quán)人對(duì)*年*月0日開立的存款證實(shí)書進(jìn)行口頭掛失，*年*月0日該筆定時(shí)存款被他人按正常手續(xù)取走,我行是否承擔(dān)責(zé)任，為什么？答:（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明資料文件的正本及有年檢記錄的副本；機(jī)構(gòu)信用代碼證;法人王碩身份證件；財(cái)務(wù)人員李妮身份證件及委托授權(quán)書。 ()不承擔(dān)?？陬^掛失有效期為5個(gè)工作日客戶應(yīng)在有效期內(nèi)需再次辦理口頭掛失或正式掛失，否則到期自動(dòng)解掛，賬戶恢復(fù)為正常狀態(tài)?？蛻艮k理掛失前或掛失失效后,存款被他人支取，我行不承擔(dān)責(zé)任。潼南名人大酒店預(yù)在潼南*支行開立基本存款賬戶,*年月10日，該單位按要求提供了有關(guān)資料文件資料開戶資料文件資料，*年*月1日，潼南*支行有關(guān)人員按要求至該單位進(jìn)行開戶調(diào)查,因該支行前臺(tái)人員臨時(shí)請(qǐng)假,由該調(diào)查人員對(duì)潼南*名人大酒店進(jìn)行基本存款賬戶的開立,(）問：上述情形存在什么問題，并簡(jiǎn)述