保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)-0

1、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)9年我國(guó)關(guān)于洗錢罪主觀要件的規(guī)定中，有以下說(shuō)法是正確的：（一） 過(guò)失洗錢也構(gòu)成洗錢罪B,洗錢罪的明知要件是指行為人確實(shí)知道洗錢是上游犯罪所得C,且行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意Do通過(guò)客觀證據(jù)，推定行為人應(yīng)當(dāng)知道洗錢是上游犯罪的所得，不構(gòu)成洗錢罪10,內(nèi)部控制第一 ”的要求不包括（二）甲，應(yīng)當(dāng)充分考慮所有可能的 洗錢風(fēng)險(xiǎn)B,并以消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的起點(diǎn)和終點(diǎn)。洗錢風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制應(yīng)納入總體風(fēng)險(xiǎn)控制框架。 d、應(yīng)與金融機(jī)構(gòu) 的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)。2.在中國(guó)人民銀行反洗錢 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法享有的合法權(quán)益不包括 （D）A

2、。拒絕起訴的權(quán)利B。解釋或辯護(hù)檢驗(yàn)事實(shí)的權(quán)利 c .監(jiān)督和報(bào)告的權(quán)利d .免于遵守的 權(quán)利1。根據(jù)凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)管理辦法（7。如果保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未收到調(diào)查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知，可以采取什么措施（D）A,請(qǐng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行下一步 b,請(qǐng)調(diào)查機(jī)關(guān)進(jìn)行下一步c,根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)D,有權(quán)立即解凍8。違反保密規(guī)定，泄露相關(guān)信息，拒絕或者阻礙反洗錢檢查的。組 織故意提供虛假材料等違法行為，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以采 取的處罰不包括（二）A、對(duì)被檢查單位依法處以B的罰款、對(duì)直接責(zé)任董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員依 法處以C的罰款， 建

3、議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)乙方負(fù)責(zé)人給予9d的紀(jì)律處分，建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消其負(fù)責(zé)人資格或禁止其從事與金融業(yè)有關(guān)的工作。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。 （錯(cuò)誤）42。保險(xiǎn)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素 （錯(cuò)）43。埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的大型國(guó)際銀行組成的銀行協(xié)會(huì)（錯(cuò)）44金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別及客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄保存管理辦法規(guī)定，受益人向保險(xiǎn)公司要求賠償時(shí)，金額超過(guò) 1萬(wàn)元人民幣或 等值外幣超過(guò)1000美元的，應(yīng)確認(rèn)受益人與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò) 誤）45。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化

4、、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)誤）46。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在金融業(yè)務(wù)的所有方面監(jiān)測(cè)可疑交易（是）47。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶特征或賬戶屬性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，同時(shí)考慮到地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)以及客戶是否為外國(guó)政要等因素。在持續(xù)關(guān)注 的基礎(chǔ)上，在同業(yè)條件下，反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)高于其他國(guó)家（地區(qū)）客戶（是）48。保險(xiǎn)公司評(píng)估人員在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)水平作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的參考因素，初步確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)水平（是）49。保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)。反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定的獨(dú)立性和充分條件，以獲取和行使反洗錢管理職能。（to）

5、1,與洗錢不同，洗錢犯罪在主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面都有明確的定義。（一）A,對(duì)b,錯(cuò)2,金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)高于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)，以達(dá)到預(yù)期效果（二）A,對(duì)B,錯(cuò)3,中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，而香港、澳門和臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體系對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名（錯(cuò)）A,對(duì)b,錯(cuò)4,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)維護(hù)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單 （一）A,對(duì)，b,錯(cuò)5,埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的大型國(guó)際銀行組成的銀行協(xié)會(huì)（二）A、B、6國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（是）A、是B、錯(cuò)8,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

6、隨時(shí)審查和評(píng)估反洗錢體系的有效性 （錯(cuò)）A,對(duì)b,錯(cuò)9,在我國(guó)，上游犯罪主體不能構(gòu)成洗錢犯罪主體 （對(duì)）A、對(duì)B、錯(cuò)10,內(nèi)部控制不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保護(hù)，只能實(shí)現(xiàn) 省理”保護(hù) （是）A,是B,錯(cuò)11, 6月XXXX ,金融銀行擴(kuò)大到特別工作組，全面加強(qiáng)了相關(guān)反 洗錢措施，并發(fā)布了 XXXX版四十條建議，將稅收犯罪列為洗錢 的上游犯罪（錯(cuò)）A, B,錯(cuò)12,只有金融機(jī)構(gòu)管理層負(fù)責(zé)反洗錢內(nèi)部控制。（錯(cuò)）a、b、錯(cuò)13，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)分類等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)， 受托機(jī)構(gòu)應(yīng)積極協(xié)助受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理 承擔(dān)最終法律責(zé)任（錯(cuò)）A,對(duì)b,錯(cuò)14,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年對(duì)

7、其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被確定為自身客戶最高風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)的客戶進(jìn)行一次審查。（錯(cuò)誤）A,正確B,錯(cuò)誤XXXX 2月，金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議討論并通過(guò)了打擊洗錢、資助恐怖主義和資助擴(kuò)散的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) ：FATF建議”，該建議首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪美元（一）甲、乙、錯(cuò)2,對(duì)于該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng) 濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息，并加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)和分析（二）B,錯(cuò)誤3,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)隨時(shí)審查和評(píng)估反洗錢制度的有效性 （二）甲、乙、錯(cuò)4,所有洗錢行為都有放置、隔離和整合三個(gè)階段，這三個(gè)階段的遞 進(jìn)順序需要嚴(yán)格遵循（二）A,對(duì)B,錯(cuò)5按照金融機(jī)構(gòu)可舉報(bào)涉嫌恐怖融資交易管理辦法，

8、金融機(jī)構(gòu)發(fā) 現(xiàn)恐怖資金交易只應(yīng)向中國(guó)反洗錢分析中心舉報(bào) （二）A,對(duì)B,錯(cuò)6,保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定的獨(dú)立性和充分條件，以獲取和行使反洗錢組織管理能力（一）A、對(duì)b、錯(cuò)7、走私現(xiàn)金和無(wú)記名證券是洗錢活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式 （一）當(dāng)銷售8和8金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)要求，并能有效獲取和存儲(chǔ)客戶身份識(shí)別信息時(shí)， 金融機(jī)構(gòu)可以依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不重復(fù)已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（二）A,對(duì)B,錯(cuò)9,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)

9、構(gòu)和司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在反洗錢工作中相互配合（一）A,對(duì)b,錯(cuò)1。在識(shí)別自然人客戶時(shí)，如果客戶的住所與慣常住所不一致，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻淖∷ㄥe(cuò)）3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取防范和監(jiān)管措施， 建立健全 客戶身份識(shí)別系統(tǒng)、客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄保存系統(tǒng)、 大額交易和 可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，并履行反洗錢義務(wù)（是）4年，中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，而香港、澳門、臺(tái) 灣等經(jīng)濟(jì)體對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯(cuò)誤）2。客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的目標(biāo)是對(duì)所有客戶采用相同的識(shí)別程序（錯(cuò)誤）5。當(dāng)客戶要求更改其姓名、身份證明文件或身份證明文件的類型、 身份證明文件編號(hào)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人

10、時(shí)， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶（是）1,客戶識(shí)別和可疑交易報(bào)告是兩個(gè)不同的任務(wù)，兩者相互獨(dú)立，互 不聯(lián)系。在分析可疑交易時(shí)，不得查閱從客戶身份中獲得的信息。A、（）右 b、（v2反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控體系建設(shè)a、（）右b、（V） 錯(cuò)3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存的客戶身份數(shù)據(jù)包括客戶身份信息記錄、數(shù)據(jù)以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作狀況的各種記錄和數(shù)據(jù) （是）1。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性造成的風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品和服務(wù)固有的風(fēng)險(xiǎn)。（二）A,對(duì)B,錯(cuò)2年6月和XXXX ,金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)大、豐富和加強(qiáng)了相關(guān) 反洗錢措施，并發(fā)布了 XXXX版的四十條建議”，將稅收犯罪列為 洗錢的上游犯

11、罪（二）甲，對(duì)乙，錯(cuò)3,保留客戶身份過(guò)程中的 保留”相當(dāng)于 保存”客戶身份數(shù)據(jù)和交易 記錄（二）A,對(duì)乙，錯(cuò)4,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性造成的風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品和服務(wù)固有的風(fēng)險(xiǎn)（二）A,對(duì)乙，錯(cuò)5,國(guó)務(wù)院行政主管部門可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取必要的 信息，以履行反洗錢資金監(jiān)控職責(zé)，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供A,對(duì)b,錯(cuò)6,當(dāng)有關(guān)資金沒(méi)有實(shí)際用于恐怖活動(dòng)時(shí)， 資助恐怖活動(dòng)的事實(shí)不能 成立，也不是犯罪（錯(cuò)誤）7。保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)配合反洗錢調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息保密；不符合調(diào)查機(jī)構(gòu)要求的，不得向任何單位和個(gè)人提供（錯(cuò)）8,被檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)確認(rèn)檢查組出具的 執(zhí)法檢

12、查事實(shí) 確認(rèn)書等文件。認(rèn)為所列問(wèn)題不真實(shí)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與檢查人員溝通， 提出書面反饋意見，并附相應(yīng)的書面證據(jù)材料供檢查組核實(shí)（是）9,可疑交易報(bào)告是指按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、 范圍和程序報(bào)告達(dá)到規(guī)定金 額的交易信息的行為（錯(cuò)誤）10。通過(guò)販毒、走私、武器貿(mào)易和人口販運(yùn)等有組織犯罪獲取非法收益是恐怖主義的唯一資金來(lái)源。（錯(cuò)誤）11。被保險(xiǎn)人對(duì)被保險(xiǎn)人沒(méi)有可保利益，這是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在承保 過(guò)程中需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的點(diǎn)（for）12,系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中的賬戶管理、客戶信息、報(bào)表管理、交易信息和其他內(nèi)容的備份必須轉(zhuǎn)移到不可更改的介質(zhì)中存儲(chǔ)。（是）13。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄是反映交易真實(shí)情況的數(shù)據(jù)信息、 業(yè)務(wù)憑證、

13、大額或可疑交易賬簿以及相關(guān)法規(guī)要求的合同、文件、業(yè) 務(wù)信函等資料（錯(cuò)誤）14。因保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄造成洗 錢后果，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)整頓或吊銷 營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（錯(cuò)誤）15。客戶身份數(shù)據(jù)或不同保留期的交易記錄存儲(chǔ)在同一介質(zhì)上的，應(yīng)統(tǒng)一保存5年。（錯(cuò)誤）16。金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或企圖交易與恐怖主義、恐怖 主義犯罪、恐怖主義組織、恐怖分子和從事資助恐怖主義活動(dòng)的人有 關(guān)，無(wú)論所涉資金數(shù)額或財(cái)產(chǎn)價(jià)值如何。所有可疑交易均應(yīng)提交涉嫌 資助恐怖主義的報(bào)告（對(duì)于17,金融行動(dòng)特別工作組是目前世界上最權(quán)威的反洗錢和反資助恐怖主義的專業(yè)國(guó)際組織（對(duì)于18,

14、金融機(jī)構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子）。不可能涉及資助恐 怖分子（錯(cuò)）19?？蛻舾矚g失去投資產(chǎn)品的初始成本，提前撤回保險(xiǎn)或終止合 同，尤其是以現(xiàn)金支付但要求以支票形式向第三方支付的行為，這是一種經(jīng)濟(jì)上不合理的行為。應(yīng)當(dāng)分析是否存在洗錢嫌疑。（是）從XXXX起至少5年A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系b、持續(xù)識(shí)別c、重新識(shí)別D、 業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束2、可疑交易報(bào)告通常不包括（D） A、可疑交易b涉嫌洗錢、可疑交 易涉嫌資助恐怖主義、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任 何可疑行為D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查資金交易C、短期分散保險(xiǎn)、集中退?；蚣斜ｋU(xiǎn)、分散退保d .第三方代表基金支付保費(fèi)，基金的真正來(lái)源很難追查1,洗錢者

15、參與個(gè)人人壽保險(xiǎn)的全額支付和理賠。洗錢的可疑方面包括（B）A、堅(jiān)持取消合同B而不是損失投資和關(guān)聯(lián)產(chǎn)品的初始成本、客戶委托他人收款或要 求將錢匯給被保險(xiǎn)人或受益人以外的第三方C、短期分散保險(xiǎn)、集中保險(xiǎn)提取或集中保險(xiǎn)提取、分散保險(xiǎn)提取D、客戶突然要求改變?cè)y行轉(zhuǎn)賬方式，使用大量現(xiàn)金或支票增加 大量保費(fèi)，但無(wú)法合理解釋原因2。以下關(guān)于保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查合作中的保密問(wèn)題的陳述是 正確的:(D)Ao配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況通知客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理將 通知客戶B,配合調(diào)查的人員可以將調(diào)查任務(wù)分配給盡可能多的單位和下屬 機(jī)構(gòu)的人員，以提高調(diào)查效率Co如果被調(diào)查的可疑交易涉及公司高級(jí)管理人員或內(nèi)部人員

16、，要 求我協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量(此選項(xiàng)未選擇)D,并對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信 息予以保密；除依法規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得向金融機(jī)構(gòu)提供金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的3交易記錄，包括(d)反映交易真實(shí)情況的交易數(shù)據(jù)信息、 業(yè)務(wù)憑證、 賬簿和合同、文件、業(yè)務(wù)函電等有關(guān)規(guī)定要求的材料。A,大額b,可疑c,重點(diǎn)可疑d,各4,配合反洗錢行政調(diào)查，以下表述有誤:(d) a .配合反洗錢調(diào)查工作 應(yīng)堅(jiān)持知行合一”的原則B,反洗錢調(diào)查相關(guān)信息應(yīng)控制在配合反洗錢調(diào)查人員、審批人員和必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)C,配合反洗錢調(diào)查，嚴(yán)禁向可疑交易主體披露調(diào)查相關(guān)信息。d、可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效

17、率要求優(yōu)先于保密要求。因此，為了提高調(diào)查的質(zhì)量和效率，可以直接從可疑交易主體或其客戶經(jīng)理處獲得第 一手信息5。金融機(jī)構(gòu)未能按要求保存客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄，導(dǎo)致洗錢后果。對(duì)被處以A罰款并在XXXX保存3年的金融機(jī)構(gòu)(D),中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi) 控制度的機(jī)構(gòu)限期改正。情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人 員給予()A、行政罰款b、行政處分c、紀(jì)律處分D,取消或者禁止其從事金融業(yè)工作1、反洗錢調(diào)查的對(duì)象不包括(四) 甲、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定報(bào)告可疑交易活動(dòng)B,中國(guó)人民銀行通過(guò)反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng) c,單位和個(gè) 人報(bào)告的可疑交易活動(dòng)D, 一般交易1,新保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和維護(hù)大額和可疑交易報(bào)告主體資格的不正確陳 述為(D)A，保險(xiǎn)行業(yè)新申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在取得金融許可證后的規(guī)定期限內(nèi)，向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體資格， 申請(qǐng)網(wǎng)上提交的大額和可疑交易數(shù)字證書B,保險(xiǎn)行業(yè)新的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)在取得金融許可證后的規(guī)定期限內(nèi)，及 時(shí)進(jìn)行大額交易或可疑交易報(bào)告C的初審。保險(xiǎn)法制機(jī)構(gòu)還應(yīng)加強(qiáng)數(shù)字證書的規(guī)范化管理。對(duì)于數(shù)字證書過(guò)期的，應(yīng)及時(shí)規(guī)定申請(qǐng)更換D保險(xiǎn)行業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，以及申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體 資格2。金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份信息和交易記錄的，處以 ()以 下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董