銀行內(nèi)控整改措施

1、銀行內(nèi)控整改措施【篇一：加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展】?jī)?nèi)部控制是一個(gè)古老而又充滿活力的話題，其目的就是要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 商業(yè)銀行具有高負(fù)債、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，其經(jīng)營(yíng)標(biāo)的物是貨幣，很容 易成為犯罪分子作案目標(biāo)。從近幾年銀行發(fā)生的案件看，有許多是 由于內(nèi)部控制不到位造成的。因此，商業(yè)銀行要想平穩(wěn)地開展各項(xiàng) 業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須加強(qiáng)內(nèi)控管理。一、內(nèi)控管理存 在的一些模糊認(rèn)識(shí)和薄弱環(huán)節(jié)（一）對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證 關(guān)系認(rèn)識(shí)模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象。由于內(nèi)控管 理是一個(gè)監(jiān)督的過程，所以當(dāng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展的時(shí)期，人們往往忽視 了它的存在，淡漠了對(duì)它的重要性的認(rèn)識(shí)，對(duì)內(nèi)控管理說起來重要，

2、 做起來次要，忙起來不要的現(xiàn)象比較普遍。工作中，在業(yè)務(wù)與內(nèi)控 的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位；在業(yè)務(wù)人員與內(nèi)控人員都緊張時(shí)， 時(shí)常壓縮內(nèi)控人員；在業(yè)績(jī)考核時(shí)，也主要以業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況作 為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)一好遮百丑的現(xiàn)象。長(zhǎng)此以往，既削弱 了內(nèi)控隊(duì)伍的力量，也影響了內(nèi)控人員的積極性，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶 來隱患。（二）內(nèi)控制度的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)，面對(duì)層出不 窮的金融新業(yè)務(wù)、新知識(shí)、新技術(shù)，內(nèi)控制度明顯地存在滯后現(xiàn)象。 創(chuàng)新是發(fā)展的源泉和動(dòng)力，不創(chuàng)新業(yè)務(wù)就沒有出路，就只能在激烈 的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中被淘汰。毫無疑問，銀行要發(fā)展，就必須不斷地創(chuàng)新 業(yè)務(wù)。但創(chuàng)新業(yè)務(wù)必須與管理并舉，從防范風(fēng)險(xiǎn)的角度來說應(yīng)

3、該內(nèi) 控優(yōu)先。然而在實(shí)際工作中，或出于改革的需要，或出于競(jìng)爭(zhēng)的需 要，往往是改革在先，創(chuàng)新在先，內(nèi)控在后，制度滯后。這主要表 現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在新業(yè)務(wù)的開辦中，為了強(qiáng)占市場(chǎng)，先辦起來 再說，而管理制度未能及時(shí)跟上，出現(xiàn)一些斷層甚至空白點(diǎn)。二是 在內(nèi)部崗位改革上，為了節(jié)約人力物力，方便服務(wù)，也有改革在先制度滯后問題。（三）規(guī)章 制度與業(yè)務(wù)操作不相匹配，業(yè)務(wù)人員制度觀念淡薄，對(duì)執(zhí)行內(nèi)控制 度的重要性認(rèn)識(shí)不足，造成差錯(cuò)事故時(shí)有發(fā)生。一方面表現(xiàn)在上級(jí) 行業(yè)務(wù)管理部門對(duì)于現(xiàn)行規(guī)章制度和管理辦法缺乏系統(tǒng)梳理，有的 已明顯不能適應(yīng)當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)處理的要求，管理制度出 現(xiàn)缺失、執(zhí)行不統(tǒng)一、控制過度及

4、控制不力等問題。另一方面，前 臺(tái)一線業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章、疏于內(nèi)控、違章操作、違反程 序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患。（四）內(nèi)控管理檢查部門較多，缺乏 協(xié)調(diào)。目前，對(duì)基層行的內(nèi)部監(jiān)控管理既有業(yè)務(wù)職能管理部門，又 有監(jiān)察的內(nèi)控部門，還有上級(jí)行的稽核中心，此外還有人行等外審 部門。各個(gè)檢查部門依據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)章，帶著不同的檢查目的進(jìn) 行檢查，檢查重點(diǎn)不盡相同。在檢查中，又常常相互采信、互為依 據(jù)，使得有的業(yè)務(wù)檢查多遍，有的業(yè)務(wù)沒有檢查一遍，導(dǎo)致監(jiān)控效 率降低。另外，有些檢查結(jié)論相互矛盾，也使得基層行無所適從。二、銀行必須建立健全高效、系統(tǒng)的內(nèi)部控制體系（一）領(lǐng)導(dǎo)要重 視內(nèi)控建設(shè)。應(yīng)始終堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為中

5、心，以內(nèi)控為保證，一手抓業(yè) 務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督。要提高思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度 當(dāng)做大事來抓，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機(jī)制，建立第一 責(zé)任人制度，實(shí)行 誰主管，誰負(fù)責(zé)，一把手總負(fù)責(zé) ”的工作要求。（二）要健全內(nèi)控機(jī)制，進(jìn)一步整章建制，使管理制度逐步系統(tǒng)化、 規(guī)范化、科學(xué)化。一是要合理確定崗位，基層銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù) 開展情況，嚴(yán)格崗位分工，因事設(shè)崗，因崗定人，對(duì)于一些不相容 的崗位，必須實(shí)行崗位分離，以達(dá)到相互制約，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的目的。 上級(jí)行也可以在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)，業(yè)務(wù)規(guī)模大小，提出多種不同崗位設(shè)置方案供基層參 考，加強(qiáng)崗位設(shè)置的指導(dǎo)。二是要明晰職責(zé)，要明確各崗

6、位或員工 在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，使每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都 納入控制過程。三是要建立規(guī)章制度，堅(jiān)持實(shí)行制度在先、學(xué)習(xí)緊 隨其后、業(yè)務(wù)最后開辦的模式，根據(jù)授權(quán)有限、相互牽制”的原則,按照全面、具體、精煉、有針對(duì)性、便于操作的要求，不斷完善制度。要按照業(yè)務(wù)的項(xiàng)目建立健全制度與操作規(guī)程，避免不同管理部 門在同一業(yè)務(wù)不同環(huán)節(jié)上制度與操作規(guī)范的脫節(jié)或者矛盾。四是要 建立管理流程，建立以市場(chǎng)為導(dǎo)向的新業(yè)務(wù)流程和管理流程，突出 內(nèi)部控制的中心環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部位，以推動(dòng)基層行經(jīng)營(yíng)管理的明晰化、 規(guī)范化和科學(xué)化。（三）要實(shí)行內(nèi)部制約制度，杜絕任何個(gè)人包辦 業(yè)務(wù)處理的全部環(huán)節(jié)，以達(dá)到有效控制的目的。在會(huì)計(jì)結(jié)

7、算業(yè)務(wù)和 出納業(yè)務(wù)中，實(shí)行證、章、壓（押）三分管，電子聯(lián)行業(yè)務(wù)必須經(jīng) 辦、復(fù)核、授權(quán)三分開，相互監(jiān)督，確保銀行資金安全。信貸業(yè)務(wù) 要堅(jiān)持審貸分離，不折不扣地執(zhí)行信貸經(jīng)營(yíng)、審批和監(jiān)管三分離的 制度，明確各環(huán)節(jié)的責(zé)任，推行信貸第一責(zé)任人、經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人、 審批主責(zé)任人制度。信用卡、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、會(huì)計(jì)賬務(wù)等崗位要建立全 方位的雙人復(fù)核制度，資金計(jì)劃、人事行政等崗位也要按照內(nèi)部牽 制、授權(quán)有限的要求，建立相互制約的工作流程。（四）強(qiáng)化內(nèi)部 控制的督查機(jī)制。業(yè)務(wù)管理部門與內(nèi)控檢查部門應(yīng)轉(zhuǎn)變監(jiān)督觀念， 變被動(dòng)為主動(dòng)，強(qiáng)化過程的監(jiān)督，不僅需要檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作是 否合規(guī)，更重要的是防患于未然，將稽核的關(guān)口前移，從

8、查弊到防 范的轉(zhuǎn)移，對(duì)業(yè)務(wù)中有傾向性的問題及時(shí)作出分析、判斷，并提出 切實(shí)可行的整改措施和建議。要充分利用現(xiàn)有各種業(yè)務(wù)的信息資料，開展非現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)監(jiān)控，通過 不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)或問題，提高內(nèi)部控 制管理的時(shí)效與質(zhì)量。要積極開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)檢查是否按程序 操作，特別要注意測(cè)試程序控制的合規(guī)性與有效性，防范業(yè)務(wù)程序 流于形式、實(shí)質(zhì)失效。止匕外，內(nèi)控部門要與業(yè)務(wù)職能部門密切配合、 加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，使內(nèi)部控制管理全面、深入。（五）加大科技投 入，提高內(nèi)控的科技含量?？陀^地說，人控物控只能解決不想違和 不敢違問題，但解決不了個(gè)別人想違而不能違問題。要真正解決不 能違問題則需要程序控

9、制?？茖W(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展，特別是計(jì)算機(jī)在 銀行業(yè)務(wù)中應(yīng)用的不斷深入，為我們進(jìn)行內(nèi)部控制提供了新的武器。 通過軟件開發(fā)，將內(nèi)部控制的一些規(guī)定編入程序，由軟件程序進(jìn)行 控制，可以解決人控物控控不了的問題，使得個(gè)別員工無意或有意的錯(cuò)誤都將被電腦程序發(fā)現(xiàn)而難以通過。例如，柜員密碼的定期更 換，柜員權(quán)限控制，重要業(yè)務(wù)換人復(fù)核和授權(quán)等等。止匕外，對(duì)重要 崗位實(shí)施電視監(jiān)控和錄像也在一定程度上提高了內(nèi)控的管理能力， 對(duì)提高員工自覺執(zhí)行制度將起到積極作用。（六）建立違規(guī)必糾的 處罰機(jī)制。加強(qiáng)內(nèi)部管理，重在全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，督促全體 員工按程序辦事。只有制定適當(dāng)?shù)奶幜P標(biāo)準(zhǔn)，建立嚴(yán)格的處罰機(jī)制， 對(duì)違反規(guī)章的任何

10、人都及時(shí)亮起紅燈、按章處罰，對(duì)屢查屢犯的從 重處罰，必要時(shí)給予通報(bào)批評(píng)，才能從根本上解決長(zhǎng)期以來重檢查、 輕整改的弊端，才會(huì)有警示作用。（七）要進(jìn)行人性化管理，實(shí)施 以德治行，提高全員內(nèi)控管理的自覺意識(shí)。不可否認(rèn)，目前我國(guó)銀 行由于管理仍帶明顯的行政色彩，人治”的成份多， 法治”的成份少，內(nèi)部控制嚴(yán)重不足，致使道德風(fēng)險(xiǎn)日益突出。與此同時(shí)，銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略正在調(diào)整，人事制 度和分配制度的各項(xiàng)改革也在不斷深入。因此，新的形勢(shì)對(duì)內(nèi)控工 作提出了更高的要求，我們?cè)趶?qiáng)調(diào)按制度辦事的時(shí)候，必須切實(shí)加 強(qiáng)員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn)，通過長(zhǎng)期不間斷的 合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念的滲透和企業(yè)文化的培育，強(qiáng)化員工合規(guī)經(jīng)

11、營(yíng)、合規(guī) 操作的經(jīng)營(yíng)觀念，提高每位員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識(shí)和自覺性，才 能真正促使銀行業(yè)務(wù)朝著健康的方向發(fā)展【篇二：銀行內(nèi)控工作總結(jié)】銀行內(nèi)控工作總結(jié)銀行內(nèi)控工作總結(jié)（一）xxxx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種 的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管 理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了 部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼 信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù) 個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定 =副主任牽頭,=等幾位同志

12、為個(gè)人金 融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)， 強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件 形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培 養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較 大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和 管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。銀行內(nèi)控工作總結(jié)（二）*x年以來，結(jié)

13、合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的 業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理， 并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：一、*業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、 庫(kù)存*及成品*的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù) 個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,規(guī)定 =副主任牽頭,=等幾位同志為個(gè)人金 融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件 形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)

14、習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng) 造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的 人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展 了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨 沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持 續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和 內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了臨沂分行加強(qiáng) 內(nèi)控精

15、細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 ，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全 行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管 理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善 內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一 項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也 制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室 落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢 查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng) 得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、 較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)

16、問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整 改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力 度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新 的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí) 現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù) 全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。銀行內(nèi)控工作總結(jié)（三）20*年以來我行堅(jiān)持 從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把 內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法 的前提下，針對(duì)*支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做 細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)

17、控管 理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作 用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文 件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作 及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù) 操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面 深入開展了柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁、銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守、*銀行股份有限公司員工守則、員工 違規(guī)行為處理辦法、國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則、黨內(nèi)監(jiān)督條 例、中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處

18、分條例等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我 行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重 要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、 開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授 權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決 杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求 對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控我行每月至少檢查一次 雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn) 金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一 次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大

19、額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè) 務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省 行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加 強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn) 意識(shí)。（一）公司條線根據(jù)關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通 知文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查 證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與 執(zhí)行方面的依法合規(guī)。（二）個(gè)金條線1、根據(jù)關(guān)于發(fā)送的通知文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶 信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信

20、息的保密工作。2、根據(jù)關(guān)于發(fā)送的通知文件要求，我行對(duì) 20*年8月至20* 年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn) 行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本 人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出 現(xiàn)。（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面1、根據(jù)關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知文件要 求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密 工作的培訓(xùn)力度。2、根據(jù)關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金 等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與 學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。五、員工思想動(dòng)態(tài)分

21、析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談 話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài) 和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行 雙十禁”、思想 道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員 工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn) 行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為 一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航?！酒恒y行內(nèi)控自查報(bào)告】銀行內(nèi)控自查報(bào)告一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決

22、策機(jī)制；2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、 法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股 東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn) 代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事 會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí) 現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī) 制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行根據(jù)公司法、股份制商業(yè)銀行公司治理指引等相關(guān)法 律、法規(guī)、部門規(guī)

23、章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)， 選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀 行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘 了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高 級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決 策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制， 建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與 關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專 門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員 會(huì)、提名與薪酬委

24、員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。1、股東大會(huì)股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵 守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行 職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定 了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投 票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、 公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為 本行章程的附件，經(jīng)本行 2007年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國(guó)銀 監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。止匕外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、 行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與 權(quán)，確