西藏2023年基金從業(yè)資格：影響債券價格的因素考試試題

1、西藏2023年基金從業(yè)資格：影響債券價格的因素考試試題一、單項選擇題共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意 1、以下經(jīng)濟(jì)周期與股價變動的關(guān)系，正確的選項是_。A復(fù)蘇階段股價下跌B高漲階段股價上漲C危機(jī)階段股價低迷D蕭條階段股價上升 2、證券投資基金利潤的主要來源包括_。A買賣證券的價差收入B銷售效勞費收入C債券利息D股利3、基金銷售人員在向投資者推介基金時，應(yīng)禁止_的行為。A詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)B接受投資者全權(quán)委托C違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D賬外暗中給予他人財物或利益 4、以下關(guān)子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有_。A基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負(fù)有保本付息的責(zé)任B

2、銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相比照擬平安C基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況D基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負(fù)債5、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有_。A定向發(fā)行B承購包銷C公募發(fā)行D招標(biāo)發(fā)行 6、基金營銷環(huán)境的微觀環(huán)境不包括_。A股東支持B營銷渠道C公眾D人口 7、關(guān)于債券與股票的比較，以下說法錯誤的選項是_。A債券和股票都屬于有價證券B債券和股票的收益率是相互影響的C債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債 8、中國證監(jiān)會根據(jù)_的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請，并進(jìn)行審查

3、，依照審慎監(jiān)管原那么，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請進(jìn)行評審，作出批準(zhǔn)與否的決定。A?證券法?B?行政許可法?C?證券投資基金法?D?證券投資基金運作管理方法? 9、在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集方法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處_，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑 10、目前，在我國，只能由_擔(dān)任基金管理人。A保險公司B基金管理公司C商業(yè)銀行D證券公司11、

4、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點包括_。A基金經(jīng)理持股集中度情況B基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況C基金股票周轉(zhuǎn)率情況D基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況 12、_通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的效勞機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A基金份額持有人B基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C基金托管人D基金注冊登記機(jī)構(gòu) 13、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是_A：保護(hù)投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險D：推動基金業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)開展14、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括_。A借貸的時間B所借貸貨幣資金的數(shù)額C在借貸時間內(nèi)的資金本錢或應(yīng)有的

5、補(bǔ)償(即債券的利息)D發(fā)行者和投資者之間的所有權(quán)關(guān)系 15、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理_時，中國證監(jiān)會可以建議任職機(jī)構(gòu)暫?；蛘呙獬摳呒壒芾砣藛T的職務(wù)。A最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)兩次以上B最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上C向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項D所在公司旗下基金在基金業(yè)績排名中連續(xù)3年名次下滑 16、基金營銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括_。A新聞媒介B股東C監(jiān)管機(jī)構(gòu)D客戶 17、混合型基金與股票型基金相比，_。A投資風(fēng)險上下無法比較B投資風(fēng)險一樣C投資風(fēng)險相對較低D投資風(fēng)險相對較高 18、基金募

6、集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)_的責(zé)任。A重新出售該基金B(yǎng)補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失C將投資人認(rèn)購款項加計利息退還投資人D以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 19、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有_。A商業(yè)銀行B證券公司C城市信用合作社D農(nóng)村信用合作社 20、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。A投資能力B研究能力C營銷能力D風(fēng)險控制能力 21、證券投資基金_的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行投資。A集合理財B分散風(fēng)險C專業(yè)管理D風(fēng)險共擔(dān) 22、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有_。A評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴B向社會公布受理客戶投訴的 、信箱地址

7、及投訴處理規(guī)那么C準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴 應(yīng)當(dāng)錄音D建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位23、出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定，_。A接受全額贖回B拒絕全額贖回C全部延遲贖回D局部延遲贖回 24、在制定基金銷售業(yè)務(wù)根本規(guī)程時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意以下_標(biāo)準(zhǔn)。A基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品C所選擇的合作效勞提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致25、基金經(jīng)

8、理的_決定基金中短期的風(fēng)險收益特征。A從業(yè)經(jīng)驗B過往業(yè)績C投資理念D操作風(fēng)格二、多項選擇題共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，此題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分 1、成功的基金營銷需要建立詳細(xì)的營銷方案，其主要內(nèi)容有_。A方案實施概要B預(yù)算和控制C市場威脅和市場時機(jī)D市場營銷現(xiàn)狀 2、基金市場營銷的宏觀環(huán)境包括_。A人口B經(jīng)濟(jì)C政治D法律3、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為_。A零息債券B附息債券C息票累積債券D浮動利率債券 4、國家股的資金主要來源于_。A現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

9、B現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資5、以下股票基金的分析指標(biāo)中，_是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。A基金分紅B已實現(xiàn)收益C期末基金份額凈值D基金凈值增長率 6、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的_。A9:0011:30，13:3015:30B9:3011:30，13:3015:30C9:3011:30，13:0015:00D9:0011:00，13:0015:00 7、以下不屬于資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件

10、的是_A：投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合的風(fēng)險水平B：投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C：證券市場的風(fēng)險波動強(qiáng)度不大D：資本市場沒有摩擦 8、證券投資基金的特點包括_。A集合理財、專業(yè)管理B組合投資、分散風(fēng)險C利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D獨立托管、保障平安 9、對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A人員推銷B持續(xù)營銷C營業(yè)推廣D公共關(guān)系 10、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括_。A基金宣傳推介材料的形式B基金宣傳推介材料的用途說明C基金管理公司督察長出具的

11、合規(guī)意見書D基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件11、開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間_。A10天B10個工作日C20天D20個工作日 12、普通股股東一般不享有_。A公司重大決策參與權(quán)B公司資產(chǎn)收益權(quán)C優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán) 13、以下選項中，屬于基金公司風(fēng)險控制能力考察要點的有_。A公司合規(guī)經(jīng)營情況B公司客戶效勞情況C公司危機(jī)處理情況D公司信息披露情況14、以下關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原那么的說法，正確的有_。A對存在活潑市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確

12、定公允價值B對存在活潑市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值C對存在活潑市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值D對不存在活潑市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值 15、截至2023年2月，我國已有_家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有_家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5 16、以下屬于基金市場營銷內(nèi)容的有_。A目標(biāo)市場與投資者確實定B營銷環(huán)境的分析C營銷組合的設(shè)計D

13、營銷過程的管理 17、基金市場的參與主體可以分為_三大類。A基金當(dāng)事人B上市公司C基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D基金銷售機(jī)構(gòu)等市場效勞機(jī)構(gòu) 18、證券投資基金“風(fēng)險共擔(dān)的特點表現(xiàn)在_。A對基金業(yè)實行嚴(yán)格監(jiān)管B對有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C強(qiáng)制性信息披露D基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失 19、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括_。A無風(fēng)險等級B低風(fēng)險等級C中風(fēng)險等級D高風(fēng)險等級 20、證券發(fā)行人可以分為_。A個體戶B公司(企業(yè))C政府和政府機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu) 21、可以對股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有_等。A持股集中度B平均市值C平均市盈率D平均市凈率 22、證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括_。A基金份額持有人B基金管理人C基