銀行綜合柜員制管理辦法模版

1、綜合柜員制管理辦法編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年0 xx月25日 目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc371325968 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc371325968 h 4 HYPERLINK l _Toc371325969 第一章總則 PAGEREF _Toc371325969 h 5 HYPERLINK l _Toc371325970 第二章組織職責(zé) PAGEREF _Toc371325970 h 5 HYPERLINK l _Toc371325971 第三章實(shí)施條件 PAGEREF _Toc371325971 h 5 HYP

2、ERLINK l _Toc371325972 第四章崗位設(shè)置 PAGEREF _Toc371325972 h 6 HYPERLINK l _Toc371325973 第五章循環(huán)檢查管理 PAGEREF _Toc371325973 h 6 HYPERLINK l _Toc371325974 第一節(jié)檢查方式 PAGEREF _Toc371325974 h 6 HYPERLINK l _Toc371325975 第二節(jié)檢查范圍 PAGEREF _Toc371325975 h 7 HYPERLINK l _Toc371325976 第三節(jié)差錯處理和重大事項(xiàng)報告 PAGEREF _Toc37132597

3、6 h 7 HYPERLINK l _Toc371325977 第六章權(quán)限管理 PAGEREF _Toc371325977 h 8 HYPERLINK l _Toc371325978 第七章現(xiàn)金庫款管理 PAGEREF _Toc371325978 h 8 HYPERLINK l _Toc371325979 第八章重要空白憑證管理 PAGEREF _Toc371325979 h 8 HYPERLINK l _Toc371325980 第九章印章管理 PAGEREF _Toc371325980 h 9 HYPERLINK l _Toc371325981 第十章自動柜員機(jī)（ATM)管理 PAGERE

4、F _Toc371325981 h 9 HYPERLINK l _Toc371325982 第十一章監(jiān)控設(shè)備管理 PAGEREF _Toc371325982 h 9 HYPERLINK l _Toc371325983 第十二章營業(yè)廳安全管理 PAGEREF _Toc371325983 h 9 HYPERLINK l _Toc371325984 第十三章交接 PAGEREF _Toc371325984 h 10 HYPERLINK l _Toc371325985 第十四章附則 PAGEREF _Toc371325985 h 10 HYPERLINK l _Toc371325986 附件： PAG

5、EREF _Toc371325986 h 10總則為規(guī)范和加強(qiáng)銀行（以下簡稱“本行”）綜合業(yè)務(wù)的開展，提高本行的整體服務(wù)水平和工作效率，特制定本辦法。綜合柜員制是指在嚴(yán)格授權(quán)管理下，以完善的內(nèi)部監(jiān)控制度和較高的人員素質(zhì)為基礎(chǔ)，實(shí)行單人臨柜為客戶辦理會計、出納、儲蓄、中間業(yè)務(wù)等綜合業(yè)務(wù)的運(yùn)行模式。脫離綜合柜員崗位半年以內(nèi)的柜員申請上崗，可直接上崗；脫離綜合柜員崗位半年以上（含）、有意向從事柜員崗位的其他業(yè)務(wù)條線人員，需參加柜員上崗考試，成績合格方能上崗（休產(chǎn)假的綜合柜員除外）。組織職責(zé)總行負(fù)責(zé)綜合柜員的歸口管理和會計出納業(yè)務(wù)條線的管理?？傂胸?fù)責(zé)零售業(yè)務(wù)條線的管理?？傂胸?fù)責(zé)對上崗、轉(zhuǎn)崗綜合柜員進(jìn)行

6、統(tǒng)計，定時組織綜合柜員上崗考試?？傂邪踩Ｐl(wèi)部負(fù)責(zé)對綜合柜員辦公設(shè)備的硬件消防、報警設(shè)備、監(jiān)控設(shè)備等進(jìn)行管理。分支行負(fù)責(zé)綜合柜員的日常業(yè)務(wù)管理工作。實(shí)施條件綜合柜員必須具備良好的職業(yè)道德，熱愛本職工作，工作責(zé)任心強(qiáng)，具有較高的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，能夠熟練掌握銀行會計、出納、儲蓄、中間業(yè)務(wù)理論知識和操作技能。營業(yè)場所必須安裝監(jiān)控設(shè)備，對客戶和柜員柜面業(yè)務(wù)操作過程及安全情況進(jìn)行全程監(jiān)控并錄像，錄像回放要做到清楚、完整。 第十一條 綜合柜員配備計算機(jī)終端及打印設(shè)備、點(diǎn)鈔機(jī)、印章盒、憑證盒及其他必要的辦公設(shè)備。 第十二條 綜合柜員單獨(dú)管理本人尾箱。崗位設(shè)置 第十三條 實(shí)施綜合柜員制的分支行營業(yè)廳必須有不少于

7、5名營業(yè)人員（不含營業(yè)部主任、會計主管），根據(jù)崗位設(shè)置管理崗、綜合柜員崗。管理崗：分為營業(yè)部主任崗和會計主管崗，管理崗不對外營業(yè)，對需要授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)復(fù)核，保管大庫重要空白憑證（銀行匯票除外），負(fù)責(zé)分支行營業(yè)廳的日常業(yè)務(wù)管理工作；綜合柜員崗：實(shí)行一級、二級、三級、四級操作權(quán)限。循環(huán)檢查管理檢查方式 第十四條 全行臨柜業(yè)務(wù)實(shí)行日間循環(huán)檢查，將監(jiān)督關(guān)口前移。當(dāng)班人員實(shí)行“推磨式”動態(tài)檢查：柜員A檢查柜員B，柜員B檢查柜員C，柜員C檢查柜員A；雙休日、節(jié)假日期間，雙人值班的，相互交叉監(jiān)督檢查；檢查活動要求在監(jiān)控有效范圍內(nèi)進(jìn)行。檢查范圍 第十五條 檢查范圍包括營業(yè)庫款、重要空白憑證、重要會計業(yè)務(wù)印

8、章、日間需復(fù)核業(yè)務(wù)、日終賬務(wù)核對等。 第十六條 營業(yè)期間，柜員辦理20萬元（含）以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，循環(huán)檢查人員應(yīng)核對其營業(yè)庫款大數(shù)（到萬元），營業(yè)部主任或會計主管可隨時抽查循環(huán)檢查情況。 第十七條 營業(yè)期間，柜員長時間離柜（20分鐘以上）或者離開營業(yè)廳，循環(huán)檢查人員應(yīng)核對其營業(yè)庫款大數(shù)，并檢查重要會計業(yè)務(wù)印章是否落鎖保管，營業(yè)部主任或會計主管可隨時抽查循環(huán)檢查情況。 第十八條 營業(yè)終了，柜員核對本人的庫存現(xiàn)金和重要空白憑證，保證賬實(shí)相符；循環(huán)檢查人員根據(jù)業(yè)務(wù)清單核對當(dāng)天業(yè)務(wù)，重點(diǎn)檢查大額資金交易、掛失、解掛、止付、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃、客戶信息維護(hù)、驗(yàn)印、重要空白憑證出售等業(yè)務(wù)，檢查憑證

9、要素、簽章及授權(quán)簽字情況。 第十九條 循環(huán)檢查人員通過系統(tǒng)“交易勾對”、“錢箱勾對”、“現(xiàn)金尾箱查詢”畫面進(jìn)行循環(huán)檢查確認(rèn)，保證當(dāng)天賬務(wù)處理無誤；核對庫款大數(shù)和重要空白憑證，雙人封包落鎖；重要會計業(yè)務(wù)印章核實(shí)后入箱落鎖，集中入庫保管。差錯處理和重大事項(xiàng)報告 第二十條 柜員循環(huán)檢查中發(fā)現(xiàn)差錯，如為一般性差錯，應(yīng)及時整改；如為重大差錯，應(yīng)依照銀行重大會計事項(xiàng)報告管理辦法規(guī)定及時上報。權(quán)限管理 第二十一條 實(shí)施綜合柜員制的分支行，其臨柜柜員設(shè)置成綜合柜員模式，每個柜員分別使用各自的尾箱。嚴(yán)格執(zhí)行崗位間相互制約制度，嚴(yán)格監(jiān)控崗位人員操作權(quán)限，加強(qiáng)柜員操作員號、密碼管理。節(jié)假日要合理安排人員組合，執(zhí)行相

10、互制約原則，嚴(yán)密交接手續(xù)。 第二十二條 每個綜合柜員都有獨(dú)立的操作員號和業(yè)務(wù)權(quán)限，并有相應(yīng)的密碼。柜員必須使用本人的操作員號辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁使用他人操作員號辦理業(yè)務(wù)。具體執(zhí)行銀行綜合業(yè)務(wù)權(quán)限管理辦法?，F(xiàn)金庫款管理 第二十三條 營業(yè)部主任或指派專人根據(jù)本行業(yè)務(wù)需要匡算營業(yè)庫款，做好集中出入庫業(yè)務(wù)管理。綜合柜員須做到庫存現(xiàn)金與尾箱余額核對一致?，F(xiàn)金庫款管理具體執(zhí)行銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法。重要空白憑證管理 第二十四條 管理崗人員和綜合柜員要加強(qiáng)重要空白憑證管理，做好重要空白憑證的保管和領(lǐng)用，每天核對實(shí)際庫存與賬面余額，確保賬實(shí)相符。不得代客戶填寫各種憑證。具體執(zhí)行銀行重要空白憑證管理辦法。印章管理 第二

11、十五條 綜合柜員有獨(dú)立使用的一套對外營業(yè)會計印章以及印章盒，各種業(yè)務(wù)印章按使用人編列序號。營業(yè)期間柜員離柜，須將印章存放于印章盒內(nèi)落鎖管理；每天營業(yè)終了，分支行須將所有會計印章盒集中放于印章專用保管箱、落鎖，入金庫保管。具體執(zhí)行銀行會計業(yè)務(wù)印章管理辦法。自動柜員機(jī)（ATM)管理 第二十六條 分支行須嚴(yán)格依照銀行自助設(shè)備管理辦法規(guī)定對自動柜員機(jī)進(jìn)行管理。監(jiān)控設(shè)備管理 第二十七條 營業(yè)場所必須安裝有監(jiān)控設(shè)備，營業(yè)期間必須開啟監(jiān)控設(shè)備，原則上一個柜臺一個探頭，能對客戶和柜員柜面業(yè)務(wù)操作過程及安全情況進(jìn)行全程監(jiān)控并錄像。錄像效果要清晰，要求能夠看清現(xiàn)金面額。柜員必須在有效監(jiān)控下進(jìn)行款包的xx和業(yè)務(wù)處理。監(jiān)控設(shè)備操作具體執(zhí)行銀行安防設(shè)備與槍支管理辦法、銀行營業(yè)場所服務(wù)設(shè)備設(shè)備管理辦法。營業(yè)廳安全管理 第二十八條 禁止非營業(yè)廳工作人員進(jìn)入營業(yè)廳，特殊情況須經(jīng)分支行行長簽字同意，并登記出入營業(yè)室人員記錄簿。 第二十九條 總行相關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)廳檢查時，須出示檢查證或工作證及安全保衛(wèi)部出具的介紹信，并登記出入營業(yè)室人員記錄簿。 第三十條 遇有公安機(jī)關(guān)或上級管理部門到分支行檢查，檢查人員必須持工作證、檢查介紹信以及安全保衛(wèi)部開具的介紹信，分支行核對無誤后，在主管行長、營業(yè)部主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人陪同下，登