國家高級理財(cái)規(guī)劃師招生簡章

1、 國家高級理財(cái)規(guī)劃師招生簡章-金融界頂級認(rèn)證、金融行業(yè)新貴族為貫徹國家科教興國戰(zhàn)略，提高勞動者素質(zhì)根據(jù)中華人民共和國職業(yè)教育法第一章第八條，“實(shí)施職業(yè)教育應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，同國家制定的職業(yè)分類和職業(yè)等級標(biāo)準(zhǔn)相適應(yīng)，實(shí)行學(xué)歷證書、職業(yè)培訓(xùn)證書和職業(yè)資格證書制度。國家實(shí)行勞動者在就業(yè)前或者上崗前接受必要的職業(yè)教育的制度?！崩碡?cái)規(guī)劃師職業(yè)介紹理財(cái)規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人

2、員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。職業(yè)發(fā)展和前景隨著過去近30年中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財(cái)市場將增長到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不

3、足。我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個成熟的理財(cái)市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。職業(yè)發(fā)展和前景理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。 那么這一新

4、興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財(cái)規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計(jì)師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。認(rèn)證對象：從事銀行、證券、保險、財(cái)稅、基金、投資中介、咨詢經(jīng)紀(jì)等行業(yè)的業(yè)務(wù)管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財(cái)專員、投資顧問、營銷部管理人員、銷售經(jīng)理、客服人員、注冊會計(jì)師、律師及企業(yè)事業(yè)單位有關(guān)人員和有一定財(cái)經(jīng)專業(yè)知識、有志從事理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的人士。證書價值理財(cái)規(guī)劃師樣本證書頒發(fā)機(jī)

5、構(gòu)鑒定合格者，由人力資源和社會保障部頒發(fā)相應(yīng)等級的中華人民共和國職業(yè)資格證書（簡稱國家職業(yè)資格證書）。該證書是我國迄今唯一直接面向我國理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人員頒發(fā)的國家級資格證書，全國通用，并按照國際公約可在全球150個國家互換互認(rèn)，是金融行業(yè)領(lǐng)域的頂級認(rèn)證，金領(lǐng)身份的象征。根據(jù)中共中央國務(wù)院關(guān)于深化教育改革全面推進(jìn)素質(zhì)教育的決定(中發(fā)19999號文件)，職業(yè)資格一級等同于職稱認(rèn)證序列中的副高級職稱，納入國家人事檔案，享受國家規(guī)定的相應(yīng)福利待遇。在不同城市與地區(qū)及不同機(jī)構(gòu)享受不同程度的入戶、入學(xué)及政府津貼等各類優(yōu)待。證書全國統(tǒng)一編號，可登錄人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站國家職業(yè)資格工作網(wǎng)()查詢。鑒定方

6、式分為理論知識考試、專業(yè)能力考核和綜合評審。理論知識考試、專業(yè)能力考核以及綜合評審均采用百分制筆試方式，60分以上為鑒定合格成績。政策待遇培訓(xùn)內(nèi)容 根據(jù)國家指定一級理財(cái)規(guī)劃師教材內(nèi)容進(jìn)行輔導(dǎo)。（1）當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)分析及中國金融理財(cái)市場形勢與政策改革（2）當(dāng)前貨幣政策與外匯形勢及金融行業(yè)征信體系建設(shè)（3）風(fēng)險管理與風(fēng)險投資的運(yùn)作流程及案例分析（4）資產(chǎn)管理原則與運(yùn)作方法及資本運(yùn)作與企業(yè)兼并收購（5）各國資本市場概述、理財(cái)體系發(fā)展及實(shí)業(yè)投資理論與實(shí)務(wù)（6）私募股權(quán)投資基金實(shí)務(wù)與價值評估（7）稅收籌劃的原理、技術(shù)與程序及企業(yè)日常運(yùn)營的稅收籌劃方案（8）合理避稅、國際稅收籌劃方法與資產(chǎn)保全措施（9）客戶財(cái)產(chǎn)分配、高端投資品選擇、資產(chǎn)配置與傳承的制定（10）商業(yè)銀行的發(fā)展與創(chuàng)新及銀行中間業(yè)務(wù)的開拓、創(chuàng)新（11）證券投資中的理財(cái)規(guī)劃與技術(shù)分析及實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用國家一級理財(cái)師申報條件申報條件（具備以下條件之一）：（1）連續(xù)從事本行業(yè)工作19年以上；（2）具有本科學(xué)歷或者中級職稱，連續(xù)從事本行業(yè)工作13年以上；（3）具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級職稱，連續(xù)從事本行業(yè)工作10年以上;（4）取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本行業(yè)工作4年以上；（5）取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本行業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)