湖州市融資性擔保公司監(jiān)督管理實施細則試行

1、湖州市融資性擔擔保公司監(jiān)督督管理實施細細則(試行)第一章 總總則第一條 為為加強對湖州州市融資性擔擔保公司的監(jiān)監(jiān)督管理，規(guī)規(guī)范融資性擔擔保行為，促促進融資性擔擔保行業(yè)健康康發(fā)展，依據(jù)據(jù)國家銀監(jiān)會會等七部委融融資性擔保公公司管理暫行行辦法、浙浙江省人民政政府浙江省省融資性擔保保公司管理試試行辦法、湖湖州市人民政政府辦公室關(guān)關(guān)于進一步完完善中小企業(yè)業(yè)信用擔保系系建設(shè)的意見見等規(guī)定，制制定本細則。第二條 本本細則適應于于湖州市行政政區(qū)域內(nèi)融資資性擔保機構(gòu)構(gòu)的設(shè)立、變變更、終止、經(jīng)經(jīng)營活動和監(jiān)監(jiān)督管理。第三條 本本細則所稱融融資性擔保機機構(gòu)是指由自自然人、法人人、其他經(jīng)濟濟和社會組織織出資依法設(shè)設(shè)立的

2、，經(jīng)營營融資性擔保保業(yè)務的有限限責任公司和和股份有限公公司。本細則所稱稱融資性擔保保是指擔保人人與銀行業(yè)金金融機構(gòu)等債債權(quán)人約定，當當被擔保人不不履行對債權(quán)權(quán)人負有的融融資性債務時時，由擔保人人依法承擔合合同約定的擔擔保責任的行行為。第四條 湖湖州市經(jīng)濟和和信息化委員員會(簡稱湖湖州市經(jīng)信委委)是本市融融資性擔保公公司的監(jiān)督管管理部門(以以下簡稱監(jiān)管管部門)，會會同有關(guān)部門門研究制定促促進全市融資資性擔保行業(yè)業(yè)發(fā)展的政策策措施，根據(jù)據(jù)融資性擔擔保公司管理理暫行辦法和和本細則負責責本市行政區(qū)區(qū)域內(nèi)融資性性擔保公司的的準入、退出出、日常監(jiān)管管和風險處置置。第二章 設(shè)設(shè)立第五條 本本市轄區(qū)內(nèi)設(shè)設(shè)立融

3、資性擔擔保公司，應應當具備以下下條件：1.有符合合中華人民民共和國公司司法規(guī)定的的章程。2.有具備備持續(xù)出資能能力的股東。3.注冊資資本不得低于于人民幣30000萬元(含)，其中中：冠名“浙浙江省(浙江江)”的融資資擔保公司注注冊資本不得得低于人民幣幣1億元(含含);縣域范范圍內(nèi)冠名“湖湖州市(湖州州)”的融資資性擔保公司司注冊資本不不得低于人民民幣50000萬元(含)。注冊資本本為實繳貨幣幣資本，其來來源應當真實實、合法，并并由出資人或或發(fā)起人一次次性足額繳納納到位。4.有符合合任職資格的的董事、監(jiān)事事、高級管理理人員和合格格的從業(yè)人員員。5.有健全全的組織機構(gòu)構(gòu)、內(nèi)部控制制和風險管理理制度

4、。6.有符合合要求的營業(yè)業(yè)場所。7.監(jiān)管部部門規(guī)定的其其他審慎性條條件。董事、監(jiān)事事、高級管理理人員和從業(yè)業(yè)人員的資格格管理辦法遵遵照國家融資資性擔保業(yè)務務監(jiān)管部際聯(lián)聯(lián)席會議制定定的相關(guān)辦法法執(zhí)行。第六條 融融資性擔保公公司設(shè)立審批批程序如下：(一)注冊冊資本在人民民幣50000萬元(含)以下的融資資性擔保公司司設(shè)立公司投資人人或發(fā)起人取取得工商行政政管理機關(guān)簽簽發(fā)的企業(yè)業(yè)名稱預先核核準通知書后后，按有關(guān)要要求準備設(shè)立立申請材料，經(jīng)經(jīng)所在縣(區(qū)區(qū))中小企業(yè)業(yè)行政主管部部門初審后，由由市行政服務務中心經(jīng)信委委窗口予以受受理，并交市市經(jīng)信委職能能處室審核，符符合條件的，由由市經(jīng)信委下下達批復和頒頒

5、發(fā)融資性擔擔保機構(gòu)經(jīng)營營許可證。(二)注冊冊資本在人民民幣50000萬元以上的的融資性擔保保公司設(shè)立公司投資人人或發(fā)起人取取得工商行政政管理機關(guān)簽簽發(fā)的企業(yè)業(yè)名稱預先核核準通知書后后，按有關(guān)要要求準備設(shè)立立申請材料，經(jīng)經(jīng)市經(jīng)信委職職能處室初審審，符合條件件的，上報省省中小企業(yè)局局，并抄送市市金融辦(上上市辦)，省省中小企業(yè)局局會同省金融融辦審核，并并下達批復。省省中小企業(yè)局局依據(jù)批復頒頒發(fā)融資性擔擔保機構(gòu)經(jīng)營營許可證。(三)融資資性擔保公司司憑融資性擔擔保機構(gòu)經(jīng)營營許可證到工工商部門辦理理相關(guān)登記事事宜。第七條 擬擬申請設(shè)立的的融資性擔保保公司申報材材料要求(一)申報報材料清單1.封面。2.

6、設(shè)立立申請報告。3.浙江省省融資性擔保保公司設(shè)立申申請表。4.指定代代表或者共同同委托代理人人的證明。5.工商部部門出具的企企業(yè)名稱預先先核準通知書書復印件。6.經(jīng)各股股東簽字或蓋蓋章的章程草草案。7.公司內(nèi)內(nèi)部管理制度度(風險控制制制度、擔保保業(yè)務操作制制度、財務管管理制度、人人事管理等制制度)。8.驗資報報告。9.股東資資信證明材料料，包括：法人股東營營業(yè)執(zhí)照(副副本)復印件件、經(jīng)審計的的近兩年財務務會計報告;自然人股股東身份證明明復印件、個個人簡歷和對對提交的材料料真實、有效效性負責的承承諾書;持持有注冊資本本5%以上股股份的股東資資信證明，證證明股東出資資資金來源真真實、合法，且且具有

7、持續(xù)出出資能力。10.擬任任公司董事、監(jiān)監(jiān)事、高級管管理人員(包包括總經(jīng)理、副副總經(jīng)理、首首席風險官、首首席合規(guī)官、財財務負責人、分分支機構(gòu)總經(jīng)經(jīng)理，以及其其他對公司經(jīng)經(jīng)營管理具有有決策權(quán)或者者對公司風險險控制起重要要作用的人員員)任職資格格申請材料，包包括：任職申申請書、身份份證明、學歷歷證明和相關(guān)關(guān)任職資格證證明復印件、個個人簡歷、履履職計劃書、陳陳述書、承諾諾書、有關(guān)會會議決議(法法律、行政法法規(guī)或公司章章程規(guī)定需要要的)。11.可行行性研究報告告。12.經(jīng)營營發(fā)展戰(zhàn)略和和規(guī)劃。13.營業(yè)業(yè)場所證明材材料，包括房房產(chǎn)證復印件件和租房協(xié)議議。14.監(jiān)管管部門規(guī)定的的其他材料。(二)注冊冊資

8、本在人民民幣50000萬元(含)以下的融資資性擔保公司司的設(shè)立申請請材料一式三三份，并按以以上順序排序序，活頁裝訂訂;注冊資本本在人民幣55000萬元元以上的融資資性擔保公司司的設(shè)立申請請材料一式四四份，并按以以上順序排序序，活頁裝訂訂。(三)申請請設(shè)立外商投投資的融資性性擔保公司，須須提交商務部部門出具的外外資真實、來來源合法的證證明意見。第八條 融融資性擔保公公司申請設(shè)立立分支機構(gòu)(分公司)應應具備以下條條件：(一)融資資性擔保公司司在省內(nèi)設(shè)立立分支機構(gòu)(分公司)的的，注冊資本本不得低于人人民幣1億元元;融資性擔擔保公司跨省省(自治區(qū)、直直轄市)設(shè)立立分支機構(gòu)(分公司)的的，注冊資本本不得

9、低于人人民幣3億元元。(二)擔保保業(yè)務持續(xù)經(jīng)經(jīng)營兩年以上上，且連續(xù)盈盈利。(三)上年年末擔保責任任余額不低于于凈資產(chǎn)的33倍。(四)無違違法違規(guī)經(jīng)營營記錄。(五)監(jiān)管管部門規(guī)定的的其他條件。第九條 融融資性擔保公公司設(shè)立分支支機構(gòu)(分公公司)應經(jīng)市市經(jīng)信委批準準，并提交以以下申請材料料：(一)封面面(注明設(shè)立立分支機構(gòu)、分分公司)。(二)分支支機構(gòu)(分公公司)設(shè)立申申請報告。(三)分支支機構(gòu)(分公公司)設(shè)立申申請表。(四)經(jīng)營營許可證(副副本)復印件件(總公司、母母公司，下同同)。(五)營業(yè)業(yè)執(zhí)照(副本本)復印件。(六)經(jīng)審審計的前兩個個年度的財務務會計報告。(七)合作作銀行出具的的上一年度期期末在保責任任余額證明。(八)分支支機構(gòu)住所所所有權(quán)或使用用權(quán)證明材料料。(九)分支支機構(gòu)(分公公司)總經(jīng)理理任職資格申申請材料。(十)外省省(自治區(qū)、直直轄市)登記記注冊的融資資性擔保公司司擬在本市行行政區(qū)域內(nèi)設(shè)設(shè)立分支機構(gòu)構(gòu)(分公司)的，還需提提交所在地省省級監(jiān)管部門門出具跨省設(shè)設(shè)立分支機構(gòu)構(gòu)(分公司)的意見書和和核發(fā)的融資資性擔保機構(gòu)構(gòu)經(jīng)營許可證證復印件。(十一)可可行性研究報報告。(十二)經(jīng)經(jīng)營戰(zhàn)略和規(guī)規(guī)劃。(十三)監(jiān)監(jiān)管部門規(guī)定定的其他材