2022年證券從業(yè)資格考試投資顧問模擬題

1、1、證券從業(yè)人員禁止的行為是()。A.接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)B.以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)C.接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用D.舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)2、兩家國(guó)有企業(yè)設(shè)立了一有限責(zé)任公司。該公司董事會(huì)中的職工代表應(yīng)由( )A.股東會(huì)選舉產(chǎn)生B.公司職工民主選舉產(chǎn)生C.監(jiān)事會(huì)指定D.工會(huì)指定3、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，()屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。 .誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 .向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失 .拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令 .接受客戶的全權(quán)委托A.、

2、B.、C.、D.、4、在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為()。 .自我對(duì)沖 .市場(chǎng)對(duì)沖 .其他財(cái)務(wù)安排 .資產(chǎn)負(fù)債狀況A.、B.、C.、D.、5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定中對(duì)證券研究報(bào)告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出相關(guān)要求，下列說(shuō)法正確的有()。 .發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定 .應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待其發(fā)布對(duì)象，但在特定條件下可優(yōu)先將資料提供給特定對(duì)象 .為了實(shí)現(xiàn)信息的保密性，不鼓勵(lì)證券分析師通過(guò)公眾媒體發(fā)表評(píng)論意見 .應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理A.、B.、C.、D.、6、 以下關(guān)于證券交易所決定暫?；蛘呓K止股票上市交易的說(shuō)法中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的?A

3、.證券交易所的上市規(guī)則可規(guī)定暫?；蛘呓K止股票上市交易的其他情形B.應(yīng)及時(shí)公告C.應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)7、現(xiàn)金流分析法是通過(guò)對(duì)一定時(shí)期內(nèi)（），評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況。.現(xiàn)金流入（資金來(lái)源）的分析和預(yù)測(cè).現(xiàn)金流出（資金來(lái)源）的分析和預(yù)測(cè).現(xiàn)金流入（資金使用）的分析和預(yù)測(cè).現(xiàn)金流出（資金使用）的分析和預(yù)測(cè)A、B、C、D、8、決定貨幣在未來(lái)增值程度的關(guān)鍵因素是（ ）。A.時(shí)間B.收益率C.通貨膨脹率D.利率9、下列各項(xiàng)中，某行業(yè)（）的出現(xiàn)一般表明該行業(yè)進(jìn)入了衰退期。 產(chǎn)品價(jià)格不斷下降 公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)加大 公司的利潤(rùn)減少并出現(xiàn)虧損 公司數(shù)量不斷減少A.、

4、B.、C.、D.、10、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒有摩擦的假設(shè)是指()。 .交易沒有成本 .不考慮對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅 .信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng) .市場(chǎng)只有一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制A.、B.、C.、D.、11、已知年利率l2%，每月復(fù)利計(jì)息一次，則季度實(shí)際利率是( )。A.1.00%B.3.00%C.3.03%D.4.00%12、中國(guó)的個(gè)人所得稅制規(guī)定的應(yīng)稅所得不包括()。A.特許權(quán)使用費(fèi)所得B.對(duì)企業(yè)事業(yè)單位的承保經(jīng)營(yíng)、承租經(jīng)營(yíng)所得C.財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得D.保險(xiǎn)賠款13、黃小姐計(jì)劃從2011年到2017年每年年底存入銀行1萬(wàn)元，存款利率為5%，則2018年黃小姐可獲得

5、( )元。A.81 420B.73 500C.98 490D.95 49114、某科研所準(zhǔn)備存入銀行一筆基金，預(yù)計(jì)以后無(wú)限期地于每年年末取出10 000元，用以支付年度科研獎(jiǎng)金。若存款利率為8%，則該科研所需要存入的資金為（ ）元。A.120 000B.160 000C.125 000D.200 00015、高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略成功的條件包括()。 .必須具備有良好的展望股類 .必須是行情看漲時(shí) .選擇公司業(yè)績(jī)良好的股類 .最好是市場(chǎng)波動(dòng)起伏較大時(shí)A.、B.、C.、D.、16、下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說(shuō)法中，正確的有（ ）。 .DIF和DEA均為正值，且DIF向上突破DEA是買入信號(hào) .DIF和

6、DEA均為負(fù)值，且DIF向下突破DEA是賣出信號(hào) .DIF跌破零軸線時(shí)，為賣出信號(hào) .DIF上穿零軸線時(shí)，為買入信號(hào)A.、B.、C.、D.、17、在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從()開始。A.保險(xiǎn)B.儲(chǔ)蓄C.教育規(guī)劃D.投資18、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來(lái)源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預(yù)測(cè)其收入時(shí)，應(yīng)該()。 I考慮正常收入情況 II考慮最低收入情況 III考慮最高收入情況 考慮臨時(shí)收入情況A.I、B.、C.、D.I、19、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇，下列說(shuō)法正確的有()。 .如果模型是用來(lái)決定與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本，置信水平就應(yīng)該取高 .如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的

7、比較，置信水平的選取就并不重要 .如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性 .如果模型的使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔應(yīng)該短A.、B.、C.、D.、20、某公司年末會(huì)計(jì)報(bào)表上部分?jǐn)?shù)據(jù)為流動(dòng)負(fù)責(zé)80萬(wàn)元，流動(dòng)比率為3，速動(dòng)比率為1.6，營(yíng)業(yè)成本150萬(wàn)元，年初存貨為60萬(wàn)元，則本年度存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為()。A.1.6次B.2.5次C.3.03次D.1.74次21、股票市場(chǎng)上的行業(yè)板塊輪動(dòng)會(huì)隨著行業(yè)不同的（）和（）變化而產(chǎn)生規(guī)律性的輪動(dòng)。A.盈利周期；經(jīng)濟(jì)周期B.經(jīng)濟(jì)周期；氣候周期C.盈利周期；氣候周期D.物理周期；經(jīng)濟(jì)周期22、 根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號(hào)的有( )。

8、移動(dòng)平均線呈上升狀態(tài)，股價(jià)突然暴漲向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向平均線回跌 移動(dòng)平均線從上升趨勢(shì)轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線 股價(jià)在移動(dòng)平均線之下，且朝著移動(dòng)平均線方向上升，但未突破移動(dòng)平均線又開始下跌 股價(jià)向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向移動(dòng)平均線回跌，此時(shí)移動(dòng)平均線仍持續(xù)下降A(chǔ).、B.、C.、D.、23、 設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備的下列條件中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的?A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;B.注冊(cè)資本不低于人民幣二億元;C.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格;D.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度24、 套利定價(jià)理論的假設(shè)條件包括( )。 投資者是追求收

9、益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的 資本市場(chǎng)沒有摩擦 所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響 投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利A.、B.、C.、D.、25、行業(yè)輪動(dòng)的周期包括( )。 政策周期 市場(chǎng)周期 經(jīng)濟(jì)周期 盈利周期A.、B.、C.、D.、26、現(xiàn)行印花稅的稅率采用（）形式。 累進(jìn)稅率 定額稅率 比例稅率 特別稅率A.、B.、C.、D.、27、證券產(chǎn)品選擇的步驟有( )。 確定證券產(chǎn)品選擇的策略 了解證券產(chǎn)品的特性 分析證券產(chǎn)品 構(gòu)建投資組合A.、B.、C.、D.、28、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有()。 .用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公

10、司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加 .股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少 .用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少 .以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加A.、B.、C.、D.、29、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元，年末存貨62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)總額53萬(wàn)元，凈利潤(rùn)37萬(wàn)元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出()。 I：流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為3.2次 ：存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為77.6天 ：營(yíng)業(yè)凈利率為13.25% IV：存貨周轉(zhuǎn)率為3次A.I、IIB.I、IVC.II、IIID.III、IV30、

11、 證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，依照證券法，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取以下的措施中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的?A.通知處境管理機(jī)關(guān)依法阻止其處境B.責(zé)令其限期改正C.責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持證券公司的股權(quán)D.限制其股東權(quán)利31、 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照( )的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。 公平 公正 合理 自愿A.、B.、C.、D.、32、某投資者5年后有筆投資收入為30萬(wàn)元，投資的年利率為10%，用復(fù)利方法計(jì)算，該項(xiàng)投資的現(xiàn)值介于()之間。A.17.00萬(wàn)元至17.50萬(wàn)元B.17.50萬(wàn)元至18.00萬(wàn)元C.18.00萬(wàn)元至18.50萬(wàn)元D.18.50萬(wàn)元至

12、19.00萬(wàn)元33、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為10萬(wàn)元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合()。A.在10天中的收益有99%的可能性不會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元B.在10天中的收益有99%的可能性會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元C.在10天中的損失有99%的可能性不會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元D.在10天中的損失有99%的可能性會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元34、證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括()。 .風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 .風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 .風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) .風(fēng)險(xiǎn)控制A.、B.、C.、D.、35、 ( )是指將指數(shù)的成分股股票根據(jù)某個(gè)因素分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中的比例構(gòu)造投資組合，隨機(jī)或按照其他原則選取各類中的具體股票。A.加強(qiáng)

13、指數(shù)法B.市值法C.分層法D.混合指數(shù)法36、對(duì)公司盈利能力和公司成長(zhǎng)性分析需要分析（）。.公司盈利預(yù)測(cè).公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略.公司規(guī)模變動(dòng)特征分析.擴(kuò)張潛力分析A、B、C、D、37、下列關(guān)于MACD背離原理的說(shuō)法中，正確的有（ ）。 .如果DIF的走向與股價(jià)走向相背離，則此時(shí)是采取行動(dòng)的信號(hào) .底背離，可做賣 .頂背離，可做買 .當(dāng)股價(jià)走勢(shì)出現(xiàn)2個(gè)或3個(gè)近期低點(diǎn)時(shí)，而DIF(DEA)并不配合出現(xiàn)新低點(diǎn)，稱為底背離A.、B.、C.、D.、38、客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（ ）構(gòu)成。 .風(fēng)險(xiǎn)偏好 .風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度 .實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力 .外來(lái)因素A.、B.、C.、D.、39、 在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，最根本

14、、最核心的假設(shè)是( )。A.市場(chǎng)價(jià)格包含一切信息B.證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.投資者都具有主觀性40、下列關(guān)于消費(fèi)的說(shuō)法中，正確的有()。 .按照消費(fèi)時(shí)間劃分，消費(fèi)可以分為即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi) .隨著社會(huì)的發(fā)展，衣、食、住、行的消費(fèi)會(huì)越來(lái)越高 .住房、汽車等消費(fèi)容易造成提前消費(fèi)或者過(guò)度消費(fèi)，給財(cái)務(wù)帶來(lái)危害 .保險(xiǎn)不屬于消費(fèi)A.、B.、C.、D.、41、資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義，一般可以從（）等角度對(duì)資產(chǎn)配置進(jìn)行分類。 范圍 時(shí)間跨度和風(fēng)格類別 配置策略 市場(chǎng)有效性A.、B.、C.、D.、42、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略.高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略.重大利多因素正在醞釀時(shí)買

15、進(jìn).不確切的傳言造成非理性下跌時(shí)買進(jìn)A、B、C、D、43、我國(guó)公司法規(guī)定，公司投資于他公司的累計(jì)投資額不得超過(guò)本公司資產(chǎn)的( )。A.20%B.30%C.40%D.50%44、 預(yù)警信用風(fēng)險(xiǎn)的程序主要有( )。 信用信息的收集和傳遞 風(fēng)險(xiǎn)分析 風(fēng)險(xiǎn)處置 后評(píng)價(jià)A.、B.、C.、D.、45、止損限額適用的時(shí)期為（）。.一日.一周.一個(gè)月.一年A、B、C、D、46、以下會(huì)影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（）。 、年齡 、風(fēng)險(xiǎn)偏好 、性別 、理財(cái)目標(biāo)的彈性 、職業(yè)A.、B.、VC.、IV、VD.、IV47、張某由于資金寬?？梢韵蚺笥呀璩?0萬(wàn)元，甲、乙、丙、丁四個(gè)朋友計(jì)息方式各有不同，其中甲是年利率15

16、(每年計(jì)息一次)，乙是年利率14.7(每季度計(jì)息一次)，丙是年利率14.3(每月計(jì)息一次)，丁是年利率14(連續(xù)復(fù)利)，如果不考慮信用風(fēng)險(xiǎn)，則對(duì)于張某而言，下列說(shuō)法中正確的有()。 應(yīng)選擇向朋友丙發(fā)放貸款 應(yīng)選擇向朋友乙發(fā)放貸款 向朋友甲發(fā)放貸款的有效收益率最低 向朋友丁發(fā)放貸款的有效收益率最低A.、B.、C.、D.、48、會(huì)導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有（）。.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).政策風(fēng)險(xiǎn).債務(wù)人不履行債務(wù).價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)A、B、C、D、49、在制定收入預(yù)算的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)關(guān)注()。A.盡量對(duì)比較確定的支出項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)B.不顧一切的追求最大利益C.盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)D.關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時(shí)

17、間點(diǎn)50、 某項(xiàng)投資的年利率為5%，某人想通過(guò)一年的投資得到10 000元，那么其當(dāng)前的投資額應(yīng)該為( )元。A.8 765.21B.6 324.56C.9 523.81D.1 050.0051、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）A、-1.5B、-1.0C、1.5D、0.052、 假定某客戶現(xiàn)有5萬(wàn)元的資金和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，投資報(bào)酬率為3%，則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有( )。 20年后積累約為40萬(wàn)元的退休金 10年后積累約為18萬(wàn)元的子女高等教育金 5年后積累約為11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款 2年后

18、積累約為6.5萬(wàn)元的購(gòu)車費(fèi)用A.、B.、C.、D.、53、關(guān)于上升三角形，以下說(shuō)法中，有誤的是（）。A.如果原有的趨勢(shì)是下降，則出現(xiàn)上升三角形后，前后股價(jià)的趨勢(shì)判斷起來(lái)有些難度B.如果股價(jià)原有的趨勢(shì)是向上，遇到上升三角形后，幾乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趨勢(shì)處于末期時(shí)，出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主D.上升三角形在突破頂部的阻力線時(shí)，無(wú)須成交量的配合確認(rèn)54、在租賃立法體系中處于基礎(chǔ)和核心地位的是( )。A.合同與財(cái)產(chǎn)法B.會(huì)計(jì)、稅務(wù)法C.租賃促進(jìn)法D.租賃機(jī)構(gòu)管理法55、（ ）是證券投資技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)。A.道氏理論B.波浪理論C.K線理論D.趨勢(shì)理論56、趨勢(shì)分析法中，主要是對(duì)（

19、 ）等事項(xiàng)的比較分析。 .公司的資產(chǎn) .重要財(cái)務(wù)指標(biāo) .會(huì)計(jì)報(bào)表 .會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目構(gòu)成A.、B.、C.、D.、57、對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是()。A.設(shè)立基礎(chǔ)金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D.基礎(chǔ)金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在處理業(yè)務(wù)時(shí)考慮自己的利益58、下列關(guān)于金融泡沫說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標(biāo)進(jìn)行準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)B.在暴跌之前往往彌漫著過(guò)于樂觀的情緒，投機(jī)盛行C.股市暴跌發(fā)生時(shí)的私人部門（個(gè)人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高D.股市暴跌往往發(fā)

20、生在宏觀經(jīng)濟(jì)狀況看起來(lái)很好的時(shí)候，這往往會(huì)讓大多數(shù)投資者猝不及防59、稅差激發(fā)互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少年度的( )。A.損益額B.攤銷費(fèi)用C.折舊費(fèi)用D.應(yīng)付稅款60、 某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的( )。A.衰退期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.幼稚期61、在信托法中關(guān)于請(qǐng)求報(bào)酬的權(quán)利是針對(duì)( )而言的。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人62、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有( )。 經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好 與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低 選

21、擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力 與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的收益更高、風(fēng)險(xiǎn)更小A.、B.、C.、D.、63、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貨構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()有期徒刑或者拘役。A.5年以下B.3年以下C.10年以下D.2年以下64、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有（）。 樣本方差 總體均值 樣本均值 總體比例A.、B.、C.、D.、65、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說(shuō)法，正確的有（）。 反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)比率主要有流動(dòng)比率和速動(dòng)比率 企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)償

22、債的資產(chǎn) 通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1，低于1的速動(dòng)比率說(shuō)明短期償債能力一定低 一些財(cái)務(wù)報(bào)表資料中沒有反映出的因素，也會(huì)影響企業(yè)的短期償債能力A.、B.、C.、D.、66、下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有( )。 頭寸限額 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額 止損限額 敏感度限額A.、B.、C.、D.、67、下列說(shuō)法正確的是（）。 政府債券的發(fā)行主體是政府，發(fā)行的目的是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要和彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字 國(guó)債的主要用途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要 金融債券的目的為籌資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu) 公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)

23、證券A.、B.、C.、D.、68、 某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低。可以判斷這一行業(yè)最有可能處于生命周期的( )。A.衰退期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.幼稚期69、如果銀行有一筆1000萬(wàn)元的貸款資產(chǎn)，10年后到期，固定貸款利率為10%，根據(jù)銀行的安排，支持這筆貸款的是一筆1000萬(wàn)元的浮動(dòng)利率活期存款，年利率會(huì)根據(jù)某個(gè)基準(zhǔn)利率進(jìn)行同步調(diào)整，那么，該銀行的這個(gè)組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)70、反洗錢法第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依

24、法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的( )給予紀(jì)律處分A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B.反洗錢專干C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員71、下列關(guān)于指數(shù)策略和免疫策略的說(shuō)法中，正確的有（ ）。 .指數(shù)策略和免疫策略都假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格 .指數(shù)策略和免疫策略處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式完全相同 .指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式不同 .免疫策略試圖建立一個(gè)幾乎是零風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合A.、B.、C.、D.、72、在用情景分析法預(yù)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，分析最壞情景通常包括()等情形。 .資產(chǎn)負(fù)債期限出現(xiàn)錯(cuò)配現(xiàn)象 .出現(xiàn)流動(dòng)性覆蓋率在2以下 .金融機(jī)構(gòu)自身問題造成的流動(dòng)性危機(jī)

25、.整體市場(chǎng)危機(jī)A.、B.、C.、D.、73、 證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式被稱為( )A.證券代銷B.證券包銷C.證券經(jīng)銷74、假設(shè)檢驗(yàn)的概率依據(jù)是（）。A.小概率原理B.最大似然原理C.大數(shù)定理D.中心極限定理75、某投資者在3月份以300點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看漲期權(quán)，同時(shí)，他又以500點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看跌期權(quán)，下列說(shuō)法正確的包括()。 .若恒指為13000點(diǎn)，該投資者取得最大收益，為800點(diǎn) .若恒指為13800點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn) .若恒指為12200點(diǎn)，

26、該投資者處于盈虧平衡點(diǎn) .該投資者損失最大為12200點(diǎn)A.、B.、C.、D.、76、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法中，正確的有()。 .隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加 .期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大 .貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高 .利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大A.、B.、C.、D.、77、 個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)有( )。 償還房貸 享受生活規(guī)劃 求學(xué)深造 提高收入A.、B.、C.、D.、78、在信用風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)級(jí)中，違約概率的估計(jì)包括（ ）。 .某一信用等級(jí)所有借款人的違約概率 .單一借款人的違約概率 .統(tǒng)計(jì)違約模型 .

27、現(xiàn)金回收率A.、B.、C.、D.、79、對(duì)任何內(nèi)幕消息的價(jià)值都持否定態(tài)度的是()。A.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)D.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)80、有關(guān)抵銷的要件，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )A.必須是雙方當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)、互享債權(quán)B.互負(fù)債務(wù)的種類可以相同，也可不同C.自動(dòng)債權(quán)已屆清償期D.必須是非依債的性質(zhì)不能抵銷81、下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說(shuō)法中，正確的有()。 .放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能 .具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì) .交易成本和管理費(fèi)用極高 .適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況A.、B.、C.、D.、82、技術(shù)分析方法的特點(diǎn)有（ ）。

28、 .量化指標(biāo)特性 .趨勢(shì)追逐特性 .直觀特性 .追究?jī)r(jià)格形成原因A.、B.、C.、D.、83、 根據(jù)套利定價(jià)理論，套利組合滿足的條件包括( )。 該組合的期望收益率大于0 該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于0 該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于1 IV 該組合的因素靈敏度系數(shù)等于0A.I、B.I、C.、D.I、84、個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有()。 .合法性原則 .節(jié)稅性原則 .規(guī)劃性原則 .綜合性原則A.、B.、C.、D.、85、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為()。A.-1.5B.-1C.1.5D.18

29、6、 金融遠(yuǎn)期合約主要包括( )。 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 遠(yuǎn)期外匯合約 遠(yuǎn)期股票合約 貨幣互換A.、B.、C.、D.、87、下列關(guān)于不同對(duì)沖策略有效評(píng)價(jià)方法的比較，說(shuō)法正確的是（）。.主要條款比較法評(píng)估方式直接明了，操作簡(jiǎn)便.比率分析法考慮了價(jià)差的變化.回歸分析法中，因變量可反映出對(duì)沖工具公允價(jià)值的變動(dòng).主要條款比較法忽略了基差風(fēng)險(xiǎn)的存在A、B、C、D、88、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是()個(gè)月，能維持()個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。A.1;3B.3;6C.1;6D.3;589、下列屬于壓力測(cè)試主要環(huán)節(jié)的有()。 .利率總水平的突發(fā)性變動(dòng) .主要市場(chǎng)利率之間關(guān)系的變動(dòng) .收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化 .參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確A.、B.、C.、D.、90、下列不屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()。A.理財(cái)目標(biāo)的彈性B.年齡C.理財(cái)產(chǎn)品的選擇D.資金的投資期限91、制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)該符合（）要求。.合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件.規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)及報(bào)告路徑.列明應(yīng)急資金來(lái)源，合理估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間，考慮流動(dòng)性轉(zhuǎn)移限制.確保應(yīng)急資金來(lái)源的可靠性和充分性A、B、C、D、92、下列關(guān)于分層抽樣法，說(shuō)法正確的是（）。.將指數(shù)的特征排列組合后分為若干個(gè)部分