風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部發(fā)言稿

1、第4頁(yè) 共4頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部發(fā)言稿以合規(guī)為抓手 實(shí)現(xiàn)案防管理“零發(fā)案”的最高工作目的尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的各位同事，大家好！我是來(lái)自風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部的閆曉慧，今天我演講的題目是“以合規(guī)為抓手 實(shí)現(xiàn)案防管理“零發(fā)案”的最高工作目的”。假設(shè)光陰倒回到兩年前，那么，今天站在這個(gè)舞臺(tái)上的我斷然不會(huì)去講這么一個(gè)宏大的主題，有極大的可能我會(huì)選擇諸如“爭(zhēng)做合規(guī)標(biāo)兵”或者類似于“如何合規(guī)操作之類”的，更加容易引發(fā)共鳴的話題去跟大家作交流、分享。講到這里，在座的各位可能會(huì)覺得奇怪，咦，兩年前的你和今天的你不都在合規(guī)部門么，為什么會(huì)有這樣的轉(zhuǎn)變？那么，我想告訴大家的是，不光是因?yàn)楣ぷ鲿r(shí)間長(zhǎng)了所以對(duì)“合規(guī)”工作有了更

2、深的認(rèn)識(shí)，更多的是一份責(zé)任、一種使命在推動(dòng)著我，讓我必需要立足更高的點(diǎn)，以管理者、體系構(gòu)建者的視角去跟在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事去作一場(chǎng)更加有深度、有見地的交流跟分享，缺乏之處，請(qǐng)多多包涵，謝謝大家！在正式的分享之前，我想問在座的大家一個(gè)問題，什么是“合規(guī)”，什么又稱之為“案防”？可能大家會(huì)覺得不明所以然，說實(shí)話，之前的我跟大家一樣，對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)停留在簡(jiǎn)單的按規(guī)章制度操作上，對(duì)案防幾乎沒什么認(rèn)知，覺得那就是個(gè)高大上的名詞，顯得不那么實(shí)在際。但，今天我想告訴大家的是，所謂“案防”，它確實(shí)是個(gè)高大上的名詞，但，它絕不虛幻，它是監(jiān)管部門要求我們銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理要致力于到達(dá)的最高目的，這個(gè)目的真真兒的就

3、立在那，我們必需要通過系列舉措去實(shí)現(xiàn)它。所以，結(jié)合監(jiān)管要求，結(jié)合工作實(shí)際，我們最終選定了“合規(guī)”這一舉措。立足實(shí)際，我們的使命就是要通過抓合規(guī)管理來(lái)實(shí)現(xiàn)我們的案防“零發(fā)案”的最高工作目的。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的“第二道防線”合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，它又有著怎樣的流程體系，這樣一種體系的搭建真的對(duì)實(shí)現(xiàn)我們的案防目的有那么重大的意義嗎？在這里，我想告訴大家，答案是肯定的！合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系本質(zhì)上就是一種閉環(huán)的全流程管理體系。講到這里，大家一定很好奇，咦，你說它是閉環(huán)的它就是閉環(huán)的，為什么不能是開放的？我非常理解大家的想法，所以我要告訴大家的是，這個(gè)結(jié)論確實(shí)不是我說的，而是我們壽陽(yáng)農(nóng)商銀行第二屆董事會(huì)第九次會(huì)議通過的合

4、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理根本制度中明確的。那么，今天，我主要的任務(wù)就是根據(jù)董事會(huì)確立的這項(xiàng)制度，結(jié)合工作實(shí)際，來(lái)跟大家一同交流、分享下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體系建立。我們常說“十案九違規(guī)”，那么，這個(gè)“規(guī)”，到底從哪里來(lái)？是不是就需要我們先立規(guī)矩，有了規(guī)矩，那么，在執(zhí)行規(guī)矩的過程中就可能會(huì)出現(xiàn)這樣那樣的問題，我們稱之為“違規(guī)”，為此，我們就得從中分析p 原因，假如是屬于制度設(shè)計(jì)層面的原因，我們是不是就要返回到最開場(chǎng)的整章建制環(huán)節(jié)對(duì)制度進(jìn)展查漏補(bǔ)缺，假如是制度執(zhí)行不力，我們是不是就要按照標(biāo)準(zhǔn)去整改、去處分、并針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)，防止類似違規(guī)問題件的再次發(fā)生，簡(jiǎn)言之，這就是我們合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的閉環(huán)流程體系。作為合

5、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的綜合管理部門，我們合規(guī)管理部門充分發(fā)揮自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和綜合管理職能，致力于打造該流程體系的建立。前期，我們的合規(guī)工作重點(diǎn)就是以“整章建制”為切入點(diǎn)，通過制定法律合規(guī)審查方法，標(biāo)準(zhǔn)了制度訂立的程序，并將合規(guī)審核環(huán)節(jié)嵌入到制度訂立程序中，建立起一整套屬于我們自身的完好而標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)控制度匯編電子庫(kù)，從頭上防止因制度訂立不標(biāo)準(zhǔn)而可能引發(fā)的各類法律風(fēng)險(xiǎn)或操作風(fēng)險(xiǎn)。很幸運(yùn)，這項(xiàng)重點(diǎn)工作我全流程參與其中，并負(fù)責(zé)對(duì)各部門提交的內(nèi)控制度從法律合規(guī)視角進(jìn)展審查并出具審核意見。這項(xiàng)看似簡(jiǎn)單的工作其實(shí)并不是那么容易可以做好的，它需要大量知識(shí)儲(chǔ)藏，包括現(xiàn)行的法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)章以及業(yè)務(wù)開展實(shí)際，方能提出真正有價(jià)值、更容易被部門所接納的見解。所以，我以部門的工作重點(diǎn)為自身開展的立足點(diǎn)，認(rèn)真專研做好“整章建制”工作，在自身已有的知識(shí)儲(chǔ)藏根底上，通過認(rèn)真專研，適時(shí)請(qǐng)教外聘律師和業(yè)務(wù)部門人員，努力提升自身的專業(yè)素養(yǎng)，保證可以勝任新形勢(shì)、新監(jiān)管要求下的銀行開展趨勢(shì)，為商行的長(zhǎng)治久安奉獻(xiàn)自己的一份力量！最后，我想說的是，只有認(rèn)知沒有理論無(wú)異于是紙上談兵終覺淺的意味。我們的合規(guī)體系建立需要投入人力、物力以及歲月的積淀方能彰顯其價(jià)值。據(jù)統(tǒng)計(jì)，企業(yè)搭建合規(guī)管理體系并保障其正常運(yùn)轉(zhuǎn)的平均年限在3年左右，所以，我們必需要有耐心去細(xì)細(xì)的打磨該項(xiàng)