2021年反洗錢知識競賽題庫及答案

1、2021年反洗錢知識競賽題庫及答案（精選50題）1、保險公司在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（ A ）?？蛻羯矸葑R別B.大額和可疑交易報告C.可疑交易的分析D.洗錢風險評估2、保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（ D ）實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出D.了解你的客戶3、保險公司對于保險費金額人民幣（ C ）萬元以上或者（ ）萬 美元以上且以轉帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客 戶身份資料留存。A101 B. 201C.202D5054、客戶由他人代理辦理保險業(yè)務的，保險公司應當同時對（ C ） 的身份證件或者其他身份證明文件進行核對和登記。A.代理人 B.被代理人 C

2、.代理人和被代理人 D受益人5、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒 有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應采取何種措 施（ A ）A.中止辦理業(yè)務B.繼續(xù)辦理業(yè)務C.終止辦理業(yè)務D.無需采取其他措施6、在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身 份識別措施，關注客戶及其日常（ B ）、金融交易情況、及時提示客 戶更新資料信息。資金來源 B.經營活動C.資金用途D.經營狀況7、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建 立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的（ C ）內完成 風險等級劃分工作。5個工作日 B.15日 C.10個

3、工作日 D.10日8、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應當至少保存（ B ）。A . 3 年B . 5 年 C . 10 年 D . 15 年9、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（ A ） 向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告銀行B.保險公司C保險公司和銀行各自D.客戶10、反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務 且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（ B ）罰款。A10 萬元以上50 萬元以下 B20 萬元以上50 萬元以下C10 萬元以上20 萬元以下 D 20 萬元以上30 萬元以下11、對于現場

4、檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的執(zhí)法檢查事實認定 書等文書進行確認；認為執(zhí)法檢查事實認定書所列明的問題不屬實的，應當在規(guī)定時間內提出書面反饋意見；檢查單位對檢查組出具的執(zhí)法檢查事實認定書有異議的，可以 拒絕簽字確認；對于現場檢查發(fā)現的問題，被檢查單位應給予高度重視，并按照中 國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監(jiān)督整改措施的 落實情況。12、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足 以再現（C）。A客戶聲音；B客戶相貌；C客戶交易的全貌；D.客戶的言談舉止。13、金融機構報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤

5、的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B ）個工作日內補 正。3；B.5；C.7；D.10。14、金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（ D） 每項交易。說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現。15、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內部控 制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存 執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、 內部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）全面檢查；B.專項檢查；C.行政調查；D.非現場檢查。16、對新建立業(yè)務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（B ）個工作日內劃分

6、其風險等級。5；B.10；C.15；D.30。17、檔案銷毀時，應有（B）負責現場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C.三人D.四人18、根據涉及恐怖活動資產凍結管理辦法（2014第 1 號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）A、立即采取凍結措施（不選）B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息19、下述不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（D）A、數據信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務辦理順序號憑證20、下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（D）A 金融機構從管

7、理層到一般員工都應對內部控制負有責任B 內部控制應當與金融機構日常經營管理相結合C 內部控制過程是不斷發(fā)展的D 內部控制可以為金融機構提供絕對保障21 （B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A 打擊跨過有組織犯罪公約B 禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約D 反腐敗公約22、關于反洗錢內控制度建設獨立性的說話錯誤的是（C）A 可請外部審計機構對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查 評價B 反洗錢內部控制的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層 報告的渠道C 反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當隸屬于內部控制制度的制定和執(zhí)行部門D 反洗錢內部控制制度的組

8、織推動情況可由內部審計機構負責檢查 評價23、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè) 務、行業(yè)、客戶是否為國外政要因素。劃分風險等級，并在持續(xù)關注 的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反恐怖融資監(jiān) 管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（D）來自于其他國家（地區(qū)） 的客戶。A 略高于 B 略低于 C 低于 D 高于24、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即 開展（B）調查，并提交可疑交易報告。A 實時性 B 回溯性 C 全面性 D 普遍性25、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖 活動事實的成立和犯罪性。A 一定程度上會影響B(tài)無法確

9、定C不能認定D不影響26、保險業(yè)金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現場檢查的過程中， 依法享有的合法權益不包括（D ）A 監(jiān)督舉報權 B 對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權 C 拒絕檢查 權D合規(guī)免責權27、我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（ C）A、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯 罪所得C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D、通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構 成洗錢犯罪28、體現“內部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風險B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出

10、發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D、要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應29、合規(guī)部門在反洗錢內部監(jiān)督檢查事實過程中的職責是（B）對本部門執(zhí)行落實反洗錢內控制度情況事實外部監(jiān)督檢查牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢 查對本機構各部門執(zhí)行反洗錢內控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查D對本部門執(zhí)行落實反洗錢內控制度情況開展自查30、根據涉及恐怖活動資產凍結管理辦法（2014第 1 號令）， 境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產 提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B ）A、立即米取凍結措施B、告知對方通過外交途徑

11、或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息D、立即提供客戶的交易信息31、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關鍵信息B、觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性C、查看客戶風險等級D、要注意客戶的非正常行為32、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）A、磁帶B、光盤C、銀盤D、紙質檔案33、以下關于反洗錢行政調查的說法錯誤的是（D）A、保險業(yè)金融機構在配合開展反洗錢調查過程中，應在合理的范圍 內提供必要的人員、技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調查B、保險業(yè)金融機構對調查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料 和交易明細等信息，應積極配合收集，如實提供相資料，不得

12、拒絕提 供或故意提供虛假材料C、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資 料和交易信息，應當予以保密D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調查和反洗錢刑事訴訟34、金融機構在收到有關部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應當（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務系統(tǒng)。A、在合理期限內B、在收到名單后5個工作日內C、立即D、在收到名單后10個工作日內35、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）A、客戶有關基礎信息疑點B、客戶洗錢風險等級不合理C、客戶資金流動不合理D、從經濟理性分析不合理

13、36、以下關于反洗錢現場檢查保密要求的說法錯誤的是（D）A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密B、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密C、被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息D、現場檢查中發(fā)現涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知客戶本人37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（B）A、有效原則（不選）B、從嚴原則C、節(jié)約原則D、避險原則38、金融機構應建立三個反洗錢基本制度包括（B ）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A、反洗錢內控制度B、客戶身份識別制度C、客戶

14、風險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度39、資助恐怖主義通常被稱為（B） A、恐怖主義B、恐怖融資C、 反恐融資D、恐怖犯罪40、對反洗錢內部控制有較大影響的因素不包括（D）A、企業(yè)合規(guī)文化B、高級管理層的管理風格C、高級管理層的風險意識D、高級管理層的心理素質41、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）A、磁帶B、光盤C、硬盤D42、以下關于金融機構依法享有的拒絕檢查權說法正確的有（B）A、反洗錢現場檢查內容涉及金融機構保密信息的，被查單位可以拒 絕接受檢查B、反洗錢現場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單 位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕

15、接受檢查D、 被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問43、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（B）A、反洗錢內部控制應滲透到所有產品服務和業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)B、反洗錢內部控制主要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內容看，反洗錢內控制度包括核心管理制度D、從制度內容看，反洗錢內控制度包括工作責任制，考核評估和內 部審計制度44、以下不屬于個人壽險產品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風險的是（ B）A.、投保人要求用大額現金繳納保費B投保人購買銀保產品，將保費交付給銀行短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查45、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理

16、賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（B）A、寧愿損失投連等產品的初始費用而執(zhí)意解除合同B、客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人C、短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保D、客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因46、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中的保密問題說法正確的是（D）A、配合調查的工作人員應將調查情況告知客戶經理，由客戶經理轉 告客戶B、配合調查的工作人員可將調查任務分配給本單位及下級機構盡量 多的工作人員，提高調查效率C、如果調查的可疑交易涉及本公司高管或內部員工，應要求本人協(xié) 助調查，提高調查質量（這項不選）D、對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供47、金融機構應當保存的交易記錄包括（D）交易的數據信息、業(yè)務 憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業(yè) 務函件和其他資料。A、大額B、可疑C、重點可疑D、每筆48、關于配合反洗錢行政調查，以下說法錯誤的是（D）A、配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則B、反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員