XX銀行授信審查委員會議事規(guī)則

1、XX銀行授信審查委員會議事規(guī)則第一章總則第一條為規(guī)范授信審查委員會工作程序，明確工作 職責，使信貸管理工作科學化、民主化、規(guī)范化，根 據(jù)江蘇揚州農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本 行）信貸管理制度和行業(yè)管 理規(guī)定，制定本規(guī)則。第二條授信審查委員會是規(guī)避貸款風險，強化科學 決策，完善貸款審批程序和責任制的議事組織，協(xié)助 有權審批人審批信貸業(yè)務，起智力支持作用和制約作 用。第三條授信審查委員會通過委員會議履行職責。授 信審查 委員會實行民主討論、人人表決的審議原則。 凡屬于授信審查委 員會審議范圍內的事項必須提交授 信審查委員會會議審議。第二章組織機構第四條授信審查委員會設主任委員1名，副主任委

2、 員1名，委員由相關部門負責人和本行具有評審能力 的人員組成，并以文 件明確，人數(shù)不得少于7人。授信審查委員會會議由主任委員主持。主任委員臨 時不能主持授信審查委員會會議時，可委托副主任委 員主持。第五條授信管理部為授信審查委員會常設辦事機 構，負責 授信審查委員會的日常工作。第三章工作職責和議事范圍第六條授信審查委員會辦事機構的工作職責是：授信審查委員會會議的準備；待審授信事項及資料的復審；傳達并督促落實授信審查委員會意見；負責會議記錄并按規(guī)定要求整理會議紀要，根據(jù) 審議結果填制授信審查委員會表決結果統(tǒng)計表；下達議案審結通知書；指定專人負責授信審查委員會會議記錄，對授信 審查委員會運作資料進

3、行管理，按規(guī)定及時整理、歸 檔。未經允許，不得 將會議記錄、委員表決票交本行 領導和授信審查委員會成員以外 的人員查閱。授信審查委員會運作資料檔案應包括：提交授信審查委員會審議的申報資料；授信審查委員會會議紀要；記載授信審查委員會成員意見的原始記錄簿、委員表決票；授信審查委員會已通過議案報批表及附件資料；議案的批復文件存根和資料；其他需要歸檔的文件和資料。協(xié)調和落實授信審查委員會交辦的其他事項。第七條授信審查委員會的主要職責是：審議各類授信申報事項。督促、檢查授信審查委員會審議、行長審批的各 類信貸事- -項的執(zhí)行情況審議與信貸業(yè)務有關的工作事項。指導和協(xié)調各支行貸款會辦小組工作。第八條審議范

4、圍：審議分管行長權限以上的表內和融資業(yè)務的授信申請；審議敞口類銀行承兌匯票、保函及貸款承諾函等形式的表外業(yè)務；審議年度客戶授信額度及授信方案；審議各類信貸調研報告，提出處置意見；審議與授信業(yè)務有關的與其他機構的合作事宜，如與擔保 公司、房地產公司按揭業(yè)務等；其他應經授信審查委員會審議的事項。第九條授信審查委員會的會議分為定期例會和臨時會議兩 種，定期會議每周2次，臨時會議視具體情 況不定期召開。第四章 委員的權利與義務第十條授信審查委員會委員為履行職責，享有下列 權利：向相關人員了解需經授信審查委員會審議的客 戶情況及信貸管理情況；對提交授信審查委員會審議的事項發(fā)表意見；對改進授信審查委員會工

5、作提出建議；對授信審查委員會審議的事項享有表決權；對各支行貫徹各類信貸制度、落實授信審查委員 會意見的情況，享有質詢權。第一條授信審查委員會委員應履行以下義務：按時出席授信審查委員會會議，無特殊情況不得 缺席；秉公辦事，嚴格按照審議程序和信貸政策進行審 議；嚴格遵守保密制度，對授信審查委員會委員發(fā)表 的意見予以保密。第十二條對于授信審查委員會成員及列席會議人 員違反本單位保密制度的，將根據(jù)情節(jié)輕重給予相關 責任人紀律處分。第五章工作程序和表決方法第十三條工作程序受理、初審。授信管理部受理各支行的授信申報 事項，進行初審。審結后，提交授信審查委員會審議。授信管理部按規(guī)定出具的書面調查報告，于會前

6、一 天交授信審查委員會各成員。審議。授信審查委員會委員集中審議提交的議案，發(fā)表意 見，投票表決。審批。記錄員根據(jù)委員意見、票決結果，填制授 信審查委員會已通過議案報批表，報授信審查委員 會主任及有權人審批。答復。記錄員按照審批意見，填制議案審結通 知書并加蓋授信管理部印章，傳達至申報支行。第十四條表決方法。授信審查委員會采用委員書面 記名投票方式表決。參加會議的委員填寫授信審查委員會表決意見 表進行記名投票表決。表決意見分為同意、不同意。委員對審 議事項表示贊成的，投“同意”票，必要時可注明附 加條件和要求；不贊 成的，投“不同意”票，需明確 表述不同意的理由。授信審查委員會指定專人負責對授信

7、審查委員 會的表決情 況進行統(tǒng)計，當場公布表決結果。復議。議案經表決未通過，申報支行經過材料補充或改變條件后，可以申請一次復議。申報支行對授 信審查委員會提出的 相關問題進行補充調查或評估 后，再按程序交由授信管理部審查，并提交授信審查委 員會復議，復議的審批結果為最終結果。如復議沒有通過的業(yè)務或事項沒有實質性的條件改變時，原則上半 年內不得再次上報。涉及本行關聯(lián)交易的審議事項被否決后，在6個月內不得就同一內容的關聯(lián)交易進行審 議。第十五條議事規(guī)則。授信審查委員會會議必須有三分之二（含）以上 委員出席方可召開。委員因故不能出席授信審查委員 會會議的，視為缺席，不得委托他人。經出席會議的三分之二（不含）以上委員同意的 議案方可通過。支行行長或調查人員可列席授信審查委員會會 議，回答委 員提問，表決前退席。每次授信審查委員會會議應有會議記錄，記錄內 容包括：時間、出席委員、列席人員、審議事項、委 員發(fā)言。總行行長、董事長享有一票否決權，但對授信審 查委員會投票未同意的事項，不得審批同意。若委員與所要審議事項的有關單位、人員存在關 聯(lián)關系時，在表決時應主動報告并要求回避。第十六條會議紀要。對重大事項，授信管理部須根 據(jù)會議記錄整理會議紀要，會議紀要應載明會議時間、 地