銀行從業(yè)資格考試題庫

巴塞爾委員會于（）正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠(yuǎn)影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。A.2000年B.2002年C.2006年D.2008年【正確答案】：C［答案解析］2006年，巴塞爾委員會正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠(yuǎn)影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。第2題銀行從業(yè)資格考試題庫商業(yè)銀行每位員工完成風(fēng)險(xiǎn)識別工作后，填制員工操作風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告表屬于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估流程（）階段的任務(wù)和目標(biāo)。A.控制措施評估B.報(bào)告自我評估工作和日常監(jiān)控C全員風(fēng)險(xiǎn)識別與報(bào)告D.制定和實(shí)施控制優(yōu)化方案【正確答案】：C銀行投資基金考2016年試題［答案解析］操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估第一階段是全員風(fēng)險(xiǎn)識別與報(bào)告，此階段的任務(wù)和目標(biāo)包括：（1）每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)及體系文件、場所文件，識別本崗位所有工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)的控制措施，初步評估風(fēng)險(xiǎn)程度和控制措施的質(zhì)量，并提出控制優(yōu)化的建議。（2）每位員工完成風(fēng)險(xiǎn)識別工作后，填制員工操作風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告表。（3）成立直我評估小組，匯總本部門員工操作風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告及下級行對口部門自我評估工作成果，并進(jìn)行梳理歸并。第3題資本充足率僅僅決定了商業(yè)銀行承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的潛力，而其所承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)究竟能否帶來實(shí)際收益，最終取決于商業(yè)銀行的（）。A.投資規(guī)模B.資產(chǎn)價(jià)值C資本金規(guī)模D.風(fēng)險(xiǎn)管理水平【正確答案】：D［答案解析］在商業(yè)銀行的經(jīng)營管理過程中，有兩個(gè)至關(guān)重要的因素決定其風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)能力：一是資本金規(guī)模，因?yàn)橘Y本金可以吸收商業(yè)銀行業(yè)務(wù)所造成的風(fēng)險(xiǎn)損失，資本充足率較高的商業(yè)銀行有能力接受相對高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的工程，比資本充足率低的商業(yè)銀行具有更強(qiáng)的競爭力;二是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，資本充足率僅僅決定了商業(yè)銀行承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的潛力，而其所承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)究竟能否帶來實(shí)際收益，最終取決于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。銀行投資基金模擬題第4題（）不是商業(yè)銀行對保證擔(dān)保應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。A.保證人的資格B.保證人的法律責(zé)任C.保證人的信用度D.保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力【正確答案】：C［答案解析］商業(yè)銀行對保證擔(dān)保應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（1）保證人的資格。（2）保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力。（3）保證人的保證意愿。（4）保證人履約的經(jīng)濟(jì)動機(jī)及其與借款人之間的關(guān)系。（5）保證的法律責(zé)任。由此可知，選項(xiàng)C不屬于商業(yè)對保證擔(dān)保應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。第5題（）應(yīng)當(dāng)被看做商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)。A.董事會B.內(nèi)部控制制度C.員工D.客戶【正確答案】：D［答案解析］客戶應(yīng)當(dāng)被看做商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)，而不僅僅是產(chǎn)品或服務(wù)的被動接受者。第6題銀行資格考試2016年真題在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值被稱為（）。A.名義價(jià)值8.市場價(jià)值C.公允價(jià)值口.市值重估【正確答案】：B［答案解析］國際評估準(zhǔn)那么委員會(IVSC)發(fā)布的國際評估準(zhǔn)那么將市場價(jià)值定義為：”在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值。”第7題以下屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可能影響聲譽(yù)的因素是()。從市場風(fēng)險(xiǎn)管理能力薄弱/技術(shù)缺失B.內(nèi)部控制機(jī)制嚴(yán)重缺失C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱/缺失D.資產(chǎn)負(fù)債/風(fēng)險(xiǎn)管理能力低下銀行分析師資格考試【正確答案】：B［答案解析］商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可能影響聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)因素：內(nèi)部控制機(jī)制嚴(yán)重缺失、技術(shù)部門/外包機(jī)構(gòu)能力欠缺。第8題巴塞爾委員會根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因所作的分類不包括()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)8.工程風(fēng)險(xiǎn)八市場風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B［答案解析］巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類。v銀行業(yè)中級資格考試第9題商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的；計(jì)入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的o()A.100%80%B.100%60%C.100%50%D.80%50%【正確答案】：C［答案解析］商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%;計(jì)入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的50%o第10題《巴塞爾新資本協(xié)議》將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)同步納入銀行資本計(jì)量與監(jiān)管的范圍，標(biāo)志著（）已經(jīng)成為商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成局部。銀行從業(yè)資格證報(bào)名A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理8.市場風(fēng)險(xiǎn)管理C.流動性風(fēng)險(xiǎn)管理D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：D［答案解析］《巴塞爾新資本協(xié)議》將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)同步納入銀行資本計(jì)量與