個(gè)人理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估表

7、您的家庭年收入為？5萬元以下5—20萬'元20—50'萬元50—100萬元700萬元以上2、您的投資目的是？子女教育費(fèi)，退休計(jì)劃個(gè)人目標(biāo)（如置業(yè)、購車）讓財(cái)富保值增值M、您期望的投資理財(cái)回報(bào)是？（附注：高回報(bào)附帶高風(fēng)險(xiǎn)）跟銀行存款利率大體相同比定期存款利率稍高遠(yuǎn)超過定期存款利率4、您的年齡是？78—30

31—4041—5051—60高于61歲5、 未來五年，您預(yù)計(jì)自己每月可拿出多少資金用于投資理財(cái)？預(yù)計(jì)未來每月可投資金額會(huì)減少（比如：退休）預(yù)計(jì)未來每月可投資金額跟現(xiàn)在大體相同預(yù)計(jì)未來每月可投資金額比現(xiàn)在高6、 如果您要參與投資理財(cái)，您打算購買理財(cái)產(chǎn)品（含基金，下同）的資金占個(gè)人總資產(chǎn)的百分之幾？3%以下25%—50%51%—75%75%以上7、 您希望您的投資目標(biāo)在多長時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)？1年以下

1—2年3—5年5年以上只以下哪項(xiàng)最能說明您的投資經(jīng)驗(yàn)？經(jīng)驗(yàn)有限：除存款、國債，我?guī)缀鯖]有其他投資經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)驗(yàn)適度：我有一些投資經(jīng)驗(yàn)，但希望得到專業(yè)人士的進(jìn)一步幫助。經(jīng)驗(yàn)豐富：我是活躍且有經(jīng)驗(yàn)的投資者，希望自行進(jìn)行投資決策。久以下哪項(xiàng)是適合您的投資風(fēng)格？無風(fēng)險(xiǎn)：不希望本金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)保守：希望保守投資，回報(bào)高于定期存款穩(wěn)?。合Ｍ云胶獾耐顿Y方式，尋求資金的較高收益和成長性進(jìn)?。合Ｍ嵢「呋貓?bào)，能接受為期較長期間的負(fù)面波動(dòng)，包括本金損失7久當(dāng)您購買的投資理財(cái)產(chǎn)品價(jià)值出現(xiàn)負(fù)收益時(shí)，您的反映是：明顯焦慮稍有焦慮可以接受無所謂〃、您可承受的價(jià)值波動(dòng)幅度？能夠承受本金50%以上虧損能夠承受本金20—50%的虧損能夠承受本金70%以內(nèi)的虧損不能夠承受本金損失72、您是否已充分了解擬購買的投資理財(cái)產(chǎn)品的類型、風(fēng)險(xiǎn)、期限、收益計(jì)算方式以及提前終止的約定？是否昧對(duì)于不保本型理財(cái)產(chǎn)品，銀行不承諾保證本金安全，您可能在產(chǎn)品到期收回本金并拿到較高收益，也可能無法獲得任何收益且無法收回全部本金。對(duì)上述情況您是否了解并接受？是否74、投資于代客境外理財(cái)產(chǎn)品，從您簽署認(rèn)購協(xié)議起至產(chǎn)品到期，您可能會(huì)面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，您的投資本金會(huì)因此面臨損失的可能。對(duì)于上述風(fēng)險(xiǎn)，您是否已經(jīng)清楚地了解并且能夠接受？是否

況您在產(chǎn)品持有期內(nèi)是否有贖回產(chǎn)品的需求?有不確定沒有客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估表尊敬的客戶：為了便于您了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，我公司為你設(shè)計(jì)了一套科學(xué)的評(píng)估問卷，請(qǐng)您認(rèn)真閱讀下列問題并在最合適的答案上打鉤。我們將根據(jù)您的加總評(píng)估出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并介紹適合您的投資的產(chǎn)品，我公司承諾對(duì)您的個(gè)人資料保密（每個(gè)問題只有一個(gè)答案）。/,目前您所處的年齡段是？A大于60歲 傍初歲到60歲之間 C40歲以下Z您的家庭財(cái)產(chǎn)年收入情況是？A50萬以下 B50萬到100萬之間 C100萬以上

M您的家庭年收入狀況是?A10萬元以下B10萬到3萬元之間C302萬元以上彳，您希望未來五年內(nèi)的家庭主持情況是？A預(yù)計(jì)支出大幅增加，超過收入的增速 B預(yù)計(jì)支出將增加，但增速低于收入增速C預(yù)計(jì)支出將減少或維持現(xiàn)狀5以下那個(gè)選項(xiàng)符合您的投資目的？A只想確保資產(chǎn)的安全性，同時(shí)想得到固定的收入B希望資產(chǎn)穩(wěn)步增長，同時(shí)獲得適度波動(dòng)的年回報(bào)C期望一年內(nèi)獲得高額收益，您以往的投資以什么產(chǎn)品為主？A存款，國債B存款，債券，債務(wù)基金等C存款，債券，債務(wù)基金，股票，信托計(jì)劃等7您對(duì)投資產(chǎn)品的適應(yīng)程度：A只想確保投資產(chǎn)品的安全性，只能承受資產(chǎn)的短期小幅度波動(dòng)B希望能使投資產(chǎn)品價(jià)值的穩(wěn)步增長，能夠承受資產(chǎn)價(jià)格的適度波動(dòng) C期望高收益，接受短期資產(chǎn)價(jià)格的大幅波動(dòng)了您對(duì)未來三年內(nèi)的投資態(tài)度是：A我需要至少獲得一定的收益傍我?guī)缀醪荒艹惺苋魏?/p>