2021證券從業(yè)資格證《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)習(xí)題及答案匯總

202I證券從業(yè)資格證《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)精選

習(xí)題及答案匯總金融市場體系.我國目前的匯率制度是（）〇A,固定匯率制B.釘住匯率制C.聯(lián)合浮動(dòng)匯率制D.有管理的浮動(dòng)匯率制『正確答案」D『答案解析」本題考查我國金融市場現(xiàn)狀。自2005年7月21日起,我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。.發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為（）。A.原保險(xiǎn)B,再保險(xiǎn)C.人身保險(xiǎn)D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)『正確答案」A『答案解析」本題考查原保險(xiǎn)的概念。發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為稱為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為稱為再保險(xiǎn)。.以下屬于中國人民銀行職責(zé)的是（）〇

A.承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任B.負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理『正確答案」ABC『答案解析」本題考查中國人民銀行的職責(zé)。D屬于中國銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。.以下不屬于中央銀行的職能的是（）。A.發(fā)行的銀行B,企業(yè)的銀行C.銀行的銀行D,政府的銀行『正確答案」B『答案解析」本題考查中央銀行的職能。中央銀行的職能包括:發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行。.金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的,在中央銀行的存款是（）〇A,超額準(zhǔn)備金.中央票據(jù)C,存款準(zhǔn)備金D.國庫券

『正確答案」C『答案解析」本題考查存款準(zhǔn)備金的概念。存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的,在中央銀行的存款。.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元,商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元,其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金,則可算出貨幣乘數(shù)為()。4.04.75.35.9『正確答案」D『答案解析」本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(500+6000)/(500+600)=5.9〇.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是()。A,充分就業(yè)B,穩(wěn)定物價(jià)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.平衡國際收支『正確答案」B『答案解析」本題考查貨幣政策的最終目標(biāo)。穩(wěn)定物價(jià)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

.ー個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所是（）〇A.主板市場.二板市場C,三板市場D,四板市場『正確答案」A『答案解析」本題考查主板市場。主板市場也稱為ー板市場,指傳統(tǒng)意義上的證券市場,是ー個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所。.證券交易所的組織形式有（）〇A.會(huì)員制B.契約制C.事業(yè)制D.公司制『正確答案」AD『答案解析」本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式,通常大多數(shù)國家實(shí)行會(huì)員制。.場外交易市場的特征包括（）〇A.場外交易市場是ー個(gè)集中的無形市場B.場外交易市場是ー個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場C.場外交易市場的組織方式采取做市商制度

D.場外交易市場是ー個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場『正確答案」BCD『答案解析」本題考查場外交易市場的特征。場外交易市場是ー個(gè)分散的無形市場,A的說法有誤。.下列選項(xiàng)中,不屬于貨幣市場的是（）〇A?票據(jù)市場B,回購市場C,債券市場D.同業(yè)拆借市場『正確答案」C『答案解析」本題考查貨幣市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場、貨幣市場基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、短期政府債券市場、銀行承兌匯票市場等。D項(xiàng)屬于資本市場。.金融市場的功能包括（）〇A.資源配置B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C.資本積累D,反映經(jīng)濟(jì)『正確答案」ABCD『答案解析」本題考查金融市場的功能。金融市場的功能包

括資本積累、資源配置、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)、反映經(jīng)濟(jì)。13.按資本的使用期限長短劃分,國際資本流動(dòng)方式可以分為（）〇A,資本流入B.資本流出C.長期資本流動(dòng)D,短期資本流動(dòng)［正確答案」CD『答案解析」本題考查國際資本流動(dòng)的方式。按資本的使用期限長短劃分,國際資本流動(dòng)方式可以分為長期資本流動(dòng)、短期資本流動(dòng)。.全球金融體系的主要參與者中,（）是金融市場上最大的買方和賣方。A.政府部門B,工商企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D,中央銀行『正確答案」C『答案解析」本題考查全球金融體系的主要參與者。金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最大的買方和賣方。.我國目前的匯率制度是（）〇A,固定匯率制

B.釘住匯率制C.聯(lián)合浮動(dòng)匯率制D.有管理的浮動(dòng)匯率制『正確答案」D『答案解析」本題考查我國金融市場現(xiàn)狀。自2005年7月21日起,我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。證券市場主體.中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有（）〇.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則,并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)II.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施m.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況w.依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處a.I、II、m、wB.I、wI、n、mii.m.iv『正確答案」A『答案解析」本題考查中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。題干中的I、II、

m、w均符合題意。2.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。.依法監(jiān)管原則.保護(hù)證券公司利益原則DL“三公”原則IV.監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則I、n、m、wI、m、wi、ilmD.II.IV『正確答案」B『答案解析」本題考查證券市場監(jiān)管的原則。II正確的說法應(yīng)該是保護(hù)投資者利益。3.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。40%10%30%20%『正確答案」D『答案解析」本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費(fèi)

的20%納入證券投資者保護(hù)基金。4證券登記結(jié)算公司的職能有（）。I.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理II.證券的存管和過戶皿.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理IV.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)a.I、n、m、wI、WI、IIII、IV『正確答案」A『答案解析」本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的I、II、m、w均符合題意。5.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國證券法》的有關(guān)規(guī)定,行使下列（）職責(zé)。.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī).收集整理證券信息,為會(huì)員提供服務(wù)皿.組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究W.對會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解A.I、Wb.I、iLm.iv

I、ILIVII.IV『正確答案」B『答案解析」本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。題干中的I、II、in、w均符合題意。.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是（）〇A.公司制B.會(huì)員制C.契約制D,事業(yè)制『正確答案」B『答案解析」本題考查證券交易所的組織形式。上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是會(huì)員制。.證券交易所的職能有（）〇.提供證券交易的場所和設(shè)施.接受上市申請、安排證券上市m.對會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管w.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)A.I、Wb.I、II、m、wI、ILIVILIV

『正確答案」B『答案解析」本題考查證券交易所的職能。題干中的I、II、m、w均符合題意。.證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過()〇A.3個(gè)月B.5個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月『正確答案」C『答案解析」本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請證券評(píng)估資格,不應(yīng)存在的情形有()〇.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年.具有不少于30名注冊資產(chǎn)評(píng)估師m.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格,自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年W.在申請證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年A.I、!V

i、n、m、wi、m、wD.II.IV『正確答案」c『答案解析」本題考查對資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理。II是應(yīng)該具備的條件。10.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi),將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案,并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。A.7102030『正確答案」C『答案解析」本題考查對資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi),將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案,并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。11.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。

I.有100萬元人民幣以上的注冊資本II.有健全的內(nèi)部管理制度Dし有公司章程W.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施A.I、!Vb.I、n、m、wI、n、!VII、IV『正確答案」B『答案解析」本題考查申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的I、II、m、w均符合題意。12.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請證券資格的條件有（）。.依法成立2年以上.注冊會(huì)計(jì)師不少于80人,其中通過注冊會(huì)計(jì)師全國統(tǒng)ー考試取得注冊會(huì)計(jì)師證書的不少于55人m.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元W.持有不少于50%股權(quán)的股東,或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上I、!VI、II、Wc.II.m.iv

D.II.IV『正確答案」C『答案解析」本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請證券資格的條件。I正確的說法是“依法成立3年以上“。13.投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（）年以上的經(jīng)驗(yàn)。A.1B.2C.3D.5『正確答案」B『答案解析」本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。14.企業(yè)年金基金進(jìn)行債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得髙于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的（）〇40%10%30%50%

『正確答案」A『答案解析」本題考查企業(yè)年金基金。債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的40%。股票.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以（）。I,行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股票II,將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人,從中獲得一定的報(bào)酬m,按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量,優(yōu)先認(rèn)購ー定數(shù)量的新發(fā)行股票IV,不行使此權(quán)利而聽任其過期失效I、!VI、II、H1、!VI、II、!VII、m、iv【答案】C【解析】享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇:（1）行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股。（2）將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人,從中獲得一定的報(bào)酬。（3）不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。2.在我國,按投資主體的不同性質(zhì),將股票劃分為（）等不同類型。I.國家股II,法人股

m.社會(huì)公眾股IV.外資股I、n、mn、m、ivi、II、wi、n、m、w【答案】D【解析】在我國,按投資主體的不同性質(zhì),將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。3,某公司擬上市發(fā)行股票,已知股票每股面額為1元,按照我國《公司法》要求,該公司的股票發(fā)行價(jià)格可以是（）元。I.10II.0.5m.1IV.5.4A.I、!Vb.i、m、!vC.I、II、wd.ii、m【答案】b【解析】我國《公司法》規(guī)定,股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額,也可以超過票面金額,但不得低于票面金額。4.下列關(guān)于上市公司向不特定對象公開募集股份的特別規(guī)定,表述正確的有（）。I.上市公司原有股東可以參與認(rèn)購新發(fā)股份II.擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的股本總額的

百分之五十m,除金融類企業(yè)外,最近一期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可借出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形IV,最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六,扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除的凈利潤相比,以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)A.I、Wn、mI、IId.印、w【答案】D【解析】除m、囚外,向不特定對象公開募集股份的特別規(guī)定還包括:發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前ー個(gè)交易日的均價(jià)。5.股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）。I.選定某基期,并計(jì)算基期平均股價(jià)或市值II.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值,并作必要修正m.選擇樣本股iv,指數(shù)化a.I、II、niB.I、II、wc.II、m、ivD.i、II、U1、!v

【答案】D【解析】股價(jià)指數(shù)的編制分為四步:①選擇樣本股;②選定某基期,并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值,并作必要的修正；④指數(shù)化。.政治因素對股票價(jià)格的影響很大,往往很難預(yù)料,主要有()。I.戰(zhàn)爭II.政權(quán)更迭m.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)IV.國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化I、II、mII、m、ivi、m、!vi、ii、m、w【答案】D【解析】考查政治因素對股價(jià)變化的影響。政治因素對股票價(jià)格的影響很大,往往很難預(yù)料,主要有:(1)戰(zhàn)爭。(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。(4)國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。

(5)因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。.股票分析中,量化分析方法可以應(yīng)用于()。I.證券估值II,策略制定m.績效評(píng)估iv.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量A.I、II、皿、wII、m、ivI、IId.印、w【答案】A【解析】本題考查量化分析方法的應(yīng)用:如證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理等投資相關(guān)問題。8.()等都會(huì)影響上市公司未來的收益,進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。I.注冊資本II.經(jīng)濟(jì)形勢的變化m.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整IV,供求關(guān)系的變化I、II、niII、m、ivi、II、wi、II、U1、!v

【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益,進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。9.股票發(fā)行監(jiān)管制度包括（）。I.審批制II.審定制m,核準(zhǔn)制IV,注冊制I、II、mII、m、ivi、II、wi、m、!v【答案】D【解析】股票發(fā)行監(jiān)管制度的分類。股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種:審批制、核準(zhǔn)制和注冊制,每ー種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。10.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按（）的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)。I.時(shí)間優(yōu)先II,價(jià)格優(yōu)先m,等級(jí)優(yōu)先

IV.客戶優(yōu)先I、n、nin、m、ivi、ii、ni、wi、w【答案】D【解析】證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)。11.下列關(guān)于公司公開發(fā)行新股的條件,說法不正確的是（）。A,具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B,具有持續(xù)盈利能力C.財(cái)務(wù)狀況良好D.最近5年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載,無其他重大違法行為【答案】D【解析】我國《證券法》規(guī)定,公司公開發(fā)行新股,應(yīng)當(dāng)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu),具有持續(xù)盈利能力,財(cái)務(wù)狀況良好,最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載,無其他重大違法行為,以及經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。12.滬深證券交易所對股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）。20%

8%10%15%【答案】C【解析】滬深證券交易所對股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為!0%o.公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值,從會(huì)計(jì)角度說,等于（）。A,股東利潤B,股東收益C,股東權(quán)益價(jià)值D,股東紅利【答案】C【解析】公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值,從會(huì)計(jì)角度說,等于股東權(quán)益價(jià)值。.代銷期滿,原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量的比例為（）時(shí),發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)加算銀行同期利息返還給已經(jīng)認(rèn)購的股東。60%65%70%D.75%

【答案】c【解析】代銷期滿,原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量的比例70%的,發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)加算銀行同期存款利息返還給已經(jīng)認(rèn)購的股東。.公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的,應(yīng)當(dāng)通過下列（）方式確定發(fā)行價(jià)格。A,網(wǎng)下投資者詢價(jià)B,向目標(biāo)投資者詢價(jià)C.向戰(zhàn)略投資者詢價(jià)D,直接定價(jià)【答案】D【解析】公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的,應(yīng)當(dāng)通過直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。.首次公開發(fā)行股票的簡稱為（）A.PPPOTPIPOCIO【答案】C【解析】首次公開發(fā)行股票（IP0）,是指公司首次在證券市場公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。17.投資者在委托買賣證券時(shí),需要支付的交易費(fèi)用不包括

()〇A,增值稅B.傭金C.過戶費(fèi)D,印花稅【答案】A【解析】投資者在委托買賣證券時(shí),需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收,如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。18,下列關(guān)于委托撤銷的說法中,錯(cuò)誤的是（）。A,在委托未成交之前,客戶有權(quán)變更和撤銷委托B.證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后,買賣即告成立,成交部分不得撤銷C,在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下,證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶D.在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下,客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng),辦理撤單【答案】C【解析】在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下,證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)

務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員,經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后,立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。19.將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分依據(jù)是（）。A,委托訂單的數(shù)量B.買賣證券的方向C,委托價(jià)格限制D,委托時(shí)效限制【答案】C【解析】委托的分類包括:①根據(jù)委托訂單的數(shù)量,分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;②根據(jù)買賣證券的方向,分為買進(jìn)委托和賣出委托;③根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;④根據(jù)委托時(shí)效限制,分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。20.首次公開發(fā)行股票,網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的,回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。10%20%30%40%【答案】A【解析】首次公開發(fā)行股票,網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過

150倍的,回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10%o債券1.企業(yè)債券募集資金可以用于（）。A.房地產(chǎn)買賣B.期貨交易C,收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）D,股票買賣【答案】C【解析】企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營。企業(yè)債券籌集的資金可用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目、收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)和補(bǔ)充營運(yùn)資金,不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。2.投資者進(jìn)行（）買賣,必須在證券交易所設(shè)立賬戶。A,擔(dān)保證券B.實(shí)物債券C.記賬式債券D,憑證式債券【答案】C【解析】目前,上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶,發(fā)行人可以利用證券交易所的交

易系統(tǒng)來發(fā)行債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買賣,必須在證券交易所設(shè)立賬戶。.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（）個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。30506090【答案】C【解析】發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。.國債以競爭性招標(biāo)方式發(fā)行,標(biāo)的為利率時(shí),標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）。0.1%0.01%0.001%0.0001%【答案】B【解析】利率招標(biāo)時(shí),標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%o價(jià)格招標(biāo)時(shí),91天、182天、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年期國債標(biāo)位變動(dòng)幅度分別為0.002元、0.004元、

0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元、0.08元、0.16元。.（）對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。A.財(cái)政部B.國務(wù)院C.國家外匯管理局D.中國人民銀行【答案】D【解析】中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。.商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的目標(biāo)債權(quán)人為（）。A.政策性銀行B,企業(yè)法人C.其他金融機(jī)構(gòu)D,其他商業(yè)銀行【答案】B【解析】次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集,目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。.地主政府專項(xiàng)債券的規(guī)模（）。A.自行決定B,不得超過財(cái)政部確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模C,不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模D.不得超過中國人民銀行確定的本地區(qū)債券規(guī)模

【答案】c【解析】地方政府專項(xiàng)債券的規(guī)模限制,省、自治區(qū)、直轄市政府發(fā)行的專項(xiàng)債券不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模。.交易所市場的競價(jià)和詢價(jià)系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易,本系統(tǒng)內(nèi)債券實(shí)行（）交易模式,跨系統(tǒng)實(shí)行（）交易模式。T+0；T+0T+0；T+2T+2；T+1T+0；T+1【答案】D【解析】交易所市場的競價(jià)和詢價(jià)系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易,但本系統(tǒng)內(nèi)債券實(shí)行T+0交易模式,跨系統(tǒng)實(shí)行T+1交易模式,即當(dāng)日通過競價(jià)系統(tǒng)買入的債券,可于當(dāng)日通過該系統(tǒng)賣出,但要于次一交易日才能通過固定收益綜合電子平臺(tái)賣出。.國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的〇;乙類為（）。0.1%；0.2%0.2%；0.2%0.2%；1%1%；0.2%【答案】D

【解析】國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的1%;乙類為0.2%。.資產(chǎn)證券化的（）是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn),是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人,也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C.發(fā)起人D.承銷人【答案】C【解析】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn),是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人,也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。11.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的一種（）。A.投資形式B.負(fù)債形式C.融資形式D,資產(chǎn)形式【答案】C【解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的ー種融資形式。12.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括（）等內(nèi)容,如需調(diào)整,應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。

I、發(fā)行數(shù)量II、期限安排m、競價(jià)方式IV、發(fā)行方式I、n、印、IVI、Wc.I、II、mD.I、II、IV【答案】D【解析】政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容,如需調(diào)整,應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。13.下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中,正確的有()〇I、流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場利率II、流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行m、非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓,通常必須記名IV、非流通國債的發(fā)行對象有的是個(gè)人,有的是ー些特殊的機(jī)構(gòu)II、IVI、II、IVI、II、m

i、n、In、iv【答案】A【解析】I項(xiàng),流通國債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求;m項(xiàng),非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓,可以記名,也可以不記名。14.以下關(guān)于固定利率債券和浮動(dòng)利率債券,說法正確的是()。I、固定利率債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定在整個(gè)償還期內(nèi)利率不變II、固定利率債券的發(fā)行人和投資者可以規(guī)避市場利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)m、浮動(dòng)利率債券與市場利率掛鉤IV、浮動(dòng)利率債券無法較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)a.n、mI、wII、IVI、m【答案】D【解析】固定利率債券指在發(fā)行時(shí)規(guī)定在整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券,其籌資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì),不確定性較小,但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔(dān)市場利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券利率隨市場利率定期浮動(dòng)的債券。由于與市場利率掛鉤,市場利率又考慮了通貨膨脹的影

響,浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。15.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同,可以將資產(chǎn)證券化分為（）債券組合證券化等類別。I、不動(dòng)產(chǎn)證券化II、應(yīng)收賬款證券化m、信貸資產(chǎn)證券化IV、未來收益證券化II、m、ivI、II、mi、ii、m、wD.i、II、w【答案】c【解析】根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同,可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等類別。.目前我國發(fā)行的普通國債有（）I、記賬式國債II、儲(chǔ)蓄國債（憑證式）m、儲(chǔ)蓄國債（電子式）IV、附息式國債I、n、m、ivI、n、m

i、n、ivn、m、iv【答案】B【解析】目前,我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲(chǔ)蓄國債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國債（電子式）。.屬于債券的特征的有（）。1、償還性II、流動(dòng)性m、安全性IV、收益性A.I、II、山、IVI、II、mI、II、IVII、m、iv【答案】A【解析】債券的特征有償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性。18.交易商協(xié)會(huì)設(shè)注冊委員會(huì),注冊委員會(huì)通過注冊會(huì)議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊委員會(huì)說法正確的是（）。I、注冊會(huì)議原則上每周召開一次II、注冊會(huì)議原則上每月召開一次m、注冊會(huì)議由5名注冊委員會(huì)委員參加IV、注冊會(huì)議由3名注冊委員會(huì)委員參加

A.I、!Vi、mn、mn、iv【答案】B【解析】中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會(huì)設(shè)注冊委員會(huì),注冊會(huì)議原則上每周召開一次,注冊會(huì)議由5名注冊委員會(huì)委員參加。參會(huì)委員從注冊委員會(huì)全體委員中抽取。19.債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項(xiàng)()。I、委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)II、委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)m、確立開戶合同的有效期限IV、延長合同期限的條件和程序A.I、n、山、I、m、ivI、II、IVD.I、II、印、IV【答案】D【解析】債券的開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng):委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù),并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以

及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限,以及延長合同期限的條件和程序。20.債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括（）。I、企業(yè)素質(zhì)II、償債能力m、評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用IV、履約情況a.I、n、inI、III、II、山、IVI、II、IV【答案】D【解析】債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括:（1）企業(yè)素質(zhì);（2）經(jīng)營能力;（3）獲利能力；（4）償債能力;（5）履約情況；（6）發(fā)展前景。一般情況下,債券有以下（）兌付方式。I、到期兌付II、提前兌付m、債券替換IV、分期兌付I、II、inI、m、iv

i、n、ivi、n、印、iv【答案】D【解析】一般情況下,債券有五種兌付方式:到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。證券投資基金概述.一般認(rèn)為,基金起源于（）,是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。A.德國B.美國C.英國D,日本『正確答案」C『答案解析」本題考查證券投資基金的起源?；鹌鹪从谟?是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。.分散風(fēng)險(xiǎn).專業(yè)理財(cái)皿.集合投資IV.擴(kuò)大收益A.I、III、II、m

i、ilm.ivi、m、w『正確答案」B『答案解析」本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。3.基金招募說明書說明了基金的（）。.投資目標(biāo).銷售渠道m(xù),申購和贖回方式IV,收益分配方式A.I、III、II、mI、iLm.ivi、m、w『正確答案」c『答案解析」本題考查基金招募說明書?；鹫心颊f明書在初次發(fā)行后稱為公幵說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人作出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息,包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式4.基金與股票的區(qū)別在于（）。

.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同.籌集資金的投向不同m.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同w.投資數(shù)量不同I、n、mI、iLm.ivi、ILIVilm.iv『正確答案」A『答案解析」本題考查基金與股票的區(qū)別。基金與股票、債券的區(qū)別在于:（1）所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌集資金的投向不同。（3）收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。5.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）〇A.實(shí)業(yè)B.有價(jià)證券C.房地產(chǎn)D,高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)『正確答案」B『答案解析」本題考查基金與股票、債券的區(qū)別?；鹗情g接投資工具,籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。6.1998年3月27日,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為

20億元的封閉式基金ーー（）,由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。.基金開元.基金金泰m.華安創(chuàng)新基金w.招商安泰系列基金A.I、IIB.m、ivc.I、mD.II.IV『正確答案」A『答案解析」本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金ーー基金開元和基金金泰,由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。7.我國的第一只開放式基金是（）〇A.華安創(chuàng)新B,南方積極配置基金C.南方全球精選基金QDII基金D.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金『正確答案」A

『答案解析」本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上,2000年10月8日中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。2001年9月,我國第一只開放式基金ーー華安創(chuàng)新誕生,使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。8.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,有利于（）〇.市場合理定價(jià).資源的合理配置m,市場有效性的提高w.促進(jìn)信息的有效利用和傳播A.I、III、n、mI、iLm.ivi、m、w『正確答案」c『答案解析」四個(gè)說法都正確。證券投資基金的分類方法1.按基金的組織形式不同,可以將基金分為（）〇.契約型基金.公司型基金皿.封閉式基金

IV.開放式基金A.I、IIB.m、ivI、mii.m『正確答案」A『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同,可以將基金分為契約型基金和公司型基金。2.在契約型基金中,負(fù)責(zé)基金的管理操作的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.董事會(huì)『正確答案」A『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中,基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置,對基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。.資金的性質(zhì)不同.投資者的地位不同m.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

IV,基金的投資方向不同I、n、m、wI、n、mi、m、wii.m.iv『正確答案」B『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金與公司型基金的區(qū)別有:（1）資金的性質(zhì)不同;（2）投資者的地位不同;（3）基金的營運(yùn)依據(jù)不同。4.關(guān)于契約型基金,下列說法中正確的有（）〇.其資金通過發(fā)行基金份額來籌集.投資者既是基金的委托人,也是基金的受益人m.依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金IV.投資者對基金運(yùn)作的影響比較大A.I、II、wII.m.ivI.III.m.iv『正確答案」C『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大。

.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯(cuò)誤的是（）〇A.封閉式基金有固定的存續(xù)期,通常在5年以上,一般為10年或!5年;開放式基金沒有固定期限B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算外,以后的交易計(jì)價(jià)方式不同;開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D.開放式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值,封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布『正確答案」D『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。選項(xiàng)D錯(cuò)誤,封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值,開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。.封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件有（）。.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上.基金合同期限為2年以上m,基金募集金額不得低于2億元人民幣IV,基金份額持有人不少于!000人A.I、II

i、iLmi、ilm.ivi、m、w『正確答案」D『答案解析」基金合同期限為5年以上,II的說法有誤。.將基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金的依據(jù)是（）。A,基金的投資標(biāo)的B,基金的存續(xù)期限C,基金的資產(chǎn)配置D,基金的募集方式『正確答案」A『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的投資標(biāo)的劃分,基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金。.在我國,根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。50%60%80%90%『正確答案」C

『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。在我國,根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。9.投資債券基金主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。.利率風(fēng)險(xiǎn).匯率風(fēng)險(xiǎn)m,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)w.信用風(fēng)險(xiǎn)A.I、III、n、mI、n、m、wi、m、w『正確答案」D『答案解析」投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險(xiǎn):ー是利率風(fēng)險(xiǎn),即銀行利率下降時(shí)，債券基金在獲得利息收入之外,還能獲得一定的價(jià)差收益,而銀行利率上升時(shí),債券價(jià)格必然下降。二是信用風(fēng)險(xiǎn),即如果企業(yè)債券本身信用狀況惡化,企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險(xiǎn)類債券的利差將擴(kuò)大,信用類債券的價(jià)格有可能下跌。三是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),債券基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為“集中贖回”,但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。10.可以作為貨幣市場基金的投資對象的有（）〇.銀行短期存款

n.國庫券m.公司短期債券IV,銀行承兌票據(jù)I、n、m、wI、ILmii.m.ivi.m.iv［正確答案」A『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的ー種基金,其投資對象期限較短,一般在1年以內(nèi),包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。.按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定,下列可以作為目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具的有（）〇1.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單II.剩余期限在397天以內(nèi)（含39?天）的債券m.現(xiàn)金IV.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券A.I、II、m、WII、m、wi、m、w

D.I、ILIV『正確答案」A『答案解析1本題考查證券投資基金的分類方法。12.貨幣市場基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有（）〇.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%.存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%IIし存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%IV,在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%a.II.m.ivB.I、m、Wc.I、n、m、wD.I、II.IV『正確答案」D『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。.將基金分為偏股型基金.偏債型基金.股債平衡型基金.靈活配置型基金的依據(jù)是（）〇

A,基金的資產(chǎn)配置B,基金的投資理念C.基金的募集方式D,基金的投資標(biāo)的『正確答案」A『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的資產(chǎn)配置劃分,可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。.指數(shù)基金的優(yōu)勢有（）。.費(fèi)用低廉.風(fēng)險(xiǎn)較小m.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中,指數(shù)基金可獲得市場平均收益率,可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)w.可以作為避險(xiǎn)套利的工具I、n、m、wI、iLmi、皿、wii.m.iv『正確答案」A『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過（）人。

50100200300『正確答案」C『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過200人。.關(guān)于保本基金的說法正確的有（）〇I,投資保本基金基本上相當(dāng)于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)II.保本基金一般不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn),是最有安全保障的基金類型m.保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融エ具w.保本基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等,以降低投資風(fēng)險(xiǎn)a.I、II、m、wI、n、wII.m.ivi、ii、!nr正確答案」d

『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。17.關(guān)于特殊類型基金的說法正確的有（）。I.QDH（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金II.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”DI.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制IV.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象I、m、wII.m.ivi、ii.mi、ii、m、w『正確答案」c『答案解析」LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回,以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排,使LOF基金不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象,W的說法有誤。18.在ー只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類（級(jí)）或多類（級(jí)）份額并可分離上市交易的ー種基金產(chǎn)品指的是（）〇A.分化基金

B.分項(xiàng)基金C,分類基金D,分級(jí)基金『正確答案」D『答案解析」本題考查證券投資基金的分類方法。分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”,是指在ー只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類（級(jí)）或多類（級(jí)）份額并可分離上市交易的ー種基金產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)概述.金融風(fēng)險(xiǎn)的（）特征是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性,在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí),可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。A.隱蔽性B.加速性C.不確定性D.可管理性『正確答案」A『答案解析」本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。隱蔽性:由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性,在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí),可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,一家金融

機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象指的是金融風(fēng)險(xiǎn)的（）〇A.隱蔽性B.擴(kuò)散性C.加速性D.周期性『正確答案」B『答案解析」本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。擴(kuò)散性:由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。.通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制,這體現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)的（）〇A.擴(kuò)散性B.確定性C.可管理性D.周期性『正確答案」C『答案解析」本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征?？晒芾硇?通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。.金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括（）〇

I,確定性n.周期性m.可管理性IV.擴(kuò)散性a.II.m.ivI、ILIVII.IVd.i.ii.m.iv『正確答案」A『答案解析」本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括:隱蔽性.擴(kuò)散性.加速性.不確定性.可管理性.周期性。5.金融風(fēng)險(xiǎn)來源于（）以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的（）〇.風(fēng)險(xiǎn)暴露.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測m,確定性IV,不確定性a.I.mB.I.IVc.ii.mD.II.IVr正確答案」b

『答案解析」本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。.未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸C.風(fēng)險(xiǎn)暴露/r