個人銀行工作總結(jié)理財

個人銀行工作總結(jié)理財銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)大家好!我是來自 ##支行的 ##，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。我今年28歲，2014年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。2014年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年 11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶。二、我曾?jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。摘要：本文通過對我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析，指出我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題，并提出了硬件環(huán)境、服務(wù)質(zhì)量、理財顧問、產(chǎn)品品質(zhì)、整體形象和理財實力六個方面的改進(jìn)建議。關(guān)鍵詞：個人理財業(yè)務(wù)客戶滿意度商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長和個人財富的迅速增加，穩(wěn)定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財客戶已不滿足傳統(tǒng)的存款低收益，為了使個人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉(zhuǎn)向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個人投資者有理財意識，但卻缺乏經(jīng)驗，迫切需要得到專業(yè)指導(dǎo)。作為最主要的理財服務(wù)提供商，國內(nèi)各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個人理財服務(wù)體系，設(shè)立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產(chǎn)品，以滿足客戶需求，促進(jìn)自身發(fā)展。一、銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題在國外，個人理財業(yè)務(wù)也被稱為財富管理。眾多金融機構(gòu)為了占領(lǐng)高端市場，提高盈利水平，都爭相為優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性的個人理財服務(wù)。而國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展相對滯后，無法與發(fā)達(dá)國家相比。我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問題：規(guī)模小。中間業(yè)務(wù)收入包括個人理財業(yè)務(wù)在內(nèi)，在商業(yè)銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為 8％。服務(wù)層次比較低。國外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、證券、保險等綜合性理財服務(wù)，讓客戶的資產(chǎn)增值保值。而我國商業(yè)銀行所提供的個人理財服務(wù)目前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代收代付、通存通兌等這些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。產(chǎn)品同質(zhì)化。國外商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品的品牌特色，個性化服務(wù)較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型的理財產(chǎn)品，但內(nèi)容卻很相似，沒有特殊優(yōu)勢。跟蹤服務(wù)缺失。就目前我國商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務(wù)來看，在客戶收益的分析評估和動態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據(jù)客戶的理財收益來對其投資策略和投資工具進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)變化的市場。專業(yè)人才短缺。國內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經(jīng)理來為客戶服務(wù)，但是目前這些理財經(jīng)理的專業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。二、客戶滿意度關(guān)于客戶滿意度的概念，菲利普 .科特勒和barky認(rèn)為，客戶滿意是客戶在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預(yù)期進(jìn)行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望，客戶就會不滿，感知的效果達(dá)到期望，客戶就會滿意，感知的效果高于期望，客戶就會非常滿意?？蛻舾兄獌r值與客戶預(yù)期的差距決定了客戶滿意程度?？蛻魸M意—般包括五個方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿意、服務(wù)滿意、視聽滿意、行為滿意、理念滿意。只有客戶在個人理財業(yè)務(wù)中滿足了自己的需要，才會對其滿意，也才會積極主動地與之保持持久合作關(guān)系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強口碑效應(yīng)，吸引更多的客戶。三、提升銀行個人理財業(yè)務(wù)客戶滿意度的幾點建議（一）硬件環(huán)境如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個問題因素。商業(yè)銀行在設(shè)置個人理財網(wǎng)點時應(yīng)充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經(jīng)濟(jì)條件較好、富裕人群密集的社區(qū)，配套安排理財網(wǎng)點，就近吸取更多的有效理財客戶。理財客戶對網(wǎng)點內(nèi)部環(huán)境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。隨著信息技術(shù)的不斷升級，網(wǎng)上銀行、電話銀行等新型理財渠道不斷涌現(xiàn)。越來越多的銀行開始將理財?shù)戎虚g業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營業(yè)網(wǎng)點的柜面壓力；另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務(wù)路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實時管理自己的理財資產(chǎn)，為客戶提供了方便。（二）服務(wù)質(zhì)量效率低，排隊時間過長現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個問題的根本措施是銀行應(yīng)當(dāng)真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點現(xiàn)有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財業(yè)務(wù)開展過程中，客戶與銀行之間會不斷產(chǎn)生信息交流?？蛻魧︺y行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財服務(wù)的看法意見希望能夠順利傳達(dá)給銀行，并且，銀行能夠?qū)ζ浞答佉庖娪枰灾匾?。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達(dá)了客戶對銀行服務(wù)的真實感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達(dá)，并做出相應(yīng)的處理，可以增加客戶對銀行理財服務(wù)的認(rèn)同，提高滿意度。（三）理財顧問普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產(chǎn)品一知半解，需要專業(yè)人士能對其投資理財做出建議與指導(dǎo)。從銀行角度來講，應(yīng)該加強對理財顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其對銀行的各類理財產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識上進(jìn)行定期教育培訓(xùn)，提高理財顧問在專業(yè)知識上的儲備。在對理財顧問的選拔和配置上，應(yīng)該多考量其在投資理財上的專業(yè)素養(yǎng)，是否具備專業(yè)理財資質(zhì)。（四）產(chǎn)品品質(zhì)銀行投資理財產(chǎn)品按照風(fēng)險和收益分類，在向客戶營銷產(chǎn)品時，要著重考慮客戶自身的風(fēng)險承受能力和對收益率的期望情況。高風(fēng)險高收益的產(chǎn)品應(yīng)面向資金量大、風(fēng)險承受力強的客戶，合適的產(chǎn)品應(yīng)該賣給合適的客戶，不建議風(fēng)險承受力低的客戶來購買。與基金理財不同，銀行推出的理財產(chǎn)品應(yīng)該以中低風(fēng)險為主，恪守銀行理財?shù)谋举|(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產(chǎn)品應(yīng)該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財產(chǎn)品的種類，為客戶提供更多選擇。理財產(chǎn)品投資起點的設(shè)置也應(yīng)考慮到目標(biāo)投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶。理財產(chǎn)品費率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。（五）整體形象銀行為客戶提供存貸款、繳費、理財?shù)榷喾N金融服務(wù)，涉及到日常生活的方方面面?？蛻粼阢y行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實力。銀行所傳達(dá)出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的理財機構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。對于銀行而言，珍惜自身的信譽，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務(wù)的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽。另外，在業(yè)務(wù)開辦方面，應(yīng)多為客戶考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶。（六）理財實力客戶在選擇理財銀行時，首要考慮的便是該行的理財實力，在整個行業(yè)內(nèi)以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)針對客戶對于風(fēng)險與收益偏好的不同需求，設(shè)計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強大的投資研發(fā)團(tuán)隊來做后臺支撐，為客戶設(shè)計提供適合的理財產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時，拓展全方位財富管理服務(wù)。參考文獻(xiàn)：李鵬.銀行個人理財服務(wù)質(zhì)量的評價 [j].金融論壇.2014:47-51.盧海燕.商業(yè)銀行客戶滿意度研究 [j].學(xué)術(shù)論叢.2014:31-33.仲偉俊、李桂琴 .商業(yè)銀行客戶滿意度影響因素研究[j].南京理工大學(xué)學(xué)報.2014:57-64.周趙宏、熊曙初.我國商業(yè)銀行客戶滿意度分析[j].中國管理信息化.2014:98-101.第1章銀行個人理財業(yè)務(wù)概述銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類個人理財概述銀行個人理財業(yè)務(wù)概念銀行個人理財業(yè)務(wù)分類銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀國外發(fā)展和現(xiàn)狀國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素宏觀影響因素微觀影響因素其他影響因素銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位第2章銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)生命周期理論貨幣的時間價值投資理論資產(chǎn)配置原理投資策略與投資組合的選擇銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入客戶理財價值觀與行為金融學(xué)客戶風(fēng)險屬性客戶風(fēng)險評估第3章金融市場和其他投資市場金融市場概述金融市場的功能和分類金融市場功能金融市場分類金融市場的發(fā)展國際金融市場的發(fā)展中國金融市場的發(fā)展貨幣市場貨幣市場概述貨幣市場的組成貨幣市場在個人理財中的運用資本市場股票市場債券市場金融衍生品市場市場概述金融衍生品金融衍生品市場在個人理財中的運用外匯市場外匯市場概述外匯市場的分類外匯市場在個人理財中的運用保險市場保險市場概述保險市場的主要產(chǎn)品保險市場在個人理財中的運用貴金屬及其他投資市場貴金屬市場及產(chǎn)品房地產(chǎn)市場收藏品市場第4章銀行理財產(chǎn)品銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展銀行理財產(chǎn)品要素產(chǎn)品開發(fā)主體信息產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息產(chǎn)品特征信息銀行理財產(chǎn)品介紹貨幣型理財產(chǎn)品債券型理財產(chǎn)品股票類理財產(chǎn)品組合投資類理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品qdii基金掛鉤類理財產(chǎn)品另類理財產(chǎn)品銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢第5章銀行代理理財產(chǎn)品銀行代理理財產(chǎn)品的概念銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則基金基金的概念和特點基金的分類特殊類型基金銀行代銷流程基金的流動性及收益情況基金的風(fēng)險保險銀行代理保險概述銀行代理保險產(chǎn)品主要類型介紹保險產(chǎn)品的風(fēng)險國債銀行代理國債的概念、種類國債的流動性及收益情況國債的風(fēng)險信托銀行代理信托類產(chǎn)品的概念信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況信托產(chǎn)品風(fēng)險黃金銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)流程黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點第6章理財顧問服務(wù)理財顧問服務(wù)概述理財顧問服務(wù)概念理財顧問服務(wù)流程理財顧問服務(wù)特點客戶分析收集客戶信息客戶財務(wù)分析客戶風(fēng)險特征和理財特性分析客戶理財需求和目標(biāo)分析財務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理保險規(guī)劃稅收規(guī)劃人生事件規(guī)劃投資規(guī)劃第7章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律《中華人民共和國民法通則》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國個人所得稅法》《中華人民共和國物權(quán)法》個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)《中華人民共和國外資銀行管理條例》《期貨交易管理條例》個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》第8章個人理財業(yè)務(wù)管理個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制開展個人理財業(yè)務(wù)的法律責(zé)任個人理財資金使用管理個人理財業(yè)務(wù)流程管理業(yè)務(wù)人員管理客戶需求調(diào)查理財產(chǎn)品開發(fā)理財產(chǎn)品銷售理財業(yè)務(wù)其他管理理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例理財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例理財產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第9章個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理個人理財?shù)娘L(fēng)險個人理財風(fēng)險的影響因素理財產(chǎn)品風(fēng)險評估個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理產(chǎn)品風(fēng)險管理操作風(fēng)險管理銷售風(fēng)險管理聲譽風(fēng)險管理第10章職業(yè)道德和投資者教育個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則從業(yè)人員銷售活動注意事項從業(yè)人員銷售活動禁止事項從業(yè)人員崗位要求從業(yè)人員的限制性條款從業(yè)人員的法律責(zé)任個人理財投資者教育投資者教育概述投資者教育功能投資者教育內(nèi)容附錄商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資有關(guān)規(guī)定的通知關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知關(guān)于印發(fā)《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》的通知關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的通知關(guān)于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)的通知關(guān)于規(guī)范銀行理財合作業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)表范圍和方式的通知商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理有關(guān)問題的通知20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：、任務(wù)指標(biāo) :基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 241%。 理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 226%。 理財客戶新增戶，完成 111%。 貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率 115%。 白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。、學(xué)習(xí)上：20xx年8月通過了cfp考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。、工作上：、積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來 xxx萬元。、細(xì)心維護(hù)老客戶。定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。、耐心解答客戶問題。經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持 24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算：、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。以上就是我個人 20xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在 80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等 4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的