集團(tuán)財(cái)務(wù)公司新員工培訓(xùn)教材

41/75攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司新職員培訓(xùn)教材目錄一、公司簡介(背景及簡況)公司進(jìn)展大事記二、公司組織架構(gòu)及部門職責(zé)三、公司要緊業(yè)務(wù)流程四、職員治理守則總則職員的聘（雇）用工資、待遇假期考勤職員的進(jìn)展行為規(guī)范獎(jiǎng)勵(lì)與處罰溝通與投訴辭職、辭退培訓(xùn)目的：對新來職員進(jìn)行培訓(xùn)，使新職員對財(cái)務(wù)公司的昨天、今天、改日，有一個(gè)系統(tǒng)的了解，初步同意財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)治理制度及企業(yè)文化教育，從而使職員明白獻(xiàn)身財(cái)務(wù)公司是正確的選擇，在財(cái)務(wù)公司工作將實(shí)現(xiàn)自我的人生價(jià)值。一、公司簡介1、財(cái)務(wù)公司成立背景：財(cái)務(wù)公司（FinanceCompany）起源于西方，最早產(chǎn)生于1716年，法國創(chuàng)設(shè)通用銀行，之后在英、美（消費(fèi)信貸）等國相繼成立，它們大多運(yùn)用負(fù)債治理以制造信用，融資、服務(wù)對象也不限于集團(tuán)內(nèi)。我國財(cái)務(wù)公司是在我國經(jīng)濟(jì)體制改革中,為適應(yīng)企業(yè)集團(tuán)的進(jìn)展需要而誕生的一種金融機(jī)構(gòu)。1986年，隨著國有經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷推進(jìn)，我國開始出現(xiàn)跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨所有制組建的大型企業(yè)集團(tuán)，強(qiáng)烈要求打破打算經(jīng)濟(jì)體制下專業(yè)銀行的專業(yè)分工和信貸資金條塊分割的治理體制，在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)資金的橫向流淌，以提高內(nèi)部資金的使用效率。1986年12月15日，人行和國家體改委在武漢召開第三次金融體制改革試點(diǎn)都市工作座談會(huì)提出“在大型企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部試辦財(cái)務(wù)公司”；1987年5月我國第一家企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司——東風(fēng)汽車工業(yè)財(cái)務(wù)公司以來成立（當(dāng)年共有7家）。截至2008年6月末，全國財(cái)務(wù)公司已有85家，資產(chǎn)規(guī)模為11966億元，資本總額為1096億元，2007年，全行業(yè)不良貸款率和資本充足率分不為0.68％和23％。盈利能力不斷提高。2、攀鋼財(cái)務(wù)公司簡況攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司是由攀枝花鋼鐵公司、攀枝花冶金礦山公司、第十九冶金建設(shè)公司等單位發(fā)起，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)（中國人民銀行銀復(fù)（1993）244號文），于1993年12月22日正式成立。原址攀枝花市，2007年8月8日遷至成都市；2007年12月28日名稱由攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司變更為攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司。攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司是以加強(qiáng)集團(tuán)資金集中治理和提高集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)治理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，同意中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)的監(jiān)管。公司現(xiàn)有在冊職員50人，其中高級職稱3人，金融、財(cái)務(wù)治理、工商治理等專業(yè)的研究生21人，其中博士1人，研究生19人，職員平均年齡34歲。現(xiàn)業(yè)務(wù)范圍包括了信貸、外匯業(yè)務(wù)、貨幣市場同業(yè)拆借、證券業(yè)務(wù)、銀行間及交易所國債回購、結(jié)算業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù)。公司現(xiàn)有注冊資本金10億元（含750萬美元），總資產(chǎn)29.977億元（截止2007年12月31日），股東31家。通過十幾年努力，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司正在成為具有較高服務(wù)水平、具有較強(qiáng)盈利能力和核心競爭力，具有重要行業(yè)地位的現(xiàn)代化金融企業(yè)。企業(yè)地位：3、公司進(jìn)展過程大事記：1992-1993年1992年6月30日，為配合攀鋼集團(tuán)建設(shè)，攀枝花鋼鐵公司、攀枝花冶金礦山公司、第十九冶金建設(shè)公司按照中國人民銀行《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司試點(diǎn)的實(shí)施意見》簽署《攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)起人協(xié)議》,決定設(shè)立攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，托付攀鋼集團(tuán)籌建。1993年2月－6月，籌備中的財(cái)務(wù)公司承擔(dān)了堪稱“鋼城第一股”的由攀鋼集團(tuán)板材股份有限公司（即現(xiàn)在的攀枝花新鋼釩股份有限公司）發(fā)行的七億元股本的募集和承銷工作，制造了四川省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立承擔(dān)如此大額股票發(fā)行工作的奇跡。1993年10月27日,中國人民銀行批準(zhǔn)成立攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（銀復(fù)字第244號），是辦理攀鋼集團(tuán)成員單位金融業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。1993年12月22日上午，在成都攀鋼大廈召開創(chuàng)立大會(huì)暨第一屆股東大會(huì)，下午，在成都岷山飯店召開第一屆董事會(huì)第一次會(huì)議，選舉齊國棟為董事長，經(jīng)齊國棟提名，決定聘任徐鍔為總經(jīng)理（任法人代表）；榮國躍、張兆金為副總經(jīng)理。12月28日，總經(jīng)理徐鍔聘任黎志勇為會(huì)計(jì)部經(jīng)理、陳鋼為證券投資部經(jīng)理、韓樂慧為打算信貸部經(jīng)理、楊軍為綜合部經(jīng)理。1993年組織結(jié)構(gòu)圖：股東會(huì)股東會(huì)董事會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理總經(jīng)理綜合部打算信貸部證券投資部會(huì)計(jì)部綜合部打算信貸部證券投資部會(huì)計(jì)部1994年大事記1994年4月19日攀枝花鋼鐵（集團(tuán)）公司汲取財(cái)務(wù)公司為攀鋼集團(tuán)緊密層企業(yè)。1994年6月9日—7月8日為攀鋼板材股份有限公司股東以現(xiàn)金辦理分紅手續(xù)。1994年9月18日,中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)接收攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司為會(huì)員。1994年財(cái)務(wù)公司當(dāng)時(shí)59家股東單位中的26家股東單位同意將應(yīng)分紅利2100.42萬元轉(zhuǎn)為對財(cái)務(wù)公司的投資，財(cái)務(wù)公司注冊資本金由1.25億擴(kuò)充為1.46億元。1995年大事記攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司取得了攀枝花市同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)資格，開辦了貨幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)。辦理了攀鋼集團(tuán)鋼城企業(yè)總公司550軋鋼廠4000萬元（16000人）的確認(rèn)登記工作，以及攀鋼集團(tuán)板材股份有限公司14000萬元個(gè)人股、攀鋼集團(tuán)鋼城企業(yè)總公司彩瓷4000萬元個(gè)人股的紅利分配工作。1996年大事記1996年1月1日，財(cái)務(wù)公司加入攀枝花市人民銀行票據(jù)清算系統(tǒng)，開辦同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。1996年7月23日召開第三次股東代表大會(huì)，通過了《關(guān)于增加外匯資本金的提議》募集到外匯資本金750萬美元,資本金達(dá)到20838.92萬元，其中人民幣1.45億元，外匯750萬美元。3、1996年7月23日，財(cái)務(wù)公司召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議，因原董事長齊國棟退休，會(huì)議選舉洪及鄙為財(cái)務(wù)公司董事長。同意財(cái)務(wù)公司設(shè)立國際業(yè)務(wù)部。批準(zhǔn)四川天祥投資租賃公司成為財(cái)務(wù)公司股東。1997年大事記1、1997年4月17日，經(jīng)國家外匯治理局核準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)（許可證號：匯管字第CW020號）2、1997年7月27日，公司第四次股東代表大會(huì)按照《公司法》的有關(guān)規(guī)定，將公司的法定代表人由總經(jīng)理徐鍔變更為董事長洪及鄙。1998年大事記1998年5月11日，財(cái)務(wù)公司從租用的大渡口13棟賓館客房遷入新建的大渡口街55號銀貿(mào)大樓辦公。1998年7月經(jīng)外管局的同意，我公司辦理了第一筆外匯拆借業(yè)務(wù)。1999年大事記1999年3月5日召開財(cái)務(wù)公司第二屆第三次董事會(huì)會(huì)議，會(huì)議選舉徐鍔先生擔(dān)任董事長（法定代表人），聘任榮國躍先生擔(dān)任總經(jīng)理。聘請洪及鄙擔(dān)任財(cái)務(wù)公司名譽(yù)董事長。1999年6月8日，總經(jīng)理榮國躍決定聘任高尚宇為綜合部經(jīng)理。獲得人民銀行外匯治理局的批準(zhǔn)開展了外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)，為攀鋼（集團(tuán)）公司和攀鋼國貿(mào)公司提供了3000萬美元的外匯擔(dān)保。2000年大事記2000年2月，人行攀枝花中心支行同意開展保管箱代保管業(yè)務(wù)【攀銀發(fā)（2000）2號文】。2000年9月18日，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)公司實(shí)施增資擴(kuò)股方案，11家股東單位共增加投資9172.65萬元，公司注冊資本金增加至30011.57萬元。2000年12月25日攀鋼集團(tuán)同意財(cái)務(wù)公司辦理集團(tuán)成員單位之間內(nèi)部轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)（攀鋼集團(tuán)辦（2000）11號文）。2000年公司組織機(jī)構(gòu)圖監(jiān)事會(huì)股東會(huì)監(jiān)事會(huì)股東會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理董事會(huì)總經(jīng)理稽核部綜合部會(huì)計(jì)部打算信貸部投資部國際業(yè)務(wù)部稽核部綜合部會(huì)計(jì)部打算信貸部投資部國際業(yè)務(wù)部2001年大事記補(bǔ)充資料：2001年3月，獲準(zhǔn)人加入全國銀行間同業(yè)拆借市場，自2001年6月正式開展拆借業(yè)務(wù)。2001年6月20日因攀枝花鋼鐵（集團(tuán)）公司與國家開發(fā)銀行、中國信達(dá)資產(chǎn)治理公司簽定的債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)協(xié)議，財(cái)務(wù)公司第一大股東由攀鋼（集團(tuán)）公司變更為攀枝花鋼鐵有限責(zé)任公司。從2000年12月22日起，原攀鋼（集團(tuán)）公司持有的財(cái)務(wù)公司股權(quán)改由攀枝花鋼鐵有限責(zé)任公司行使。2001年12月，北京九恒星科技開發(fā)公司和攀鋼（集團(tuán)）信息工程公司為財(cái)務(wù)公司開發(fā)了新的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，為2002年開展網(wǎng)絡(luò)結(jié)算做了前期預(yù)備。2002年大事記2002年4月28日依照公司總經(jīng)理榮國躍提名，報(bào)經(jīng)中國人民銀行成都分行核準(zhǔn)，公司董事會(huì)聘任姚貴華同志為副總經(jīng)理，任期三年。2002年9月15日，財(cái)務(wù)公司與中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行開辦信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（回購型）業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間貨幣市場、國債回購市場交易量前20名。2002年公司全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2780萬元，營業(yè)利潤276萬元，投資收益1862萬元，利潤總額2132萬元，凈利潤1797萬元，截止2002年末，財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額達(dá)235023萬元，負(fù)債總額198981萬元。2003年大事記2003年為提高職員的專業(yè)水平，財(cái)務(wù)公司與西南財(cái)經(jīng)大學(xué)合作辦金融學(xué)研究生班。2003年3月5日，在成都攀鋼大廈召開2003年股東大會(huì)，大會(huì)批準(zhǔn)了財(cái)務(wù)公司資本金擴(kuò)充至10億元的增資擴(kuò)股方案。2003年3月，全國銀行間同業(yè)拆借中心授予財(cái)務(wù)公司2002年度全國銀行間市場優(yōu)秀交易員（名列第114名）、交易活躍前100名（名列第87名）。【見中匯交發(fā)（2003）61、63號文】。2003年5月29日，財(cái)務(wù)公司為支持防治非典工作，向攀鋼職工總醫(yī)院捐贈(zèng)價(jià)值585000元的美國鳥牌呼吸機(jī)3臺(tái)。6月16日向攀鋼傳染性非典型肺炎防治領(lǐng)導(dǎo)小組捐贈(zèng)防治工作用全自動(dòng)血液分析儀壹臺(tái)，價(jià)值198000元2003年6月27日財(cái)務(wù)公司從西南財(cái)大和中央財(cái)大等院校引進(jìn)9名大學(xué)生。2003年9月17日、18日、19日《攀鋼日報(bào)》第5182、5183、5184期分不以《十年磨一劍仗劍天下行》、《金光大道闊精英鑄輝煌》、《與龍共起舞大翼展雄風(fēng)》報(bào)道了攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的成長、人才、進(jìn)展的奮斗歷程與現(xiàn)狀。2003年9月28日，公司創(chuàng)辦了內(nèi)部刊物《金融信息研究》，作為職員理論探討業(yè)務(wù)交流和創(chuàng)新的園地。要緊是搜集和分析金融市場信息、研究金融市場動(dòng)向，為（集團(tuán)）公司領(lǐng)導(dǎo)和部門提供金融信息，提升和擴(kuò)展金融服務(wù)。2003年11月16日，公司十年來首次采納競聘方式?jīng)Q定中層干部隊(duì)伍的選拔。通過公開競聘、評聘小組考評后，公司總經(jīng)理榮國躍決定聘任：高尚宇為綜合部經(jīng)理、呂瓊為會(huì)計(jì)部經(jīng)理、曹兵為投資部經(jīng)理、郭晉禹為信貸營銷部經(jīng)理、吳廷碧為稽核部經(jīng)理、余軍為會(huì)計(jì)部副經(jīng)理、柳烈光為投資部副經(jīng)理、伍澤為資金運(yùn)營部副經(jīng)理、陸玫為網(wǎng)絡(luò)信息部副經(jīng)理。2003年，公司被全國銀行間同業(yè)拆借中心評為優(yōu)秀交易成員單位，名列第19名，在財(cái)務(wù)公司全行業(yè)名列第一；進(jìn)入全國銀行間債券市場交易活躍前100名，在財(cái)務(wù)公司全行業(yè)中名列第二。2003年，財(cái)務(wù)公司共實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)營業(yè)收入2,376萬元，投資收益8,105萬元，利潤總額3,627萬元，凈利潤3,627萬元，股東紅利率可達(dá)10.27％。截止2003年末，財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額達(dá)39.06億元，負(fù)債總額為35.25億元，股東權(quán)益3.81億元，資本金利潤率達(dá)12.09％。2003年，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司在國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)中領(lǐng)先開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（回購）型業(yè)務(wù)，全年累計(jì)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)14.5億元，累計(jì)回購12.8億元，取得收入740萬元2004年大事記2004年1月30日（集團(tuán)）公司總經(jīng)理羅澤中主持召開了財(cái)務(wù)公司生產(chǎn)經(jīng)營調(diào)研會(huì)。做大做強(qiáng)金融產(chǎn)業(yè)，力爭三年內(nèi)進(jìn)入國內(nèi)財(cái)務(wù)公司十強(qiáng)，讓金融產(chǎn)業(yè)真正成為攀鋼三大支柱產(chǎn)業(yè)之一。2004年4月8日，財(cái)務(wù)公司為積極實(shí)施人才興業(yè)戰(zhàn)略，進(jìn)一步加大人力資源開發(fā)力度，引進(jìn)更多高素養(yǎng)的人才，總經(jīng)理榮國躍帶隊(duì)到西南財(cái)大進(jìn)行演講和招聘，反響熱烈，專門多研究生和本科生表達(dá)了求職意向。2004年3月31日，公司為了完善風(fēng)險(xiǎn)治理和操縱機(jī)制，有效治理和操縱風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司成立了風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)。2004年4月28日，公司與中國社會(huì)科學(xué)院金融研究所簽訂協(xié)議，雙方建立全面合作關(guān)系，由金融研究所向財(cái)務(wù)公司提供有關(guān)金融投資、宏觀經(jīng)濟(jì)、法律等方面的咨詢、信息和為公司培訓(xùn)金融理論、金融投資與實(shí)務(wù)、金融法律等方面的人才。由社科院金融研究所進(jìn)行“財(cái)務(wù)公司進(jìn)展規(guī)劃研究項(xiàng)目”專題研究，為公司規(guī)劃以后進(jìn)展戰(zhàn)略。2004年6月10日，公司與攀成鋼公司簽訂了1.65億元的340連軋管機(jī)組項(xiàng)目融資租賃合同。以支持攀成鋼二期遷建技改工程健康推進(jìn)。2004年7月，公司啟動(dòng)績效考核方案。2004年8月19日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司網(wǎng)站正式開通。網(wǎng)址是2004年11月20日，公司召開了2004年中層干部評議及職員競聘大會(huì)。各部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了一年來的工作得失，就其履職情況向會(huì)議進(jìn)行了述職，三名職員參與了部分職位競聘。2004年12月13日，聘任汪力為公司總經(jīng)理助理。2004年財(cái)務(wù)公司的外匯業(yè)務(wù)在原有的雙貨幣資金治理、即期外匯買賣、資金拆放基礎(chǔ)上，新開展了雙邊匯率不觸碰以及掉期業(yè)務(wù)等外匯資金業(yè)務(wù)新品種。2004年，公司實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)營業(yè)收入3141萬元，投資收益7728萬元，凈利潤2638萬元。截止年末，公司資產(chǎn)總額40.43億元，負(fù)債總額35.36億元，所有者權(quán)益5.07億元，資本金利潤率6.38％。2005年大事記2005年1月12日，集團(tuán)公司總經(jīng)理羅澤中主持召開了財(cái)務(wù)公司2005年度生產(chǎn)經(jīng)營調(diào)研會(huì)，提出了財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營方針“加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)操縱、提高服務(wù)質(zhì)量、進(jìn)展金融產(chǎn)業(yè)”。2005年2月4日，四川省銀監(jiān)局批準(zhǔn)財(cái)務(wù)公司注冊資本金從41361.57萬元增加至50400萬元。2005年3月23日，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，公司組建了風(fēng)險(xiǎn)操縱部和研究進(jìn)展部。2005年9月13日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司在中國財(cái)務(wù)公司協(xié)五屆一次會(huì)員大會(huì)上當(dāng)選為財(cái)協(xié)華中分會(huì)理事。2005年財(cái)務(wù)公司組織機(jī)構(gòu)圖股東會(huì)監(jiān)事會(huì)股東會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理總經(jīng)理資金運(yùn)營部投資部研究進(jìn)展部國際業(yè)務(wù)部信貸營銷部網(wǎng)絡(luò)信息部會(huì)計(jì)部稽核部風(fēng)險(xiǎn)操縱部辦公室資金運(yùn)營部投資部研究進(jìn)展部國際業(yè)務(wù)部信貸營銷部網(wǎng)絡(luò)信息部會(huì)計(jì)部稽核部風(fēng)險(xiǎn)操縱部辦公室2006年大事記2006年7月31日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司召開董事會(huì)第四屆臨時(shí)會(huì)議，尚洪德先生出任公司董事長，徐鍔先生因退休，不再擔(dān)任公司董事長。2006年12月16日，財(cái)務(wù)公司職員與中國建設(shè)銀行攀枝花中心支行職員，在向陽村公司機(jī)關(guān)球場進(jìn)行了籃球競賽等體育聯(lián)誼活動(dòng)。2006年12月29日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司與攀枝花鋼鐵（集團(tuán)）公司簽訂了《增資擴(kuò)股認(rèn)購協(xié)議書》。2007年大事記2007年4月6日，獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)攀枝花監(jiān)管分局復(fù)[2007]6號《關(guān)于攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司變更注冊資本的批復(fù)》2007年8月8日，公司因注冊地及營業(yè)場所變更至成都金牛區(qū)沙灣路266號，在成都市金牛區(qū)工商行政治理局辦理簽發(fā)了新營業(yè)執(zhí)照，公司組織機(jī)構(gòu)的性質(zhì)為全民所有制。2007年8月，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)四川監(jiān)管局批準(zhǔn)，工商銀行攀枝花市分行把持有的6，000，000股財(cái)務(wù)公司的股份轉(zhuǎn)讓給攀枝花鋼鐵（集團(tuán)）公司。經(jīng)國家工商總局核準(zhǔn)，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)和攀枝花鋼鐵（集團(tuán)）公司批準(zhǔn)，于2007年12月28日，完成組織形式變更為有限責(zé)任公司的工商變更登記工作，獲得新營業(yè)執(zhí)照，名稱變更為攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司。2008年大事記2008年4月11日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司組織全體職工成功召開了2008年第一次理論專題研討會(huì)。財(cái)務(wù)公司創(chuàng)新文化分為更加濃厚。2008年4月18日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司作為中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)華南分會(huì)理事成員，在攀鋼成都金貿(mào)大廈2111會(huì)議室組織召開2008年中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)華南分會(huì)會(huì)員大會(huì)，華南地區(qū)17家財(cái)務(wù)公司參加此次會(huì)議，2008年5月26日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司以通訊方式召開2008年股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，審議通過《關(guān)于攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司增加五億注冊資本的議案》，同意按每元注冊資本1.3元作價(jià)，通過向攀枝花新鋼釩股份有限責(zé)任公司募集資金6.5億，增加5億注冊資本。2008年6月24日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司代表隊(duì)獲得2008年攀枝花鋼鐵集團(tuán)公司形式任務(wù)教育知識競賽一等獎(jiǎng)。1992-2008年經(jīng)營規(guī)模與業(yè)績情況一覽表年度總資產(chǎn)

（元）所有者權(quán)益

（元）利潤總額

（萬元）所得稅

（元）凈利潤

（元）1992182,959,774.59129,458,582.66427.90.000.001993272,822,540.49154,370,944.452,7730.0027,728,561.791994542,332,153.21171,135,549.432,0924,152,440.6316,764,604.981995966,665,419.14169,374,630.331,8115,492,557.1312,619,262.8719961,024,123,519.53234,554,095.941,9005,507,800.1713,495,392.9819971,226,937,497.20238,127,129.672,1526,766,619.1514,757,196.2319981,273,896,259.23240,846,635.862,2116,882,168.7315,222,858.1919991,146,094,824.03241,579,506.471,9976,460,018.1013,509,532.6420001,541,937,596.98350,997,448.432,2867,466,154.9115,393,872.9620011,141,028,569.75360,453,720.143,32810,820,502.8622,457,286.0520022,350,231,326.24360,421,672.952,1323,349,012.7017,974,894.8120033,905,894,642.02381,202,360.343,6270.0036,270,671.7520044,042,587,546.72506,725,110.672,6380.0026,380,032.5120053,947,183,906.04831,537,109.373,1640.0031,639,623.7020064,038,092,121.93849,972,964.615,0069,892,163.0040,163,830.2420073,008,933,796.071,308,318,049.338,37819,849,071.8864,934,082.4020084,765,690,000.002,063,300,000.0013,60031,020,000.00104,980,000.00累計(jì)35,377,411,493.178,592,375,510.6559,523.9117,658,509.26579,271,704.10二、攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司組織機(jī)構(gòu)及部門職責(zé)（1）組織機(jī)構(gòu)股東會(huì)股東會(huì)董事會(huì)：尚洪德董事長總經(jīng)理：榮國躍資金運(yùn)營部：馮陽投資部：曹兵會(huì)計(jì)部：呂瓊營業(yè)部：伍澤網(wǎng)絡(luò)信息部：陸玫稽核部：吳廷碧監(jiān)事會(huì)：張國風(fēng)主席信貸營銷部：郭晉瑀風(fēng)險(xiǎn)操縱部：陳剛研究進(jìn)展部：何雙喜國際業(yè)務(wù)部：馮陽辦公室：夏毅風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)投資決策委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)投資決策委員會(huì)攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司組織結(jié)構(gòu)講明：董事會(huì)董事長：尚洪德；董事：榮國躍、冉文全、陳昭啟、王志琦、矣家勝、孫斌、陳錆、郭建春、華德麟、陳仕強(qiáng)監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)主席：張國風(fēng)；監(jiān)事：閻代龍職工監(jiān)事：呂瓊高管經(jīng)理層總經(jīng)理：榮國躍；副總經(jīng)理：張奎；總經(jīng)理助理：汪力（2）部門及其職責(zé)信貸營銷部（經(jīng)理：郭晉瑀；副經(jīng)理：肖浩）：負(fù)責(zé)信貸營銷工作。按照有關(guān)制度和規(guī)定，組織制定公司有關(guān)信貸業(yè)務(wù)方面的規(guī)章制度及操作規(guī)程；加強(qiáng)信貸（貸前）調(diào)研營銷工作，主動(dòng)與集團(tuán)成員單位聯(lián)系溝通，組織信貸投放及貸后檢查；組織開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量分類工作，防范和化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；建立信貸檔案資料和臺(tái)賬；嚴(yán)格執(zhí)行利率政策，積極配合和參與人民銀行、銀監(jiān)局等組織的調(diào)查工作。資金運(yùn)營部（經(jīng)理：馮陽副經(jīng)理：黃楠）：負(fù)責(zé)編制公司日常頭寸打算，依照公司自身經(jīng)營需要及集團(tuán)成員單位用款需求進(jìn)行頭寸調(diào)劑；進(jìn)行以外匯資本金保值增值為目的的外匯業(yè)務(wù)操作；并結(jié)合具體金融市場狀況為公司及部門提出相關(guān)運(yùn)營、決策參考，代表公司與同業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談。投資部（經(jīng)理：曹兵）：投資部的要緊職責(zé)是按照國家法律、法規(guī)和公司章程的相關(guān)規(guī)定，并在公司授權(quán)范圍內(nèi)，進(jìn)行銀行間債券回購、發(fā)行財(cái)務(wù)公司金融債券、承銷企業(yè)債券等業(yè)務(wù)的操作和相關(guān)投資、財(cái)務(wù)顧問等的研發(fā)。風(fēng)險(xiǎn)操縱部（副經(jīng)理：陳剛）：是公司開展風(fēng)險(xiǎn)治理工作的專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)通過風(fēng)險(xiǎn)識不、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，對各類風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的監(jiān)控，達(dá)到對風(fēng)險(xiǎn)的有效治理?；瞬浚ń?jīng)理：吳廷碧）：負(fù)責(zé)對公司執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)金融方針、政策和有關(guān)法律、法規(guī)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；對公司內(nèi)部制定的治理方法、操作規(guī)程及崗位責(zé)任制等內(nèi)操縱度的健全性和執(zhí)行的有效性情況進(jìn)行檢查和評價(jià)；對公司經(jīng)營活動(dòng)的合法性、合理性、可行性和會(huì)計(jì)記錄的真實(shí)性、可靠性、準(zhǔn)確性以及內(nèi)容的完整性進(jìn)行稽核；對公司資產(chǎn)負(fù)債比例治理、信貸打算、財(cái)務(wù)收支打算的安排和執(zhí)行、以及經(jīng)營成果情況進(jìn)行稽核；對內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件防范、查處情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；對中層干部離任進(jìn)行稽核。會(huì)計(jì)部（經(jīng)理：呂瓊；副經(jīng)理：張仕超）：負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和公司財(cái)務(wù)收支的匯合、分析、預(yù)測、預(yù)算；負(fù)責(zé)辦理公司各項(xiàng)稅務(wù)的申報(bào)和繳納；負(fù)責(zé)對外提供財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)會(huì)計(jì)資料；負(fù)責(zé)公司重要空白憑證的保管。確保會(huì)計(jì)信息的及時(shí)性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性；為公司的經(jīng)營治理和決策提供參考依據(jù)和服務(wù)。營業(yè)部（經(jīng)理：張立波；副經(jīng)理：吳強(qiáng)）：負(fù)責(zé)辦理本公司、客戶的支付結(jié)算，負(fù)責(zé)客戶賬戶治理及對賬，保管公司商業(yè)匯票，負(fù)責(zé)票據(jù)到期托付收款，并為客戶提供商業(yè)匯票治理服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)信息部（經(jīng)理：陸玫副經(jīng)理：李軍華）：圍繞公司業(yè)務(wù)的拓展，跟蹤和收集先進(jìn)的計(jì)算機(jī)信息技術(shù)，改進(jìn)和完善公司計(jì)算機(jī)信息治理系統(tǒng)，為業(yè)務(wù)部門提供一個(gè)良較好的工作平臺(tái)；同時(shí)，構(gòu)建以財(cái)務(wù)公司網(wǎng)絡(luò)為平臺(tái)的集團(tuán)化資金集中治理平臺(tái)，為集團(tuán)整體治理和各成員單位提供多樣化和個(gè)性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。研究進(jìn)展部（副經(jīng)理：何雙喜）：結(jié)合攀鋼集團(tuán)整體進(jìn)展戰(zhàn)略及金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)展規(guī)劃，研究財(cái)務(wù)公司的中長期進(jìn)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；以建立金融控股公司為方向，結(jié)合攀鋼集團(tuán)及其成員單位對金融服務(wù)的需求，研究財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)拓展領(lǐng)域。辦公室（主任：夏毅副主任：趙全民）：辦公室是協(xié)助董事會(huì)、總經(jīng)理及其他公司領(lǐng)導(dǎo)、服務(wù)其它部門及職員的綜合部門，負(fù)責(zé)公司董事會(huì)事務(wù)治理、文書檔案、人力資源、薪酬、安全保衛(wèi)（經(jīng)濟(jì)民警）、打算生育、后勤及會(huì)務(wù)治理、車輛治理等。三、資金及要緊業(yè)務(wù)流程示意圖按按“逐級審批程序”，于約定日向轉(zhuǎn)讓行劃付利息按“逐級審批程序”，于轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)資金流出資金流入提早回購信貸資產(chǎn)，按照“逐級審批程序”向轉(zhuǎn)讓行劃付本息收回轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)資金流出質(zhì)押券，對方付款簽訂回購合同按“逐級審批程序”審核資金流出資金流入到期質(zhì)押式回購償付、利息支付按“逐級審批程序”審核匡算頭寸接口商定拆借利率、期限按“逐級審批程序”，于到期日足額劃付本息按“逐級審批程序”，拆入資金與貨幣市場成員聯(lián)系資金流出資金流入資金來流入源同業(yè)融資成員單位存款資本金國債回購信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓同業(yè)拆借向銀行申請同業(yè)授信依照資金收支情況，選擇信貸資產(chǎn)、安排額度選擇轉(zhuǎn)讓行協(xié)商轉(zhuǎn)讓期限及利率銀行授信初審貸款差不多條件貸前調(diào)查、建議初審貸款差不多條件貸前調(diào)查、建議貸審員填寫《貸款調(diào)查審批書》信貸部經(jīng)理審查受理借款人申請形成貸款調(diào)查報(bào)告初審符合貸款政策風(fēng)控部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估審查風(fēng)控部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估審查一系列貸款資料由貸審會(huì)討論表決貸審會(huì)投票表決形成貸審會(huì)意見總經(jīng)理審批、具有一票否決權(quán)辦理放款手續(xù)辦理放款手續(xù)經(jīng)審批同意貸款簽訂貸款合同資金、風(fēng)控、信貸簽署“放款確認(rèn)書”借款支取憑證蓋借款人預(yù)留印鑒信貸經(jīng)理審核蓋信貸業(yè)務(wù)專用章會(huì)計(jì)部辦理支取資金貸出貼現(xiàn)工作流程申請辦理、提交《貼現(xiàn)申請》申請辦理、提交《貼現(xiàn)申請》信貸部審查持、出票人交易增值稅發(fā)票和合同會(huì)計(jì)部審查經(jīng)持票人背書票據(jù)、并對《貼現(xiàn)申請》簽署意見經(jīng)會(huì)計(jì)部審查合格后，信貸部審核《貼現(xiàn)申請》及相關(guān)資料簽署貼現(xiàn)意見、擬定貼現(xiàn)金額、利率信貸員、經(jīng)理復(fù)核簽字分管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字總經(jīng)理審批簽字由信貸部辦理貼現(xiàn)由會(huì)計(jì)部貼現(xiàn)帳務(wù)處理貼現(xiàn)憑證、經(jīng)同意的貼現(xiàn)申請書貼現(xiàn)資金流出逐級審批程序：

交易員/資金打算員——復(fù)核員——部門經(jīng)理（——會(huì)計(jì)部審核，資金需劃出公司賬戶的，涉及此環(huán)節(jié)）——主管領(lǐng)導(dǎo)——風(fēng)控部——公司領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理公司領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理批準(zhǔn)公司領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)操縱部審核部門主管領(lǐng)導(dǎo)所涉及部門經(jīng)理復(fù)核員員資金打算員員會(huì)計(jì)部審核資金劃撥四、職員治理守則（一）總則1、禁止任何組織、個(gè)人利用任何手段侵占或破壞公司財(cái)產(chǎn)。2、禁止損害公司的形象、聲譽(yù)。3、禁止個(gè)人為小集體、個(gè)人利益而損害公司利益或破壞公司進(jìn)展。4、公司通過發(fā)揮全體職員的積極性、制造性和提高全體職員的技術(shù)、治理、經(jīng)營水平，不斷完善公司的經(jīng)營、治理體系，壯大公司實(shí)力和提高經(jīng)濟(jì)效益。5、公司提倡全體職員刻苦學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識及科學(xué)技術(shù)文化知識，公司為職員提供學(xué)習(xí)、深造的條件和機(jī)會(huì)，努力提高職員的素養(yǎng)和水平，造就一支思想和業(yè)務(wù)過硬的職員隊(duì)伍。6、公司鼓舞職員發(fā)揮才能，多作貢獻(xiàn)。對有突出貢獻(xiàn)者，公司予以獎(jiǎng)勵(lì)、表彰。7、公司為職員提供平等的競爭環(huán)境和晉升機(jī)會(huì)，鼓舞職員積極向上。8、公司倡導(dǎo)職員團(tuán)結(jié)互助，同舟共濟(jì)，發(fā)揚(yáng)集體合作和集體制造精神。9、公司鼓舞職員積極參與公司的決策和治理，歡迎職員就公司事務(wù)及進(jìn)展提出合理化建議，對作出貢獻(xiàn)者公司予以獎(jiǎng)勵(lì)、表彰。10、公司為職員提供收入、住房和福利保證，并隨著經(jīng)濟(jì)效益的提高而提高職員各方面的待遇。11、公司實(shí)行“能崗匹配、薪酬合理”的人力資源治理制度。12、公司推行崗位責(zé)任制，實(shí)行考勤、績效考核制度，端正工作作風(fēng)和提高工作效率，反對辦事拖拉和不負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度。13、公司提倡厲行節(jié)約，反對鋪張白費(fèi)；降低費(fèi)用，增加收入，提高效益。14、維護(hù)公司紀(jì)律，對任何人違反公司章程和各項(xiàng)制度的行為，都要予以追究。（二）職員的聘用1、各部門對聘用職員應(yīng)本著精簡原則，可聘可不聘的堅(jiān)決不聘，無才無德的堅(jiān)決不聘，有才無德的堅(jiān)決不聘，真正做到按需錄用，擇才錄用，任人唯賢。2、公司聘用的職員，在報(bào)到后兩個(gè)星期內(nèi)，與公司簽訂勞動(dòng)合同，滿1年后再續(xù)簽或終止勞動(dòng)合同。3、各級職員的聘任程序如下：（1）總經(jīng)理，由董事長提名董事會(huì)聘任；（2）副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級職員，由總經(jīng)理提請董事會(huì)聘任；（3）部門經(jīng)理、部門副經(jīng)理等職員由人力資源部提議，總經(jīng)理聘任；（4）一般職員由人力資源部提議，總經(jīng)理決定聘用；4、各部門確需增加職員的，先在本部門內(nèi)部調(diào)整或提出申請?jiān)诠緝?nèi)部調(diào)整，無法調(diào)配的，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，交人力資源部進(jìn)行招聘。5、新聘職員，受聘人必須填寫《職工履歷表》，預(yù)備彩色一寸、二寸免冠照片各10張，學(xué)歷、學(xué)位證書及身份證復(fù)印件。經(jīng)人力資源部審查，符合聘用條件者，經(jīng)培訓(xùn)后試用1-3個(gè)月。6、新職員正式上崗前，必須參加由（集團(tuán)）公司組織的入廠教育培訓(xùn)以及公司組織的其它培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括了解（集團(tuán)）公司生產(chǎn)、資金流程，學(xué)習(xí)公司章程及規(guī)章制度，了解公司情況，學(xué)習(xí)崗位業(yè)務(wù)知識等，培訓(xùn)由人力資源部和用人部門共同負(fù)責(zé)。職員試用期間，由人力資源部會(huì)同用人部門考察其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)和工作能力。7、職員試用期滿，由用人部門作出鑒定，提出是否錄用的意見，經(jīng)部門經(jīng)理、人力資源部審核后，報(bào)公司審批。批準(zhǔn)錄用者與公司簽訂聘用合同；決定不錄用者到人力資源部辦理離職手續(xù)。8、新職員見習(xí)期為1年。新職員見習(xí)期屆滿后，必須通過由（集團(tuán)）公司組織的論文答辯方可轉(zhuǎn)正定級。（三）工資、待遇1、公司按照攀鋼（集團(tuán)）公司有關(guān)規(guī)定及公司內(nèi)部薪酬福利制度決定所屬職員的工資、待遇。2、公司依照所在崗位和每月的業(yè)績狀況，結(jié)合出勤及日常表現(xiàn)情況，每月進(jìn)行績效考核。3、職員的工資、獎(jiǎng)金，由人力資源部依照前條規(guī)定確定，由財(cái)務(wù)部門發(fā)放。4、公司鼓舞職員積極向上，多做貢獻(xiàn)。職員表現(xiàn)好或貢獻(xiàn)大者，經(jīng)人力資源部審核、提議，并報(bào)經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后予以提級或獎(jiǎng)勵(lì)。5、公司按照國家和（集團(tuán)）公司有關(guān)規(guī)定為職員辦理保險(xiǎn)、福利待遇等。6、公司執(zhí)行國家勞動(dòng)愛護(hù)法規(guī)和（集團(tuán)）公司有關(guān)規(guī)定，職員享有相應(yīng)的勞保待遇。7、職員的年終獎(jiǎng)金由公司依照年度經(jīng)營的實(shí)際效益按有關(guān)規(guī)定提取、發(fā)放。8、其它：公司每季度為職員發(fā)放勞保用品；公司為職員提供免費(fèi)早餐、午餐；公司為職員上、下班提供通勤費(fèi)用；公司對職員在子女培養(yǎng)方面卓有成效的予以一定的助學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)。（詳見年度“薪酬治理制度”）（四）假期1、假期種類：周六、周日為正常工休時(shí)刻；職員享受國家法定節(jié)假日；還可享受年休假、探親假、婚假、喪假等假期；2、請假程序：職員請假探親必須由所在部門統(tǒng)籌安排，填寫請假申請單，經(jīng)有權(quán)批準(zhǔn)人簽字同意后交辦公室。3、假期待遇病事假：按公司有關(guān)規(guī)定扣發(fā)工資、獎(jiǎng)金。喪假：職員直系親屬（夫妻雙方父母、配偶、子女）去世，可享有5天有薪喪假（不含路途）。年休假：職工累計(jì)工作已滿1年不滿10年的，年休假5天；已滿10年不滿20年的，年休假10天；已滿20年的，年休假15天。國家法定休假日、休息日不計(jì)入年休假的假期。探親假：工作滿1年且與父母或配偶分居兩地，又不能在公休日團(tuán)聚的職員可享受探親假。已婚職員每年享受一次探望配偶假，假期30天；每4年享受一次探望父母假，假期20天；未婚職員每年享受一次探望父母假，假期為20天；探親假路途另計(jì)路程假；休探親假按（集團(tuán)）公司規(guī)定報(bào)銷旅費(fèi)、扣發(fā)工資、獎(jiǎng)金?；榧伲郝殕T達(dá)到法定年齡結(jié)婚，享受5天婚假，屬于晚婚的（男滿25周歲，女滿23周歲）另增加婚假20天。產(chǎn)假：女職工符合打算生育政策，生育時(shí)享受15天產(chǎn)前假，75天產(chǎn)假；晚育者（24周歲以上生育第一個(gè)子女的）增加產(chǎn)假30天。男職工配偶生育可享受15天護(hù)理假?；榧佟a(chǎn)假、護(hù)理假視為出勤，不扣工資、獎(jiǎng)金。除年休假外，其余假期均含雙休日和節(jié)假日。（詳見“攀財(cái)綜合字〔2003〕8號《攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司職員考勤制度和休假制度》）（五）考勤1、公司職員實(shí)行每周五日三十五小時(shí)工作制。周六、周日為正常工休時(shí)刻。公司工作時(shí)刻為：上午9：00—12：00；下午1：30—5：30。2、職員必須按時(shí)上下班，不遲到、不早退，上班時(shí)刻不得擅自離開作崗位，外出辦事須經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人同意。3、各部門應(yīng)安排人員負(fù)責(zé)考勤，每天檢查登記遲到、早退、曠工人員，月底將職員出勤情況匯總后報(bào)人力資源部。4、職員請假，需填寫請假申請單，一天內(nèi)由部門經(jīng)理批準(zhǔn)（沖抵年休假并如實(shí)考勤）；超過一天須經(jīng)部門經(jīng)理同意，并報(bào)公司主管領(lǐng)導(dǎo)審批后提交辦公室核準(zhǔn)；部門經(jīng)理請假的，須經(jīng)主管的副總經(jīng)理批準(zhǔn)并報(bào)辦公室備案。請病假必須持有醫(yī)院證明，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)而擅離工作崗位的按曠工處理。5、連續(xù)曠工15天以上或年累計(jì)曠工30天以上的，按規(guī)定予以除名等處分。6、上班時(shí)刻禁止不假外出或未經(jīng)批準(zhǔn)接待親友，違反者當(dāng)天按曠工處理。7、遲到、早退累計(jì)達(dá)3次，按曠工1天處理。8、職員按國家規(guī)定享受公休假、探產(chǎn)假、婚假、產(chǎn)育假、節(jié)育手術(shù)假時(shí)，必須憑有關(guān)證明資料報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)者按曠工處理。9、職員的考勤情況，由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（詳見“攀財(cái)綜合字〔2003〕8號《攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司職員考勤制度和休假制度》）（六）職員的進(jìn)展1、在職培訓(xùn)：為提高每個(gè)職員的工作效率和工作效果，公司鼓舞職員參加與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的培訓(xùn)課程，并建立培訓(xùn)記錄。這些記錄將作為對職員的工作能力評估的一部分。公司在安排職員同意公司出資的培訓(xùn)時(shí)，可依照勞動(dòng)合同與職員簽訂培訓(xùn)協(xié)議，約定服務(wù)期等事項(xiàng)。2、內(nèi)部競聘：內(nèi)部競聘及晉升機(jī)會(huì)：公司在一定范圍內(nèi)實(shí)行部門經(jīng)理競聘機(jī)制；并盡可能地從公司內(nèi)部擢升晉升最具資格的職員，接替空缺并承擔(dān)更大的責(zé)任。（七）行為規(guī)范1、盡忠職守，服從領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)守業(yè)務(wù)秘密。2、愛護(hù)公司財(cái)物，不白費(fèi)，不化公為私。3、上班時(shí)刻，穿工作服，男士著白襯衫、西裝、系領(lǐng)帶、穿皮鞋，女士著職業(yè)套裝。4、言行舉止大方，儀容潔凈，精神飽滿。接電話要講“您好……”。5、辦公環(huán)境潔凈整潔，桌面擺放整齊有序。6、其它：實(shí)行工作回避制度，三代以內(nèi)親屬不得同在公司工作。（八）獎(jiǎng)勵(lì)與處罰1、獎(jiǎng)勵(lì)：公司每月評選“流淌紅旗”；年末評選一定數(shù)量的優(yōu)秀部門、部門經(jīng)理和職員給予獎(jiǎng)勵(lì)。2、處罰：1)工作時(shí)刻不得離崗、串崗、閑聊、酗酒、打瞌睡、干私活，否則，發(fā)覺一次扣獎(jiǎng)50元。2)工作時(shí)刻利用網(wǎng)絡(luò)談天的，一次扣獎(jiǎng)200元。3)因服務(wù)態(tài)度不行被客戶投訴，一經(jīng)查實(shí)，扣獎(jiǎng)200元。4)上班時(shí)刻統(tǒng)一穿工作服，違反一次扣獎(jiǎng)50元。5)辦公場所禁止吸煙，違反一次扣獎(jiǎng)10元。6)上班時(shí)刻內(nèi)非工作緣故發(fā)生爭吵，雙方各扣半個(gè)月獎(jiǎng)金；打架斗毆的，扣全月獎(jiǎng)金，并自行承擔(dān)相應(yīng)后果。7)未按規(guī)定請假或請假未獲批準(zhǔn)而不上班者按礦工處理。8)職員連續(xù)礦工15天或一年內(nèi)累計(jì)礦工1個(gè)月作自動(dòng)離職論處。（九）溝通與投訴1、職員可就公司經(jīng)營治理等方面隨時(shí)以口頭、書面、OA系統(tǒng)留言等形式提出建議，公司認(rèn)真對待。2、各部門負(fù)責(zé)人要針對本部門職員的思想動(dòng)態(tài)與職員進(jìn)行溝通；3、人力資源治理部門負(fù)責(zé)人隨時(shí)接待職員。（十）辭職、辭退1、公司有權(quán)辭退不合格的職員，職員有辭職的自由。但均須按公司的規(guī)定履行手續(xù)。2、試用人員在試用期內(nèi)辭職的應(yīng)向試用部門提出辭職申請，試用部門批準(zhǔn)后到人力資源部辦理辭職手續(xù)。用人部門辭退試用期人員，須填報(bào)“辭退職員審批表”，經(jīng)批準(zhǔn)后到人力資源部辦理辭退手續(xù)。3、職員與公司簽訂聘（雇）用合同后，雙方都必須嚴(yán)格履行合同。職員不得隨便辭職，用人單位不準(zhǔn)無故辭退職員。4、合同期內(nèi)職員辭職的，必須提早1個(gè)月向公司提出辭職申請，由用人部門簽署意見，經(jīng)部門經(jīng)理、人力資源部經(jīng)理簽核，報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，交人力資源部辦理辭職手續(xù)。5、職員未經(jīng)批準(zhǔn)而自行離職的，公司不予辦理任何手續(xù)；給公司造成損失的，應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。6、職員或用人部門認(rèn)為其現(xiàn)崗位不適合的，可申請?jiān)诠緝?nèi)部調(diào)換。在調(diào)換新工作半年后仍不能勝任工作的，公司有權(quán)予以解聘、辭退。7、職員必須服從組織安排，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，凡有違反并經(jīng)教育不改者，公司有權(quán)予以解聘、辭退。8、聘（雇）用期滿，合同即告終止。職員或公司不續(xù)簽聘（雇）用合同的，到人力資源部辦理終止合同手續(xù)。9、職員嚴(yán)峻違反規(guī)章制度、后果嚴(yán)峻或者違法犯罪的，公司有權(quán)予以開除。10、職員辭職、被辭退、被開除或終止聘（雇）用，在離開公司往常，必須交還公司的一切財(cái)物、文件及業(yè)務(wù)資料，并移交業(yè)務(wù)渠道。否則，人力資源部不予辦理任何手續(xù)，給公司造成損失的，應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。資金運(yùn)營部業(yè)務(wù)簡介部門業(yè)務(wù)差不多情況資金運(yùn)營部要緊負(fù)責(zé)編制公司日常頭寸打算，依照公司自身經(jīng)營需要及集團(tuán)成員單位用款需求進(jìn)行頭寸調(diào)劑（包括頭寸調(diào)度與融資），進(jìn)行以外匯資本金保值增值為目的的外匯業(yè)務(wù)操作，并結(jié)合具體金融市場狀況為公司及部門提出相關(guān)運(yùn)營、決策參考，代表公司與同業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談。部門要緊工作：1、依照公司及成員單位頭寸情況及用款打算編制資金打算；2、依照資金打算進(jìn)行各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)：信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)、同業(yè)拆借以及其他業(yè)務(wù)；3、外匯業(yè)務(wù)；4、市場研發(fā)工作；5、各種相關(guān)報(bào)表填報(bào)工作；部門業(yè)務(wù)審批流程在開展各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)前，必須首先獲得公司內(nèi)部審批。部門業(yè)務(wù)實(shí)行逐級審批制度，即具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員依照資金打算員編制的資金打算提出業(yè)務(wù)申請，申請應(yīng)包括業(yè)務(wù)的具體要素，經(jīng)復(fù)核員復(fù)核后報(bào)部門經(jīng)理確認(rèn)，部門經(jīng)理簽字確認(rèn)后報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批，分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)操縱部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，通過評估后報(bào)總經(jīng)理審批，取得總經(jīng)理授權(quán)后方可開展業(yè)務(wù)。如涉及利息計(jì)算，在部門經(jīng)理簽字確認(rèn)后，還需交會(huì)計(jì)部門會(huì)簽核息，經(jīng)會(huì)計(jì)部門核息無誤后，返回部門經(jīng)理，由部門經(jīng)理交分管領(lǐng)導(dǎo)審批，再通過風(fēng)控、總經(jīng)理取得公司授權(quán)。具體業(yè)務(wù)介紹一、資金打算及頭寸治理1、資金打算：要緊任務(wù)是在準(zhǔn)確及時(shí)地掌握公司資金狀況的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照公司資金運(yùn)營方向和要求，編制資金打算，依照實(shí)際情況合理安排、調(diào)配資金，保證公司資金營運(yùn)要求，充分挖掘資金潛力，加速資金周轉(zhuǎn)，提高經(jīng)濟(jì)效益。資金打算由部門資金打算員負(fù)責(zé)具體編制，并向公司領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)各部報(bào)送。2、頭寸治理：（1）頭寸不足時(shí)，依照頭寸缺口，在公司授權(quán)范圍內(nèi)安排對外融資業(yè)務(wù)，以滿足成員單位結(jié)算用款，確保公司資金銜接。對外融資業(yè)務(wù)包括但不限于以下業(yè)務(wù)：信用拆借業(yè)務(wù)（拆入及拆出）、票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)（回購型及賣斷型）、國債回購業(yè)務(wù)（正回購及逆回購）等。（2）如當(dāng)日有多余頭寸，在了解資金沉淀期限后，應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，并結(jié)合市場走勢，提出合理有效的運(yùn)用建議，以提高資金使用效率及效益。（3）頭寸調(diào)度。由于結(jié)算、自身支付需要，資金在財(cái)務(wù)公司不同銀行賬戶中進(jìn)行調(diào)撥，按照支付優(yōu)先、同行分派，以余補(bǔ)缺、自有賬戶支付及收益最大化原則，由資金打算員依照實(shí)際情況填寫《資金調(diào)撥通知單》交會(huì)計(jì)部門辦理，并做好簽收記錄。（4）審批結(jié)算指令，保證支付指令的順利進(jìn)行。3、編制每日資金結(jié)余情況簡表。簡表包括可用頭寸，結(jié)算客戶賬戶余額，拆借明細(xì)，銀行間國債回購明細(xì)，市場利率，各指標(biāo)情況。組織每日資金例會(huì)，參會(huì)人員包括投資部，信貸部，營業(yè)部，風(fēng)控部相關(guān)人員以及公司主管領(lǐng)導(dǎo)。4、實(shí)時(shí)監(jiān)測流淌性及拆入比指標(biāo)，保證上述指標(biāo)在月末達(dá)標(biāo)。5、依照每旬末成員單位在財(cái)務(wù)公司的存款余額計(jì)算法定預(yù)備金，并于次旬5日進(jìn)行調(diào)整。部門應(yīng)關(guān)注旬末客戶存款余額，并與會(huì)計(jì)部保持緊密聯(lián)系，確保預(yù)備金賬戶不透支。二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)1、定義：信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓包括信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（回購型）和信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（賣斷型）。回購型信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓是指轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)在將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給其他同業(yè)機(jī)構(gòu)后，按照貸款轉(zhuǎn)讓協(xié)議約定的時(shí)刻、金額、價(jià)格回購資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓方式。賣斷型信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓是指轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的一方完全將債權(quán)依法轉(zhuǎn)讓給其他同業(yè)機(jī)構(gòu)，其他同業(yè)機(jī)構(gòu)成為債權(quán)人，轉(zhuǎn)讓方退出貸款合同關(guān)系。2、業(yè)務(wù)要點(diǎn)：1）開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓一般需要首先取得同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的授信，對授信條件、授信金額、授信期限、轉(zhuǎn)讓利率及擔(dān)保達(dá)成協(xié)議。2）轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)進(jìn)行時(shí)，我方同業(yè)客戶人員應(yīng)及時(shí)與轉(zhuǎn)讓銀行經(jīng)辦人員聯(lián)系，確定資金轉(zhuǎn)出、上賬情況，并及時(shí)通知會(huì)計(jì)部作入賬處理。3）關(guān)于已回購信貸資產(chǎn)，要負(fù)責(zé)收回原移交給受讓方的相關(guān)信貸檔案資料，并歸檔妥善保管。4）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資料一般包括：《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓申請》、《信貸資產(chǎn)回購申請》、《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓付息申請》及《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》（回購型或賣斷型）。三、票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)1、業(yè)務(wù)定義票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指財(cái)務(wù)公司依照自身資金頭寸情況，將集團(tuán)成員單位在我公司已貼現(xiàn)但未到期的銀行承兌匯票向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，或向人民銀行進(jìn)行再貼現(xiàn)，以融通資金的行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為“票據(jù)賣斷”和“票據(jù)回購”兩種方式。“票據(jù)賣斷”是指我公司將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，到期由金融機(jī)構(gòu)直接向票據(jù)承兌人收款?！捌睋?jù)回購”是指我公司將票據(jù)質(zhì)押給金融機(jī)構(gòu)，并按雙方協(xié)商的轉(zhuǎn)讓利率和回購日，在回購日由我公司贖回票據(jù)，自行向票據(jù)承兌人收款。2、業(yè)務(wù)要點(diǎn)：1）票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于同業(yè)業(yè)務(wù)，資金運(yùn)營部負(fù)責(zé)聯(lián)系對手方票據(jù)中心或信貸部門，確定該筆業(yè)務(wù)是否通過對手方的內(nèi)部審批。2）及時(shí)與對手方經(jīng)辦人員聯(lián)系，確認(rèn)資金入賬情況，并將入賬情況及時(shí)通知會(huì)計(jì)部。3）回購票據(jù)時(shí)，要及時(shí)與對手方票據(jù)中心或信貸部門進(jìn)行接洽，由營業(yè)部收回票據(jù)。4）票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成后，資金運(yùn)營部應(yīng)及時(shí)取回票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)合同，并在公司票據(jù)治理系統(tǒng)上進(jìn)行相應(yīng)登記。5）緊密關(guān)注票據(jù)市場走勢和利率水平，為公司制定貼現(xiàn)利率和防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提供參考。6）一套完整的票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資料應(yīng)包括：票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)申請、票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)合同。若為回購型票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，還應(yīng)包括票據(jù)回購申請。四、同業(yè)拆借（信用拆借）1、業(yè)務(wù)定義：同業(yè)拆借是金融機(jī)構(gòu)之間憑借自身信用，發(fā)生的短期資金融通行為。財(cái)務(wù)公司的拆借限額最多可為注冊資本的100%，最長拆入期限不超過7天。2、業(yè)務(wù)要點(diǎn)：1）同業(yè)拆借業(yè)務(wù)必須在同業(yè)拆借中心的網(wǎng)上交易系統(tǒng)中進(jìn)行。經(jīng)公司授權(quán)的交易指令須經(jīng)交易員錄入、復(fù)核員核對后才能發(fā)送。2）交易成交后，打印成交通知單并與原公司授權(quán)的拆借申請一并交會(huì)計(jì)部門清算入賬。3）交易員應(yīng)于拆入交易到期前一日提出《拆借還款申請》，取得公司授權(quán)后，可交會(huì)計(jì)部門以備次日還款。4）在進(jìn)行拆出業(yè)務(wù)之前，應(yīng)收集拆入方相關(guān)資料，報(bào)公司進(jìn)行授信。交易成交后，交易員應(yīng)緊密關(guān)注交易對手的經(jīng)營狀況，督促對方按時(shí)足額還款。遇突發(fā)情況應(yīng)及時(shí)匯報(bào)，并提出解決方案。5）交易員應(yīng)建立完善的交易臺(tái)賬，依照實(shí)際交易內(nèi)容逐筆錄入。6）妥善保管交易系統(tǒng)數(shù)字證書，按照同業(yè)拆借中心的通知及時(shí)對交易系統(tǒng)和數(shù)字證書進(jìn)行升級。7）一套完整的業(yè)務(wù)資料應(yīng)包括：公司為資金拆入方：拆借資料應(yīng)包括《拆借申請》、《拆借成交通知單》、《拆借還款申請》。公司為資金拆出方：拆借資料應(yīng)包括《資金拆出申請》、《拆借成交通知單》。若交易雙方對交易要素作出更改，應(yīng)具備相關(guān)書面文件，該文件為對應(yīng)交易的附件之一。五、外匯交易：1、業(yè)務(wù)定義：財(cái)務(wù)公司以外匯資本金保值增值為目的，通過商業(yè)銀行作為中介機(jī)構(gòu)，按照市場價(jià)格進(jìn)行的外匯資金治理業(yè)務(wù)，包括與匯率掛鉤及與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款等，以及其他由中國人民銀行、國家外匯治理局、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)開展的外匯業(yè)務(wù)。2、業(yè)務(wù)申請要素：在進(jìn)行外匯交易業(yè)務(wù)之前，交易員應(yīng)對外匯市場、國際形勢以及貨幣走勢進(jìn)行深入分析，充分考慮“風(fēng)險(xiǎn)性、流淌性、收益性”三原則，向公司提交《外匯市場分析及操作建議》。3、業(yè)務(wù)要點(diǎn)：1）外匯交易決策應(yīng)建立在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)之上。2）外匯交易操作資金僅限公司外匯資本金，不得動(dòng)用公司外匯負(fù)債。3）公司進(jìn)行的外匯交易業(yè)務(wù)應(yīng)符合相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍，不得超范圍開展業(yè)務(wù)。4）公司托付進(jìn)行外匯交易的商業(yè)銀行應(yīng)是取得外匯交易資格的合法金融機(jī)構(gòu)，并在托付行開立外匯賬戶。5）交易員按照操作建議擬定交易托付書，復(fù)核員在核實(shí)操作建議和交易托付書內(nèi)容一致后，交易員方可向托付行發(fā)送交易指令。6）交易成交之后，交易員應(yīng)通知會(huì)計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)操縱部，并及時(shí)取回由托付行出具的外匯交易成交確認(rèn)書。7）作好外匯資金頭寸治理，確保外匯交易的正常交割。交易員應(yīng)敦促會(huì)計(jì)部依照成交確認(rèn)書向托付行按時(shí)足額劃款及到期收回全部本息。8）外匯交易業(yè)務(wù)必須簽訂相應(yīng)的外匯交易協(xié)議或托付書，交易成交后，必須取得由托付行出具的成交確認(rèn)書。《外匯市場分析及操作建議》、《外匯交易托付書》、《外匯交易成交確認(rèn)書》共同構(gòu)成外匯交易業(yè)務(wù)檔案。9）交易員應(yīng)建立完善的外匯交易業(yè)務(wù)臺(tái)帳，依照外匯交易實(shí)際情況進(jìn)行逐筆登記。10）交易過程中，交易員應(yīng)全程監(jiān)控交易情況，及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告交易盈虧情況，并依照外匯市場實(shí)際情況，提出后市預(yù)測和后續(xù)操作方案。11）定期分不與會(huì)計(jì)部和托付行對賬，如出現(xiàn)差額及時(shí)找出問題所在，確保公司外匯交易業(yè)務(wù)的正常開展。六、研發(fā)工作要求1、具備極強(qiáng)的責(zé)任心及風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)意識，熟悉相關(guān)法律政策。2、緊密關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，了解相關(guān)政策進(jìn)展趨勢，及時(shí)提交研究報(bào)告，為公司及部門運(yùn)營、決策提供參考。3、關(guān)注貨幣市場、票據(jù)市場以及外匯市場走勢，依照公司具體業(yè)務(wù)需要，定期提供市場評述及后市分析，并在適當(dāng)時(shí)機(jī)針對具體業(yè)務(wù)提出操作建議或風(fēng)險(xiǎn)提示，供交易人員參考。并在監(jiān)管同意范圍內(nèi)積極進(jìn)行金融創(chuàng)新。4、積極配合公司研究進(jìn)展部進(jìn)行專題分析和業(yè)務(wù)探討、金融創(chuàng)新。5、認(rèn)真學(xué)習(xí)行業(yè)相關(guān)知識，分析行業(yè)走勢，結(jié)合集團(tuán)具體經(jīng)營情況，適時(shí)提出合理性建議，使公司能夠更好的發(fā)揮集團(tuán)金融顧問職能。信貸業(yè)務(wù)簡介目錄第一部分貸款業(yè)務(wù)2第二部分票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)3第三部分融資租賃業(yè)務(wù)4第四部分擔(dān)保業(yè)務(wù)6第五部分活期存款賬戶透支業(yè)務(wù)7第六部分有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)9第七部分托付貸款11第八部分買方信貸13第一部分貸款業(yè)務(wù)一、貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)，系指我公司為集團(tuán)成員單位辦理的各種流淌資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、銀團(tuán)貸款等。二、貸款業(yè)務(wù)分類流淌資金貸款：包括短期貸款和中長期貸款。固定資產(chǎn)貸款：包括技術(shù)改造貸款、差不多建設(shè)貸款。銀團(tuán)貸款：符合國家信貸產(chǎn)業(yè)政策的技改、新（擴(kuò)）建項(xiàng)目所需的中長期貸款或流淌資金貸款三、貸款方式信用貸款；擔(dān)保貸款：包括保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款等。四、貸款的對象及要求對象：凡具有法人地位、經(jīng)濟(jì)效益良好并有償還貸款本息能力的集團(tuán)成員單位，均可向我公司申請貸款。要求：借款人申請貸款或辦理其他信貸業(yè)務(wù)，必須在財(cái)務(wù)公司開立結(jié)算戶并具備產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等差不多條件。五、申請人提供的資料借款人應(yīng)如實(shí)提供我公司要求的資料（法律規(guī)定不能提供者除外）、按期報(bào)送有關(guān)財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)等報(bào)表、提供所有銀行賬戶的開戶及存貸款余額情況，配合、同意我公司的信貸調(diào)查、審查和檢查。申請固定資產(chǎn)貸款和融資租賃業(yè)務(wù)除具備上述差不多條件外，還必須具備下列條件：1、具有有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的項(xiàng)目批復(fù)等完備手續(xù)。２、環(huán)保相關(guān)部門批復(fù)的環(huán)評報(bào)告３、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告第二部分票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一、票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)貼現(xiàn)系指匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息并將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給財(cái)務(wù)公司的票據(jù)行為，是財(cái)務(wù)公司向持票人融通資金的一種方式。二、貼現(xiàn)申請人應(yīng)具備的條件1、具有法人地位、依法從事經(jīng)營活動(dòng)的攀鋼集團(tuán)成員單位；2、與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系；3、在財(cái)務(wù)公司開立結(jié)算戶。三、貼現(xiàn)申請人提供的資料持票人申請貼現(xiàn)時(shí)，須提交貼現(xiàn)申請書；經(jīng)其背書的未到期商業(yè)匯票；持票人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票（或?qū)ｉT規(guī)定的專用發(fā)票）和商品交易合同復(fù)印件等。四、代理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)指集團(tuán)成員單位（如新鋼釩公司）代理客戶在財(cái)務(wù)公司辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)。集團(tuán)成員單位與客戶事先訂立協(xié)議，由客戶承擔(dān)貼現(xiàn)利息并將未到期承兌匯票通過票據(jù)背書給受托付集團(tuán)成員單位，由成員單位作為貼現(xiàn)申請人到財(cái)務(wù)公司辦理票據(jù)貼現(xiàn)，相關(guān)手續(xù)與正常貼現(xiàn)一致；財(cái)務(wù)公司審核無誤后，將貼現(xiàn)款項(xiàng)劃付成員單位賬上。業(yè)務(wù)處理流程如下：（以新鋼釩公司為例）1、新鋼釩公司向財(cái)務(wù)公司提交代理票據(jù)貼現(xiàn)申請書。并將承兌匯票附帶產(chǎn)品購銷合同、增值稅發(fā)票等資料交財(cái)務(wù)公司審核。2、財(cái)務(wù)公司審核無誤后辦理貼現(xiàn)，將實(shí)付貼現(xiàn)金額劃至新鋼釩公司在財(cái)務(wù)公司開立的賬戶。3、新鋼釩公司按協(xié)議與代理客戶結(jié)清貨款、貼息款項(xiàng)等第三部分融資租賃業(yè)務(wù)一、融資租賃業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)公司融資租賃業(yè)務(wù)是指由本公司（出租方）出資從由承租方指定的供貨方購買租賃物，并出租給承租方使用；在租賃期內(nèi)，承租方按租賃合同的約定支付租金并享有使用權(quán)；在租賃期滿時(shí)，承租方按殘值從出租方購買該租賃物而取得所有權(quán)。二、申請人需具備的條件申請融資租賃業(yè)務(wù)的申請人除具體貸款的差不多條件外，還必須具備下列條件：（一）具有有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的項(xiàng)目批復(fù)等完備手續(xù)，如項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、國家有權(quán)機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件等。（二）項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益好，有償還租金的能力。（三）本年度項(xiàng)目投資打算差不多批準(zhǔn)下達(dá)。（四）項(xiàng)目的建設(shè)和投產(chǎn)后的生產(chǎn)條件已安排落實(shí)。（五）項(xiàng)目投資打算中規(guī)定的自籌資金和其他資金來源差不多落實(shí)。三、租賃期限確定設(shè)備租賃期限參照其折舊年限等情況確定，一般應(yīng)按設(shè)備折舊年限的50%確定租賃期，原則上應(yīng)操縱在5年之內(nèi)。關(guān)于折舊年限較長的設(shè)備，雙方可另行商定租賃期限，但最高不能超過10年。四、租金計(jì)算及支付租金成本總額＝設(shè)備價(jià)款+設(shè)備運(yùn)費(fèi)+保險(xiǎn)費(fèi)（保險(xiǎn)費(fèi)由承租人繳納的不計(jì)入租金成本）。租金計(jì)算能夠按年金法或成本回收法計(jì)算，其計(jì)算公式如下：（一）年金法：以現(xiàn)值的概念為基礎(chǔ)，將租賃資產(chǎn)在以后各租賃期內(nèi)的租金收入按一定的貼現(xiàn)率予以貼現(xiàn)，使其現(xiàn)值總和等于租賃資產(chǎn)的概算成本。等額年金法分為先付租金和后付租金兩種。1、先付租金法：計(jì)算公式：R=P×i（1+i）期數(shù)-1/（（1+i）期數(shù)-1）2、后付租金法：計(jì)算公式：R=P×i（1+i）期數(shù)/（（1+i）期數(shù)-1）R:每期租金P:租賃資產(chǎn)的價(jià)款或概算成本i:每期利率先付租金法與后付租金法的計(jì)算方法差不多相同，區(qū)不在于先付租金法每期租金在開始日支付，后付租金法每期租金在每期到期日支付。（二）成本回收法：商定各期本金按照一定的數(shù)額收取，先確定本金的收取方法，再由確定好的本金余額以及本金余額所產(chǎn)生的利息之和，求出各期的租金。其公式為：p=na1+n(n-1)d/2n:期數(shù)d：每期等額遞增本金數(shù)p:總成本額a1：第一期收回成本額即每期應(yīng)收租金金額＝應(yīng)付本金額＋本前支付前未付本金產(chǎn)生的利息。本金按每期等額遞增回收，也可依照具體情況進(jìn)行調(diào)整。（三）租金支付方法原則上實(shí)行每季度支付一次租金，視具體情況也可另行約定租金支付方法。第四部分擔(dān)保業(yè)務(wù)一、擔(dān)保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)是指財(cái)務(wù)公司向符合擔(dān)保條件的攀鋼集團(tuán)成員單位在信貸和其他融資活動(dòng)中提供保證擔(dān)保，以保障債權(quán)人權(quán)益的業(yè)務(wù)。二、擔(dān)保申請及提供的資料凡要求我公司提供擔(dān)保的集團(tuán)成員單位，須向我公司出具擔(dān)保申請書（一式兩份），申請書上必須簽蓋單位公章、法人代表（負(fù)責(zé)人）印章或簽字；對短時(shí)刻內(nèi)由于各種無法預(yù)測的因素不能確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度但又急需我公司擔(dān)保的項(xiàng)目，應(yīng)要求被擔(dān)保單位或我公司認(rèn)可的單位提供反擔(dān)保（另約定除外），保證人必須有足夠的償付能力。需提供的資料：最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；項(xiàng)目擔(dān)保要同時(shí)提供該項(xiàng)目的立項(xiàng)報(bào)告、審批文件、可行性研究報(bào)告、工程進(jìn)度安排打算、資金來源及其落實(shí)情況等文件資料。三、擔(dān)保收費(fèi)擔(dān)保費(fèi)率（１‰-8‰）按擔(dān)保金額的一定比例一次性計(jì)收，對財(cái)務(wù)公司股東單位的擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行優(yōu)惠原則計(jì)收，公司可依照風(fēng)險(xiǎn)度的大小與被擔(dān)保單位另行協(xié)商擔(dān)保費(fèi)率。第五部分活期存款賬戶透支業(yè)務(wù)一、活期存款賬戶透支業(yè)務(wù)活期存款賬戶透支業(yè)務(wù)是指我公司給予集團(tuán)成員單位在約定期限和額度內(nèi)，通過指定的成員單位存款賬戶辦理支付結(jié)算的可撤銷循環(huán)融資便利，即在約定的透支額度和期限內(nèi)，當(dāng)該單位在我公司開立的活期存款賬戶存款余額不足以支付結(jié)算時(shí)，同意該單位以透支的方式進(jìn)行支付，并以該賬戶回籠款項(xiàng)自動(dòng)償還。透支業(yè)務(wù)實(shí)行額度治理，透支額度納入集團(tuán)成員單位綜合授信額度統(tǒng)一治理。二、活期存款賬戶透支業(yè)務(wù)對象、條件開辦活期存款賬戶透支業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)滿足下列條件：1、在我公司開立一般存款賬戶，且在我公司有相當(dāng)?shù)慕Y(jié)算量或承諾辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)后在我公司結(jié)算金額占本單位結(jié)算總額的相當(dāng)比例（具體比例應(yīng)視客戶不同在協(xié)議中確定）；2、差不多我公司核定統(tǒng)一授信額度；3、符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，近三年連續(xù)盈利，進(jìn)展前景良好；4、無不良信用記錄，信用等級較高；5、與我公司建立了全面業(yè)務(wù)合作關(guān)系，合作前景寬敞；6、我公司要求的其他條件。三、透支額度、期限及費(fèi)率活期存款賬戶透支額度由我公司依照集團(tuán)成員單位申請核定，單一客戶最高透支額度原則上不超過3000萬元，單日透支總額度不超過5000萬元，所有透支賬戶透支總額度不超過8000萬元（在執(zhí)行過程中公司將依照資金狀況及客戶需求進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整）。集團(tuán)成員單位活期存款賬戶每日營業(yè)終了的透支余額計(jì)入透支帳戶，專戶治理。透支賬戶日終出現(xiàn)透支余額連續(xù)不得超過30天（不含）。透支款項(xiàng)的利率原則上按照透支實(shí)際發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的半年期貸款基準(zhǔn)利率及公司對各成員單位的優(yōu)惠利率相結(jié)合確定。透支利息以每日終了透支余額為基數(shù)按日計(jì)息，按月結(jié)息，按季收取。第六部分有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)一、有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)是指賣方申請由攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司購買其與買方因商品銷售產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，賣方承擔(dān)應(yīng)收賬款到期回購的責(zé)任，或?qū)I方到期付款承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款治理、應(yīng)收賬款催收等服務(wù)。二、申請條件（一）具備企業(yè)法人資格；（二）在我公司開立存款賬戶；（三）我公司信用評級原則上應(yīng)不低于A級，且無不良信用記錄；（四）產(chǎn)品質(zhì)量穩(wěn)定，標(biāo)準(zhǔn)化程度高，易于保管，市場前景較好；（五）具備完善的應(yīng)收賬款治理體系；（六）前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度公司經(jīng)營正常；（七）財(cái)務(wù)狀況良好，現(xiàn)金流量無異常；（八）我公司規(guī)定的其它條件。三、申請保理的應(yīng)收賬款應(yīng)滿足以下條件：（一）具備合法真實(shí)的賒銷貿(mào)易背景；（二）賣方已履行了對應(yīng)商務(wù)合同項(xiàng)下的交貨義務(wù)，并能夠提供相應(yīng)證明；（三）賣方對申請保理的應(yīng)收賬款未設(shè)定任何形式的擔(dān)保，無權(quán)利瑕疵；（四）商務(wù)合同應(yīng)以人民幣表示并支付，如商務(wù)合同涉及外幣匯率風(fēng)險(xiǎn)的，我公司不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)；（五）債權(quán)憑證完整；（六）單筆金額在規(guī)定限額以上；（七）我公司規(guī)定的其它條件。四、應(yīng)收賬款的付款方（買方）應(yīng)具備以下條件：（一）具備法人資格或?yàn)槠渌?jīng)濟(jì)組織，不具備法人資格的應(yīng)取得法人授權(quán)；（二）治理水平較高，財(cái)務(wù)狀況良好；（三）無重大不良信用記錄；（四）我公司規(guī)定的其他條件。五、利率和費(fèi)用保理業(yè)務(wù)融資利率參照執(zhí)行中國人民銀行現(xiàn)行的流淌資金貸款利率有關(guān)規(guī)定，并在保理合同中明確約定。融資利息計(jì)收方式按保理合同約定執(zhí)行，可在融資時(shí)一次性收取，也可按月或按季收取。保理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為融資額的0.1%-2%，由攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司在融資發(fā)放時(shí)一次性向賣方收取。第七部分托付貸款托付貸款業(yè)務(wù)托付貸款是指財(cái)務(wù)公司作為托付人，按照集團(tuán)成員單位（托付人）的意愿，以公司的名義發(fā)放的貸款。財(cái)務(wù)公司依照托付方指定的托付對象、用途、期限、利率、項(xiàng)目承辦單位、受益人等，辦理托付貸款業(yè)務(wù)。因借款人的緣故造成貸款到期不能償還的，我公司不承擔(dān)借款人償還貸款本息的責(zé)任。二、托付貸款的審批程序及發(fā)放公司的托付貸款業(yè)務(wù)由信貸營銷部負(fù)責(zé)辦理。信貸營銷部應(yīng)確定專人辦理托付貸款業(yè)務(wù)，銜接托付方與借款方的關(guān)系，按照貸款的有關(guān)規(guī)定，對托付貸款進(jìn)行貸前審查及貸后跟蹤檢查，并及時(shí)向托付方反饋托付貸款的貸后情況和問題。托付貸款的受理。信貸營銷部須對托付人資格、托付人托付資金來源和用途等差不多情況進(jìn)行審查，重點(diǎn)審查托付人資金來源是否是我公司發(fā)放的貸款，托付資金來源和運(yùn)用是否符合國家法律政策的規(guī)定，托付貸款利率是否符合人民銀行的規(guī)定等。信貸員認(rèn)真完成借款人貸前調(diào)查報(bào)告，交貸款審查員及部門負(fù)責(zé)人簽署意見；并將同意放貸的貸前調(diào)查報(bào)告等資料交風(fēng)險(xiǎn)操縱部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)操縱部評估的意見返回信貸部后由信貸部報(bào)公司主管信貸領(lǐng)導(dǎo)審批。公司主管信貸領(lǐng)導(dǎo)簽署同意貸款的意見后，信貸營銷部、風(fēng)險(xiǎn)操縱部、公司總經(jīng)理在托付貸款審查審批書上簽署意見。由我公司與借款人、托付人簽訂借款合同、托付協(xié)議書。完備托付貸款等相關(guān)手續(xù)后，由信貸營銷部、資金部、風(fēng)險(xiǎn)操縱部、主管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理在“放款確認(rèn)書”上簽署意見；同意放款后，信貸部填寫“借款支取憑證”，并由借款人加蓋預(yù)留印鑒，經(jīng)信貸部經(jīng)理審核后加蓋“信貸業(yè)務(wù)專用章”交會(huì)計(jì)部辦理借款支取手續(xù)。托付人要依照托付貸款托付合同及時(shí)在我公司開立托付貸款賬戶，將托付貸款資金存入該賬戶。托付貸款的期限必須在三個(gè)月以上(含三個(gè)月)。對發(fā)放托付貸款必須堅(jiān)持“先存后貸，先撥后用”的原則。公司按托付的金額和期限向托付人收取手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)