序言課-個(gè)人理財(cái)課件

個(gè)人理財(cái)經(jīng)貿(mào)系康廣個(gè)人理財(cái)經(jīng)貿(mào)系康廣1你們今后想要過上你們今后想要過上2序言課--個(gè)人理財(cái)課件3如何才能擁有這樣幸福的生活？生活和命運(yùn)的不同僅源于觀念的不同!幸福生活的基石是...如何才能擁有這樣幸福的生活？幸福生活的基石是...4時(shí)代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢90年代談拼命掙錢21世紀(jì)談理財(cái)掙錢，談錢生錢時(shí)代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢905什么是理財(cái)？該怎樣理財(cái)？什么是理財(cái)？6人的一生需要多少錢？人的一生需要多少錢？7房子買一棟像樣的房子大概需要50萬這只是遠(yuǎn)郊。房子買一棟像樣的房子8車子買一輛相對安全的車大概需要15萬，一輛車的使用期頂多10年30年就得買3輛車，加上維修保養(yǎng)、稅金兼罰金，至少100萬元，

車子買一輛相對安全的車大概需要15萬，一輛車的使用期頂多109教育金

養(yǎng)一個(gè)孩子，從呱呱墜地，到大學(xué)畢業(yè)，要30萬元。30萬是把一個(gè)智力正常的孩子養(yǎng)到僅可自食其力的年齡，不包括送出國門去深造，也不包括學(xué)習(xí)鋼琴、繪畫、舞蹈、球類、南拳北腿、電子游戲……教育金

養(yǎng)一個(gè)孩子，從呱呱墜地，到大學(xué)畢業(yè)，要30萬元。10孝敬父母因?yàn)橐粚Ψ蚱抟B(yǎng)4個(gè)老人，按每月給每個(gè)老人300元計(jì)算。300元x(30年x12月）x4個(gè)老人=43.2萬孝敬父母因?yàn)橐粚Ψ蚱抟B(yǎng)4個(gè)老人，按每月給每個(gè)老人30011全家開銷溫飽和低層次的社交，再交上水電煤氣電話網(wǎng)絡(luò)、小區(qū)管理費(fèi)需要3000元30年x12月=360月360月x3000元=108萬全家開銷溫飽和低層次的社交，再交上水電煤氣電話網(wǎng)絡(luò)、小區(qū)管理12休閑費(fèi)一年1萬。如今一年的雙休日加節(jié)假日，累積一塊竟然有104多天，超過全年的1／3，歇著就要消費(fèi)三十年就要花費(fèi)30年x1萬=30萬休閑費(fèi)一年1萬。如今一年的雙休日加節(jié)假日，累積一塊竟然有1013退休金我們退休后只活20年，我們來算筆賬每月老倆口只花2000元20年x12月x2000元=48萬萬一活到21年晚糧就不保了退休金我們退休后只活20年，我們來算筆賬14人的一生需要多少錢？房子50萬+車子100萬+教育金30萬+孝順父母43.2萬+全家開銷108萬+休閑費(fèi)30萬+退休費(fèi)48萬=409.2萬人的一生需要多少錢？房子50萬15由此，每人月收入不能低于1.3666萬元，而中國大部分城市人月收入只有5000元左右，一輩子下來，資金的缺口是229.2萬元。那么，夢想的缺口呢？由此，每人月收入不能低于1.3666萬元，而中國大部分城市人16現(xiàn)在，我們結(jié)論是：僅僅靠上班工資是很難保證富裕生活！只有理財(cái)，才能讓我們過上富裕生活只有讓錢為我們工作，才能輕松享受富

裕生活現(xiàn)在，我們結(jié)論是：17人生需要理財(cái)

理財(cái)需要規(guī)劃人生需要理財(cái)

理財(cái)需要規(guī)劃18富人和窮人最大的區(qū)別！一個(gè)奇怪而有非?，F(xiàn)實(shí)的定律：

富人是錢忙著自己閑著，讓錢為自己工作窮人是自己忙著、錢閑著、拼命為錢工作富人和窮人最大的區(qū)別！一個(gè)奇怪而有非?，F(xiàn)實(shí)的定律：19理財(cái)?shù)母荆汗べY性收入資本性收入其他收入生活支出額外支出家庭凈資產(chǎn)=資產(chǎn)-負(fù)債結(jié)余=財(cái)理財(cái)就是管好自家水庫讓自己現(xiàn)在和未來都有錢花理財(cái)?shù)母荆汗べY性收入生活支出家庭凈資產(chǎn)=結(jié)余=財(cái)理20什么是理財(cái)規(guī)劃？就是通過對自己財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的過程，是科學(xué)客觀制定的一整套互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃。個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵膬?nèi)容現(xiàn)金管理保險(xiǎn)規(guī)劃教育規(guī)劃稅收規(guī)劃退休規(guī)劃消費(fèi)支出規(guī)劃投資規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配及資產(chǎn)傳承什么是理財(cái)規(guī)劃什么是理財(cái)規(guī)劃？什么是理財(cái)規(guī)劃21在中國，理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀狀況一

理財(cái)行業(yè)正處于起步階段狀況二

普通人的理財(cái)觀念在轉(zhuǎn)變中狀況三

市場占有率較低（5%左右）狀況四理財(cái)師的缺口巨大（100萬左右）朝陽行業(yè)在中國，理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀狀況一理財(cái)行業(yè)正處于起步階段狀況二普22

在國外，個(gè)人理財(cái)師與家庭醫(yī)生、私人律師一樣必不可少，成熟的理財(cái)規(guī)劃會為客戶提供“從搖籃到墳?zāi)埂钡姆?wù)。擁有一名私人的理財(cái)師，隨時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)和投資計(jì)劃，已經(jīng)成為中產(chǎn)階級人士的時(shí)尚。中國也在向著這個(gè)方向發(fā)展。在國外，個(gè)人理財(cái)師與家庭醫(yī)生、私人律師一樣必不可少，23

《個(gè)人理財(cái)》課程介紹《個(gè)人理財(cái)》課程開設(shè)背景《個(gè)人理財(cái)》課程學(xué)習(xí)方法《個(gè)人理財(cái)》課程考核辦法

《個(gè)人理財(cái)》課程介紹《個(gè)人理財(cái)》課程開設(shè)背景24

一、課程開設(shè)背景根據(jù)美國理財(cái)師資格鑒定委員會的定義，個(gè)人理財(cái)（PersonalFinancialPlanning）是制定合理利用財(cái)務(wù)資源、實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序。個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來實(shí)現(xiàn)客戶的需求與目標(biāo)，個(gè)人理財(cái)?shù)母灸康氖菍?shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，同時(shí)降低人們對于未來財(cái)務(wù)狀況的焦慮?？梢姡瑐€(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是金融機(jī)構(gòu)提供的一種服務(wù)。該服務(wù)范圍包括證券投資規(guī)劃、房地產(chǎn)投資規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃個(gè)人理財(cái)作為一門課程在上個(gè)世紀(jì)九十年代進(jìn)入美國部分大學(xué)課堂。前幾年，美國專家曾經(jīng)為中國教育部建言在中國高校應(yīng)開設(shè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程和個(gè)人理財(cái)課程，遺憾的是管理機(jī)構(gòu)只認(rèn)可金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程而忽略了個(gè)人理財(cái)課程。近年，中國金融業(yè)務(wù)發(fā)生了巨大變化，主要表現(xiàn)在個(gè)人理財(cái)在非常短的時(shí)間從一個(gè)時(shí)尚的概念演變成一個(gè)時(shí)代的需要，社會公眾對個(gè)人理財(cái)服務(wù)的需求和金融機(jī)構(gòu)的供給之間產(chǎn)生了巨大的矛盾，其中，“瓶頸”就是個(gè)人理財(cái)人材短缺

一、課程開設(shè)背景根據(jù)美國理財(cái)師資格鑒定委員會的定義，個(gè)人理25

目標(biāo)

《個(gè)人理財(cái)》課程具有應(yīng)用性強(qiáng)、適應(yīng)面廣的特點(diǎn)。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員全面地了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識、基本理論和基本技能；熟悉我國目前的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)流程

目標(biāo)

《個(gè)人理財(cái)》課程具有應(yīng)用性強(qiáng)、適應(yīng)面廣的特點(diǎn)。通過本26

三、參考書目1.陳工孟、鄭子云主編,《個(gè)人財(cái)務(wù)策劃》，北京大學(xué)出版社，2003年9月2．夸克.霍等，《個(gè)人理財(cái)策劃》，陳曉燕、徐克恩譯，中國金融出版社，2004年3．李善民、毛丹平著，《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與實(shí)踐》，中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2004年9月4．林功實(shí)主編，《個(gè)人投資理財(cái)》，清華大學(xué)出版社，2003年5.[美]G?維托克?霍爾曼、杰利?S?諾森布魯門著，《個(gè)人理財(cái)計(jì)劃》，何自云、何永晨譯，（第六版），中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2003年8月6.[美]杰克?R?卡普爾、李?R?德拉貝、羅伯特?J?休斯著，《個(gè)人理財(cái)》（第7版），馬蘇芹、達(dá)兵譯，上海人民出版社，2007年2月

三、參考書目1.陳工孟、鄭子云主編,《個(gè)人財(cái)務(wù)策劃》，北京27課程教學(xué)大綱教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)教學(xué)方法與手段學(xué)習(xí)方法4123

1教學(xué)資源課程定位及性質(zhì)15課程教學(xué)大綱教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)教學(xué)方法與手段學(xué)習(xí)方法41228課程定位及性質(zhì)

投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：具備金融、證券、經(jīng)濟(jì)等基本理論和基本知識，受到理財(cái)規(guī)劃方法與技巧方面的基本技能訓(xùn)練，具有分析和解決投資理財(cái)問題的基本能力，能熟練掌握證券、保險(xiǎn)、期貨、房地產(chǎn)投資知識，精通理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)，安心并勝任理財(cái)規(guī)劃與咨詢，理財(cái)產(chǎn)品營銷等工作的高等技術(shù)應(yīng)用性專門人才。

《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》本課程作為投資與理財(cái)專業(yè)的核心課程，是基于對投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生所面向崗位的知識、能力、素質(zhì)要求分析而開設(shè)的。投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生主要面向商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)崗位，直接面向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，需要有一門綜合理財(cái)規(guī)劃課程與之相適應(yīng)。

課程定位及性質(zhì)投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：具備金融、證29課程作用：1、綜合運(yùn)用專業(yè)所學(xué)知識，學(xué)會專業(yè)理財(cái)2、課證融合，幫助學(xué)生取得相應(yīng)的職業(yè)資格證書（助理理財(cái)規(guī)劃師，銀行從業(yè)資格）3、服務(wù)于行業(yè)培訓(xùn)，服務(wù)于社會大眾理財(cái)教育4、幫助學(xué)生規(guī)劃美好的理財(cái)人生課程作用：30課程設(shè)計(jì)：內(nèi)容選取課程設(shè)計(jì)：內(nèi)容選取31課程整體設(shè)計(jì)項(xiàng)目七財(cái)產(chǎn)分配與傳承項(xiàng)目六

養(yǎng)老規(guī)劃項(xiàng)目五稅收籌劃項(xiàng)目四投資規(guī)劃項(xiàng)目三教育規(guī)劃項(xiàng)目二保障規(guī)劃項(xiàng)目一現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃課程設(shè)計(jì)課程整體設(shè)計(jì)項(xiàng)目七財(cái)產(chǎn)分配與傳承項(xiàng)目六

養(yǎng)老規(guī)劃項(xiàng)目五稅32教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)與工作任務(wù)對照表：教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)與工作任務(wù)對照表：33序言課--個(gè)人理財(cái)課件34教學(xué)方法技能大賽現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)手段的應(yīng)用案例引導(dǎo)分析法角色體驗(yàn)法項(xiàng)目小組工作法教學(xué)方法技能大賽現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)手段的應(yīng)用案例引導(dǎo)分析法角色體驗(yàn)35一、項(xiàng)目小組工作

以具體金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)業(yè)務(wù)為主線，經(jīng)過導(dǎo)學(xué)任務(wù)及知識準(zhǔn)備，教師開始引導(dǎo)學(xué)生自主地交替進(jìn)行各種真實(shí)業(yè)務(wù)背景下的操作和訓(xùn)練，學(xué)做合一，教師配合指導(dǎo)、答疑、評價(jià)、測試，將理論知識的運(yùn)用置于一個(gè)真實(shí)的工作任務(wù)中展開，完成后學(xué)生能夠牢固掌握相應(yīng)理財(cái)規(guī)劃的設(shè)計(jì)與檢驗(yàn)。本課程強(qiáng)調(diào)理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的統(tǒng)一，學(xué)生按給定的客戶資料，自主完成各理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)任務(wù)。一、項(xiàng)目小組工作以具體金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)業(yè)務(wù)為362.分角色實(shí)訓(xùn)法

2.分角色實(shí)訓(xùn)法

373.案例引導(dǎo)分析法

案例教學(xué)實(shí)際上是一種“做中學(xué)”的形式，也是對項(xiàng)目教學(xué)法的補(bǔ)充。對于項(xiàng)目的相關(guān)知識和操作技能往往通過大量項(xiàng)目以外的案例進(jìn)行補(bǔ)充，使理論教學(xué)和實(shí)踐緊緊相連。本課程采用多樣化的案例教學(xué)，全課程的八個(gè)子項(xiàng)目都設(shè)計(jì)了充分的案例，目前共有28個(gè)案例可在線學(xué)習(xí)

/2088/viewspace-168613.案例引導(dǎo)分析法38序言課--個(gè)人理財(cái)課件39序言課--個(gè)人理財(cái)課件40學(xué)習(xí)方法1、每天關(guān)注財(cái)經(jīng)、證券方面的新聞2、注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，要勤于思考，融匯貫通。3、主動(dòng)學(xué)習(xí)：在學(xué)校圖書館找金融類書籍看，知名人士寫的一些書籍，有關(guān)股票操作，技術(shù)分析，基本面分析，證券介紹。學(xué)習(xí)方法1、每天關(guān)注財(cái)經(jīng)、證券方面的新聞41教學(xué)資源教材：助理理財(cái)規(guī)劃師考試指定用書網(wǎng)絡(luò)資源雜志、報(bào)刊教學(xué)資源教材：助理理財(cái)規(guī)劃師考試指定用書42財(cái)經(jīng)報(bào)刊、財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《中國證券報(bào)》財(cái)經(jīng)報(bào)刊、財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《中國證券報(bào)43課程考核方法考核方式：平時(shí)成績占20%各專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃書40%綜合理財(cái)規(guī)劃書40%課程考核方法考核方式：44測一測你對金錢的態(tài)度當(dāng)你開車經(jīng)過一個(gè)隧道時(shí)，你認(rèn)為開出隧道后最先看到的是什麼？A：海邊B：楓葉林C：小村莊D：山E：隧道測一測你對金錢的態(tài)度當(dāng)你開車經(jīng)過一45

A海邊認(rèn)為錢是用來花的，不是用來存的。只要是你喜歡的和想要的，不會計(jì)較金錢的多少，一定要得到。建議：改掉浪費(fèi)的習(xí)慣，節(jié)儉一些，未來的生活更瀟灑。A海邊建議：改掉浪費(fèi)的46B楓葉林

屬于浪漫的人，對生活充滿夢一樣的期待。對金錢毫不在意，漫不經(jīng)心，花錢無計(jì)劃，借給別人的錢經(jīng)常會忘記。建議：今后有計(jì)劃的花費(fèi)，以免還沒有到月底發(fā)現(xiàn)錢包已經(jīng)空了。B楓葉林建議：今后有計(jì)劃的花費(fèi)，以免還沒有到月底發(fā)現(xiàn)47

C小村莊

為人樸實(shí)、實(shí)在、節(jié)省，不喜歡玩樂，許多有錢的人都這樣。建議：適度花費(fèi)，享受金錢而帶來的快樂。C小村莊建議：適度花費(fèi)，享受金錢而帶來的48D山

很會存錢，看似漫不經(jīng)心實(shí)則已在不知不覺中存了很多的錢。平時(shí)認(rèn)為該花的花，不該花的不花?？此茻o計(jì)劃實(shí)際是有計(jì)劃的。建議：進(jìn)一步加強(qiáng)理財(cái)規(guī)劃，財(cái)富增長會更快。D山建議：進(jìn)一步加強(qiáng)理財(cái)規(guī)劃，財(cái)富增長49E隧道

對錢很敏感，財(cái)商很強(qiáng)。

建議：善加利用自己的投資天賦，相信未來的你定會成為百萬富翁。E隧道建議：善加利用自己的投資天賦，50世上永遠(yuǎn)都有兩種人(窮人)省著省著窟窿等著(富人)用著用著菩薩送著

世上永遠(yuǎn)都有兩種人(窮人)51個(gè)人理財(cái)經(jīng)貿(mào)系康廣個(gè)人理財(cái)經(jīng)貿(mào)系康廣52你們今后想要過上你們今后想要過上53序言課--個(gè)人理財(cái)課件54如何才能擁有這樣幸福的生活？生活和命運(yùn)的不同僅源于觀念的不同!幸福生活的基石是...如何才能擁有這樣幸福的生活？幸福生活的基石是...55時(shí)代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢90年代談拼命掙錢21世紀(jì)談理財(cái)掙錢，談錢生錢時(shí)代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢9056什么是理財(cái)？該怎樣理財(cái)？什么是理財(cái)？57人的一生需要多少錢？人的一生需要多少錢？58房子買一棟像樣的房子大概需要50萬這只是遠(yuǎn)郊。房子買一棟像樣的房子59車子買一輛相對安全的車大概需要15萬，一輛車的使用期頂多10年30年就得買3輛車，加上維修保養(yǎng)、稅金兼罰金，至少100萬元，

車子買一輛相對安全的車大概需要15萬，一輛車的使用期頂多1060教育金

養(yǎng)一個(gè)孩子，從呱呱墜地，到大學(xué)畢業(yè)，要30萬元。30萬是把一個(gè)智力正常的孩子養(yǎng)到僅可自食其力的年齡，不包括送出國門去深造，也不包括學(xué)習(xí)鋼琴、繪畫、舞蹈、球類、南拳北腿、電子游戲……教育金

養(yǎng)一個(gè)孩子，從呱呱墜地，到大學(xué)畢業(yè)，要30萬元。61孝敬父母因?yàn)橐粚Ψ蚱抟B(yǎng)4個(gè)老人，按每月給每個(gè)老人300元計(jì)算。300元x(30年x12月）x4個(gè)老人=43.2萬孝敬父母因?yàn)橐粚Ψ蚱抟B(yǎng)4個(gè)老人，按每月給每個(gè)老人30062全家開銷溫飽和低層次的社交，再交上水電煤氣電話網(wǎng)絡(luò)、小區(qū)管理費(fèi)需要3000元30年x12月=360月360月x3000元=108萬全家開銷溫飽和低層次的社交，再交上水電煤氣電話網(wǎng)絡(luò)、小區(qū)管理63休閑費(fèi)一年1萬。如今一年的雙休日加節(jié)假日，累積一塊竟然有104多天，超過全年的1／3，歇著就要消費(fèi)三十年就要花費(fèi)30年x1萬=30萬休閑費(fèi)一年1萬。如今一年的雙休日加節(jié)假日，累積一塊竟然有1064退休金我們退休后只活20年，我們來算筆賬每月老倆口只花2000元20年x12月x2000元=48萬萬一活到21年晚糧就不保了退休金我們退休后只活20年，我們來算筆賬65人的一生需要多少錢？房子50萬+車子100萬+教育金30萬+孝順父母43.2萬+全家開銷108萬+休閑費(fèi)30萬+退休費(fèi)48萬=409.2萬人的一生需要多少錢？房子50萬66由此，每人月收入不能低于1.3666萬元，而中國大部分城市人月收入只有5000元左右，一輩子下來，資金的缺口是229.2萬元。那么，夢想的缺口呢？由此，每人月收入不能低于1.3666萬元，而中國大部分城市人67現(xiàn)在，我們結(jié)論是：僅僅靠上班工資是很難保證富裕生活！只有理財(cái)，才能讓我們過上富裕生活只有讓錢為我們工作，才能輕松享受富

裕生活現(xiàn)在，我們結(jié)論是：68人生需要理財(cái)

理財(cái)需要規(guī)劃人生需要理財(cái)

理財(cái)需要規(guī)劃69富人和窮人最大的區(qū)別！一個(gè)奇怪而有非?，F(xiàn)實(shí)的定律：

富人是錢忙著自己閑著，讓錢為自己工作窮人是自己忙著、錢閑著、拼命為錢工作富人和窮人最大的區(qū)別！一個(gè)奇怪而有非?，F(xiàn)實(shí)的定律：70理財(cái)?shù)母荆汗べY性收入資本性收入其他收入生活支出額外支出家庭凈資產(chǎn)=資產(chǎn)-負(fù)債結(jié)余=財(cái)理財(cái)就是管好自家水庫讓自己現(xiàn)在和未來都有錢花理財(cái)?shù)母荆汗べY性收入生活支出家庭凈資產(chǎn)=結(jié)余=財(cái)理71什么是理財(cái)規(guī)劃？就是通過對自己財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的過程，是科學(xué)客觀制定的一整套互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃。個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵膬?nèi)容現(xiàn)金管理保險(xiǎn)規(guī)劃教育規(guī)劃稅收規(guī)劃退休規(guī)劃消費(fèi)支出規(guī)劃投資規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配及資產(chǎn)傳承什么是理財(cái)規(guī)劃什么是理財(cái)規(guī)劃？什么是理財(cái)規(guī)劃72在中國，理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀狀況一

理財(cái)行業(yè)正處于起步階段狀況二

普通人的理財(cái)觀念在轉(zhuǎn)變中狀況三

市場占有率較低（5%左右）狀況四理財(cái)師的缺口巨大（100萬左右）朝陽行業(yè)在中國，理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀狀況一理財(cái)行業(yè)正處于起步階段狀況二普73

在國外，個(gè)人理財(cái)師與家庭醫(yī)生、私人律師一樣必不可少，成熟的理財(cái)規(guī)劃會為客戶提供“從搖籃到墳?zāi)埂钡姆?wù)。擁有一名私人的理財(cái)師，隨時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)和投資計(jì)劃，已經(jīng)成為中產(chǎn)階級人士的時(shí)尚。中國也在向著這個(gè)方向發(fā)展。在國外，個(gè)人理財(cái)師與家庭醫(yī)生、私人律師一樣必不可少，74

《個(gè)人理財(cái)》課程介紹《個(gè)人理財(cái)》課程開設(shè)背景《個(gè)人理財(cái)》課程學(xué)習(xí)方法《個(gè)人理財(cái)》課程考核辦法

《個(gè)人理財(cái)》課程介紹《個(gè)人理財(cái)》課程開設(shè)背景75

一、課程開設(shè)背景根據(jù)美國理財(cái)師資格鑒定委員會的定義，個(gè)人理財(cái)（PersonalFinancialPlanning）是制定合理利用財(cái)務(wù)資源、實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序。個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來實(shí)現(xiàn)客戶的需求與目標(biāo)，個(gè)人理財(cái)?shù)母灸康氖菍?shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，同時(shí)降低人們對于未來財(cái)務(wù)狀況的焦慮。可見，個(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是金融機(jī)構(gòu)提供的一種服務(wù)。該服務(wù)范圍包括證券投資規(guī)劃、房地產(chǎn)投資規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃個(gè)人理財(cái)作為一門課程在上個(gè)世紀(jì)九十年代進(jìn)入美國部分大學(xué)課堂。前幾年，美國專家曾經(jīng)為中國教育部建言在中國高校應(yīng)開設(shè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程和個(gè)人理財(cái)課程，遺憾的是管理機(jī)構(gòu)只認(rèn)可金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程而忽略了個(gè)人理財(cái)課程。近年，中國金融業(yè)務(wù)發(fā)生了巨大變化，主要表現(xiàn)在個(gè)人理財(cái)在非常短的時(shí)間從一個(gè)時(shí)尚的概念演變成一個(gè)時(shí)代的需要，社會公眾對個(gè)人理財(cái)服務(wù)的需求和金融機(jī)構(gòu)的供給之間產(chǎn)生了巨大的矛盾，其中，“瓶頸”就是個(gè)人理財(cái)人材短缺

一、課程開設(shè)背景根據(jù)美國理財(cái)師資格鑒定委員會的定義，個(gè)人理76

目標(biāo)

《個(gè)人理財(cái)》課程具有應(yīng)用性強(qiáng)、適應(yīng)面廣的特點(diǎn)。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員全面地了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識、基本理論和基本技能；熟悉我國目前的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)流程

目標(biāo)

《個(gè)人理財(cái)》課程具有應(yīng)用性強(qiáng)、適應(yīng)面廣的特點(diǎn)。通過本77

三、參考書目1.陳工孟、鄭子云主編,《個(gè)人財(cái)務(wù)策劃》，北京大學(xué)出版社，2003年9月2．夸克.霍等，《個(gè)人理財(cái)策劃》，陳曉燕、徐克恩譯，中國金融出版社，2004年3．李善民、毛丹平著，《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與實(shí)踐》，中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2004年9月4．林功實(shí)主編，《個(gè)人投資理財(cái)》，清華大學(xué)出版社，2003年5.[美]G?維托克?霍爾曼、杰利?S?諾森布魯門著，《個(gè)人理財(cái)計(jì)劃》，何自云、何永晨譯，（第六版），中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2003年8月6.[美]杰克?R?卡普爾、李?R?德拉貝、羅伯特?J?休斯著，《個(gè)人理財(cái)》（第7版），馬蘇芹、達(dá)兵譯，上海人民出版社，2007年2月

三、參考書目1.陳工孟、鄭子云主編,《個(gè)人財(cái)務(wù)策劃》，北京78課程教學(xué)大綱教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)教學(xué)方法與手段學(xué)習(xí)方法4123

1教學(xué)資源課程定位及性質(zhì)15課程教學(xué)大綱教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)教學(xué)方法與手段學(xué)習(xí)方法41279課程定位及性質(zhì)

投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：具備金融、證券、經(jīng)濟(jì)等基本理論和基本知識，受到理財(cái)規(guī)劃方法與技巧方面的基本技能訓(xùn)練，具有分析和解決投資理財(cái)問題的基本能力，能熟練掌握證券、保險(xiǎn)、期貨、房地產(chǎn)投資知識，精通理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)，安心并勝任理財(cái)規(guī)劃與咨詢，理財(cái)產(chǎn)品營銷等工作的高等技術(shù)應(yīng)用性專門人才。

《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》本課程作為投資與理財(cái)專業(yè)的核心課程，是基于對投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生所面向崗位的知識、能力、素質(zhì)要求分析而開設(shè)的。投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生主要面向商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)崗位，直接面向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，需要有一門綜合理財(cái)規(guī)劃課程與之相適應(yīng)。

課程定位及性質(zhì)投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：具備金融、證80課程作用：1、綜合運(yùn)用專業(yè)所學(xué)知識，學(xué)會專業(yè)理財(cái)2、課證融合，幫助學(xué)生取得相應(yīng)的職業(yè)資格證書（助理理財(cái)規(guī)劃師，銀行從業(yè)資格）3、服務(wù)于行業(yè)培訓(xùn)，服務(wù)于社會大眾理財(cái)教育4、幫助學(xué)生規(guī)劃美好的理財(cái)人生課程作用：81課程設(shè)計(jì)：內(nèi)容選取課程設(shè)計(jì)：內(nèi)容選取82課程整體設(shè)計(jì)項(xiàng)目七財(cái)產(chǎn)分配與傳承項(xiàng)目六

養(yǎng)老規(guī)劃項(xiàng)目五稅收籌劃項(xiàng)目四投資規(guī)劃項(xiàng)目三教育規(guī)劃項(xiàng)目二保障規(guī)劃項(xiàng)目一現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃課程設(shè)計(jì)課程整體設(shè)計(jì)項(xiàng)目七財(cái)產(chǎn)分配與傳承項(xiàng)目六

養(yǎng)老規(guī)劃項(xiàng)目五稅83教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)與工作任務(wù)對照表：教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)與工作任務(wù)對照表：84序言課--個(gè)人理財(cái)課件85教學(xué)方法技能大賽現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)手段的應(yīng)用案例引導(dǎo)分析法角色體驗(yàn)法項(xiàng)目小組工作法教學(xué)方法技能大賽現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)手段的應(yīng)用案例引導(dǎo)分析法角色體驗(yàn)86一、項(xiàng)目小組工作

以具體金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)業(yè)務(wù)為主線，經(jīng)過導(dǎo)學(xué)任務(wù)及知識準(zhǔn)備，教師開始引導(dǎo)學(xué)生自主地交替進(jìn)行各種真實(shí)業(yè)務(wù)背景下的操作和訓(xùn)練，學(xué)做合一，教師配合指導(dǎo)、答疑、評價(jià)、測試，將理論知識的運(yùn)用置于一個(gè)真實(shí)的工作任務(wù)中展開，完成后學(xué)生能夠牢固掌握相應(yīng)理財(cái)規(guī)劃的設(shè)計(jì)與檢驗(yàn)。本課程強(qiáng)調(diào)理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的統(tǒng)一，學(xué)生按給定的客戶資料，自主完成各理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)任務(wù)。一、項(xiàng)目小組工作以具體金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)業(yè)務(wù)為872.分角色實(shí)訓(xùn)法

2.分角色實(shí)訓(xùn)法

883.案例引導(dǎo)分析法

案例教學(xué)實(shí)際上是一種“做中學(xué)”的形式，也是對項(xiàng)目教學(xué)法的補(bǔ)充。對于項(xiàng)目的相關(guān)知識和操作技能往往通過大量項(xiàng)目以外的案例進(jìn)行補(bǔ)充，使理論教學(xué)和實(shí)踐緊緊相連。本課程采用多樣化的案例教學(xué)，全課程的八個(gè)子項(xiàng)目都設(shè)計(jì)了充分的案例，目前共有28個(gè)案例可在線學(xué)習(xí)

/2088/viewspace-168613.案例引導(dǎo)分析法89序言課--個(gè)人理財(cái)課件90序言課--個(gè)人理財(cái)課件91學(xué)習(xí)方法1、每天關(guān)注財(cái)經(jīng)、證券方面的新聞2、注重理論