證券業(yè)務基礎(chǔ)知識培訓

證券業(yè)務基礎(chǔ)知識第一頁，共六十五頁。前言大部分客戶對于證券的概念是模糊的，那么我們作為客戶經(jīng)理應該怎樣能簡易地讓客戶了解什么證券品種適合他？你能給出合理的解釋令人滿意的回答嗎？第二頁，共六十五頁。課程概況第三頁，共六十五頁。第一章

證券基礎(chǔ)知識概述第四頁，共六十五頁。第一章證券基礎(chǔ)知識概述第五頁，共六十五頁。一、證券與證券市場第六頁，共六十五頁。一、證券與證券市場有價證券定義要點：本身沒有價值代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利在證券市場上買賣和流通特征第七頁，共六十五頁。一、證券與證券市場證券市場特征：價值直接交換的場所財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所風險直接交換的場所證券發(fā)行和流通市場的關(guān)系：第八頁，共六十五頁。第九頁，共六十五頁。三、證券市場參與主體第十頁，共六十五頁。證券發(fā)行人概述為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。包括：公司（企業(yè)）、政府和政府機關(guān)第十一頁，共六十五頁。證券投資人概述第十二頁，共六十五頁。證券市場中介機構(gòu)證券承銷與保薦業(yè)務證券經(jīng)紀業(yè)務證券自營業(yè)務證券投資咨詢業(yè)務及證券交易證券投資活動有關(guān)財務顧問業(yè)務證券資產(chǎn)管理業(yè)務融資融券業(yè)務第十三頁，共六十五頁。自律性組織自律性組織一般通過制定并實施章程、準則或細則等規(guī)則、公約，對證券市場活動進行自律監(jiān)管。第十四頁，共六十五頁。證券監(jiān)管機構(gòu)2對證券期貨市場相關(guān)的業(yè)務活動進行監(jiān)管證券期貨市場相關(guān)方針政策、發(fā)展規(guī)劃、法律法規(guī)的制定第十五頁，共六十五頁。證券業(yè)的相關(guān)媒體第十六頁，共六十五頁。四、證券市場發(fā)展趨勢第十七頁，共六十五頁。四、證券市場發(fā)展趨勢第十八頁，共六十五頁。第二章

證券投資產(chǎn)品介紹第十九頁，共六十五頁。第二章證券投資產(chǎn)品介紹**業(yè)務第二十頁，共六十五頁。一、股票1、概述2概念：有價證券特征：無期限、有權(quán)責、可轉(zhuǎn)讓收益：股利、買賣差價風險：宏觀經(jīng)濟、政策、經(jīng)營、技術(shù)、不可抗力第二十一頁，共六十五頁。一、股票2、常用分類第二十二頁，共六十五頁。一、股票2、常用分類按照股票代碼和名稱滬市深市S股N股ST股*ST股XDXRDR****5第二十三頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表主要目的一般可以概括為：第二十四頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表資產(chǎn)負債所有者權(quán)益經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量1、營業(yè)收入2、營業(yè)利潤3、利潤（虧損）總額4、凈利潤（虧損）5、每股收益6、其他綜合收益7、綜合收益總額第二十五頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表關(guān)鍵指標解讀：變現(xiàn)能力第二十六頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表關(guān)鍵指標解讀：營運能力分析第二十七頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表關(guān)鍵指標解讀：第二十八頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表關(guān)鍵指標解讀：盈利能力分析第二十九頁，共六十五頁。一、股票3、上市公司財務報表關(guān)鍵指標解讀：投資收益分析每股收益市盈率股利支付率每股凈資產(chǎn)市凈率第三十頁，共六十五頁。一、股票4、K線理論陽線陰線第三十一頁，共六十五頁。一、股票4、K線理論第三十二頁，共六十五頁。二、基金1、概述第三十三頁，共六十五頁。按照基金運作方式不同：二、基金2、常用分類第三十四頁，共六十五頁。按照投資標的的劃分：二、基金2、常用分類第三十五頁，共六十五頁。交易所交易的開放式基金二、基金2、常用分類第三十六頁，共六十五頁。二、基金3、費用4、稅收第三十七頁，共六十五頁。二、基金5、基金績效衡量第三十八頁，共六十五頁。二、基金6、基金挑選**證券基金超市網(wǎng)址：http://基金篩選要點基金品種類型基金投資策略及投資范圍基金收益基金經(jīng)理基金評級官網(wǎng)首頁截屏第三十九頁，共六十五頁。三、債券1、概述第四十頁，共六十五頁。三、債券2、分類第四十一頁，共六十五頁。三、債券2、分類根據(jù)發(fā)行主體不同政府債券：中央政府債券地方政府債券金融債券：政策性金融債券商業(yè)銀行債券證券公司債券保險公司次級債公司債券：企業(yè)債券公司債券第四十二頁，共六十五頁。三、債券3、與股票的異同點——相同點第四十三頁，共六十五頁。三、債券3、與股票的異同點——區(qū)別第四十四頁，共六十五頁。三、債券4、債券逆回購第四十五頁，共六十五頁。四、金融衍生品1、權(quán)證概述第四十六頁，共六十五頁。四、金融衍生品2、集合理財產(chǎn)品概述第四十七頁，共六十五頁。四、金融衍生品3、融資融券概述什么是融資融券

第四十八頁，共六十五頁。四、金融衍生品3、融資融券概述授信保證金擔保物強制平倉標的證券融資保證金比例融券保證金比例維持擔保比例第四十九頁，共六十五頁。四、金融衍生品3、融資融券概述第五十頁，共六十五頁。四、金融衍生品3、融資融券概述機構(gòu)投資者在**證券開立融資融券帳戶的條件與要求第五十一頁，共六十五頁。4、期貨IB業(yè)務概述四、金融衍生品第五十二頁，共六十五頁。4、期貨IB業(yè)務概述：名詞及制度四、金融衍生品保證金制度做空機制T+0制度每日無負債結(jié)算制度持倉限制制度套期保值制度大戶報告制度強制平倉制度第五十三頁，共六十五頁。4、期貨IB業(yè)務概述四、金融衍生品期貨市場特點：

第一、期貨交易的透明度高。第二、供求集中，市場流動性強。第三、信息質(zhì)量高。第四、價格報告的公開性。第五、期貨價格的預期性。第六、期貨價格的連續(xù)性。第五十四頁，共六十五頁。證券經(jīng)紀業(yè)務股票、債券承銷業(yè)務投顧咨詢業(yè)務定向資產(chǎn)管理業(yè)務集合資產(chǎn)管理業(yè)務代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務期貨IB業(yè)務權(quán)證交易及結(jié)算ETF一級交易商五、**業(yè)務介紹外匯業(yè)務代理開放式基金銷售業(yè)務大宗交易業(yè)務經(jīng)營外資股業(yè)務網(wǎng)下配售對象融資融券業(yè)務衍生產(chǎn)品買入轉(zhuǎn)售業(yè)務代銷陽光私募基金陽光私募基金介紹業(yè)務第五十五頁，共六十五頁。第三章

交易規(guī)則及收費標準第五十六頁，共六十五頁。一、交易規(guī)則股票、基金、權(quán)證交易時間：每周一至周五，交易所公告的休市日除外注①：集合競價階段，9:15-9:20可以下單轍單；9:20-9:25只能下單，不能轍單。注②：因公告等原因上午停牌一小時的股票，屬上交所委托的，委托無效自動轍回；屬深交所委托的，委托有效。滬市09:15-09:25集合競價09:30-11:3013:00-15:00連續(xù)競價深市09:15-09:2514:57-15:00集合競價09:30-11:3013:00-14:57連續(xù)競價第五十七頁，共六十五頁。一、交易規(guī)則交易單位：A股深B股滬B股債券第五十八頁，共六十五頁。一、交易規(guī)則競價原則：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先價格最小變動檔位：品種最小變動檔位A股0.01元深B股0.01港元滬B股0.001美元基金0.001元權(quán)證0.001元上交所債券回購0.005元深交所債券回購0.01元第五十九頁，共六十五頁。一、交易規(guī)則漲跌幅限制：第六十頁，共六十五頁。一、交易規(guī)則撤單委托：委托確認后尚未成交的委托均可撤單。第六十一頁，共六十五頁。一、交易規(guī)則交收制度：品種教授制度股票T+1權(quán)證T+0貨幣基金T+2開放式基金申購Ｔ+３，贖回Ｔ+７第六十二頁，共六十五頁。二、收費標準業(yè)務分類收費項目收費標準A股滬A過戶費成交面額的1‰，起點1元傭金按營業(yè)部相關(guān)規(guī)定收取,不超過3‰，起點:5元基金深A轉(zhuǎn)托管每戶每次收人民幣30元傭金按營業(yè)部相關(guān)規(guī)定收取,不超過3‰，起點:5元B股滬B結(jié)算費成交金額的0.5‰傭金3‰，起點:1美元深B結(jié)算費成交金額的0.5‰傭金3‰，起點:5港元轉(zhuǎn)托管每帳戶每次100港幣或人民幣110元注:A股與B股均需收取1‰的印花稅，賣出時收取權(quán)證交易傭金按營業(yè)部相關(guān)規(guī)定收取,不超過3‰，起點:5元行權(quán)過戶費股票過戶面額的0.05%非交易過戶費用10元/筆第六十三頁，共六十五頁。謝謝！第六十四頁，共六十五頁。內(nèi)容梗概證券業(yè)務基礎(chǔ)知識。前言。大部分客戶對于證券的概念是模糊的，那么我們作為客戶經(jīng)理應該怎樣能簡易地讓客戶了解什么證券品種適合他。為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。包括：公司（企業(yè)）、政府和政府機關(guān)。自律性組織一般通過制定并實施章程、準則或細則等規(guī)則、公約，對證券市場活動進行自律監(jiān)管。證券期貨市場相關(guān)方針政策、發(fā)展規(guī)劃、法律法規(guī)的制定。**業(yè)務。特征：無期限、有權(quán)責、可轉(zhuǎn)讓。風險：宏觀經(jīng)濟、政策、經(jīng)營、技術(shù)、不可抗力。****5。**證券基金超市網(wǎng)址：http://?；鹜顿Y策略及投資范圍。3、與股票的異同點——區(qū)別。機構(gòu)投資者在**證券開立融資融券帳戶的條件與要求。五、**業(yè)務介紹。股票、基金、權(quán)證交易時間：每周一至周五，交易所公告的休市日除外。注①：集合競價階段，