2020年第三期金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)(銀行業(yè))終結(jié)考試答案

判斷題1、接收境外匯入款得金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)登記匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號與匯款人住所三項信息，若境外匯款人住所不明確得,金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。對2、《三反意見》由人民銀行、稅務(wù)總局、公安部牽頭制左。對3、客戶洗錢風(fēng)險分類管理就是一項系統(tǒng)性得工作，不需要評估計量體系得支持。錯4、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核査或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其她銀行業(yè)務(wù)得,應(yīng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)，但無需向公安機(jī)關(guān)報案錯5、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)請所在地人民銀行審査新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度得方案，對于不符合本法規(guī)得設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。錯6、金融機(jī)構(gòu)可利用計算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成客戶風(fēng)險評估得部分初評工作。對7、在接到人民銀行得行政調(diào)査通知后，金融機(jī)構(gòu)可先通知被調(diào)査客了解一些情況。錯8、客戶洗錢風(fēng)險等級初評結(jié)果均應(yīng)由初評人以外得其她人員進(jìn)行復(fù)評確認(rèn),初評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不一致得，可由反洗錢合規(guī)管理部門決左最終評級結(jié)果。對9、反洗錢《執(zhí)法檢查事實認(rèn)左書》應(yīng)當(dāng)包括被檢査人得名稱或考姓名、檢査時間、檢査內(nèi)容、檢查認(rèn)立得事實等事項。對10、客戶洗錢風(fēng)險評估得初評結(jié)果可歐負(fù)責(zé)初評得同一人進(jìn)行復(fù)評確認(rèn)，初評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不一致得，可由反洗錢合規(guī)管理部門決〉八最終評級結(jié)果。錯11、反洗錢調(diào)查，就是指中國人民銀行徉級分支機(jī)構(gòu)針對涉嫌洗錢得可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實與查證得行政行為。錯12、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)得境外分支機(jī)構(gòu)與附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國家法律規(guī)主與監(jiān)管要求，對涉及恐怖轟動得資產(chǎn)采取凍結(jié)措施得，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時向我國駐所在國便領(lǐng)館報告。錯13、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供客戶身份信息及交易信息得,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向?qū)Ψ教峁┛蛻羯矸菁敖灰仔畔ⅰｅe14、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變得情況下提供風(fēng)險控制效果。對15、營業(yè)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)得過程中，如無法判斷客戶身份證件得真實性,可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)，經(jīng)過進(jìn)一步審核后，如發(fā)現(xiàn)客戶身份證件為假，應(yīng)及時對客戶所辦理得業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷，錯16、按照《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)該在對涉及恐怖活動得資產(chǎn)采取凍結(jié)措施前,通知資產(chǎn)得所有人、控制人或管理人。錯17、FATF第四輪互評估包括合規(guī)性評估，又包括有效性評估，且以有效性為主，因而難度上較上一輪互評估更大。對18、從賬戶性質(zhì)來瞧，經(jīng)常項目賬戶屬于個人外匯賬戶。錯9、原則上，風(fēng)險等級最高得客戶得審核期限不得超過一年，低一等級客戶得審核期限不得低于上一級客戶審核期限時長得兩倍，對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系得客戶，無論其風(fēng)險等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確泄其風(fēng)險等級后得三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。錯0、客戶洗錢風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。對單選題對金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)控制度,以下說法正確得就是A、金融機(jī)構(gòu)建立得反洗錢內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容得廣泛性、對象得特定性、形式得完整性、執(zhí)行得強制性得特點。B、金融機(jī)構(gòu)目前經(jīng)營得業(yè)務(wù)并未涉及恐怖融資,因此并不需要制訂報告涉嫌恐怖融資得可疑交易制度。C、有了《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)可以不必制誰自己得大額交易與可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行。D、因為金融創(chuàng)新得需要，有時業(yè)務(wù)人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)楚開展業(yè)務(wù)正確答案:A當(dāng)收款人接受得境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣()或者外幣等值()以上時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過核對或者查瞧自己留存得客戶有效身份證件或者其她身份證明文件等合理途徑核實收款人身份A、10000元、5000美元B、5000元、5000美元C、5000元、1000美元D、10000元、1000美元正確答案:D按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)左，以下哪項說法不正確？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制左本機(jī)構(gòu)得可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時間預(yù)警異常交易后得5個工作日內(nèi)提交可疑報告。C、金融機(jī)構(gòu)可自行確楚對系統(tǒng)預(yù)警得交易系統(tǒng)進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)徚⒏鳌鰝€環(huán)節(jié)得合理時限。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后,及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。正確答案：B《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》得施行時間就是A、2017年1月1日B、2017年7月1日2017年12月1日D、2017年:LO月1日正確答案:B5、中國不就是以下那個國際反洗錢組織得成員A歐亞反洗錢組織(EAG)、埃格蒙特集團(tuán)(Egmont)B亞太反洗錢組織(APG)、金融行動特別工作組(FATF)正確答案:B6、重點可疑交易報告得分析思路，應(yīng)以客戶身份得()為基礎(chǔ)A、有效識別B、識別C、持續(xù)識別D、重新識別正確答案:A7、洗錢風(fēng)險不包含以下哪項因素A、國家反洗錢缺陷B、洗錢威脅C、行業(yè)反洗錢缺陷D、國際反洗錢監(jiān)管正確答案：D8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)立，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后得()個工作日內(nèi),通過苴總部或者由總部指楚得一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。TOC\o"1-5"\h\zA、7B、3C、10D、5正確答案：D9、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)朿后至少保存()年。A、3B、10C、7D、5正確答案：D10、境外有關(guān)部門可以通過()途徑提出請求，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息。A、會商B、協(xié)商C、外交D、協(xié)助正確答案:C11、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓需或者名稱、匯款人賬號與()缺失得，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充。匯款人住所匯款人身份證明文件匯款人工作單位匯款行地址正確答案:A12、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對客戶得有效身份證件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其她身份證明文件得復(fù)印件或影印件。A、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶B、提取現(xiàn)金6萬元C、將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯匯入客戶得人民幣賬戶D、為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔正確答案:D13、叮疑交易贈別得步驟包括A、以上均包括B、識別異常交易C、判斷涉罪類型D、分析可疑交易正確答案：A14、論壇互動得主要目得就是A、監(jiān)管部門發(fā)布信息B、兩考都可以發(fā)布非正式信息C、從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)布信息正確答案：B15、制左反洗錢戰(zhàn)略要以()為導(dǎo)向A、國際標(biāo)準(zhǔn)B、實際問題C、法律規(guī)范D、鳳險評估正確答案：D16、2019年2月210,0全會審議通過了中國第四輪反洗錢與反恐怖融資互評估報告，會議充分認(rèn)可近年中國反洗錢與反恐怖融資工作取得得積極進(jìn)展，認(rèn)為中國反洗錢與反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)，同時存在一些問題需要改進(jìn)。A、歐亞反洗錢打反恐怖融資組織(EAG)B、亞太反洗錢組織(APG)C、金融行動特別工作組(FATF)D、國際貨幣基金組織(IMF)正確答案:C17、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具及其她方式為客戶提供非而對面得服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實行嚴(yán)格得()措施，采取相應(yīng)得技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、身份認(rèn)證B、實地調(diào)查C、資料保存D、客戶回訪正確答案:A中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資得()報告A、交易記錄保存B、客戶身份識別C、大額交易D、可疑交易正確答案:D19、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？A金融機(jī)構(gòu)無需對本機(jī)構(gòu)建立得交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)、如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注得情況得，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時評估與完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。金B(yǎng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根搖評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測、標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶得身份、行為、交易得資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常得情形。正確答案:A20、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)＞八，以下哪項說法不正確()金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告,最遲不超過5個工作日。金融機(jī)構(gòu)可自行確是對系統(tǒng)預(yù)警得交易系統(tǒng)進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)徎赂鱾€環(huán)節(jié)得合理時限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制立本機(jī)構(gòu)得可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時間預(yù)警異常交易后得5個工作日內(nèi)提交可疑報告。正確答案：D多選題1、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確宦A、若該賬戶為一直關(guān)注得賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶得同時,向反洗錢合規(guī)部門上報客戶得銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。B、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由得合理性。C、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款就是否已償還完畢。D、涉及可疑交易得，就是否已上報。正確答案：ABCD2、完整得客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解”就是指了解()A、交易得實際收益人B、客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況C、資金來源及用途D、實際控制客戶得自然人正確答案:ABCD3、接收境外匯入款得銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()缺失得，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充。A、匯款人賬號B、匯款人姓名或者爼稱C、匯款人住所D、匯款人身份證正確答案:ABC4、對于客戶得大額交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及恐怖融資得,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)立()A、提交可疑交易報告B、提交大額交易報告C、凍結(jié)資產(chǎn)D、報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)正確答案:AB5、在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪些說法就是正確得0A、作為匯款行，如客F匯出資金達(dá)到單筆人民幣1萬元以上時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保匯款人信息得完整性、準(zhǔn)確性與收款人信息得完整性。B、作為中間行,金融機(jī)構(gòu)不需要采取措施確保匯款基本信息在匯款交易鏈條得完整傳遞或保存。C、應(yīng)做好反洗錢名單監(jiān)控工作D、作為收款行,如客戶接受得資金達(dá)到單筆人民幣1萬元以上時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保收款人信息得完整性、準(zhǔn)確性與沢款人信息得完整性。正確答案:ACD6、客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)（）A、交易監(jiān)測與客戶身份持續(xù)識別B、強化識別客戶身份C、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時得身份識別D、評估客戶風(fēng)險狀況并進(jìn)行分類管理正確答案:ABCD7、可疑交易明顯涉嫌洗錢，恐怖融資等犯罪活動得，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告得同時,以電子形式向（）報告A、所在地人民法院B、所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)C、所在地公安機(jī)關(guān)D、所在地銀監(jiān)機(jī)構(gòu)正確答案：BC8、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員得，應(yīng)當(dāng)采取一下措施（）A、依法向公安機(jī)關(guān)報告B、依法向國家安全機(jī)關(guān)報吿C、對其資產(chǎn)立即實施凍結(jié)D、向人民銀行報告可疑交易正確答案:ABD9、以下說法正確得有A、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有得全部資金與其她形式得財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨痪褪强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。B、無論就是恐怖組織、恐怖分子自身，還就是其她人或組著，只要目得就是為恐怖主義與實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)得資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。C、只要該客戶被確是為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)所保有得全部資金與其她形式得財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義與恐怖活動犯罪得實施，就不應(yīng)將其確左為恐怖融資行為。正確答案:BC10、王某就是A銀行得客戶』攵到一筆來自阿富汗、金額3000美元得收款,A銀行在處理這筆D、對于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高得客戶或者賬戶,金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)行一次審核正確答案:ABC以下哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶()A、客戶要求將注冊資本從100萬元增至200萬元B、先前獲得得客戶身份資料得完整性存在疑點C、客戶要求變更經(jīng)營范圍D、客戶涉嫌與恐怖活動分子存在交易正確答案:ABCD18、客戶所在得行業(yè)就是客戶洗錢風(fēng)險分類皆理得參考因素之一，以下哪些