昆侖銀行國際業(yè)務(wù)結(jié)算中心反洗錢培訓(xùn)測試題

昆侖銀行國際業(yè)務(wù)結(jié)算中心反洗錢培訓(xùn)測試題您的姓名：［填空題］*1.以下哪一項(xiàng)不需要上報大額交易：（）［單項(xiàng)選擇題］*A.王某1月5日通過ATM機(jī)累計現(xiàn)金存款30萬元B.李某通過銀行柜面向王某現(xiàn)金匯款6萬元C.梁某1月10日和11日通過銀行柜面共購買美元1萬元（正確答案）D.張某1月20日將3張現(xiàn)金支票共7萬元存入自己銀行賬戶.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)報告大額交易。［單項(xiàng)選擇題］*20萬元以上（含20萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）20萬元以上（不含20萬元）、5萬美元以上（不含5萬美元）5萬元以上（含5萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）（正確答案）5萬元以上（不含5萬元）、5萬美元以上（不含5萬美元）.非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值O的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)報告大額交易。［單項(xiàng)選擇題］*200萬元以上（含200萬元）、20萬美元以上（含20萬美元）（正確答案）20萬元以上（不含20萬元）、5萬美元以上（不含5萬美元）50萬元以上（含50萬元）、10萬美元以上（含10萬美元）200萬元以下（含200萬元）、5萬美元以下（含5萬美元）.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值O的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)報送大額交易。［單項(xiàng)選擇題］*200萬元以上（含200萬元）、20萬美元以上（含20萬美元）50萬元以下（不含50萬元）、10萬美元以下（不含10萬美元）50萬元以上（含50萬元）、10萬美元以上（含10萬美元）（正確答案）200萬元（不含5萬元）、5萬美元（不含5萬美元）.大額交易報送中累計交易金額以（）為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。［單項(xiàng)選擇題］*A.單一客戶B.客戶（正確答案）C.報送機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。［單項(xiàng)選擇題］*5個（正確答案）8個10個15個.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。［單項(xiàng)選擇題］*A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu).發(fā)卡銀行C.收單機(jī)構(gòu)（正確答案）D.辦理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)E.境外機(jī)構(gòu)8.以下哪一項(xiàng)需要上報大額交易（）［單項(xiàng)選擇題］*A.1月20日甲公司向乙公司賬戶轉(zhuǎn)入2筆資金，合計人民幣100萬元.1月23日劉某通過3個個人賬戶分別向甲公司轉(zhuǎn)入5筆資金，合計75萬元（正確答案）C.境外乙公司向境內(nèi)張某個人賬戶轉(zhuǎn)入I筆資金人民幣10萬元D.1月5日李某通過2個個人賬戶向境外王某賬戶轉(zhuǎn)入2筆資金，合計美元5000JLo.實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)自動抓取報送大額交易，通過客戶身份識別、（）、開展交易監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)并報送可疑交易報告。［單項(xiàng)選擇題］*A.系統(tǒng)登記的客戶身份信息B.留存客戶身份資料和交易記錄:正確答案）C.系統(tǒng)中客戶交易記錄D.客戶交易明細(xì)流水10.以下哪種情況金融機(jī)構(gòu)不能免報大額交易（）［單項(xiàng)選擇題］*A.同一金融機(jī)構(gòu)的同一客戶名下的定活互轉(zhuǎn)交易B.交易一方為黨政軍機(jī)關(guān)的交易C.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)間交易D.交易一方為黨政軍機(jī)關(guān)分支機(jī)構(gòu)的交易（正確答案）11.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)該提交可疑交易報告（）*A.張某是月工資2000員的職工，但其個人賬戶頻繁接收到全國多地他人賬戶轉(zhuǎn)入資金后通過立即ATM取現(xiàn)，賬戶留存余額較少。（正確答案）B.王某經(jīng)營某小商店，經(jīng)銀行機(jī)構(gòu)人員實(shí)地了解，商店人流量較少，王某個人賬戶2016年8月至12月收付資金共100萬元，賬戶過渡性明顯。（正確答案）C.張某為無業(yè)人員，2016年6月在A保險公司購買了10份6年期單筆5萬元的人壽理財保險，2017年1月5日要求無條件將10份保單退保至朋友關(guān)系的李某個人賬戶。（正確答案）D.劉某個人賬戶頻繁收付相同金額的資金，賬戶基本余額，申請賬戶時預(yù)留常住地址和聯(lián)系方式均為虛假信息，經(jīng)分析不能確定劉某是否涉嫌犯罪行為。12.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生大額交易，由（）或者（）報告。*A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)（正確答案）B.發(fā)卡銀行（正確答案）C.收單機(jī)構(gòu)D.辦理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)13.中國人民銀行令（［2016］第3號）適用于以下哪些境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)：（）*A.農(nóng)村合作銀行（正確答案）B.保險專業(yè)代理公司（正確答案）C.消費(fèi)金融公司（正確答案）D.汽車金融公司（正確答案）E.貸款公司（正確答案）.以下哪些情況如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告大額交易：（）*A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者局部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。（正確答案）B.活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。（正確答案）C.定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（正確答案）D.活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（正確答案）.以下哪些機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)時，由銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定報送大額交易報告。（）*A.證券公司、期貨公司、基金管理公司（正確答案）B.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司（正確答案）c.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司（正確答案）D.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司（正確答案）E.汽車金融公司、汽車租賃公司16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)測的交易內(nèi)容包括但不限于：（）*A.客戶的身份（正確答案）B.客戶的行為（正確答案）C.交易資金的來源、金額、頻率（正確答案）D.交易的流向、性質(zhì)（正確答案）E.交易背景（正確答案）17.屬于以下哪些情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查。（）*A.明顯涉嫌洗錢等犯罪活動的（正確答案）B.明顯涉嫌恐怖融資犯罪活動的正確答案）C.嚴(yán)重危害國家平安或者影響社會穩(wěn)定的（正確答案）D.其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形（正確答案）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）等資料自生成之日起至少保存5年。*A.大額交易和可疑交易報告（正確答案）B.反映人工分析的全部記錄C.反映內(nèi)部處理情況的工作記錄正確答案）D.反映交易分析的工作記錄（正確答案）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。*A.交易性質(zhì)（正確答案）B.交易目的（正確答案）C交易的受益人（正確答案）