興業(yè)基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前中后臺(tái)一體 化業(yè)務(wù)需求大綱-Final

資產(chǎn)管理前中后臺(tái)一體化系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求大綱PAGE 內(nèi)部資料注意保密編號(hào)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前中后臺(tái)一體化系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求大綱V1.0二〇一四年六月內(nèi)部資料注意保密修訂頁編號(hào)章節(jié)名稱修訂內(nèi)容簡述修訂日期修訂前版本號(hào)修訂后版本號(hào)修訂人批準(zhǔn)人1全文新建2014-06-091.0劉世冬234內(nèi)部資料注意保密目錄1 項(xiàng)目綜述 11.1 項(xiàng)目背景 11.2 項(xiàng)目目標(biāo) 11.3 用戶說明 21.4 編寫目的 32 業(yè)務(wù)需求 42.1 基本業(yè)務(wù)需求 42.1.1 功能列表 42.1.2 交易列表 52.1.3 基金產(chǎn)品 72.1.4 主要業(yè)務(wù)流程 82.2 金融基礎(chǔ)信息 102.2.1 金融臺(tái)歷 102.2.2 計(jì)息方式 102.2.3 貨幣管理 102.2.4 指標(biāo)信息(風(fēng)險(xiǎn)因子)維護(hù) 102.3 非金融基礎(chǔ)信息 102.3.1 客戶信息管理 112.3.2 渠道信息 112.3.3 交易對(duì)手 122.3.4 評(píng)級(jí)信息 122.3.5 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 132.3.6 群組維護(hù) 132.4 產(chǎn)品管理 132.4.1 產(chǎn)品立項(xiàng) 132.4.2 產(chǎn)品送審 142.4.3 產(chǎn)品創(chuàng)設(shè) 142.4.4 產(chǎn)品發(fā)行 152.4.5 產(chǎn)品報(bào)備 152.4.6 產(chǎn)品檔案管理 152.4.7 其他需求 162.5 資產(chǎn)管理 162.5.1 資產(chǎn)信息 162.5.2 資產(chǎn)交易 222.5.3 存續(xù)管理 252.5.4 擔(dān)保品/抵押品管理 272.6 中臺(tái)業(yè)務(wù) 282.6.1 風(fēng)險(xiǎn)管理 282.6.2 交易合規(guī)管理 312.6.3 投資約束管理 312.6.4 報(bào)表功能 322.7 后臺(tái)業(yè)務(wù) 342.7.1 資產(chǎn)賬戶信息 342.7.2 估值核算 352.7.3 清算劃款 372.7.4 財(cái)務(wù)報(bào)表 372.7.5 信息批露 372.8 計(jì)財(cái)需求 382.9 市場(chǎng)數(shù)據(jù) 392.10 其他業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需求 393 約束 413.1 業(yè)務(wù)指標(biāo) 413.2 財(cái)務(wù)預(yù)算 423.3 人員投入 42簽字欄 43第43頁共42頁內(nèi)部資料注意保密項(xiàng)目綜述項(xiàng)目背景自基金子公司成立已來，管理規(guī)模一路高歌猛進(jìn)。在快速做大規(guī)模的同時(shí)，繁雜的業(yè)務(wù)種類正在加劇經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。近日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布通知，要求基金管理公司及其子公司堅(jiān)持穩(wěn)健、審慎的經(jīng)營理念，合理開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，基金管理公司應(yīng)“督促子公司建立健全各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度”。并且，近期銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開閘，促使基金子公司業(yè)務(wù)由原來的通道業(yè)務(wù)逐步向主動(dòng)投資進(jìn)行轉(zhuǎn)變，投資品種及渠道更加多樣化，給日常的業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、運(yùn)營核算等方面提出了較大的考驗(yàn)。目前，基金公司及基金資產(chǎn)管理子公司可開展的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有如下品種：證券投資基金、社?；?、保險(xiǎn)資產(chǎn)、年金、信托、股權(quán)基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品、QFII、QDII、資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金資產(chǎn)收益權(quán)等。這些資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在一些共性，但同時(shí)有非常多的個(gè)性。目前市面系統(tǒng)基本上都是基于基金行業(yè)發(fā)展初期運(yùn)營管理要求設(shè)計(jì)的系統(tǒng)，在設(shè)計(jì)思路上存在局限性；并且由于結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上的約束和使用廣泛性，所以存在無法兼顧共性和個(gè)性的問題；同時(shí)，在存在大量個(gè)性化需求的情況下，保持系統(tǒng)的質(zhì)量和穩(wěn)定性難度很高；另外，用戶規(guī)模和業(yè)務(wù)領(lǐng)域的差異，產(chǎn)品難以把所有用戶的要求都照顧到，全面性不夠。除此以外，基金資產(chǎn)管理子公司業(yè)務(wù)已經(jīng)涉及到商業(yè)銀行資管、信托、基建、REITS等資產(chǎn)證券化及衍生品領(lǐng)域。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)張和品種的不斷豐富，市面系統(tǒng)已經(jīng)逐漸跟不上其發(fā)展要求，一定程度上影響了業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)需求，整合目前的工作流程和管理需要，通過先進(jìn)性的設(shè)計(jì)理念，從實(shí)際業(yè)務(wù)流程出發(fā)研發(fā)出擴(kuò)展性強(qiáng)、運(yùn)行穩(wěn)定和易用的資產(chǎn)管理前中后臺(tái)一體化系統(tǒng)，支撐我司業(yè)務(wù)發(fā)展以及未來產(chǎn)品創(chuàng)新的要求。項(xiàng)目目標(biāo)通過本系統(tǒng)建設(shè)，擬實(shí)現(xiàn)下列系統(tǒng)目標(biāo)：提供規(guī)范的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)平臺(tái)，規(guī)范操作方式，符合監(jiān)管要求，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品全生命周期的管理，提供高效快捷方便的分析工具和支撐平臺(tái)，為今后的快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。系統(tǒng)包括業(yè)務(wù)流程管理，支持收益測(cè)算、多維度的指標(biāo)分析、資產(chǎn)負(fù)債的精細(xì)化管理、頭寸流動(dòng)性管理、每日損益估值計(jì)算、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控、報(bào)表統(tǒng)計(jì)、監(jiān)管報(bào)送以及后臺(tái)靈活的清算、核算等相關(guān)業(yè)務(wù)功能。同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)崗位要求配置相關(guān)角色，讓使用該系統(tǒng)的各部門（崗位）共享數(shù)據(jù)信息視圖，滿足全局風(fēng)險(xiǎn)管控的目標(biāo)。系統(tǒng)立足于當(dāng)下，著眼于未來，在規(guī)劃和設(shè)計(jì)層面，充分考慮到靈活性和可配置性，避免在產(chǎn)品創(chuàng)新、投資品種擴(kuò)大以及未來投資方式和交易結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)進(jìn)行二次開發(fā)。另外，充分考慮與外聯(lián)系統(tǒng)的對(duì)接管理，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)不落地傳輸，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。用戶說明作為資產(chǎn)管理前中后臺(tái)的一體化管理系統(tǒng)，主要用戶包括如下。公司的管理層：包括董事長、總裁、總經(jīng)理以及各業(yè)務(wù)部門的負(fù)責(zé)人；投資決策委員會(huì)：根據(jù)相關(guān)制度及公司策略，確定產(chǎn)品方案。市場(chǎng)部：根據(jù)產(chǎn)品要素，實(shí)現(xiàn)操作提醒渠道部：根據(jù)渠道信息進(jìn)行多維度統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)部：根據(jù)已有項(xiàng)目情況或者市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)監(jiān)察稽核部：根據(jù)監(jiān)管規(guī)則及公司規(guī)章制度，對(duì)產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、項(xiàng)目選擇以及投資方向進(jìn)行管控。風(fēng)險(xiǎn)管理部：對(duì)產(chǎn)品生命周期的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理計(jì)財(cái)部：相關(guān)費(fèi)用計(jì)提、產(chǎn)品規(guī)模以及資產(chǎn)配置情況管理運(yùn)營部：產(chǎn)品發(fā)行后進(jìn)入存續(xù)期，產(chǎn)品運(yùn)營，會(huì)計(jì)核算的管理。交易室：根據(jù)指令進(jìn)行交易執(zhí)行并錄入系統(tǒng)，通過多種方式管理交易數(shù)據(jù)。專戶投資部：根據(jù)產(chǎn)品方案進(jìn)行實(shí)際項(xiàng)目投資運(yùn)作。固定收益部：固定收益品種的投資管理信息技術(shù)部：系統(tǒng)運(yùn)維及管理部門。其他相關(guān)的業(yè)務(wù)職能部門。編寫目的通過編寫本文檔，為本項(xiàng)目的立項(xiàng)審批、技術(shù)可行性分析提供依據(jù)，為編寫業(yè)務(wù)需求說明書奠定基礎(chǔ)。本文檔的預(yù)期讀者為本項(xiàng)目的立項(xiàng)審批人員、技術(shù)可行性分析人員及立項(xiàng)后的項(xiàng)目組實(shí)施成員等。本文檔是IT項(xiàng)目立項(xiàng)的要件之一，是大致明確項(xiàng)目范圍的綱領(lǐng)性文檔。

業(yè)務(wù)需求基本業(yè)務(wù)需求功能列表子系統(tǒng)子模塊子功能基礎(chǔ)信息金融基礎(chǔ)信息維護(hù)金融臺(tái)歷計(jì)息方式貨幣管理指標(biāo)信息(風(fēng)險(xiǎn)因子)管理非金融基礎(chǔ)信息維護(hù)客戶信息管理渠道信息管理交易對(duì)手管理評(píng)級(jí)信息維護(hù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)群組維護(hù)產(chǎn)品及資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理產(chǎn)品立項(xiàng)產(chǎn)品送審產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品發(fā)行產(chǎn)品報(bào)備產(chǎn)品檔案管理其他需求資產(chǎn)管理資產(chǎn)信息（標(biāo)準(zhǔn)化）非標(biāo)資產(chǎn)資產(chǎn)交易存續(xù)管理擔(dān)保品/抵押品管理中后臺(tái)管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理交易合規(guī)管理投資約束管理后臺(tái)業(yè)務(wù)資產(chǎn)賬戶配置估值核算清算劃款信息披露報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)表外部接口外部系統(tǒng)對(duì)接其他業(yè)務(wù)支撐需求交易列表（標(biāo)“*”的資產(chǎn)類型為我行目前已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的資產(chǎn)類型）種類類型交易債券市場(chǎng)相關(guān)買斷式*人民幣公募債券（固息、浮息、貼現(xiàn)債）一級(jí)承銷分銷、二級(jí)買賣買斷式外幣債券（固息、浮息、貼現(xiàn)債）一級(jí)承銷分銷、二級(jí)買賣買斷式人民幣MBS/ABS二級(jí)市場(chǎng)買賣/一級(jí)買入買斷式*人民幣私募債（銀行間、交易所）一級(jí)承銷分銷、二級(jí)買賣票據(jù)市場(chǎng)相關(guān)回購式*回購式票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷式買斷式票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷式票據(jù)直貼買斷式/回購式電子票據(jù)買斷式票據(jù)再貼現(xiàn)貨幣市場(chǎng)相關(guān)買斷式*人民幣（外幣）存放同業(yè)/同業(yè)存放買斷式人民幣（外幣）拆出/拆入買斷式*人民幣代付回購式買入返售式代付資產(chǎn)回購式*人民幣債券質(zhì)押式/買斷式回購類信貸資產(chǎn)買斷式*信托計(jì)劃（受益權(quán)）回購式*買入返售信托計(jì)劃（受益權(quán)）買斷式*結(jié)構(gòu)化融資回購式*買入返售結(jié)構(gòu)化融資買斷式*保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃資本市場(chǎng)類買斷式*結(jié)構(gòu)化證券類資產(chǎn)（二級(jí)市場(chǎng)）買斷式結(jié)構(gòu)化證券類資產(chǎn)（定向增發(fā)）買斷式*上市公司股票收益權(quán)轉(zhuǎn)讓類資產(chǎn)買斷式未上市金融股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓類資產(chǎn)買斷式特定資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓—成熟物業(yè)類資產(chǎn)買斷式特定資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓—土地收益權(quán)轉(zhuǎn)讓類資產(chǎn)資產(chǎn)管理類買斷式*證券公司定向/專向/集合資產(chǎn)管理計(jì)劃買斷式保險(xiǎn)/基金資產(chǎn)管理計(jì)劃買斷式FOF對(duì)于資產(chǎn)管理類中券商集合/定向/專向資產(chǎn)計(jì)劃、信托計(jì)劃組合管理類資產(chǎn)，系統(tǒng)需支持將組合計(jì)劃處理成含一定費(fèi)用的資產(chǎn)包，并可多層嵌套。資產(chǎn)包之間的多層嵌套關(guān)系，及其層數(shù)，可根據(jù)需要自行定義?；甬a(chǎn)品分類依據(jù)種類產(chǎn)品類型母公司公募/母公司專戶/子公司一對(duì)一/子公司一對(duì)多是否結(jié)構(gòu)化是/否是否保本是/否是否封閉是/否是否投資衍生品是/否是否為非專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃是/否非轉(zhuǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品類型股票/債券/混合/貨幣是否屬于通道業(yè)務(wù)是/否是否收取業(yè)績報(bào)酬是/否發(fā)行地區(qū)全國發(fā)行/區(qū)域發(fā)行投資幣種人民幣/美元/港幣/其他幣種投資期限短期/中期/長期/無固定期限收益表現(xiàn)方式收益率型/凈值型主要業(yè)務(wù)流程一、產(chǎn)品生命周期（此處以一個(gè)封閉式為例）二、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)與發(fā)行二、交易流程三、資產(chǎn)存續(xù)期備注：系統(tǒng)自動(dòng)生成過程，是指存續(xù)期間發(fā)生的資產(chǎn)付息還本等事件處理。四、產(chǎn)品存續(xù)期管理，主要有以下事件1、收取客戶認(rèn)購、申購本金，兌付客戶贖回、到期本金及收益2、資產(chǎn)到期、資產(chǎn)付息3、扣減資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售管理費(fèi)等其他費(fèi)用五、特殊交易事件，如提前還款、展期及調(diào)息金融基礎(chǔ)信息主要包含金融領(lǐng)域特有的信息如：金融臺(tái)歷、貨幣、貨幣對(duì)、曲線、計(jì)息方式。金融臺(tái)歷提供對(duì)交易日期、特殊節(jié)假日調(diào)整、計(jì)息節(jié)假日調(diào)整維護(hù)。支持多個(gè)交易日歷的配置。計(jì)息方式提供A/360,A/365，A/A等各類常見計(jì)息方式的維護(hù)貨幣管理提供對(duì)貨幣及貨幣對(duì)基礎(chǔ)信息的維護(hù)。指標(biāo)信息(風(fēng)險(xiǎn)因子)維護(hù)浮息資產(chǎn)需要制定其掛鉤指標(biāo)，支持通過外部導(dǎo)入或手工方式維護(hù)基礎(chǔ)指標(biāo)，同時(shí)能夠自動(dòng)獲取公開市場(chǎng)的或央行公布的數(shù)值用于資產(chǎn)計(jì)息，目前所需要的指標(biāo)包括但不限于：各期限存貸款基準(zhǔn)利率，各期限SHIBOR，各期限回購利率,,行內(nèi)FTP定價(jià)等系統(tǒng)支持各類風(fēng)險(xiǎn)因子的管理，包括但不限于利率類、匯率類、大宗商品類、股權(quán)類、信用類,支持收益率曲線的構(gòu)建。非金融基礎(chǔ)信息本模塊主要包括客戶信息，渠道信息，機(jī)構(gòu)信息以及投資組合維護(hù)客戶信息管理按照公司制定的產(chǎn)品開放/結(jié)束工作流程，系統(tǒng)提前15個(gè)工作日向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人發(fā)送產(chǎn)品開放期/自然到期/提前到期提醒，并激活各部門相關(guān)工作流程。一對(duì)一產(chǎn)品直銷流程提醒：一對(duì)一產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)成功后，系統(tǒng)自動(dòng)提醒市場(chǎng)部直銷柜臺(tái)人員，準(zhǔn)備進(jìn)行系統(tǒng)錄單，跟蹤產(chǎn)品銷售事宜。提醒日期可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)變更進(jìn)行設(shè)置。渠道信息對(duì)于基金公司而言，渠道建設(shè)是重點(diǎn)項(xiàng)目。建立良好的渠道，對(duì)基金公司的發(fā)展具有重要意義。從系統(tǒng)角度，需要支持以下功能。確定業(yè)務(wù)性質(zhì)按照公司的產(chǎn)品分類，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行歸類。產(chǎn)品研發(fā)部設(shè)計(jì)每類產(chǎn)品所需上報(bào)的信息和材料項(xiàng)目申請(qǐng)渠道經(jīng)理根據(jù)不同項(xiàng)目分類的要求，發(fā)起項(xiàng)目申請(qǐng)業(yè)務(wù)進(jìn)展申請(qǐng)/部門領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)/產(chǎn)品研發(fā)部初審和分配/材料補(bǔ)充/風(fēng)控等部門評(píng)審/評(píng)審失敗關(guān)閉/成功,展示每個(gè)環(huán)節(jié)的評(píng)審意見以及評(píng)審歷史履歷。項(xiàng)目申請(qǐng)中，標(biāo)注業(yè)務(wù)的來源和歸屬業(yè)務(wù)來源包括外部市場(chǎng)的交易對(duì)手業(yè)務(wù)歸屬包括總公司的部門（如渠道和銷售總部、產(chǎn)品研發(fā)或者專戶投資部等）、各地分公司、以及對(duì)口的渠道經(jīng)理業(yè)務(wù)銷售性質(zhì)一對(duì)一/一對(duì)多銷售渠道性質(zhì)區(qū)分：主要包括渠道性質(zhì)（銀行渠道、非銀行渠道、電商）非銀行渠道下，再區(qū)分券商、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、其他記錄銷售渠道的具體名稱，支持多角度查詢，自定義渠道編碼，方便管理。能按照上述的所有口徑維度，進(jìn)行專題統(tǒng)計(jì)交易對(duì)手提供對(duì)交易對(duì)手信息的管理。交易對(duì)手包括所有擁有單獨(dú)會(huì)計(jì)實(shí)體的主體。交易對(duì)手信息可定義其清算路徑，用于交易時(shí)繳款清算，可支持維護(hù)多個(gè)清算路徑，可設(shè)置默認(rèn)，也可在生成清算指令時(shí)具體選擇。系統(tǒng)應(yīng)有專門的模塊進(jìn)行CounterParty的統(tǒng)一管理（包括客戶、交易對(duì)手、擔(dān)保主體、發(fā)行人、抵質(zhì)押物評(píng)估機(jī)構(gòu)等），并能自定義地對(duì)任何CounterParty建立群組。CounterParty的命名規(guī)則建議參考興業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)，盡可能避免CounterPartyMapping需要的發(fā)生。評(píng)級(jí)信息評(píng)級(jí)信息包括債項(xiàng)評(píng)級(jí)和主體評(píng)級(jí)。主體評(píng)級(jí)包括發(fā)行主體評(píng)級(jí)和擔(dān)保主體評(píng)級(jí)，可能有內(nèi)部、外部評(píng)級(jí)。系統(tǒng)需支持債項(xiàng)評(píng)級(jí)和主體評(píng)級(jí)的管理及相關(guān)數(shù)據(jù)導(dǎo)入。評(píng)級(jí)信息以時(shí)間維度統(tǒng)計(jì)，評(píng)級(jí)資料用于授權(quán)審批、減值準(zhǔn)備計(jì)算。評(píng)級(jí)信息的獲取源包括但不限于：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、清算所等。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在設(shè)置發(fā)行主體、擔(dān)保主體的評(píng)級(jí)信息時(shí)，可以選擇其評(píng)級(jí)對(duì)應(yīng)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。所以系統(tǒng)需要支持維護(hù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的維護(hù)以及通過Excel導(dǎo)入功能，如中誠信國際、大公國際、聯(lián)合資信、上海遠(yuǎn)東、上海新世紀(jì)、鵬元資信、中誠信證評(píng)。對(duì)于相關(guān)資產(chǎn)的額度占用人能選擇是占發(fā)行人還是擔(dān)保人。比如像中小企業(yè)集合票據(jù)占用的是擔(dān)保人的額度，在債券信息維護(hù)階段就要設(shè)置好額度占用人，系統(tǒng)能根據(jù)這個(gè)信息在買賣該債券時(shí)自動(dòng)匹配額度占用到擔(dān)保人而非發(fā)行人。群組維護(hù)群組是一系列資產(chǎn)、資產(chǎn)池或產(chǎn)品的集合，用于查詢、統(tǒng)計(jì)時(shí)限定查詢、統(tǒng)計(jì)范圍。系統(tǒng)需支持通過設(shè)置資產(chǎn)、資產(chǎn)池或產(chǎn)品的字段取值來構(gòu)造群組，也支持直接勾選一些資產(chǎn)、資產(chǎn)池或產(chǎn)品來構(gòu)建群組。系統(tǒng)能新增、編輯和刪除群組，在任何與資產(chǎn)、資產(chǎn)池或產(chǎn)品有關(guān)的查詢、統(tǒng)計(jì)時(shí)都可以選擇群組。產(chǎn)品管理本模塊主要是針對(duì)全公司各個(gè)產(chǎn)品發(fā)行部門在創(chuàng)設(shè)過程進(jìn)行的登記及管理。產(chǎn)品立項(xiàng)產(chǎn)品立項(xiàng)流程：產(chǎn)品發(fā)起人（產(chǎn)品部、專戶部、分支機(jī)構(gòu)/分行等業(yè)務(wù)部門）提交產(chǎn)品基本要素，提交產(chǎn)品立項(xiàng)流程，經(jīng)相關(guān)部門（產(chǎn)品研發(fā)部、專戶投資部、風(fēng)險(xiǎn)管理總部）評(píng)審?fù)ㄟ^后，產(chǎn)品正式立項(xiàng)。產(chǎn)品基本要素包括但不限于下列內(nèi)容：投資方向、資產(chǎn)期限、資產(chǎn)收益率、產(chǎn)品期限、客戶預(yù)期收益率。資產(chǎn)基本要素包括但不限于下列內(nèi)容：資產(chǎn)初步盡調(diào)報(bào)告、風(fēng)控增信措施、還款來源的等。評(píng)審流程：評(píng)審?fù)ㄟ^后出具相應(yīng)的評(píng)審意見。對(duì)于基本要素，系統(tǒng)支持明細(xì)錄入及批量導(dǎo)入等多種交互方式，提高工作效率。產(chǎn)品送審立項(xiàng)通過之后，在系統(tǒng)指定產(chǎn)品經(jīng)理、投資經(jīng)理，相關(guān)資料齊備，或根據(jù)產(chǎn)品要素進(jìn)行資料生成，進(jìn)行產(chǎn)品送審。投資經(jīng)理完成盡調(diào)報(bào)告、產(chǎn)品經(jīng)理出具產(chǎn)品方案，發(fā)起產(chǎn)品送審流程。經(jīng)相關(guān)部門（風(fēng)險(xiǎn)管理總部、專項(xiàng)投資委員會(huì)等審批）審批通過之后，產(chǎn)品進(jìn)入正式創(chuàng)設(shè)流程。通過系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)審意見錄入，可實(shí)時(shí)查詢，并對(duì)評(píng)審意見留痕，便于后期追溯。產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品經(jīng)過審批后，將最終產(chǎn)品要素錄入系統(tǒng)。產(chǎn)品要素包括但不限于下列內(nèi)容：產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品報(bào)備碼、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品備案日、產(chǎn)品生效日、產(chǎn)品起息日、產(chǎn)品到期日、產(chǎn)品期限、銷售起止日、產(chǎn)品運(yùn)作周期。投資經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、客戶類型（一對(duì)多、一對(duì)一）、所屬公司/管理人（興業(yè)財(cái)富、興業(yè)基金）、托管人、產(chǎn)品類型（公募、母公司專戶、子公司專項(xiàng)）。產(chǎn)品初始募集規(guī)模、產(chǎn)品收益率、管理費(fèi)/托管費(fèi)率、是否有業(yè)績報(bào)酬、費(fèi)用計(jì)提方式（按日計(jì)提、到期計(jì)提等，與運(yùn)營部門溝通）、其他費(fèi)用（投資顧問費(fèi)、客戶服務(wù)費(fèi)等）、收益支付頻率（到期支付、按季支付、按年支付）是否專項(xiàng)（非專項(xiàng)：股票、債券、貨幣、混合）、是否ABS、是否掛牌轉(zhuǎn)讓、委托人是否承諾不得開展收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、是否分級(jí)、是否保本、是否封閉、是否投資衍生品、最近一次開放日（設(shè)置到期日、開放日提醒功能）、是否通道產(chǎn)品名稱和產(chǎn)品代碼、報(bào)備碼由產(chǎn)品部專人負(fù)責(zé)分配。產(chǎn)品資管合同流程：由產(chǎn)品部發(fā)起，并由監(jiān)察稽核部門審批。資產(chǎn)投資合同流程：由投資部發(fā)起，并由監(jiān)察稽核部門審批。系統(tǒng)支持根據(jù)一定規(guī)則自動(dòng)生成產(chǎn)品代碼及名稱，并支持手工修改。風(fēng)險(xiǎn)需求:需建立產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)錄入、復(fù)核機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性；對(duì)產(chǎn)品名稱建立一套標(biāo)準(zhǔn)化管理模式，系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)建立的標(biāo)準(zhǔn)生成產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品簡稱等信息。產(chǎn)品發(fā)行根據(jù)日常業(yè)務(wù)管理制度，補(bǔ)充完善產(chǎn)品要素，包括但不限于下列內(nèi)容產(chǎn)品開戶（運(yùn)營部補(bǔ)充若干資金賬戶信息）、參數(shù)表（信息技術(shù)部，參數(shù)表集成到系統(tǒng)）、零售參數(shù)表。需完善的產(chǎn)品要素包括：銷售機(jī)構(gòu)、委托人（一對(duì)一填寫）、委托人數(shù)量、投資金額300萬以內(nèi)的委托人數(shù)量產(chǎn)品報(bào)備產(chǎn)品經(jīng)理提交產(chǎn)品報(bào)備的發(fā)文流程。系統(tǒng)支持根據(jù)模板生成產(chǎn)品報(bào)備文檔。產(chǎn)品檔案管理產(chǎn)品經(jīng)理將產(chǎn)品合同移交至專職人員（產(chǎn)品部），移交記錄和檔案管理。系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)公司內(nèi)部產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)的審查審批流程建立相應(yīng)的線上流程，且支持根據(jù)所屬公司(母公司或子公司)的不同，創(chuàng)建不同的流程。系統(tǒng)應(yīng)支持上傳各種類型的文件，包括但不限于：Word、Excel、PDF、壓縮文件等。其他需求客戶關(guān)系維護(hù)：交易對(duì)手聯(lián)系方式整理（渠道部、市場(chǎng)部相關(guān)）資源共享：各部門能夠查詢到產(chǎn)品合同以及相關(guān)材料投委會(huì)流程自動(dòng)轉(zhuǎn)給產(chǎn)品經(jīng)理，讓產(chǎn)品經(jīng)理跟蹤投委會(huì)流程的進(jìn)度產(chǎn)品信息表模板風(fēng)險(xiǎn)需求（查詢及數(shù)據(jù)導(dǎo)出）：系統(tǒng)支持選定任意時(shí)間區(qū)間，查詢?cè)摃r(shí)間段內(nèi)審批通過和否決的產(chǎn)品清單，對(duì)于否決的產(chǎn)品，需列示產(chǎn)品被否決的節(jié)點(diǎn)。資產(chǎn)管理資產(chǎn)信息資產(chǎn)基礎(chǔ)信息，是指資產(chǎn)靜態(tài)信息，如資產(chǎn)代碼、資產(chǎn)名稱信息，不包含資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格、交易動(dòng)態(tài)信息。系統(tǒng)提供接口自動(dòng)導(dǎo)入及新增、修改、刪除、查詢資產(chǎn)基礎(chǔ)資料的完整信息，系統(tǒng)支持批量的導(dǎo)入、修改資產(chǎn)的全部信息及單一信息。標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)公募債券包含國債、央行票據(jù)、政策性金融債、地方政府債、鐵道債、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、商業(yè)銀行普通債、商業(yè)銀行次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券。私募債包含銀行間私募債及中小企業(yè)私募債。公募債券、銀行間私募債資產(chǎn)的信息由外匯交易中心、中債外部信息源直接導(dǎo)入，同時(shí)支持手工錄入。中小企業(yè)私募債資產(chǎn)信息提供手工錄入。債券基本信息包括債券全稱、簡稱、期限、票息、調(diào)息日、流動(dòng)市場(chǎng)、各個(gè)市場(chǎng)代碼、發(fā)行量、債券三級(jí)分類的三個(gè)行業(yè)分類、債券評(píng)級(jí)以及評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、發(fā)行人、擔(dān)保人、是否央企。債券基礎(chǔ)信息是指?jìng)o態(tài)信息，如債券代碼、債券名稱信息，不包含債券的市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)信息。外幣債券品種一般包括普通債券（包括內(nèi)含期權(quán)的債券）、衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性債券的投資交易，系統(tǒng)支持從外部系統(tǒng)（Wind、路透、彭博）導(dǎo)入交易要素，同時(shí)支持手工錄入。票據(jù)資產(chǎn)種類包含買入返售票據(jù)、買斷式票據(jù)、直貼票據(jù)、再貼現(xiàn)票據(jù)、電子票據(jù)，票據(jù)的信息手工導(dǎo)入。貨幣市場(chǎng)工具包含存放、代付、拆借、質(zhì)押式回購。存放、代付、拆借均作為資產(chǎn)錄入，交易信息即為資產(chǎn)的基礎(chǔ)信息，系統(tǒng)支持手工錄入，網(wǎng)下交易系統(tǒng)及本幣前臺(tái)系統(tǒng)接口導(dǎo)入。系統(tǒng)支持規(guī)模拆分、期限錯(cuò)配。該類資產(chǎn)基礎(chǔ)信息包含資產(chǎn)代碼、交易對(duì)手、金額、業(yè)務(wù)起息日、業(yè)務(wù)到期日、資產(chǎn)期限、利率類型、利率調(diào)整方式、利率調(diào)整幅度。代付資產(chǎn)要素還包含交易對(duì)手層級(jí)、對(duì)應(yīng)交易對(duì)手業(yè)務(wù)類別（信用證、保理、票據(jù)、匯款、貸款、其他）、資金劃賬路徑、授信額度占用對(duì)象。存放資產(chǎn)還包含開戶行、存單號(hào)。拆借為標(biāo)準(zhǔn)格式。注：質(zhì)押式回購無基礎(chǔ)資產(chǎn)信息，作為交易錄入。保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃包含資產(chǎn)代碼、項(xiàng)目名稱、融資客戶名稱、發(fā)行機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)期限、融資利率、利率調(diào)整方式、投資收益率、計(jì)息基礎(chǔ)、基準(zhǔn)利率、是否可提前到期、信用增級(jí)方式（信用、保證、抵押、質(zhì)押）、擔(dān)保人名稱或抵、質(zhì)押物情況、融資客戶外部信用評(píng)級(jí)、融資人企業(yè)性質(zhì)，需手工錄入。銀行理財(cái)資產(chǎn)要素包含資產(chǎn)代碼、理財(cái)產(chǎn)品名稱、發(fā)行機(jī)構(gòu)、投資金額、理財(cái)期限、投資收益率、收益率變動(dòng)方式、是否保本、保本約定方式（明保、暗保及暗保出具對(duì)手）、交易對(duì)手機(jī)構(gòu)層級(jí)、募集資金投向。對(duì)于券商集合/定向/專向資產(chǎn)計(jì)劃、信托計(jì)劃組合管理類資產(chǎn)，系統(tǒng)需支持將組合計(jì)劃處理成含一定費(fèi)用的資產(chǎn)包，并可多層嵌套。以券商定向計(jì)劃為例，對(duì)于底層資產(chǎn)的基礎(chǔ)信息和定向計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)均要維護(hù)，定向的基礎(chǔ)信息包含定向發(fā)行人、定向計(jì)劃、定向代碼、定投期限、專賣利率，費(fèi)用包含券商管理費(fèi)、托管費(fèi)、資產(chǎn)服務(wù)費(fèi)，各類費(fèi)用的費(fèi)率、計(jì)算基礎(chǔ)均有差異，系統(tǒng)需能自動(dòng)計(jì)算扣除費(fèi)用后的組合投資收益。系統(tǒng)支持組合管理類購買底層資產(chǎn)，組合管理類資產(chǎn)以份額形式買賣交易，對(duì)于統(tǒng)計(jì)管理，系統(tǒng)需穿透到底層基礎(chǔ)資產(chǎn)。利率互換及貨幣掉期品種屬標(biāo)準(zhǔn)化的衍生品種，系統(tǒng)需支持。以上所有資產(chǎn)均要有授信占用主體、資產(chǎn)代碼、資產(chǎn)類型（分級(jí)）、評(píng)級(jí)。對(duì)于資產(chǎn)的評(píng)級(jí)、收益、是否政府融資平臺(tái)敏感類型均要留有標(biāo)簽，標(biāo)簽需要具有時(shí)間的有效性，且支持批量修改。評(píng)級(jí)信息包括內(nèi)、外部評(píng)級(jí)（不同評(píng)級(jí)公司），評(píng)級(jí)以時(shí)間維度統(tǒng)計(jì)，評(píng)級(jí)資料用于授權(quán)審批、減值準(zhǔn)備計(jì)算。非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，指的是沒有公開市場(chǎng)進(jìn)行計(jì)價(jià)、轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，具體包含買入返售信托計(jì)劃（受益權(quán)）、信托貸款、結(jié)構(gòu)化融資、結(jié)構(gòu)化證券投資資產(chǎn)（定向增發(fā)）、股票受益權(quán)、股權(quán)受益權(quán)、特定資產(chǎn)受益權(quán)以及銀基、信基合作的資產(chǎn)。所有非標(biāo)資產(chǎn)都包含以下信息基本信息資產(chǎn)編號(hào)（唯一ID）、資產(chǎn)名稱、資產(chǎn)來源、落地分行、發(fā)行機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、借款人（或收益權(quán)轉(zhuǎn)讓方）信用增級(jí)信息（風(fēng)控措施）授信占用（批復(fù)額度）、授信期限（批復(fù)期限）、信用增級(jí)方式（可能存在多種，需要支持復(fù)選）、借款人（或收益權(quán)轉(zhuǎn)讓方）及內(nèi)外部評(píng)級(jí)、保證人及內(nèi)外部評(píng)級(jí)、擔(dān)保人及內(nèi)外部評(píng)級(jí)、承諾回購人、抵押品、質(zhì)押品、抵押率、質(zhì)押率、綜合抵質(zhì)押率。融資人信息融資人行業(yè)、性質(zhì)、貸款盡職調(diào)查人、貸款管理人、貸款存續(xù)期主體跟蹤管理頻率、是否屬于193、194號(hào)文規(guī)定的特定行業(yè)。費(fèi)用信息貸款利率、管理費(fèi)率（或金額）、信托費(fèi)率（或金額）、保管費(fèi)率（或金額）、資產(chǎn)凈收益率、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)率（或金額）、賬戶服務(wù)費(fèi)率（或金額）。利率信息利率類型（固定、浮動(dòng)）、利率調(diào)整方式（立即調(diào)整、指定日調(diào)整、按自然月、按貸款月、按自然季、按貸款季、按自然年、按貸款年）、利率調(diào)整幅度（固定點(diǎn)差、同幅度）、調(diào)整區(qū)間（當(dāng)無規(guī)律調(diào)整時(shí)，直接設(shè)置區(qū)間及相應(yīng)費(fèi)率）。還本付息信息年付息次數(shù)（如4次）、計(jì)息基礎(chǔ)（如ACT/360）、首次付息日、提前還款條款（提前還款的規(guī)律，還款是只還本金還是本息均還）。其它信息合同或批復(fù)約定的資金用途、放款后首次資金流向、首次收款人所屬行業(yè)、放款后二次資金流向、二次收款人所屬行業(yè)、是否對(duì)接項(xiàng)目。說明：借款人不能只是輸入文本，應(yīng)該與基礎(chǔ)信息里的發(fā)行主體關(guān)聯(lián)。評(píng)級(jí)信息、是否特定行業(yè)信息，都需記錄每個(gè)時(shí)間段的情況。比如借款人評(píng)級(jí)2012年1月的評(píng)級(jí)是AA，12月的評(píng)級(jí)降為AA-，系統(tǒng)都需要進(jìn)行維護(hù)。資產(chǎn)字段參考如下：1資產(chǎn)代碼文本15是資產(chǎn)類別_內(nèi)部查詢資產(chǎn)類別_證監(jiān)會(huì)查詢值列表2產(chǎn)品代碼文本15是3基礎(chǔ)資產(chǎn)名稱文本254融資客戶名稱文本25是5融資客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證文本25是默認(rèn)06資產(chǎn)起息日日期/時(shí)間yyyymmdd7資產(chǎn)到期日日期/時(shí)間yyyymmdd8投資起息日日期/時(shí)間yyyymmdd是9投資到期日日期/時(shí)間yyyymmdd是10投資總金額貨幣2位小數(shù)是11資產(chǎn)預(yù)期年化收益率數(shù)字百分比、2位小數(shù)是12收息頻率數(shù)字百分比、2位小數(shù)是13計(jì)息基準(zhǔn)數(shù)字整型是14風(fēng)控措施_風(fēng)險(xiǎn)部組合框25515風(fēng)控措施_證監(jiān)會(huì)組合框25516基礎(chǔ)資產(chǎn)投資情況文本25517填報(bào)機(jī)構(gòu)文本2518業(yè)務(wù)類型組合框值列表19推薦分行組合框查詢20推薦方式組合框值列表21是否風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移組合框22是否興業(yè)銀行審批是/否23興業(yè)銀行審批機(jī)構(gòu)組合框值列表24審批通知書編號(hào)文本25是25授信起始日日期/時(shí)間yyyymmdd26授信到期日日期/時(shí)間yyyymmdd27合作機(jī)構(gòu)類型組合框值列表29合作機(jī)構(gòu)盡調(diào)情況組合框2530協(xié)議各方權(quán)責(zé)落實(shí)情況組合框2531風(fēng)險(xiǎn)分類組合框值列表同時(shí)，每類非標(biāo)資產(chǎn)的特殊字段如下（包括但不限于）：委托貸款（包含結(jié)構(gòu)化融資）貸款期限、授信占用及期限、借款人及評(píng)級(jí)、保證人及評(píng)級(jí)、擔(dān)保人及評(píng)級(jí)、借款人。股權(quán)收益權(quán)質(zhì)押股票、初始質(zhì)押率、預(yù)警股價(jià)、平倉股價(jià)、預(yù)警市值、平倉市值、原質(zhì)押股本數(shù)、除權(quán)后質(zhì)押股本、追加股票情況、追加保證金情況、質(zhì)押股票是否限售股、限售股類型、期間股票分紅金額、是否采取結(jié)構(gòu)化、優(yōu)先劣后比例、次級(jí)受益人、補(bǔ)倉機(jī)制。特定資產(chǎn)收益權(quán)收益權(quán)類型及說明、是否采取結(jié)構(gòu)化、優(yōu)先劣后比例、次級(jí)受益人。結(jié)構(gòu)化證券投資資產(chǎn)是否采取結(jié)構(gòu)化、優(yōu)先劣后比例、次級(jí)受益人。信貸資產(chǎn)包允許批量導(dǎo)入資產(chǎn)包明細(xì)，明細(xì)資產(chǎn)的要素格式與資產(chǎn)要素表一致，以方便合并統(tǒng)計(jì)分析。其他收益權(quán)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與其他收益權(quán)一致，但是無法歸屬于上述資產(chǎn)類別之中的資產(chǎn)，暫時(shí)歸屬于本類資產(chǎn)。其他系統(tǒng)應(yīng)支持自定義字段結(jié)構(gòu)，以應(yīng)對(duì)創(chuàng)新金融工具的出現(xiàn)。當(dāng)自定義字段也無法滿足新金融工具的記錄時(shí)，系統(tǒng)還應(yīng)支持通過Excel方式上傳資產(chǎn)信息。資產(chǎn)交易資產(chǎn)交易崗位包括投資經(jīng)理崗、中央交易員崗、交易崗、交易復(fù)核崗。交易方式分類標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品。標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品包括一、二級(jí)市場(chǎng)的債券交易，場(chǎng)外開放式基金認(rèn)購申購贖回、銀行存款存入支取、一級(jí)市場(chǎng)IPO申購。A方案：系統(tǒng)支持標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的指令手工錄入或系統(tǒng)導(dǎo)入，系統(tǒng)通過風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的審核后，自動(dòng)導(dǎo)入恒生交易系統(tǒng)后生成指令。指令被分發(fā)給交易員完成后，成交回報(bào)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)反饋回本系統(tǒng)。B方案：投資經(jīng)理在恒生交易系統(tǒng)下達(dá)指令。指令被分發(fā)給交易員完成后，恒生交易系統(tǒng)的回報(bào)數(shù)據(jù)在收市后讀入本系統(tǒng)。C方案：系統(tǒng)支持標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的指令手工錄入或系統(tǒng)導(dǎo)入，系統(tǒng)通過風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的審核后，在系統(tǒng)中分發(fā)給交易員，通過系統(tǒng)接口接入交易所市場(chǎng)實(shí)時(shí)交易及數(shù)據(jù)回報(bào)。指令要素因至少包含基金名稱、基金組合、買賣方向、清算速度（T+0、T+1）、首次交割日、到期交割日、交易數(shù)量、清算金額、交易對(duì)手等。非標(biāo)產(chǎn)品。資產(chǎn)類型分為買斷式及回購式，買斷式資產(chǎn)采用證券化的形式，手工錄入或系統(tǒng)導(dǎo)入基礎(chǔ)信息，交易主體構(gòu)建資產(chǎn)均采用買入、賣出交易形式?；刭徥劫Y產(chǎn)直接采用交易形式錄入。對(duì)于回購交易的標(biāo)的為代付、信托受益權(quán)資產(chǎn)，基礎(chǔ)資產(chǎn)信息需錄入系統(tǒng)信息庫。買斷式交易采用全價(jià)交易，回購式交易支持貼現(xiàn)、到期付息、期間間斷付息模式。回購式資產(chǎn)信息包含買入返售的交易信息以及掛鉤的基礎(chǔ)資產(chǎn)信息。資產(chǎn)基礎(chǔ)信息包含資產(chǎn)代碼、業(yè)務(wù)類型、投資金額資產(chǎn)信息，交易信息需包含買入日期、返售日期、收益率、買入返售模式（同一交易對(duì)手/第三方），其他包括下述要素。同一交易對(duì)手買入返售模式第三方買入返售模式交易對(duì)手信息回購信用層級(jí)方（如有）基礎(chǔ)資產(chǎn)業(yè)務(wù)信息回購方名稱售出方名稱回購信用增級(jí)方名稱基礎(chǔ)資產(chǎn)融資客戶名稱回購方機(jī)構(gòu)層級(jí)售出方機(jī)構(gòu)層級(jí)回購信用增級(jí)方層級(jí)融資金額買入返售協(xié)議形式回購方名稱信用增級(jí)函形式收益率回購方機(jī)構(gòu)層級(jí)信用增級(jí)函出具對(duì)象合作信托公司回購函形式融資起息日回購函出具對(duì)象融資到期日信托起息日信托到期日信用增級(jí)方式擔(dān)保人名稱或抵質(zhì)押物情況融資人行業(yè)融資人企業(yè)性質(zhì)買斷式資產(chǎn)交易要素至少包含交易金額、交易日、交割日、交易價(jià)格、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、授信額度占用，對(duì)債券、類信貸資產(chǎn)，在交易時(shí)需區(qū)分資產(chǎn)四分類（四分類指：持有到期，可供出售，交易類，應(yīng)收款項(xiàng)）。錄入及計(jì)算需求系統(tǒng)支持交易補(bǔ)錄、刪除、拆分，支持如下方式1）由本幣前臺(tái)系統(tǒng)接口導(dǎo)入；2）EXCEL導(dǎo)入；3）恒生系統(tǒng)導(dǎo)入；4）手工錄入。系統(tǒng)支持交易報(bào)表均由系統(tǒng)自動(dòng)生成，不可修改。系統(tǒng)需自動(dòng)屏蔽非交易日期的資產(chǎn)交易，當(dāng)投資經(jīng)理下單時(shí)，自動(dòng)提示該筆資產(chǎn)不在交易日期，非交易日可以由外部系統(tǒng)導(dǎo)入，也可以由交易員初期維護(hù)，期間可修改。系統(tǒng)要支持從外部系統(tǒng)中導(dǎo)入債券及股票的實(shí)時(shí)行情，并用作基金資產(chǎn)的市場(chǎng)計(jì)算，具體品種由交易員預(yù)設(shè)。系統(tǒng)支持資產(chǎn)交易價(jià)格按照預(yù)設(shè)的規(guī)則進(jìn)行交易，規(guī)則包含中債估值的偏離度、理財(cái)成本法，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)生成交易價(jià)格。備注：對(duì)于取消和修改類交易，需手工錄入。系統(tǒng)應(yīng)支持內(nèi)部交易，并自動(dòng)生成反向交易。交易風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于非標(biāo)準(zhǔn)類資產(chǎn)交易，系統(tǒng)應(yīng)支持根據(jù)公司內(nèi)部前中后臺(tái)審核機(jī)制建立線上審核流程，流程結(jié)束后交易方能生效。系統(tǒng)應(yīng)支持CashAccount，用以記錄以非交易形式存在的金融工具，同時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)支持按不同貨幣建立相應(yīng)的CashAccount，也應(yīng)支持對(duì)多個(gè)CashAccount建立匯總的CashAccount。系統(tǒng)應(yīng)支持建立產(chǎn)品與資產(chǎn)端的對(duì)應(yīng)關(guān)系，且當(dāng)產(chǎn)品端出現(xiàn)認(rèn)購、贖回、終止時(shí)，資產(chǎn)端的資金也應(yīng)隨之變動(dòng)。當(dāng)產(chǎn)品端出現(xiàn)贖回、終止、分紅需要現(xiàn)金從對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)端抽離時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)能計(jì)算當(dāng)前現(xiàn)金量是否足以支付，若不足，缺口是多少。系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)每個(gè)產(chǎn)品和資產(chǎn)組合計(jì)算損益情況存續(xù)管理基本交易1、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)調(diào)息：浮動(dòng)利率資產(chǎn)，系統(tǒng)應(yīng)能自動(dòng)調(diào)整資產(chǎn)的收益率，浮動(dòng)方式存續(xù)期限存在變化（東北證券次級(jí)債），同時(shí)支持手工修改收益率的區(qū)間及值，調(diào)息不影響已完成交易的結(jié)算金額。正常到期：系統(tǒng)可以查詢某個(gè)時(shí)間范圍內(nèi)某些產(chǎn)品或資產(chǎn)的正常到期情況；在正常到期日時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生一筆到期的資產(chǎn)交易清單，可以人工修改到期交易的結(jié)算金額。提前還款：1）系統(tǒng)支持直接修改資產(chǎn)到期日，新增一筆資產(chǎn)交易；2）通過賣出交易形式，實(shí)現(xiàn)部分提前還款，可以手工修改提前還款交易的結(jié)算金額、交易日期；3）新增資產(chǎn)屬性，增加資產(chǎn)的還本種類，支持可部分提前還款。4）延期還款：系統(tǒng)提示已到期資產(chǎn)延期還款情況，支持資產(chǎn)到期后，新增一筆逾期交易，并支持罰息輸入、計(jì)算。2、非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)調(diào)息：當(dāng)非標(biāo)資產(chǎn)是浮動(dòng)利率時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)能自動(dòng)根據(jù)資產(chǎn)定義（調(diào)整方式、調(diào)整區(qū)間）計(jì)算資產(chǎn)的收益率，支持人工微調(diào)。注意：調(diào)息不影響已完成交易的結(jié)算金額，只影響之后交易的結(jié)算金額，已完成指的是已完成資產(chǎn)交易的全流程。付息：系統(tǒng)可以查詢某個(gè)時(shí)間范圍內(nèi)某些產(chǎn)品或資產(chǎn)的付息情況，包括付息收益率、付息金額；在付息日，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生一筆收息的資產(chǎn)交易，可以人工修改付息交易的結(jié)算金額。正常到期：系統(tǒng)可以查詢某個(gè)時(shí)間范圍內(nèi)某些產(chǎn)品或資產(chǎn)的正常到期情況；在正常到期日，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生一筆到期的資產(chǎn)交易，可以人工修改到期的結(jié)算金額。提前還款：系統(tǒng)可以查詢某個(gè)時(shí)間范圍內(nèi)產(chǎn)品或資產(chǎn)的提前還款情況；在提前還款日，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)資產(chǎn)定義中的提前劃款條款自動(dòng)產(chǎn)生提前還款的資產(chǎn)交易，可以人工修改提前還款交易的結(jié)算金額。由于付息、正常到期、提前還款三類交易都可能出現(xiàn)時(shí)延、金額微調(diào)情況，所以三種交易由前臺(tái)直接刪除，同時(shí)手工新增。報(bào)表生成事項(xiàng)提醒資產(chǎn)運(yùn)作期收付息提醒產(chǎn)品資管報(bào)告中約定的存續(xù)期管理及信息披露相關(guān)報(bào)告的提醒功能擔(dān)保品/抵押品管理在定義非標(biāo)資產(chǎn)基礎(chǔ)信息時(shí)，會(huì)定義該資產(chǎn)的抵押物、質(zhì)押物，系統(tǒng)應(yīng)能自動(dòng)對(duì)有公允價(jià)值的擔(dān)保品（如股票），自動(dòng)重算擔(dān)保品價(jià)值，從而計(jì)算相關(guān)指標(biāo)，對(duì)已追加的擔(dān)保品和保證金進(jìn)行登記管理。具體如下：1、系統(tǒng)能自動(dòng)獲取如股票具有公允價(jià)值的擔(dān)保品的價(jià)格信息，逐日盯市，根據(jù)收盤價(jià)、結(jié)合已追加質(zhì)押物及保證金的情況計(jì)算質(zhì)押物的市值、質(zhì)押率、以及與預(yù)警線、平倉線的關(guān)系、需要追加的質(zhì)押物或保證金情況。這里質(zhì)押物典型的是股票。2、對(duì)于資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)，在輸入資產(chǎn)的當(dāng)日估值、總市值、股票市值數(shù)據(jù)后，系統(tǒng)根據(jù)其預(yù)警線、平倉線、大盤指數(shù)，計(jì)算其相對(duì)表現(xiàn)、股票配置比例、與預(yù)警線的關(guān)系、需要追加的保證金情況。3、系統(tǒng)支持記錄上述兩種資產(chǎn)已追加的和已退還的質(zhì)押物或保證金情況。系統(tǒng)支持對(duì)擔(dān)保品/抵押品作統(tǒng)一的管理，具體需求為：支持對(duì)各類常見擔(dān)保品進(jìn)行定義，包括但不限于：股票、土地、房產(chǎn)、保證金等支持對(duì)擔(dān)保品的估值方式及來源進(jìn)行定義，且若估值數(shù)據(jù)來源于外部系統(tǒng)，則支持通過接口方式導(dǎo)入本系統(tǒng)支持對(duì)質(zhì)押比例進(jìn)行計(jì)算，同時(shí)支持設(shè)立質(zhì)押率的限額（包括平倉線、追保線、預(yù)警線等）支持對(duì)第3點(diǎn)中設(shè)立的各種限額進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)觸及限額時(shí)及時(shí)發(fā)送提醒至相關(guān)人員的系統(tǒng)界面支持根據(jù)事先給定的追保、釋放抵質(zhì)押物計(jì)算邏輯，計(jì)算需追?；蚩舍尫诺牡仲|(zhì)押物量。中臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理流程貫穿業(yè)務(wù)的整個(gè)生命周期，并且對(duì)不同產(chǎn)品、不同投資標(biāo)的根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)、交易品種采取不同的風(fēng)險(xiǎn)管控流程。基本信息中臺(tái)操作人員可以查詢基本的資產(chǎn)信息，包括但不限于下列內(nèi)容。債券基本信息，包括但不限于代碼、全稱/簡稱、投資期限、債項(xiàng)/主體評(píng)級(jí)、發(fā)行人、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、擔(dān)保方式、評(píng)級(jí)公司、所屬省份、所屬行業(yè)（證監(jiān)會(huì)等）、到期日、票息、下一付息日、調(diào)息日、所屬市場(chǎng)、各市場(chǎng)代碼、發(fā)行量、是否央企、特殊條款文字、募集用途、久期、凸性、浮動(dòng)盈虧。以及債券的委托方向、成交價(jià)格、成交數(shù)量、成交金額、到期收益率、中債估值收益率、收益率偏離、結(jié)算方式、交易對(duì)手，該債券持倉占產(chǎn)品凈值比例，該債券持倉占發(fā)行量比例，我司所有產(chǎn)品持有該債券占該債券發(fā)行規(guī)模的比例，以及單個(gè)產(chǎn)品持有同一發(fā)行人的債券/證券(包括股票等)占單只產(chǎn)品凈值的比例?；鸹拘畔ⅲㄖ饕槍?duì)貨幣基金），包括但不限于代碼、全稱/簡稱、基金管理人、基金成立日、基金最新資產(chǎn)規(guī)模/份額、申購贖回說明、不同期限的總回報(bào)和同類排名（最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近兩年、最近三年、最近五年）、申購狀態(tài)、基金經(jīng)理。以及基金的成交金額、委托方向、基金凈值、成交金額占該（貨幣）基金資產(chǎn)規(guī)模的比例、成交金額占我司基金/專戶產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模的比例、我司所有產(chǎn)品持有該（貨幣）基金占該基金資產(chǎn)規(guī)模的比例?；刭徎拘畔?，包括但不限于代碼、名稱、委托方式、回購利率、結(jié)算方式、交易對(duì)手、成交金額。成交金額占我司基金/專戶資產(chǎn)規(guī)模的比例，回購金額的到期日期分布。存款基本信息，包括但不限于存款銀行、存款金額、存款期限、起息日、到期日、存款到期天數(shù)、利率信息、占基金/專戶資產(chǎn)規(guī)模的比例。基金/專戶在各銀行的存款占資產(chǎn)規(guī)模的比例。我司所有產(chǎn)品在各銀行存款的金額和到期日期分布。股票基本信息，包括但不限于代碼、全稱/簡稱、所屬行業(yè)（證監(jiān)會(huì)、中信、申萬等）、所屬市場(chǎng)。以及股票的委托方向、成交價(jià)格、成交數(shù)量、成交金額、成交金額占基金/專戶資產(chǎn)規(guī)模的比例，成交金額占當(dāng)日市場(chǎng)成交金額的比例，股票過去N日的累計(jì)漲跌幅，股票浮動(dòng)盈虧、以及我司所有產(chǎn)品持有該股票占其流通股本/總股本的比例。事前風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品方面，系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)公司內(nèi)部產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)的審查審批流程建立相應(yīng)的線上流程，且支持根據(jù)所屬公司（母公司或子公司）的不同，創(chuàng)建不同的流程。基礎(chǔ)資產(chǎn)投資方面，系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)公司內(nèi)部基礎(chǔ)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)送審流程建立相應(yīng)的線上流程，且支持根據(jù)所屬公司（母公司或子公司）的不同，創(chuàng)建不同的流程。對(duì)于基礎(chǔ)資產(chǎn)投資，系統(tǒng)應(yīng)同時(shí)支持單報(bào)單批制、準(zhǔn)入制以及額度制的風(fēng)險(xiǎn)管控方式的審查審批。對(duì)于額度制的風(fēng)險(xiǎn)管控方式，系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)各類交易進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)。系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)各種資產(chǎn)類型配置不同的額度占用規(guī)則，并在實(shí)際業(yè)務(wù)開展后進(jìn)行額度使用情況的監(jiān)控。系統(tǒng)應(yīng)支持設(shè)立凈值觸發(fā)限額及其預(yù)警限額，以便進(jìn)行存續(xù)期的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。對(duì)于子公司的基礎(chǔ)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)，系統(tǒng)應(yīng)支持根據(jù)公司內(nèi)部放款流程建立相應(yīng)的線上放款流程。若該投資業(yè)務(wù)未經(jīng)相應(yīng)的審查審批、準(zhǔn)入或剩余額度不夠，則應(yīng)不予放行。存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于子公司的基礎(chǔ)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)，系統(tǒng)應(yīng)支持定期向業(yè)務(wù)發(fā)起人員發(fā)出提交存續(xù)期管理跟蹤報(bào)告的需求，并備案至指定的風(fēng)險(xiǎn)管理部人員工作界面中的。業(yè)務(wù)發(fā)起人員在收到系統(tǒng)需求后需要一定時(shí)間段內(nèi)按指定模板在系統(tǒng)中提交報(bào)告至風(fēng)險(xiǎn)管理部指定人員的工作流程中，并由其結(jié)束該流程，系統(tǒng)做統(tǒng)一歸檔。若風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)報(bào)告內(nèi)容有異議，可退回至業(yè)務(wù)發(fā)起人員。系統(tǒng)支持Word、Excel、Pdf等各類常見文件的上傳。風(fēng)險(xiǎn)管理人員可指定報(bào)告的頻率、系統(tǒng)發(fā)出需求的時(shí)間、報(bào)告提交截至?xí)r間等信息。系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)產(chǎn)品的付息日、分紅日、到期日等進(jìn)行提前的提醒，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)投資的收息日、到期日等進(jìn)行提前的提醒。對(duì)于延期、違約的事件應(yīng)及時(shí)反饋至風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)人員的系統(tǒng)界面中。系統(tǒng)應(yīng)支持根據(jù)產(chǎn)品端預(yù)期收益率與資產(chǎn)端當(dāng)前收益率情況計(jì)算它們之間的Spread，以便進(jìn)行存續(xù)期重定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的管理。信用風(fēng)險(xiǎn)管理若交易對(duì)手有外部評(píng)級(jí)，則系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)該評(píng)級(jí)進(jìn)行監(jiān)控，若其發(fā)生變動(dòng)（尤其是負(fù)面的變動(dòng)），則應(yīng)及時(shí)予以提醒。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)支持投資組合到期收益率的計(jì)算，并通過此計(jì)算邏輯分別計(jì)算產(chǎn)品端和對(duì)應(yīng)投資端的到期收益率，計(jì)算兩者間的缺口。對(duì)于以公允價(jià)值計(jì)量的資產(chǎn)端交易，系統(tǒng)支持對(duì)其計(jì)算損益、設(shè)置止損限額和觸發(fā)止損、預(yù)警線的提醒。系統(tǒng)支持對(duì)產(chǎn)品端和資產(chǎn)端分別計(jì)算久期，并支持含現(xiàn)金和不含現(xiàn)金的久期計(jì)算。系統(tǒng)支持對(duì)債券、股票、外匯、商品等進(jìn)行情景分析及壓力測(cè)試，支持對(duì)有活躍市場(chǎng)報(bào)價(jià)的金融工具的交易價(jià)格進(jìn)行偏離度監(jiān)控。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)支持分別計(jì)算產(chǎn)品端與資產(chǎn)端的未來現(xiàn)金流分布，并由此計(jì)算分時(shí)段的現(xiàn)金流缺口情況。自動(dòng)計(jì)算未來一段時(shí)間內(nèi)產(chǎn)品的現(xiàn)金流分布，并對(duì)近期債券到期、付息等事件進(jìn)行提示。系統(tǒng)可根據(jù)產(chǎn)品的持倉，通過情景分析及壓力測(cè)試，測(cè)算產(chǎn)品的流動(dòng)性狀況。交易合規(guī)管理交易合規(guī)和投資約束主要分三大維度：政策性、契約性、公司內(nèi)部。政策性和契約性通常須設(shè)為禁止，公司內(nèi)部通常有審批流程。序號(hào)控制項(xiàng)目控制內(nèi)容舉例需要信息1交易額控制逆回購金額單筆超過N億需審批回購方向、回購金額2當(dāng)日交易量/市場(chǎng)成交量控制交易量/市場(chǎng)成交量不超過一定比例成交量，市場(chǎng)成交量3同向反向控制禁止股票同日反向等單個(gè)產(chǎn)品、多產(chǎn)品聯(lián)合、委托方向4交易對(duì)手授信額度控制與A類交易對(duì)手的銀行間逆回購不超過N%，超過需審批回購信息、專戶基本資料系統(tǒng)應(yīng)支持根據(jù)公司內(nèi)部法律合規(guī)文件用印流程創(chuàng)建相應(yīng)的線上流程，以實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目合同以及非合同文件的線上審核及用印。投資約束管理主要項(xiàng)目如下：序號(hào)控制項(xiàng)目控制內(nèi)容舉例需要信息1證券持倉數(shù)量控制投資信用級(jí)別低于AAA的單一債券規(guī)模占發(fā)行量比例、單只證券投資占發(fā)行規(guī)模比例、投資貨幣基金占該基金比例、多產(chǎn)品持有單證券占總股本比例等持倉數(shù)量、相關(guān)證券發(fā)行規(guī)模/總股本2證券持倉市值控制持有同一原始權(quán)益人ABS的比例、單只證券持倉比例、各級(jí)證券池單只證券持倉比例、信用債/可轉(zhuǎn)債單筆投資金額超過N億需審批等債券類型、證券池證券信息、持倉信息等3資產(chǎn)類別市值控制持有ABS市值比例、銀行間回購比例、可用頭寸比例、可用頭寸+1年內(nèi)到期政府債券比例、債券市值比例，股票市值比例等資產(chǎn)類別、債券類型、持倉信息等4證券買賣控制禁止投資發(fā)行人主體評(píng)級(jí)在AA級(jí)以下的債券，不得投資股票、權(quán)證（被動(dòng)獲得的應(yīng)在N個(gè)交易日內(nèi)賣出），證券池之外的證券禁止買入只可賣出等債券主體評(píng)級(jí)、證券池證券信息等5剩余天數(shù)控制回購剩余天數(shù)不超過1年、存款期限不超過1年等（時(shí)間需靈活，有的合同會(huì)約定存款期限不超過N個(gè)月（<>12），可以考慮用”月”來約束。其他的地方也類似，在約束條件中盡可能采用參數(shù)形式）回購期限、存款期限報(bào)表功能月度評(píng)估月度評(píng)估包含但不限于以下內(nèi)容產(chǎn)品基本信息產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品凈值、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、份額、股票市值、債券市值、基金資產(chǎn)市值、回購資產(chǎn)市值、權(quán)證資產(chǎn)市值、銀行存款、現(xiàn)金資產(chǎn)等等。產(chǎn)品收益率對(duì)比基準(zhǔn)收益率產(chǎn)品收益率、基準(zhǔn)收益率、產(chǎn)品sharpe率、基準(zhǔn)sharpe率、不同期限（最近一周、最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年）。產(chǎn)品對(duì)比同行業(yè)業(yè)績排名不同期限（最近一周、最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年）子公司業(yè)務(wù)要素庫系統(tǒng)要涵蓋所有資產(chǎn)的所有要素，相當(dāng)于建立一個(gè)產(chǎn)品要素庫，標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品可以外部對(duì)接導(dǎo)入，非標(biāo)產(chǎn)品要人工輸入維護(hù)，非標(biāo)要素可參考目前中臺(tái)整理的臺(tái)賬。對(duì)于每一筆交易，如果系統(tǒng)中沒有錄入完整的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，在前臺(tái)錄單時(shí)就設(shè)置無法輸入交易，必須補(bǔ)齊信息后才能輸入。基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫要包含各種風(fēng)險(xiǎn)要素信息且編號(hào)唯一。額度統(tǒng)計(jì)功能上，要在系統(tǒng)中建立可隨時(shí)查詢當(dāng)前時(shí)點(diǎn)或歷史時(shí)點(diǎn)某個(gè)授信主體各類額度項(xiàng)下資產(chǎn)占用明細(xì)情況的表，是存量數(shù)，非流量數(shù)，即授信額度表及敞口占用情況表；對(duì)占用某一特定融資主體授信額度的資產(chǎn)明細(xì)表；特定時(shí)間段與某一特定交易對(duì)手交易的交易明細(xì)表；特定時(shí)間段占用某一特定融資主體授信額度的交易明細(xì)表，含具體資產(chǎn)。報(bào)表統(tǒng)計(jì)功能上，要能在任意時(shí)點(diǎn)可以導(dǎo)出某個(gè)產(chǎn)品配置基礎(chǔ)資產(chǎn)的清單，也能導(dǎo)出某項(xiàng)資產(chǎn)在任意時(shí)點(diǎn)的分布情況。該系統(tǒng)應(yīng)滿足日常業(yè)務(wù)管理的需要，將目前分散在各個(gè)系統(tǒng)及運(yùn)維團(tuán)隊(duì)的手工臺(tái)賬整合后放入該新系統(tǒng)統(tǒng)一管理，今后一張表就能看到全部的資產(chǎn)和產(chǎn)品的整體情況。對(duì)于各項(xiàng)基礎(chǔ)資產(chǎn)庫中的資產(chǎn)，只要要素完全，可自定義各類資產(chǎn)報(bào)表。系統(tǒng)支持開放自定義報(bào)表平臺(tái)（類似Kondor+的KSQL功能），提供各種表結(jié)構(gòu)字段以及運(yùn)算邏輯，使得用戶可以自定義所需報(bào)表，并支持表數(shù)據(jù)結(jié)果的隨時(shí)導(dǎo)出。后臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)后臺(tái)系統(tǒng)體系相互緊密結(jié)合，估值核算系統(tǒng)與前端資產(chǎn)管理系統(tǒng)、投資交易系統(tǒng)通過數(shù)據(jù)的共享性，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)之間無縫連接。資產(chǎn)賬戶信息賬套基礎(chǔ)信息系統(tǒng)可自動(dòng)根據(jù)所設(shè)置的參數(shù)生成建立賬套及科目表，賬套可以復(fù)制、導(dǎo)出、導(dǎo)入。資產(chǎn)賬戶類型一對(duì)一/一對(duì)多估值核算方法貨幣基金模式和非貨幣基金模式，非貨幣基金模式又區(qū)分為成本法、每日計(jì)提法（可選擇每日計(jì)提的種類）費(fèi)率維護(hù)管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、客戶維護(hù)費(fèi)等，計(jì)提依據(jù)（本金、資產(chǎn)凈值等參數(shù)）、計(jì)提起始日期等（該參數(shù)可讀取前端產(chǎn)品建立時(shí)系統(tǒng)維護(hù)的數(shù)據(jù)，但需要基金會(huì)計(jì)復(fù)核）交易系統(tǒng)信息維護(hù)：席位維護(hù)：席位賬戶信息維護(hù)、傭金利率維護(hù)、費(fèi)用歸屬（印花費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證券管理費(fèi)等）股東賬戶維護(hù)：上海證券賬戶（主賬戶、普通賬戶、注銷賬戶）、深圳證券賬戶（主賬戶、普通賬戶、注銷賬戶）賬戶信息維護(hù)：托管賬戶、上清所債券賬戶、中債登債券賬戶（名稱、開戶行、賬號(hào)）TA結(jié)轉(zhuǎn)設(shè)置（申購、贖回、轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入、分紅結(jié)轉(zhuǎn)日期維護(hù)）公共信息維護(hù)節(jié)假日設(shè)置（區(qū)分銀行間、交易所）所投資標(biāo)的品種維護(hù)（系統(tǒng)自動(dòng)讀取外部數(shù)據(jù)，可手工修改數(shù)據(jù)信息）：股票、債券、基金、信托等，債券要考慮20%利息稅（可選擇）活期存款利率的維護(hù)(浮動(dòng)和固定)，允許不同的基金采取不同的利率，同時(shí)允許同一只基金不同時(shí)期采取不同的利率回購費(fèi)率設(shè)置、債券買賣費(fèi)用設(shè)置、股票買賣費(fèi)用設(shè)置（費(fèi)用設(shè)置需區(qū)分不同的交易場(chǎng)所，如固定收益平臺(tái)、交易所、大宗交易平臺(tái)、銀行間平臺(tái)）費(fèi)用保留位數(shù)維護(hù)：不同的數(shù)據(jù)類型允許設(shè)置不同的保留位數(shù)估值核算系統(tǒng)可以根據(jù)前端交易數(shù)據(jù)維護(hù)的界面實(shí)時(shí)查看交易情況，讀取成功交易的數(shù)據(jù)信息，自動(dòng)生成每日憑證和估值表，允許手工維護(hù)憑證、可選擇固定業(yè)務(wù)類型制作憑證；定期開放的資產(chǎn)管理計(jì)劃可實(shí)現(xiàn)前端維護(hù)分紅日期，分紅日系統(tǒng)自動(dòng)制作分紅業(yè)務(wù)憑證；資產(chǎn)管理計(jì)劃所投資資產(chǎn)分紅及到期、資產(chǎn)管理計(jì)