金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文

金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升，大家逐漸認(rèn)識(shí)到報(bào)告的重要性，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。則你真正懂得怎么寫(xiě)好報(bào)告嗎？下列是小編幫大家整理的金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，僅供參考，希望能夠幫忙到大家。

金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告1

根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項(xiàng)'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：

1、內(nèi)部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬(wàn)元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

經(jīng)查證，本人xx〔親屬〕在xx社貸有余額x萬(wàn)元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的現(xiàn)象；二是不存在'以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫忙他人高息融資'的現(xiàn)象；三是不存在'以客戶(hù)或本人的賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金'的現(xiàn)象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或發(fā)展宣傳活動(dòng)'的現(xiàn)象；五是不存在'以各種形式加入非常集資'的現(xiàn)象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。

3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在'三項(xiàng)'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防備化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。

自查人：xxx

20xx年xx月xx日

金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告2

根據(jù)我行文件?關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防備的.通知》的通知，我分理處主任為排查第一責(zé)任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查，確保我分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)平安穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：

一、我分理處通過(guò)自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過(guò)員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客〞參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來(lái)加強(qiáng)貸后管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個(gè)方法、一個(gè)指引〞，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過(guò)貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢(shì)，通過(guò)正面的金融知識(shí)遍及，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和區(qū)分能力，特別對(duì)大額支取和賬戶(hù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，關(guān)注民間借貸、非法集資線(xiàn)索，防備民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。

通過(guò)我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂?承諾書(shū)》，承諾沒(méi)有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和大眾監(jiān)督，并主動(dòng)接受單位的管理。

金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告3

現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防備化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作自查情況匯報(bào)如下：

一、20xx年工作發(fā)展情況

〔一〕建立健全防備化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作機(jī)制

成立xxx區(qū)防備化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防備化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作計(jì)劃，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門(mén)、鄉(xiāng)〔街道〕和社區(qū)等單位。建立以問(wèn)題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，由分管區(qū)長(zhǎng)立即調(diào)度，重大問(wèn)題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)調(diào)度，并將問(wèn)題解決情況納入政府專(zhuān)項(xiàng)督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實(shí)施責(zé)任倒查和問(wèn)責(zé)等。

〔二〕發(fā)展金融環(huán)境專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)

我區(qū)在20xx年涉金融案件專(zhuān)項(xiàng)清理成果的根底上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計(jì)29491萬(wàn)元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬(wàn)元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問(wèn)題8件，波及金額4900萬(wàn)元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬(wàn)元，完成率達(dá)90%。

〔三〕發(fā)展防備和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)

印發(fā)?xxx區(qū)發(fā)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施計(jì)劃》，全面動(dòng)員各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項(xiàng)宣傳工作；副區(qū)長(zhǎng)xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會(huì)議上做了?遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專(zhuān)題報(bào)告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門(mén)組織轄區(qū)企業(yè)加入四送一服企業(yè)座談會(huì)，借此時(shí)機(jī)區(qū)投金辦向與會(huì)企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識(shí)，并現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，通過(guò)懸掛條幅、利用電子屏、上門(mén)宣傳等方式發(fā)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉(xiāng)、長(zhǎng)風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門(mén)入戶(hù)的時(shí)機(jī)，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)展集中宣傳活動(dòng)；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處那么動(dòng)員社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式發(fā)展宣傳。

〔四〕發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)

成立了以常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)為組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)〔街道〕、區(qū)有關(guān)部門(mén)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開(kāi)一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。以工商注冊(cè)信息為抓手，重點(diǎn)監(jiān)管在注冊(cè)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“交易所〞、“交易中心〞、“金融〞、“資產(chǎn)管理〞、“理財(cái)〞、“基金〞、“基金管理〞、“投資管理〞、“財(cái)富管理〞、“股權(quán)投資基金〞、“網(wǎng)貸〞、“網(wǎng)絡(luò)借貸〞、“P2P〞、“股權(quán)眾籌〞、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)〞、“支付〞等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。

〔五〕發(fā)展小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查

按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號(hào)?xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于發(fā)展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的要求，委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,通過(guò)聽(tīng)取公司負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的根本情況介紹；對(duì)公司的財(cái)務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；被檢查單位填報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開(kāi)業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長(zhǎng)和高管都經(jīng)過(guò)了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊(cè)資本金來(lái)源真實(shí)、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了合乎?公司法》和公司經(jīng)營(yíng)、開(kāi)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)那么、決策程序、財(cái)務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實(shí)際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門(mén)，明確職權(quán)、落實(shí)責(zé)任。各公司都能?chē)?yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲(chǔ)、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但局部企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)和完善的地方。

〔六〕防備地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)了?xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對(duì)政府性債務(wù)的舉借、使用、歸還和監(jiān)督管理中各部門(mén)職責(zé)、總體要求、遵循原那么和風(fēng)險(xiǎn)控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財(cái)政部門(mén)牽頭，組織相關(guān)部門(mén)召開(kāi)了屢次會(huì)議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對(duì)政府性債務(wù)逐項(xiàng)進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來(lái)源和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的償債方案，納入預(yù)算管理，按時(shí)歸還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過(guò)單位申報(bào)、財(cái)政部門(mén)核實(shí)，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報(bào)每一筆債券資金工程。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭(zhēng)取債券資金5576萬(wàn)元，有效化解了存量債務(wù)。

遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，躲避風(fēng)險(xiǎn)〞的原那么，加強(qiáng)對(duì)新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對(duì)舉債進(jìn)行事前評(píng)審論證，加強(qiáng)債務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)和項(xiàng)目投資評(píng)審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對(duì)新增債券編制預(yù)算調(diào)整計(jì)劃，并嚴(yán)格按照申報(bào)的工程撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷開(kāi)展，地方政府新增債券不可防止的增長(zhǎng)，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現(xiàn)債務(wù)增長(zhǎng)適度，管理標(biāo)準(zhǔn)。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效可控。

二、存在的問(wèn)題

〔一〕金融環(huán)境整治工作波及部門(mén)較多，波及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門(mén)，協(xié)調(diào)難度較大；

〔二〕互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的伎倆日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)伎倆很難滿(mǎn)足當(dāng)前防備金融風(fēng)險(xiǎn)工作的需要；

〔三〕受區(qū)級(jí)權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)局部違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請(qǐng)市里相關(guān)部門(mén)處置，協(xié)調(diào)難度較大。

三、下一步做法：

〔一〕要提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工