反洗錢測試卷附答案 試題附答案

反洗錢測試試題及答案1、金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準確、()、保密。A．完善B．有效C．合法D．完整(正確答案)2、金融機構提交可疑交易報告，()資金或資產價值大小的起點金額要求。如涉嫌恐怖融資活動的資金交易可能金額較小，但按照《管理辦法》，金融機構仍應當提交可疑交易報告。A．有B．5萬元以上現金C．200萬元以上轉賬D．沒有(正確答案)3、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交()，受法律保護。A．業(yè)務報告B．大額交易和可疑交易報告(正確答案)C．財務報表D．現金交易報告4、金融機構應采取切實有效的技術手段，對反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單()。A．實施不定期監(jiān)測B．實施全天候實時監(jiān)測(正確答案)C．實施定期監(jiān)測D．實施不少于一年兩次的監(jiān)測5、金融機構發(fā)現突出洗錢風險情況，應及時向()報告。A．中紀委B．中國人民銀行(正確答案)C．公安部經偵局D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心6、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該()。A.繼續(xù)為其辦理業(yè)務B.采取臨時凍結賬戶C.中止為其辦理業(yè)務(正確答案)D.不予理睬7、洗錢風險不包含以下哪項因素()。A.洗錢威脅B.行業(yè)反洗錢缺陷C．國際反洗錢監(jiān)管(正確答案)D．國家反洗錢缺陷8、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后()小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。A．72B．12C．48(正確答案)D．249、金融機構應當自收到人民銀行的質詢通知書后，幾個工作日內答復?()A．2個B．3個C．10個D．5個(正確答案)10、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交()報告。A．大額交易報告B．可疑交易報告C．反洗錢綜合報告D．大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)1、銀行機構對恐怖組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后，除有()另有要求外，應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由。A．公安機關(正確答案)B．人民銀行(正確答案)C．國家安全機關(正確答案)D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機關2、反洗錢現場檢查時，檢查組應向金融機構出示()。A．檢查證B.檢查通知書(正確答案)C．執(zhí)法證(正確答案)D．身份證3、實施反洗錢調查時，調查組應當調查的事項包括()。A.被調查對象的基本情況(正確答案)B.被調查對象的關聯(lián)交易情況(正確答案)C.可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源等(正確答案)D.可疑交易活動是否屬實(正確答案)4、張三在境內某金融機構開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些交易時，金融機構需要報送大額交易報告()。A．張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉賬2萬美元。(正確答案)B．張三一日內分別向5個英國朋友的境外賬戶轉賬各5千美元。(正確答案)C．張三給本省某外貿企業(yè)轉賬50萬元人民幣。(正確答案)D．張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉賬2萬美元。(正確答案)5、非自然人客戶受益所有人識別的工作原則包括哪些?()A．適當簡化B．實質重于形式(正確答案)C．風險為本(正確答案)D．勤勉盡責(正確答案)6、客戶風險等級劃分為:()A.低風險(正確答案)B.較低風險(正確答案)C.中風險(正確答案)D.較高風險(正確答案)E.高風險(正確答案)7、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的()業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.轉賬B.現金存款(正確答案)C.現金取款(正確答案)D.電匯8、金融機構應該按照()，劃分客戶風險等級。A.客戶特點(正確答案)B.賬戶屬性(正確答案)C.地域(正確答案)D.行業(yè)(正確答案)E.業(yè)務(正確答案)9、金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立()。A.實名賬戶B.匿名賬戶(正確答案)C.真名賬戶D.假名賬戶(正確答案)10、金融機構應履行的反洗錢義務包括()。A.建立客戶身份識別制度(正確答案)B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)D.建立健全反洗錢內控制度(正確答案)1、客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體。對錯(正確答案)2、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。對錯(正確答案)3、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。對(正確答案)錯4、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。對錯(正確答案)5、各級黨的機構、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。該類客戶一般劃為低風險客戶。對(正確答案)錯6、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。對(正確答案)錯7、對于可疑案例，網點編輯崗初審時間為反洗錢系統(tǒng)可疑案例生成后的7個工作日內;網點審核崗在網點編輯崗提出擬上報或排除意見之日起3個工作日內完成復審。對(正確答案)錯8、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。對錯(正確答案)9、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶