商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理制度

商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理制度第一章總那么第一條為構建商業(yè)銀行（以下簡稱本行）戰(zhàn)略風險防范體系，加強戰(zhàn)略風險管理，保障本行業(yè)務健康、快速、持續(xù)開展,依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行內部控制指引》等法律規(guī)定和銀行審慎監(jiān)管要求，結合本行實際，特制定本制度。第二條本制度明確本行戰(zhàn)略風險管理的機構及職責劃分、戰(zhàn)略風險管理的原那么及內容、戰(zhàn)略風險管理方法與實施步驟、檔案管理要求等。第三條本制度適用于本行戰(zhàn)略風險管理的識別、評估、監(jiān)測及控制等管理控制。第四條本制度所稱戰(zhàn)略風險，是指本行決策失誤或對決策執(zhí)行不當對本行造成損失的可能性。第二章戰(zhàn)略風險管理機構及職責第五條董事會下設戰(zhàn)略開展委員會，其主要職責：（一）擬定本行經營目標和中長期開展戰(zhàn)略；（二）監(jiān)督、檢查年度經營計劃、投資方案的執(zhí)行情況；（三）檢查監(jiān)督貫徹董事會決議情況；（四）提出需經董事會討論決定的重大問題的建議和方案;（五）負責及時審批相關規(guī)章制度，戰(zhàn)略風險實施方案，并監(jiān)督有關部門實施；（六）制定需董事會審議的重大戰(zhàn)略風險業(yè)務的風險控制措施或戰(zhàn)略風險實施方案;（七）董事會授權的其他事宜。第六條風險管理部在戰(zhàn)略風險管控上，其主要職責：（一）識別、評估、監(jiān)測和控制各類戰(zhàn)略風險；（二）按年度編寫風險分析報告上交總行領導班子。第七條本行各部門負責本部門的有關戰(zhàn)略風險監(jiān)測信息的收集。第八條分管行長負責戰(zhàn)略風險控制措施的審核。第九條總行行長負責本行戰(zhàn)略風險控制措施的審批。第十條各部門負責本部門無形資產、競爭對手相關戰(zhàn)略風險監(jiān)測數(shù)據(jù)的提交及報告。第十一條本行各職能部門、各營業(yè)網點負責戰(zhàn)略風險控制措施的執(zhí)行與結果信息反應。第三章戰(zhàn)略風險管理原那么與內容第十二條戰(zhàn)略風險管理原那么（一）分層識別原那么。是指本行的戰(zhàn)略風險可以從戰(zhàn)略、宏觀和微觀三個層面加以識別，戰(zhàn)略層面，即高管層必須全面、深入地評估本行長期戰(zhàn)略決策中可能潛藏的戰(zhàn)略風險；宏觀層面,指業(yè)務領域和職能部門的業(yè)務及管理活動可能存在的戰(zhàn)略風險;微觀層面，是指各個崗位員工在執(zhí)行風險管理政策和原那么中可能存在的戰(zhàn)略風險；（二）定期評估原那么。是指本行的戰(zhàn)略規(guī)劃不是一成不變的,堅持定期審核和修正，以適應不斷開展變化的市場環(huán)境和滿足利益相關者的需要。同時，戰(zhàn)略執(zhí)行的結果也需要定期評估，以檢驗戰(zhàn)略的正確性；（三）適時調整原那么。是指本行根據(jù)內外部環(huán)境的變化適時調整戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施方案，使其能促使戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。第十三條戰(zhàn)略風險定義及來源。戰(zhàn)略風險是指本行在追求短期商業(yè)目的和長期開展目標的系統(tǒng)化管理過程中，不適當?shù)奈磥黹_展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅銀行未來開展的潛在風險。主要來自四個方面：本行戰(zhàn)略目標的整體兼容性；為實現(xiàn)這些目標而制定的經營戰(zhàn)略；為這些目標而動用的資源；戰(zhàn)略實施過程的質量。主要表現(xiàn)為：營運風險、資產減值或損失、市場競爭風險。第十四條戰(zhàn)略風險類別。本行面臨的戰(zhàn)略風險可以細分為:（一）產業(yè)風險；（二）技術風險；（三）品牌風險；（四）競爭對手風險；（五）客戶風險；（六）工程風險；（七）其他外部風險因素對本行管理質量、競爭能力和可持續(xù)開展造成的威脅。第四章戰(zhàn)略風險管理實施第十五條戰(zhàn)略風險管理方法（一）戰(zhàn)略管理是根據(jù)既定的長期戰(zhàn)略和開展目標，制定相關政策和流程來逐步實現(xiàn)；戰(zhàn)略風險管理是在戰(zhàn)略管理的基礎上,進一步考慮本行戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施方案中潛藏的風險，準確預測這些風險可能造成的影響并提前做好準備。在實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的同時，將風險損失降到最低；（二）戰(zhàn)略風險管理的有效方法就是制定以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，并深入貫徹在日常經營管理活動中；.戰(zhàn)略規(guī)劃應當清晰闡述實施方案中所涉及的風險因素、潛在收益以及可以接受的風險水平；.戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在本行當前的實際情況和未來的開展?jié)摿A之上，反映本行的經營特色；.戰(zhàn)略規(guī)劃應當從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實到宏觀和微觀操作層面；（三）戰(zhàn)略風險管理的重要工具是經濟資本配置。第十六條戰(zhàn)略風險識別（一）戰(zhàn)略層面。主要識別戰(zhàn)略決策層，即董事會、高級管理層在長期戰(zhàn)略決策中，可能潛藏的戰(zhàn)略風險；（二）宏觀層面。主要識別業(yè)務領域或職能部門在經營和管理活動中，可能存在的戰(zhàn)略風險；（三）微觀層面。主要識別各崗位員工在執(zhí)行風險管理政策和原那么中，可能存在的戰(zhàn)略風險。第十七條戰(zhàn)略風險評估。針對未來不確定的經濟、政治因素，在有利、正常和不利的市場條件下，使用情景分析法，分別評估本行戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案可能對其產生的影響。第十八條戰(zhàn)略風險監(jiān)測及報告。風險管理部門采用定期（季度和年度）進行戰(zhàn)略風險評估的方式，來檢驗戰(zhàn)略風險管理是否有效實施，并及時提交戰(zhàn)略風險評估報告給董事會、風險管理委員會和高級管理層。第十九條戰(zhàn)略風險控制。董事會、風險管理委員會和高級管理層應當定期審視和討論戰(zhàn)略風險評估報告，對未來戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案進行調整。第二十條實施控制措施。各相關部室及營業(yè)網點按本行下發(fā)的控制措施進行實施控制，并由風險管理部負責監(jiān)督。第五章戰(zhàn)略風險文檔管理第二十一條戰(zhàn)略風險管理文檔包括戰(zhàn)略風險評估報告、控制措施及控制結果反應、戰(zhàn)略風險管理調整等相關戰(zhàn)略風險管理文件等。第二十二條戰(zhàn)略風險管理文檔統(tǒng)一由風險管理部進行保管。第二十三條風險管理部根據(jù)本行文件、檔案管理制度，對戰(zhàn)略風險管理文檔進行歸類和標識以方