企業(yè)年金業(yè)務(wù)介紹

中國(guó)銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)介紹2010年2月目錄一、基礎(chǔ)知識(shí)篇二、營(yíng)銷知識(shí)篇三、準(zhǔn)集合計(jì)劃簽約流程篇四、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)篇一、基礎(chǔ)知識(shí)—概念

企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在參加國(guó)家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)國(guó)家政策和本單位經(jīng)濟(jì)狀況自愿建立的，以彌補(bǔ)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)不足、提高職工退休生活保障水平為目的的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。受托人托管人賬管人投資管理人企業(yè)一、基礎(chǔ)知識(shí)—年金計(jì)劃分類企業(yè)年金計(jì)劃單一年金計(jì)劃準(zhǔn)集合年金計(jì)劃

由受托人設(shè)立的，對(duì)單個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金單獨(dú)進(jìn)行管理和投資運(yùn)營(yíng)的企業(yè)年金計(jì)劃。（一般適用于企業(yè)年金基金在1000萬(wàn)元以上的企業(yè)年金計(jì)劃）

由受托人設(shè)立的，對(duì)多個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金集中統(tǒng)一管理、并按設(shè)定投資組合進(jìn)行投資運(yùn)營(yíng)的企業(yè)年金計(jì)劃。截止12月底我行簽約單一計(jì)劃7個(gè)，實(shí)現(xiàn)托管金額11184

萬(wàn)元，賬管4993戶截止12月底我行簽約集合計(jì)劃27個(gè)一、基礎(chǔ)知識(shí)—為什么做年金？(銀行）企業(yè)年金增加公司存款增加中間業(yè)務(wù)收入鞏固銀企關(guān)系一、基礎(chǔ)知識(shí)—為什么做年金？（企業(yè)）保障員工退休生活，縮短與在職時(shí)收入差距人力資源戰(zhàn)略管理吸引留用激勵(lì)稅收優(yōu)惠（企業(yè)繳費(fèi)）：工資總額5%內(nèi)免稅企業(yè)繳費(fèi)不超過(guò)上年度職工工資總額的十二分之一（8.33％），企業(yè)和員工共同繳費(fèi)不超過(guò)六分之一樹(shù)立良好企業(yè)形象（尤其對(duì)上市公司）一、基礎(chǔ)知識(shí)—企業(yè)年金管理費(fèi)用

費(fèi)用名稱收取方式費(fèi)用比例限制受托費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除年度管理費(fèi)的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2%賬戶管理費(fèi)由企業(yè)另行支付管理費(fèi)最高為每戶每月5元托管費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除年度管理費(fèi)的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2%投資管理費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除年度管理費(fèi)的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的1.2%二、營(yíng)銷知識(shí)—客戶企業(yè)年金項(xiàng)目的主要目標(biāo)客戶是：壟斷行業(yè)、國(guó)有企業(yè)、省、市國(guó)資委下屬企業(yè)、金融同業(yè)、大型民營(yíng)企業(yè)以及優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)

。目標(biāo)

我行案例壟斷行業(yè)浙江省電力，浙江省鹽業(yè)集團(tuán)（營(yíng)銷中）國(guó)有企業(yè)杭州鋼鐵集團(tuán)（已敘做）金融同業(yè)蕭山、溫嶺農(nóng)信社（已敘做）大型民營(yíng)企業(yè)巨石集團(tuán)（營(yíng)銷中）優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)民盛紡織有司（已敘做）二、營(yíng)銷知識(shí)—營(yíng)銷技巧

將發(fā)展我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)當(dāng)成戰(zhàn)略性任務(wù)來(lái)抓，高層營(yíng)銷和產(chǎn)品服務(wù)相結(jié)合，并借助合作伙伴的技術(shù)力量，拓展我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)。公司客戶企業(yè)年金計(jì)劃積極的營(yíng)銷工作▲高層營(yíng)銷▲持續(xù)跟蹤配套的金融服務(wù)▲授信支持▲結(jié)算服務(wù)伙伴的技術(shù)支持▲方案設(shè)計(jì)▲方案?jìng)浒负献骰锇椋褐袊?guó)人壽、中國(guó)平安、泰康養(yǎng)老、太平養(yǎng)老等二、營(yíng)銷知識(shí)—案例

案例：浙江永聯(lián)民爆器材有限公司遂昌永新分公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)（集合計(jì)劃）

麗水分行、遂昌支行行領(lǐng)導(dǎo)多次營(yíng)銷公司高層。確定營(yíng)銷對(duì)象參加招標(biāo)第一階段第二階段第三階段多層次營(yíng)銷擬訂方案簽訂服務(wù)合同2007年底，麗水遂昌支行得知該公司補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)將轉(zhuǎn)成企業(yè)年金時(shí)，確定為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象。

該客戶為無(wú)貸戶，管戶客戶經(jīng)理主動(dòng)上門(mén)營(yíng)銷年金業(yè)務(wù)。

省行金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理、分管團(tuán)隊(duì)主管、客戶經(jīng)理提供技術(shù)支持，宣講我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)，制作個(gè)性化方案。2008年底敘做公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)，新增托管金額350萬(wàn)元，賬管240戶。09年雙方繼續(xù)密切合作新增定期存款600萬(wàn)元三、準(zhǔn)集合合年金計(jì)劃劃簽署流程程—區(qū)別

準(zhǔn)集合年金計(jì)劃單一計(jì)劃委托人多個(gè)委托人一個(gè)委托人受托人法人受托機(jī)構(gòu)法人委托機(jī)構(gòu)或企業(yè)年金理事會(huì)投資組合產(chǎn)品提供多個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化組合產(chǎn)品供選擇（可以根據(jù)需要增設(shè)投資組合）個(gè)性化的設(shè)計(jì)和運(yùn)行信息披露提供計(jì)劃和投資組合說(shuō)明文件；嚴(yán)格的信息披露管理制度；公開(kāi)的信息披露不進(jìn)行公開(kāi)信息披露服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)；收費(fèi)公開(kāi)透明提供個(gè)性化的服務(wù)成本有多家委托人共同承擔(dān)單獨(dú)承擔(dān)三、準(zhǔn)集合合年金計(jì)劃劃產(chǎn)品中國(guó)人壽中銀永誠(chéng)企業(yè)年金計(jì)劃中國(guó)平安精致人生企業(yè)年金計(jì)劃太平養(yǎng)老中銀智匯企業(yè)年金計(jì)劃泰康養(yǎng)老中銀永泰企業(yè)年金計(jì)劃“2+2”組合模式三、福利計(jì)計(jì)劃產(chǎn)品華寶信托“樂(lè)逸人生”福利計(jì)劃推薦客戶建建立福利計(jì)計(jì)劃，也能計(jì)入考考核和獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)四、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)(人事費(fèi)用））1、新增企業(yè)業(yè)年金托管管賬戶2010年簽訂托管管合同，進(jìn)進(jìn)行企業(yè)年年金托管的的賬戶。人人事費(fèi)用用獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)：按首次次企業(yè)年金金基金歸集集額的規(guī)模模大小進(jìn)行行發(fā)放。首首次基金金歸集額低低于100萬(wàn)元（含）），每戶獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)2000元；

大于于100萬(wàn)元少于500萬(wàn)元（含）），每戶獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)15000元；

大于于500萬(wàn)元，每戶戶獎(jiǎng)勵(lì)30000元；▲持續(xù)跟蹤2、新增企業(yè)業(yè)年金賬戶戶管理戶數(shù)數(shù)企企業(yè)年金金賬戶管理理戶數(shù)是指指與我行簽簽訂企業(yè)年年金賬戶管管理協(xié)議的的企業(yè)在勞勞動(dòng)保障部部門(mén)報(bào)備的的參加企業(yè)業(yè)年金計(jì)劃劃的職工人人數(shù)。人人事費(fèi)用獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：：

首次參參加人員低低于200人以下（含含），每戶戶獎(jiǎng)勵(lì)2000元；

大于于200人少于500人（含），，每戶獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)15000元；

大于于500人，每戶獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)30000元；獎(jiǎng)金有限，，先做先獎(jiǎng)五、兩點(diǎn)要要求1、積極尋找找公司客戶戶，簡(jiǎn)單介介紹我行企企業(yè)年金產(chǎn)產(chǎn)品▲持續(xù)跟蹤2、積極向省省行反饋企企業(yè)年金客客戶營(yíng)銷動(dòng)動(dòng)態(tài)9、靜夜四四無(wú)鄰，，荒居舊舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黃黃葉樹(shù)，，燈下白白頭人。。。02:16:2002:16:2002:1612/31/20222:16:20AM11、以我我獨(dú)沈沈久，，愧君君相見(jiàn)見(jiàn)頻。。。12月月-2202:16:2002:16Dec-2231-Dec-2212、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。02:16:2002:16:2002:16Saturday,December31,202213、乍乍見(jiàn)見(jiàn)翻翻疑疑夢(mèng)夢(mèng)，，相相悲悲各各問(wèn)問(wèn)年年。。。。12月月-2212月月-2202:16:2002:16:20December31,202214、他鄉(xiāng)生生白發(fā)，，舊國(guó)見(jiàn)見(jiàn)青山。。。31十十二月20222:16:20上午午02:16:2012月-2215、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。十二月222:16上上午12月-2202:16December31,202216、行動(dòng)出成成果，工作作出財(cái)富。。。2022/12/312:16:2002:16:2031December202217、做前，能能夠環(huán)視四四周；做時(shí)時(shí)，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點(diǎn)的的射線向前前。。2:16:20上上午2:16上上午02:16:2012月-229、沒(méi)有失敗，，只有暫時(shí)停停止成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情努努力了未必有有結(jié)果，但是是不努力卻什什么改變也沒(méi)沒(méi)有。。02:16:2002:16:2002:1612/31/20222:16:20AM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努努力的積積累。。。12月-2202:16:2002:16Dec-2231-Dec-2212、世間成成事，不不求其絕絕對(duì)圓滿滿，留一一份不足足，可得得無(wú)限完完美。。。02:16:2002:16:2002:16Saturday,December31,202213、不知香香積寺，，數(shù)里入入云峰。。。12月-2212月-2202:16:2002:16:20December31,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的人能把把世界放在在手中像泥泥塊一樣任任意揉捏。。31十二二月20222:16:20上上午02:16:2012月-2215、楚塞三湘接接，荊門(mén)九派派通。。。十二月222:16上上午12月-2202:16December31,202216、少年十五二二十時(shí)，步行行奪得胡馬騎騎。。2022/12/312:16:2002:16:2031December202217、空山山新雨雨后，，天氣氣晚來(lái)來(lái)秋。。。2:16:20上上午2:16上上午午02:16:2012月月-229、楊楊柳柳散散和和風(fēng)風(fēng)，，青青山山澹澹吾吾慮慮。。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、閱閱讀讀一一切切好好書(shū)書(shū)如如同同和和過(guò)過(guò)去去最最杰杰出出的的人人談?wù)勗捲挕！?2:16:2002:16:2002:1612/31/20222:16:20AM11、越是沒(méi)有本本領(lǐng)的就越加加自命不凡。。12月-2202:16:2102:16Dec-2231-Dec-2212、越是無(wú)能能的人，越越喜歡挑剔剔別人的錯(cuò)錯(cuò)兒。02:16:2102:16:2102:16Saturday,December31,202213、知知人人者者智智，，自自知知者者明明。。勝勝人人者者有有力力，，自自勝勝者者強(qiáng)強(qiáng)。。12月月-2212月月-2202:16:2102:16:21December31,202214、意志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)的人人能把世世界放在在手中像像泥塊一一樣任意意揉捏。。31十十二月20222:16:21上午午02:16:2112月-2215、最具具挑戰(zhàn)戰(zhàn)性的的挑戰(zhàn)戰(zhàn)莫過(guò)過(guò)于提提升自自我。。。十二月月222:16上上午午12月月-2202:16December31,202216、業(yè)余生活活要有意義義，不要越越軌。2022/12/312:16:2102:16:2131December202217、一個(gè)人