合規(guī)管理制度建設(shè)(9篇)

合規(guī)管理制度建設(shè)(9篇)名目第1篇物業(yè)管理：合規(guī)性評(píng)價(jià)掌握程序第2篇保險(xiǎn)合規(guī)管理工作職責(zé)內(nèi)容第3篇基金公司合規(guī)管理方法第4篇合規(guī)檢查管理方法模版第5篇保險(xiǎn)公司模版合規(guī)管理方法第6篇銀行合規(guī)模版風(fēng)險(xiǎn)管理方法第7篇證券基金合規(guī)管理方法第8篇合規(guī)員管理方法模版第9篇內(nèi)控合規(guī)管理方法模版

【第1篇】物業(yè)管理：合規(guī)性評(píng)價(jià)掌握程序

物業(yè)管理手冊(cè):合規(guī)性評(píng)價(jià)掌握程序

1、目的

對(duì)適用的法律法規(guī)及其他要求的遵守狀況進(jìn)行定期評(píng)價(jià),以確定公司的環(huán)境行為是否符合適用法律法規(guī)及其他要求的規(guī)定。

2、范圍

適用于本公司對(duì)適用的環(huán)境法律法規(guī)及其他要求遵守狀況的定期評(píng)價(jià)的掌握。

3、職責(zé)

3.1管理者代表負(fù)責(zé)適用的法律法規(guī)及其他要求的遵守狀況的定期評(píng)價(jià)。

3.2品質(zhì)部負(fù)責(zé)對(duì)公司環(huán)境績(jī)效的監(jiān)測(cè)與分析、評(píng)價(jià)。

3.3各部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門的環(huán)境績(jī)效的監(jiān)測(cè)與分析、評(píng)價(jià)。

4、程序

4.1評(píng)價(jià)依據(jù)

4.1.1國(guó)家的法律、法規(guī)與標(biāo)準(zhǔn);

4.1.2地方的法規(guī)與條例;

4.1.3其他要求

a)行業(yè)的規(guī)范與要求;

b)和顧客的協(xié)議;

c)非法規(guī)性指南;

d)上級(jí)主管部門制定的規(guī)章制度與要求;

e)本公司或上級(jí)組織對(duì)公眾的承諾;

f)本公司的要求;

4.2評(píng)價(jià)內(nèi)容

4.2.1污水的排放達(dá)標(biāo)狀況。

4.2.2噪聲的排放達(dá)標(biāo)狀況。

4.2.3煙塵的排放達(dá)標(biāo)狀況。

4.2.4固體廢物的分類、收集、運(yùn)輸、處置的達(dá)標(biāo)狀況。

4.2.5危急廢物的分類、收集、運(yùn)輸、處置的達(dá)標(biāo)狀況。

4.2.6節(jié)能降耗的執(zhí)行狀況。

4.2.7滿意相關(guān)方環(huán)境要求的執(zhí)行狀況及對(duì)相關(guān)方投訴的處理狀況。

4.2.8政府機(jī)構(gòu)、社區(qū)、上級(jí)組織的要求執(zhí)行狀況。

4.2.9新、改、擴(kuò)項(xiàng)目環(huán)境影響、防火驗(yàn)收評(píng)估/評(píng)價(jià)狀況。

4.2.10新、改、擴(kuò)項(xiàng)目環(huán)境“三同時(shí)”驗(yàn)收狀況。

4.2.11潛在不符合或緊急狀況應(yīng)急預(yù)備和響應(yīng)狀況。

4.2.12監(jiān)測(cè)設(shè)備、設(shè)施檢定狀況。

4.2.13內(nèi)審結(jié)果。

4.3評(píng)價(jià)時(shí)機(jī)與方法

4.3.1每年管理評(píng)審前由管理者代表組織公司各部門負(fù)責(zé)人參與對(duì)法律法規(guī)及其他要求的遵守狀況進(jìn)行評(píng)價(jià),并形成《合規(guī)性評(píng)價(jià)分析報(bào)告》。

4.3.2評(píng)價(jià)時(shí)各部門應(yīng)供應(yīng)下列文件

4.3.2.1品質(zhì)部供應(yīng)

a)環(huán)境關(guān)鍵特性檢測(cè)報(bào)告和環(huán)境運(yùn)行掌握檢查記錄。

b)目標(biāo)、指標(biāo)和管理方案的執(zhí)行完成狀況。

c)環(huán)境事故調(diào)查、處理狀況。

d)新、改、擴(kuò)項(xiàng)目環(huán)境、防火驗(yàn)收評(píng)價(jià)狀況。

e)政府機(jī)構(gòu)、社區(qū)、上級(jí)組織、本單位的要求執(zhí)行狀況。

f)潛在不符合或緊急狀況應(yīng)急預(yù)備和響應(yīng)狀況。

g)滿意相關(guān)方環(huán)境要求的執(zhí)行狀況。

4.3.2.2管理部和物業(yè)服務(wù)中心供應(yīng)相關(guān)方投訴處理狀況。

4.3.2.3各部門供應(yīng)環(huán)境運(yùn)行掌握的《服務(wù)過程檢驗(yàn)單》。

4.3.2.4各部門供應(yīng)的上述文件中應(yīng)包含分析、評(píng)價(jià)看法。

4.3.3與會(huì)人員根據(jù)本程序4.2的內(nèi)容要求與4.1的規(guī)定進(jìn)行對(duì)比評(píng)價(jià),必要時(shí)通過現(xiàn)場(chǎng)檢查找出差距。

4.3.4管理者代表依據(jù)評(píng)價(jià)的結(jié)果提出改進(jìn)要求。

4.3.5品質(zhì)部做好會(huì)議記錄填寫《會(huì)議記錄》,并依據(jù)評(píng)價(jià)的結(jié)果編制適用的環(huán)境法律、法規(guī)及其他要求的《合規(guī)性評(píng)價(jià)分析報(bào)告》,其內(nèi)容應(yīng)包括:目的、范圍、依據(jù)、參與人員、評(píng)價(jià)概述、評(píng)價(jià)結(jié)論、存在問題、訂正和預(yù)防措施要求。

4.3.6當(dāng)發(fā)生環(huán)境事故或緊急狀況時(shí),管理者代表應(yīng)適時(shí)組織相關(guān)部門對(duì)遵守法律法規(guī)和其他要求執(zhí)行狀況進(jìn)行評(píng)價(jià),并將其作為《事故調(diào)查處理報(bào)告》中的重要內(nèi)容。

4.4評(píng)價(jià)改進(jìn)措施的跟蹤與驗(yàn)證

4.4.1品質(zhì)部依據(jù)改進(jìn)要求填寫《不合格項(xiàng)訂正(預(yù)防)措施》,發(fā)放到相關(guān)責(zé)任部門執(zhí)行《不符合、訂正和預(yù)防措施掌握程序》。

4.4.2若改進(jìn)要求需編制管理方案的,由品質(zhì)部進(jìn)行編制,報(bào)管理者代表審核,經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn),相關(guān)責(zé)任部門實(shí)施,執(zhí)行《目標(biāo)、指標(biāo)和管理方案掌握程序》。

4.4.3品質(zhì)部負(fù)責(zé)對(duì)訂正/預(yù)防措施的實(shí)施有效性和管理方案的實(shí)施狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查并驗(yàn)證。

4.5若評(píng)價(jià)的改進(jìn)要求涉及到文件的更改,按《文件掌握程序》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

4.6本程序產(chǎn)生的記錄按《記錄掌握程序》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

5、相關(guān)文件

5.1《不符合、訂正和預(yù)防措施掌握程序》

5.2《目標(biāo)、指標(biāo)和管理方案掌握程序》

5.3《文件掌握程序》

5.4《記錄掌握程序》

6、相關(guān)記錄

6.1《會(huì)議記錄》jw/jl-8.2.2-005

6.2《合規(guī)性評(píng)價(jià)分析報(bào)告》jw/jl-8.2.6-001

6.3《事故調(diào)查處理報(bào)告》jw/jl-8.2.6-002

6.4《不合格項(xiàng)訂正(預(yù)防)措施》jw/jl-8.5.2-002

6.5《服務(wù)過程檢驗(yàn)單》jw/jl-8.3-1-001

【第2篇】保險(xiǎn)合規(guī)管理工作職責(zé)內(nèi)容

1.幫助制定、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)方案,并推動(dòng)其貫徹落實(shí)。

2.幫助制定、修訂公司的合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度。

3.能主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等工作內(nèi)容。

【第3篇】基金公司合規(guī)管理方法

為促進(jìn)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理,增加自我約束力量,證監(jiān)會(huì)起草了《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理方法(征求看法稿)》(以下簡(jiǎn)稱《方法》),現(xiàn)向社會(huì)公開征求看法。下面是我整理的關(guān)于基金公司合規(guī)管理方法,歡迎閱讀。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理方法(征求看法稿)

第一章總則

第一條為了促進(jìn)證券公司和公開募集證券投資基金管理公司(以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”或“公司”)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理,增加自我約束力量,實(shí)現(xiàn)持續(xù)規(guī)范進(jìn)展,依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,制定本方法。

其次條在中華人民共和國(guó)國(guó)境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本方法實(shí)施合規(guī)管理。

本方法所稱合規(guī)管理,是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機(jī)制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

本方法所稱合規(guī),是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)章、公司內(nèi)部規(guī)章制度,以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”)。

本方法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到法律制裁、被實(shí)行監(jiān)管措施、患病財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)掩蓋全部業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司和全體工作人員,貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

第四條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、合規(guī)制造價(jià)值的理念,提倡和推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。

第五條中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督管理。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織依照本方法制定實(shí)施細(xì)則,對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理實(shí)施自律管理。

其次章合規(guī)管理職責(zé)

第六條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),勤勉盡責(zé),堅(jiān)持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:

(一)實(shí)行必要手段,充分了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)、收入、投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息并準(zhǔn)時(shí)更新。

(二)合理劃分客戶類別和產(chǎn)品服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品服務(wù)供應(yīng)給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續(xù)督導(dǎo)客戶證券發(fā)行行為,動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶交易活動(dòng),準(zhǔn)時(shí)報(bào)告、依法處置重大特別行為,不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動(dòng)供應(yīng)便利。

(四)嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為,督促工作人員勤勉盡責(zé),防范工作人員利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。

(五)有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券或建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)準(zhǔn)時(shí)識(shí)別、妥當(dāng)處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,切實(shí)維護(hù)客戶利益,公正對(duì)待客戶。

(七)依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正值關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

(八)審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為對(duì)證券市場(chǎng)的影響,實(shí)行有效措施,防止擾亂市場(chǎng)秩序。

第七條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)負(fù)責(zé)提出公司的合規(guī)管理要求,對(duì)公司合規(guī)管理的有效性擔(dān)當(dāng)最終責(zé)任,履行下列合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理的基本制度,并監(jiān)督實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告;

(三)罷免對(duì)公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員;

(四)任免、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人,確定其薪酬待遇;

(五)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制;

(六)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,督促解決合規(guī)管理中存在的問題;

(七)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第八條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責(zé):

(一)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的狀況進(jìn)行監(jiān)督;

(二)對(duì)公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;

(三)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第九條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)公司的合規(guī)管理要求,對(duì)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)擔(dān)當(dāng)主體責(zé)任,履行下列合規(guī)管理職責(zé):

(一)建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),配備充分、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并為其履行職責(zé)供應(yīng)充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障;

(二)發(fā)覺違法違規(guī)行為準(zhǔn)時(shí)報(bào)告、整改,落實(shí)責(zé)任追究;

(三)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各部門、分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司(以下統(tǒng)稱“下屬各單位”)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本單位的合規(guī)管理要求,對(duì)本單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)擔(dān)當(dāng)主體責(zé)任。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知并遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則,主動(dòng)識(shí)別、掌握其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

公司下屬各單位及工作人員發(fā)覺違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí),應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、準(zhǔn)時(shí)向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第十一條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人,對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。

本方法所稱合規(guī)負(fù)責(zé)人,包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和公開募集證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)。

第十二條合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司高級(jí)管理人員,直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的地位、職責(zé)、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十三條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度,按程序批準(zhǔn)后督導(dǎo)公司下屬各單位實(shí)施。

合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé),以及違規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告、處理和責(zé)任追究等內(nèi)容。

法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動(dòng),合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)建議公司董事會(huì)或高級(jí)管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門,評(píng)估其對(duì)公司合規(guī)管理的影響,修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查,并出具書面的合規(guī)審查看法。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、自律組織要求對(duì)公司報(bào)送的申請(qǐng)材料或報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的,合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)審查,并在該申請(qǐng)材料或報(bào)告上簽署合規(guī)審查看法。

其他相關(guān)高級(jí)管理人員等人員應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料或報(bào)告中基本領(lǐng)實(shí)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、精確?????性及完整性負(fù)責(zé)。

公司不接受合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查看法的,應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)審議打算。

第十五條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)實(shí)行有效措施,對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督,并根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求和公司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)幫助董事會(huì)和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度,根據(jù)公司規(guī)定為高級(jí)管理人員、下屬各單位供應(yīng)合規(guī)詢問、組織合規(guī)培訓(xùn),指導(dǎo)和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。

第十六條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期不定期向董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)狀況和合規(guī)管理工作開展?fàn)顩r。

合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)覺公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,應(yīng)當(dāng)依照公司章程規(guī)定準(zhǔn)時(shí)向董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告,提出處理看法,并督促整改。

同時(shí),合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)督促公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告;公司未準(zhǔn)時(shí)報(bào)告的,應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告;有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)章的,還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報(bào)告。

第十七條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持與中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通,主動(dòng)協(xié)作中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的工作。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)處理中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng),協(xié)作中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管看法和監(jiān)管要求的落實(shí)狀況。

第十八條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)將出具的合規(guī)審查看法、供應(yīng)的合規(guī)詢問看法、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查,并對(duì)履行職責(zé)的狀況作出記錄。

第三章合規(guī)管理保障

第十九條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)熟識(shí)證券業(yè)務(wù),通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則,誠(chéng)懇守信,具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)學(xué)問和技能,并具備下列任職條件:

(一)符合證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職條件;

(二)從事證券工作10年以上,并且通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任力量考試;或者從事證券工作5年以上,并且通過法律職業(yè)資格考試;或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律組織專業(yè)監(jiān)管崗位任職5年以上;

(三)最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政懲罰或?qū)嵭兄卮笮姓O(jiān)管措施,且不存在正被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形;

(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

其次十條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料。

證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方可任職。

合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)的,應(yīng)當(dāng)有正值理由,并在有關(guān)董事會(huì)召開10個(gè)工作日前將開除的事實(shí)和理由書面報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)提出申訴。

前款所稱正值理由,是指合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請(qǐng),或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令更換,或確有證據(jù)證明其無(wú)法正常履職、未能勤勉盡責(zé)等情形。

其次十一條合規(guī)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)或缺位時(shí),證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人代行其職責(zé),并自確定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)作出書面報(bào)告。

代行職責(zé)的時(shí)間不得超過6個(gè)月。

合規(guī)負(fù)責(zé)人提出辭職的,應(yīng)當(dāng)提前1個(gè)月向公司董事會(huì)提出申請(qǐng)。

在辭職申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之前,合規(guī)負(fù)責(zé)人不得自行停止履行職責(zé)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人缺位的,公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合本方法第十九條規(guī)定的人員擔(dān)當(dāng)合規(guī)負(fù)責(zé)人。

其次十二條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門。

合規(guī)部門對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),根據(jù)公司規(guī)定和合規(guī)負(fù)責(zé)人的支配履行合規(guī)管理職責(zé)。

合規(guī)部門擔(dān)當(dāng)?shù)钠渌氊?zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部掌握部門之間的職責(zé)分工,建立各內(nèi)部掌握部門協(xié)調(diào)互動(dòng)的工作機(jī)制。

其次十三條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)學(xué)問和技能的合規(guī)管理人員。

合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)受的合規(guī)管理人員不得低于公司人員總數(shù)的肯定比例。

詳細(xì)比例由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定。

合規(guī)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時(shí),可以公司名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員幫助其工作,費(fèi)用由公司擔(dān)當(dāng)。

其次十四條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備符合本方法其次十三條第一款規(guī)定條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。

對(duì)兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí),合規(guī)負(fù)責(zé)人所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)超過50%。

主要業(yè)務(wù)部門、規(guī)模較大或者業(yè)務(wù)較簡(jiǎn)單的分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)專職。

其次十五條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將各層級(jí)子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,明確子公司向母公司報(bào)告的合規(guī)管理事項(xiàng),對(duì)子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行審查,對(duì)子公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標(biāo)準(zhǔn)。

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)子公司合規(guī)管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

對(duì)于從事另類投資、私募基金管理等活動(dòng)的子公司,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選派符合本方法其次十三條第一款規(guī)定的條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核和管理。

其次十六條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的獨(dú)立性,保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)召開董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)等重要會(huì)議以及合規(guī)負(fù)責(zé)人要求參與或者列席的會(huì)議,應(yīng)當(dāng)提前通知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)依據(jù)履職需要參與或列席有關(guān)會(huì)議,調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明,向?yàn)楣竟?yīng)審計(jì)、法律等中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)了解狀況。

其次十七條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序,直接向合規(guī)負(fù)責(zé)人下達(dá)指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和下屬各單位應(yīng)當(dāng)支持和協(xié)作合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門及本單位合規(guī)管理人員的工作,不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門履行職責(zé)。

其次十八條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核時(shí),應(yīng)當(dāng)就其履行職責(zé)狀況書面征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)的看法。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以依據(jù)日常監(jiān)管把握的狀況建議公司董事會(huì)調(diào)整考核結(jié)果。

合規(guī)負(fù)責(zé)人工作稱職的,其年度薪酬收入總額在公司高級(jí)管理人員年度薪酬收入總額中的排名應(yīng)當(dāng)不低于中位數(shù)。

合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí),不得實(shí)行其他部門打分、將考核結(jié)果與業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)直接掛鉤等方式,影響合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員的獨(dú)立性。

合規(guī)管理人員工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別人員的平均水平。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員和下屬各單位進(jìn)行考核時(shí),應(yīng)當(dāng)由合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)其合規(guī)管理的有效性、經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行專項(xiàng)考核,作為績(jī)效考核的重要內(nèi)容。

其次十九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織支持證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作,組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和溝通,并督促證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人供應(yīng)充分的履職保障。

第四章監(jiān)督管理

第三十條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年的年度合規(guī)報(bào)告。

合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:

(一)公司和各層級(jí)子公司合規(guī)管理的基本狀況;

(二)合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)狀況;

(三)公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)覺及整改狀況;

(四)公司合規(guī)管理有效性的評(píng)估及整改狀況;

(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求或證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要報(bào)告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)年度合規(guī)報(bào)告簽署確認(rèn)看法,保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、精確?????、完整;對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的,應(yīng)當(dāng)注明自己的看法和理由。

第三十一條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)需要,組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者托付具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,準(zhǔn)時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。

對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估,每年不得少于1次。

托付具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的全面評(píng)估,每3年不得少于1次。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)覺證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,可以要求公司托付指定的具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估。

第三十二條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本方法規(guī)定的,依法實(shí)行出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)峻的,依法實(shí)行公開責(zé)備、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)等行政監(jiān)管措施。

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,依法實(shí)行出具警示函、責(zé)令參與培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)峻的,依法實(shí)行公開責(zé)備、責(zé)令更換或者限制其權(quán)利、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十三條合規(guī)負(fù)責(zé)人違反本方法規(guī)定的,依法實(shí)行出具警示函、責(zé)令參與培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)峻或者未能根據(jù)本方法規(guī)定準(zhǔn)時(shí)報(bào)告重大違法違規(guī)行為的,依法實(shí)行公開責(zé)備、責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十四條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過有效的合規(guī)管理,主動(dòng)發(fā)覺違法違規(guī)行為,樂觀妥當(dāng)處理,落實(shí)責(zé)任追究,完善內(nèi)部掌握制度和業(yè)務(wù)流程并準(zhǔn)時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴(yán)峻危害后果的,可免予追究責(zé)任。

對(duì)于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)根據(jù)本方法的規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)的,免除其責(zé)任。

第三十五條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其合規(guī)負(fù)責(zé)人違反本方法規(guī)定,依法應(yīng)予行政懲罰的,根據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,進(jìn)行行政懲罰;涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān),追究其刑事責(zé)任。

第五章附則

第三十六條中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對(duì)系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以實(shí)行增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、托付外部專業(yè)機(jī)構(gòu)幫助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。

前款所稱系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的,公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能導(dǎo)致證券基金行業(yè)、證券市場(chǎng)產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第三十七條本方法自發(fā)布之日起實(shí)施。

《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》(證監(jiān)基金字〔2023〕85號(hào))、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2023〕30號(hào))同時(shí)廢止。

【第4篇】合規(guī)檢查管理方法模版

下面是我整理的關(guān)于合規(guī)檢查管理方法相關(guān)資料,歡迎閱讀。

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法指引

第一章總則

第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引。

其次條在中華人民共和國(guó)國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國(guó)國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引所稱法律、規(guī)章和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)章、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)章和準(zhǔn)則相全都。

本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的特地負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的全都性。

第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)制造價(jià)值等合規(guī)理念,在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí),促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第七條銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

其次章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)管理職責(zé)

第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(三)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案;

(四)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確全部員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序,并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé);

(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限,包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獵取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等;

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé);

(四)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施,包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其擔(dān)當(dāng)?shù)娜魏纹渌氊?zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等;

(五)合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到準(zhǔn)時(shí)有效的解決;

(三)授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或特地設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施狀況和存在的問題,準(zhǔn)時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的看法和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。

第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行狀況。

第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)制定書面的合規(guī)政策,并依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的變化狀況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工;

(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)覺違規(guī)大事時(shí)準(zhǔn)時(shí)實(shí)行適當(dāng)?shù)挠喺胧?并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任;

(三)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性;

(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性;

(五)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

(六)每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,報(bào)告應(yīng)供應(yīng)充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員推斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性;

(七)準(zhǔn)時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)大事;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。

第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容:報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化狀況、已識(shí)別的違規(guī)大事和合規(guī)缺陷、已實(shí)行的或建議實(shí)行的訂正措施等。

第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。

商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)提倡合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并實(shí)行有效的訂正措施,準(zhǔn)時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程,適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,鼓舞員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分愛護(hù)舉報(bào)人。

第三章合規(guī)管理部門職責(zé)

第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下幫助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下基本職責(zé):

(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的最新進(jìn)展,正確理解法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,精確?????把握法律、規(guī)章和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響,準(zhǔn)時(shí)為高級(jí)管理層供應(yīng)合規(guī)建議;

(二)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理方案,包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等;

(三)審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部掌握部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂,確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的要求;

(四)幫助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),包括新員工的合規(guī)培訓(xùn),以及全部員工的定期合規(guī)培訓(xùn),并成為員工詢問有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門;

(五)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)章和準(zhǔn)則供應(yīng)指導(dǎo);

(六)樂觀主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)供應(yīng)必要的合規(guī)性審核和測(cè)試,識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(七)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、特別交易等,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列;

(八)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試,包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,詢問政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序,通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的要求;

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管看法和監(jiān)管要求的落實(shí)狀況。

第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、閱歷、專業(yè)技能和個(gè)人素養(yǎng)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員供應(yīng)系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn),尤其是在正確把握法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的最新進(jìn)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。

其次十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)依據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求準(zhǔn)時(shí)報(bào)告。

其次十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。

其次十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分別,合規(guī)管理職能的履行狀況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。

內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià),內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

其次十三條商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

其次十四條商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

其次十五條董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包支配都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督,不阻礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。

第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

其次十六條商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。

商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

商業(yè)銀行發(fā)覺重大違規(guī)大事應(yīng)根據(jù)重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

其次十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任緣由等有關(guān)狀況。

其次十八條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

其次十九條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)依據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容包括:

(一)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性;

(二)商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用;

(三)商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性;

(四)商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。

第五章附則

第三十條本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。

【第5篇】保險(xiǎn)公司模版合規(guī)管理方法

為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理,依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本方法。下面是我整理的關(guān)于保險(xiǎn)公司合規(guī)管理方法,歡迎閱讀。

保險(xiǎn)公司合規(guī)管理方法

第一章總則

第一條【制定目的】為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理,依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本方法。

其次條【合規(guī)相關(guān)定義】本方法所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)懇守信的道德準(zhǔn)則。

本方法所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、行政懲罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條【合規(guī)管理】合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過建立合規(guī)治理機(jī)制,制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核及合規(guī)培訓(xùn)等措施,預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是實(shí)施有效內(nèi)部掌握的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本方法規(guī)定,建立健全合規(guī)管理制度,完善合規(guī)管理組織架構(gòu),明確合規(guī)管理責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)管理體系,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),有效識(shí)別并樂觀主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

第四條【合規(guī)文化】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)提倡和培育良好的合規(guī)文化,努力培育公司全體保險(xiǎn)從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí),并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司提倡誠(chéng)懇守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念,推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)制造價(jià)值等合規(guī)理念,促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第五條【集團(tuán)合規(guī)管理】保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)整體的合規(guī)管理體系,加強(qiáng)對(duì)全集團(tuán)合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督,提高集團(tuán)整體合規(guī)管理水平。

各成員公司應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)集團(tuán)整體合規(guī)管理要求,對(duì)自身合規(guī)管理負(fù)首要責(zé)任。

第六條【合規(guī)外部監(jiān)督】中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督檢查和評(píng)估。

其次章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)

第七條【董事會(huì)合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理?yè)?dān)當(dāng)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對(duì)實(shí)施狀況進(jìn)行年度評(píng)估;

(二)審議批準(zhǔn)并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告,對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題,實(shí)行措施解決;

(三)打算合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及酬勞事項(xiàng);

(四)打算公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能;

(五)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)進(jìn)行溝通;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第八條【董事會(huì)授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司董事會(huì)可以授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)審核公司年度合規(guī)報(bào)告;

(二)聽取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告;

(三)監(jiān)督公司合規(guī)管理,了解合規(guī)政策的實(shí)施狀況和存在的問題,并向董事會(huì)提出看法和建議;

(四)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第九條【監(jiān)事會(huì)合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司監(jiān)事或者監(jiān)事會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)職責(zé)的狀況;

(二)監(jiān)督董事會(huì)的決策及決策流程是否合規(guī);

(三)對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;

(四)向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議,并附正值理由;

(五)依法調(diào)查公司經(jīng)營(yíng)中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特別狀況,并可要求公司相關(guān)高級(jí)管理人員和部門幫助;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十條【總經(jīng)理合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司總經(jīng)理履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)依據(jù)董事會(huì)的打算建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),設(shè)立合規(guī)管理部門,并為合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門履行職責(zé)供應(yīng)充分條件;

(二)審核公司合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議后執(zhí)行;

(三)每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估,并審核年度公司合規(guī)管理方案;

(四)審核并向董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告;

(五)發(fā)覺公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的,應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)制止并實(shí)行適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施,追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任,并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告;

(六)公司章程規(guī)定、董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

保險(xiǎn)公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行前款第(三)和第(五)項(xiàng)規(guī)定的合規(guī)職責(zé),以及保險(xiǎn)公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第三章合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門

第十一條【合規(guī)負(fù)責(zé)人】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。

合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。

本條所稱的業(yè)務(wù)部門指保險(xiǎn)公司設(shè)立的負(fù)責(zé)銷售、承保、理賠等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的部門。

第十二條【合規(guī)負(fù)責(zé)人的任命和解聘】保險(xiǎn)公司任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)依據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)核準(zhǔn)該擬任人員的任職資格。

保險(xiǎn)公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)在解聘后10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說明緣由。

第十三條【合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)】保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),接受董事會(huì)和總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo),并履行以下職責(zé):

(一)制定和修訂公司合規(guī)政策并報(bào)總經(jīng)理審核;

(二)將董事會(huì)審議批準(zhǔn)后的合規(guī)政策傳達(dá)給公司保險(xiǎn)從業(yè)人員,并組織執(zhí)行;

(三)全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作,制訂公司年度合規(guī)管理方案,并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門;

(四)向總經(jīng)理、董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)定期提出合規(guī)改進(jìn)建議,準(zhǔn)時(shí)報(bào)告公司和高級(jí)管理人員的重大違規(guī)行為;

(五)審核合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等合規(guī)文件;

(六)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十四條【合規(guī)管理部門】保險(xiǎn)公司總公司及省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要,在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及其合規(guī)人員,對(duì)上級(jí)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負(fù)責(zé),同時(shí)對(duì)其所在分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式,確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)和權(quán)利,規(guī)定確保其獨(dú)立性的措施。

第十五條【合規(guī)獨(dú)立性】保險(xiǎn)公司必需確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨(dú)立性,并對(duì)其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)。

合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。

第十六條【合規(guī)部門職責(zé)】合規(guī)管理部門履行以下職責(zé):

(一)幫助合規(guī)負(fù)責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理方案,并推動(dòng)其貫徹落實(shí),幫助高級(jí)管理人員培育公司的合規(guī)文化;

(二)組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司合規(guī)管理規(guī)章制度;

(三)組織實(shí)施合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(四)撰寫年度合規(guī)報(bào)告;

(五)為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)供應(yīng)合規(guī)支持,識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(六)組織公司反洗錢等制度的制訂和實(shí)施;

(七)組織學(xué)習(xí)重要監(jiān)管文件,開展合規(guī)培訓(xùn),推動(dòng)保險(xiǎn)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則,并向保險(xiǎn)從業(yè)人員供應(yīng)合規(guī)詢問;

(八)審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程,并依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)章的變動(dòng)和進(jìn)展,提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程的建議;

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系,反饋相關(guān)看法和建議;

(十)組織或者參加實(shí)施合規(guī)考核和問責(zé);

(十一)董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

合規(guī)崗位的詳細(xì)職責(zé),由公司參照前款規(guī)定確定。

第十七條【合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門的權(quán)利】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利:

(一)為了履行合規(guī)管理職責(zé),通過參與會(huì)議、查閱文件、調(diào)取數(shù)據(jù)、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)狀況反映等方式獵取信息;

(二)對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和大事進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查,可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)幫助工作;

(三)享有通暢的報(bào)告渠道,依據(jù)董事會(huì)確定的報(bào)告路線向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)報(bào)告;

(四)董事會(huì)確定的其他權(quán)利。

董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責(zé),并實(shí)行措施切實(shí)保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責(zé)患病不公正的對(duì)待。

第十八條【合規(guī)人員配備】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。

保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司總公司專職合規(guī)人員數(shù)量不少于本級(jí)機(jī)構(gòu)工作人員人數(shù)的3%。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風(fēng)險(xiǎn)水公平因素配備專職合規(guī)人員。

省級(jí)分公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于兩名,中心支公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于一名。

保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)為各部門配備兼職合規(guī)人員。

兼職合規(guī)人員負(fù)責(zé)本部門的日常合規(guī)管理,并協(xié)作公司合規(guī)管理部門工作。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立兼職合規(guī)人員的激勵(lì)機(jī)制,促進(jìn)兼職合規(guī)人員履職盡責(zé)。

有條件的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù)部配備兼職合規(guī)人員。

第十九條【合規(guī)人員資質(zhì)】合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和閱歷,具有法律、保險(xiǎn)、財(cái)會(huì)、金融等方面的專業(yè)學(xué)問,特殊是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)章和公司內(nèi)部管理制度的力量。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第四章合規(guī)管理

其次十條【三道防線】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架,確保三道防線各司其職,協(xié)調(diào)協(xié)作,有效參加合規(guī)管理,形成合規(guī)管理的合力。

其次十一條【第一道防線】保險(xiǎn)公司各部門和業(yè)務(wù)單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé),對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。

其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)勤勉盡職做好合規(guī)管理,兼職合規(guī)人員幫助負(fù)責(zé)人進(jìn)行合規(guī)管理。

保險(xiǎn)公司各部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控,定期進(jìn)行合規(guī)自查,并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位供應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),支持并協(xié)作合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

其次十二條【其次道防線】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的其次道防線職責(zé)。

合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本方法第十五條規(guī)定的職責(zé),向公司各部門、業(yè)務(wù)單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)供應(yīng)合規(guī)支持,組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和業(yè)務(wù)單位開展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。

其次十三條【第三道防線】保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé),對(duì)公司合規(guī)管理狀況進(jìn)行定期的獨(dú)立審計(jì)。

其次十四條【部門溝通機(jī)制】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門之間建立明確的合作和信息溝通機(jī)制。

內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)將審計(jì)狀況和結(jié)論通報(bào)合規(guī)管理部門;合規(guī)管理部門也可以依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)狀況主動(dòng)向內(nèi)部審計(jì)部門提出審計(jì)建議。

其次十五條【合規(guī)政策】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制訂合規(guī)政策,經(jīng)董事會(huì)審議通過后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

合規(guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件,應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

(一)公司進(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則;

(二)公司提倡的合規(guī)文化;

(三)董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任;

(四)公司合規(guī)管理框架和報(bào)告路線;

(五)合規(guī)管理部門的地位和職責(zé);

(六)公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)合規(guī)政策進(jìn)行評(píng)估,并視合規(guī)工作需要進(jìn)行修訂。

其次十六條【行為準(zhǔn)則】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過制定相關(guān)規(guī)章制度,明確保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則,落實(shí)公司的合規(guī)政策,并為保險(xiǎn)從業(yè)人員執(zhí)行合規(guī)政策供應(yīng)指引。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定公司工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。

其次十七條【合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)以下事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn):

(一)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為;

(二)保險(xiǎn)資金運(yùn)用行為;

(三)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理行為;

(四)其他可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

其次十八條【合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路線,包括:保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規(guī)人員向合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位的報(bào)告路線,各級(jí)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報(bào)的路線,公司合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)負(fù)責(zé)人向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)的報(bào)告路線。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定報(bào)告路線涉及的每個(gè)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé),明確報(bào)告人的報(bào)告內(nèi)容、方式和頻率以及接受報(bào)告人直接處理或者向上報(bào)告的規(guī)范要求。

其次十九條【合規(guī)審核】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審核:

(一)重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程;

(二)重要的業(yè)務(wù)行為、資金運(yùn)用行為和機(jī)構(gòu)管理行為。

第三十條【合規(guī)調(diào)查】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)合規(guī)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理、董事會(huì)及其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)的要求,在公司內(nèi)進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查。

合規(guī)調(diào)查結(jié)束后,合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)就調(diào)查狀況和結(jié)論制作報(bào)告,并報(bào)送提出調(diào)查要求的機(jī)構(gòu)。

第三十一條【違規(guī)大事舉報(bào)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)大事舉報(bào)機(jī)制,確保每一位保險(xiǎn)從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報(bào)違規(guī)大事。

第三十二條【合規(guī)考核和問責(zé)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)考核和問責(zé)制度,將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo),對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)履行狀況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià),并追究違法違規(guī)大事責(zé)任人員的責(zé)任。

第三十三條【合規(guī)考核指標(biāo)體系】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)考核指標(biāo)體系。

合規(guī)考核指標(biāo)至少應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容:

(一)違規(guī)狀況等結(jié)果性指標(biāo);

(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)狀況等過程性指標(biāo);

(三)拒絕性指標(biāo);

(四)其他合規(guī)指標(biāo)。

保險(xiǎn)公司各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門及其人員年度考核指標(biāo)中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

第三十四條【合規(guī)培訓(xùn)】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與公司相關(guān)培訓(xùn)部門建立協(xié)作機(jī)制,制訂合規(guī)培訓(xùn)方案,開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目,定期組織合規(guī)培訓(xùn)工作。

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)參與與其職責(zé)相適應(yīng)的合規(guī)培訓(xùn)。

保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)定期接受合規(guī)培訓(xùn)。

第三十五條【合規(guī)管理信息系統(tǒng)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)逐步建立有效的合規(guī)管理信息系統(tǒng),或者通過現(xiàn)有信息系統(tǒng)保證在合規(guī)管理工作中能夠準(zhǔn)時(shí)、精確?????獵取公司業(yè)務(wù)、資金運(yùn)用、財(cái)務(wù)、基礎(chǔ)管理等合規(guī)管理工作所需的信息。

第三十六條【分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理】保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)其合規(guī)管理負(fù)有首要責(zé)任,應(yīng)當(dāng)依據(jù)本方法和公司合規(guī)管理制度,落實(shí)上級(jí)機(jī)構(gòu)的要求,加強(qiáng)合規(guī)管理。

第五章合規(guī)的外部監(jiān)督

第三十七條【監(jiān)管原則】中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)保險(xiǎn)公司進(jìn)展實(shí)際,實(shí)行區(qū)分對(duì)待、分類指導(dǎo)的原則,加強(qiáng)督導(dǎo),推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立和完善合規(guī)管理體系。

第三十八條【監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)的監(jiān)督和評(píng)價(jià)】中國(guó)保監(jiān)會(huì)定期通過合規(guī)報(bào)告或者現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)(分類監(jiān)管)的重要依據(jù)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)(分類監(jiān)管)的重要依據(jù)。

第三十九條【合規(guī)報(bào)告】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)報(bào)告的真實(shí)性、精確?????性、完整性負(fù)責(zé)。

公司年度合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

(一)合規(guī)管理狀況概述;

(二)合規(guī)政策的制訂、評(píng)估和修訂;

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門的狀況;

(四)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)狀況;

(五)合規(guī)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的運(yùn)行;

(六)存在的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施;

(七)重大違規(guī)大事及其處理;

(八)合規(guī)培訓(xùn)狀況;

(九)合規(guī)管理存在的問題和改進(jìn)措施;

(十)其他。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以依據(jù)監(jiān)管需要,不定期要求保險(xiǎn)公司報(bào)送各種綜合或者專項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告。

第四十條【監(jiān)管措施】保險(xiǎn)公司及其相關(guān)責(zé)任人違反本方法規(guī)定的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以實(shí)行以下監(jiān)管措施:

(一)責(zé)令限期改正;

(二)調(diào)整分類監(jiān)管評(píng)價(jià);

(三)調(diào)整公司治理評(píng)級(jí);

(四)監(jiān)管談話;

(五)行業(yè)通報(bào);

(六)其他監(jiān)管措施。

對(duì)拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)峻的,依法予以懲罰。

第四十一條【責(zé)任減免】保險(xiǎn)公司通過有效的合規(guī)管理,主動(dòng)發(fā)覺違法違規(guī)行為,消退或者減輕違法違規(guī)后果,落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究,完善內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)流程并準(zhǔn)時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的,可依法免于追究責(zé)任或者從輕、減輕處理。

對(duì)于保險(xiǎn)公司的違法違規(guī)行為,合規(guī)負(fù)責(zé)人或合規(guī)管理部門經(jīng)證明已經(jīng)履行風(fēng)險(xiǎn)提示、報(bào)告或制止職責(zé)的,可依法免于追究責(zé)任。

第六章附則

第四十二條【適用范圍】本方法適用于在中華人民共和國(guó)國(guó)境內(nèi)成立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司,外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的其他保險(xiǎn)組織參照適用。

第四十三條【名詞】本方法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),保險(xiǎn)公司依法在境內(nèi)設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

本方法所稱保險(xiǎn)從業(yè)人員,是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員以及其他為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員。

第四十四條【解釋主體】本方法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十五條【施行日期】本方法自年月日起施行。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)2023年9月7日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》(保監(jiān)發(fā)〔2023〕91號(hào))同時(shí)廢止。

【第6篇】銀行合規(guī)模版風(fēng)險(xiǎn)管理方法

為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。下面是我整理的關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法,歡迎閱讀。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引。

其次條在中華人民共和國(guó)國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國(guó)國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引所稱法律、規(guī)章和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)章、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)章和準(zhǔn)則相全都。

本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的特地負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的全都性。

第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)制造價(jià)值等合規(guī)理念,在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí),促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第七條銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

其次章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)管理職責(zé)

第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(三)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案;

(四)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確全部員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序,并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé);

(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限,包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獵取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等;

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé);

(四)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施,包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其擔(dān)當(dāng)?shù)娜魏纹渌氊?zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等;

(五)合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到準(zhǔn)時(shí)有效的解決;

(三)授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或特地設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施狀況和存在的問題,準(zhǔn)時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的看法和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。

第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行狀況。

第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)制定書面的合規(guī)政策,并依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的變化狀況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工;

(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)覺違規(guī)大事時(shí)準(zhǔn)時(shí)實(shí)行適當(dāng)?shù)挠喺胧?并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任;

(三)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性;

(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性;

(五)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

(六)每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,報(bào)告應(yīng)供應(yīng)充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員推斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性;

(七)準(zhǔn)時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)大事;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。

第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容:報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化狀況、已識(shí)別的違規(guī)大事和合規(guī)缺陷、已實(shí)行的或建議實(shí)行的訂正措施等。

第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。

商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)提倡合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并實(shí)行有效的訂正措施,準(zhǔn)時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程,適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,鼓舞員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分愛護(hù)舉報(bào)人。

第三章合規(guī)管理部門職責(zé)

第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下幫助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下基本職責(zé):

(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的最新進(jìn)展,正確理解法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,精確?????把握法律、規(guī)章和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響,準(zhǔn)時(shí)為高級(jí)管理層供應(yīng)合規(guī)建議;

(二)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理方案,包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等;

(三)審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部掌握部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂,確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的要求;

(四)幫助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),包括新員工的合規(guī)培訓(xùn),以及全部員工的定期合規(guī)培訓(xùn),并成為員工詢問有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門;

(五)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)章和準(zhǔn)則供應(yīng)指導(dǎo);

(六)樂觀主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)供應(yīng)必要的合規(guī)性審核和測(cè)試,識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(七)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、特別交易等,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列;

(八)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試,包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,詢問政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序,通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的要求;

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管看法和監(jiān)管要求的落實(shí)狀況。

第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、閱歷、專業(yè)技能和個(gè)人素養(yǎng)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員供應(yīng)系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn),尤其是在正確把握法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的最新進(jìn)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。

其次十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)依據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求準(zhǔn)時(shí)報(bào)告。

其次十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。

其次十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分別,合規(guī)管理職能的履行狀況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。

內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有