2015年臺灣基金從業(yè)資格衍生工具模擬試題

年臺灣省基金從業(yè)資格：衍生工具模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為 180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括 __。A口家庭規(guī)模B口社會階層C口家庭生命周期 D口交通通信條件.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是 __。A口證券投資基金B(yǎng)口銀行理財產(chǎn)品C口券商集合計劃D口銀行定期存款.下列關于基金管理人的說法，不正確的是 __。A口基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要B口基金管理人對于投資者負有重要的信托責任C口基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D口基金管理人應根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是 __。A口基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務B口基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認C口基金銷售機構在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性D口基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議.根據(jù)《證券投資基金法》 ，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的 __以上， 并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的， 基金管理人應當自尊集期限后滿之日起 10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。A．60%70%C．80%D．90%.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得 __。A□同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務B口承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送C口直接代理客戶進行基金認購D口與投資者以口頭約定虧損分擔.如果基金名稱顯示投資方向， 應當有 __以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50%．60%C．70%D．80%8.當前我國QDII基金的募集程序主要包括—等步驟。A.合格境內(nèi)機構投資者資格的申請及審核QDII基金產(chǎn)品的申請及核準C.經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，D.基金份額發(fā)售基金產(chǎn)品的風險等級一般不包括__。A.高風險等級B.中風險等級C.低風險等級D.無風險等級根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于()億元人民幣。A.1B.5C.10D.20對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。A.我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天B.除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券D.貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).成長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動(指數(shù))型基金D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請D.對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當日B.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日C.基金合同生效的當日D.基金合同生效的次日下列各項中，基金信息披露不包括__。A.登記信息披露B.募集信息披露C運作信息披露D.臨時信息披露基金管理公司的股東均應具備的條件有__。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄B.注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A.基金宣傳推介材料的形式B.基金宣傳推介材料的用途說明C.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的原件以及有關獲獎證明的原件下列機構可以參與證券投資的有__。A.證券經(jīng)營機構B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券投資基金金融衍生工具的特征有__。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.高風險性封閉式基金買賣申報數(shù)量應當為 份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應低于 萬份。__A．100；100B．1000；500C．500；100D．500；1000我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《開放式證券投資基金試點管理辦法》份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請D.對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告26.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A.保證基金財產(chǎn)的安全B.對基金投資損失承擔賠償責任C.依法處分基金財產(chǎn)D.嚴守基金商業(yè)秘密27.下列屬于我國基金交易費用的有__。A.印花稅B.開戶費C.過戶費D.經(jīng)手費28.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。A.金融證券B.貨幣證券C.商品證券D.資本證券29.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A.債券持有期限B.債券發(fā)行期限C.利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn).債券有效期限下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構類型包括__。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.專業(yè)基金銷售機構下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。A.基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通B.一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果C基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣D.公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系基金銷售機構應__。A.不在同一時間代銷多只基金B(yǎng).關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性C為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A.印花稅B.開戶費C過戶費D.經(jīng)手費合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．5B．10C．15D．20根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A.運作方式B.投資對象C.投資目標D.投資理念37.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在—到達投資者資金賬戶。A.劃出當天B.劃出后一天C.劃出后兩天D.劃出后三天__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合報告C.份額凈值D.份額累計凈值證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A.基金的強制信息披露制度B.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C.基金管理人員較高的道德水準D.基金管理人設立了內(nèi)部流程控制下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A.基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核B.基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D.基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A.銀行理財產(chǎn)品B.銀行儲蓄存款C.基金D.券商集合計劃資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A.資產(chǎn)池B.投資組合C.償債資產(chǎn)D.債務池43.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A.了解你的產(chǎn)品B.了解你的客戶C.了解你的價值D.了解你的服務劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3B．5C．6D．10缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A.血清鐵減少B.血清鐵蛋白降低C.血清總鐵結合力增高D.運鐵蛋白飽和度降低E.紅細胞內(nèi)原卟啉增高《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10%B．30%C．50%D．60%上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10B．15C．20D．30從反映的經(jīng)濟關系上來看，股票反映的是__關系，債