產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金托管服務(wù)介紹

資產(chǎn)托管部：余曉東二零零六年六月我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)介紹目錄一、我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀二、產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金托管服務(wù)介紹三、我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金托管服務(wù)優(yōu)勢(shì)四、中比產(chǎn)業(yè)基金托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀產(chǎn)業(yè)投資基金的內(nèi)涵按照《產(chǎn)業(yè)投資基金試點(diǎn)管理辦法》（征求意見(jiàn)稿）的規(guī)定：產(chǎn)業(yè)投資基金是指一種主要對(duì)未上市企業(yè)直接提供資本支持，進(jìn)行股權(quán)投資，并從事資本經(jīng)營(yíng)的投資制度，即由投資者出資設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金（公司），委托產(chǎn)業(yè)基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，委托產(chǎn)業(yè)基金托管人托管基金資產(chǎn)，投資收益按投資者的出資股份共享，投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者共擔(dān)。我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀產(chǎn)業(yè)投資基金的基本分類(lèi)一、按投資領(lǐng)域劃分：創(chuàng)業(yè)投資基金（公司）；房地產(chǎn)信托投資基金REITS（公司）；基礎(chǔ)設(shè)施投資基金（公司）。二、按組織結(jié)構(gòu)劃分：公司型；契約型。我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀產(chǎn)業(yè)投資基金的作用避免融資過(guò)度集中于銀行，使得社會(huì)融資結(jié)構(gòu)比較合理；豐富投資者的理財(cái)選擇，為投資者提供多元化的投資工具；促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，促進(jìn)高新基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的培育和發(fā)展壯大；為企業(yè)提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的資本來(lái)源，實(shí)現(xiàn)資本金的集聚效應(yīng)和杠桿效應(yīng)，有助于企業(yè)吸引間接融資并形成多元化融資渠道；我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀我國(guó)十一五規(guī)劃第三十三章第二節(jié)指出要“加快發(fā)展直接融資”“提高直接融資比重”，其中明確提出要“發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，做好產(chǎn)業(yè)投資基金試點(diǎn)工作?！蔽覈?guó)《外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定》、《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》已經(jīng)相繼出臺(tái)，有利于規(guī)范我國(guó)的創(chuàng)業(yè)投資事業(yè)。由國(guó)家發(fā)改委牽頭起草的《產(chǎn)業(yè)投資基金試點(diǎn)管理辦法》目前正在征求意見(jiàn)，不久即將正式發(fā)布，這將為我國(guó)產(chǎn)業(yè)基金的發(fā)展掃平法律上的障礙。我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀我國(guó)目前已進(jìn)行了產(chǎn)業(yè)投資基金的部分試點(diǎn)由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、瑞士聯(lián)邦對(duì)外經(jīng)濟(jì)部共同投資設(shè)立的中瑞合作基金是我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的第一只產(chǎn)業(yè)基金（1998年1月）；中比直接股權(quán)投資基金我國(guó)第一只規(guī)范運(yùn)作的中外產(chǎn)業(yè)投資基金，該基金由海富基金管理公司擔(dān)任基金管理人，由浦發(fā)銀行擔(dān)任基金托管人；渤海產(chǎn)業(yè)投資基金是我國(guó)第一只中資產(chǎn)業(yè)基金，該基金于2005年11月由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)籌備，第一批募集60.8億元人民幣；我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀我國(guó)創(chuàng)業(yè)投資業(yè)近年來(lái)發(fā)展較快2005年我國(guó)創(chuàng)業(yè)投資業(yè)新籌集資金達(dá)195.21億元人民幣，創(chuàng)業(yè)投資商累計(jì)管理資本總額達(dá)到640億元；國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)投資基金明顯增加了對(duì)我國(guó)創(chuàng)業(yè)投資業(yè)的投入，外資在中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)資本中的份額已從2003年的5%增至2005年的33.9%。我國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀我國(guó)創(chuàng)業(yè)投資業(yè)近年來(lái)發(fā)展較快2004年5月，證監(jiān)會(huì)批復(fù)，同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，并核準(zhǔn)了中小企業(yè)板塊實(shí)施方案。目前深圳創(chuàng)業(yè)版上市企業(yè)50家，逐漸成為創(chuàng)業(yè)投資重要的退出通道；。結(jié)論：我國(guó)的產(chǎn)業(yè)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資業(yè)十一.五期間將在政策支持和法律保障下獲得較大發(fā)展。我國(guó)國(guó)產(chǎn)產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)業(yè)投投資資基基金金發(fā)發(fā)展展的的現(xiàn)現(xiàn)狀狀產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)業(yè)基基金金的的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)重重點(diǎn)點(diǎn)：：國(guó)家家重重點(diǎn)點(diǎn)扶扶持持或或規(guī)規(guī)范范的的行行業(yè)業(yè)和和產(chǎn)產(chǎn)業(yè)業(yè)：：能源產(chǎn)業(yè)業(yè)、港口口物流行行業(yè)、廉廉租房、、REITS、、奧運(yùn)產(chǎn)產(chǎn)業(yè)；國(guó)家重點(diǎn)點(diǎn)扶持的的地區(qū)或或改革開(kāi)開(kāi)放重點(diǎn)點(diǎn)區(qū)域：：西部地區(qū)區(qū)、東北北老工業(yè)業(yè)基地、、海峽西西岸地區(qū)區(qū)、上海海浦東新新區(qū)、天天津?yàn)I海海新區(qū)等等；創(chuàng)業(yè)投資資活躍的的地區(qū)：：北京、上上海、江江浙、廣廣東、成成都等。。目錄一、我國(guó)國(guó)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投投資基金金發(fā)展的的現(xiàn)狀二、產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)業(yè)業(yè)投資基基金托管管服務(wù)介介紹三、我行行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投投資基金金托管服服務(wù)優(yōu)勢(shì)勢(shì)四、中比比產(chǎn)業(yè)基基金托管管服務(wù)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資資基金托托管服務(wù)務(wù)介紹基本服務(wù)務(wù)內(nèi)涵具有資格格的商業(yè)業(yè)銀行接接受產(chǎn)業(yè)業(yè)投資基基金公司司的委托托，與產(chǎn)產(chǎn)業(yè)基金金公司、、產(chǎn)業(yè)基基金管理理人三方方簽署《《產(chǎn)業(yè)投投資基金金托管協(xié)協(xié)議》。。托管銀行行安全保保管全部部基金資資產(chǎn)，監(jiān)監(jiān)督管理理人的投投資運(yùn)作作，辦理理基金資資產(chǎn)的核核算、清清算、結(jié)結(jié)算和估估值等金金融服務(wù)務(wù)。目的是形形成基金金公司、、管理人人和托管管人三者者之間相相互制衡衡的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范機(jī)機(jī)制。托管的作作用———確?；鸾鸢踩\(yùn)運(yùn)作，維維護(hù)基金金持有人人的利益益；發(fā)揮銀行行特長(zhǎng)和和信譽(yù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)，保保障基金金資產(chǎn)的的安全；；利用銀行行結(jié)算網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)勢(shì)，確保?；鹳Y資金清算算的安全全高效；；監(jiān)督和規(guī)規(guī)范基金金管理人人的投資資行為，，確保合合規(guī)運(yùn)作作；對(duì)基金資資產(chǎn)進(jìn)行行科學(xué)合合理的核核算，實(shí)實(shí)現(xiàn)公允允的基金金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)評(píng)估；為基金提提供其他他增值服服務(wù)。產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資資基金托托管服務(wù)務(wù)介紹基金管理理公司基金公司司（股東東會(huì)、董董事會(huì)））基金托管管人按合法指指令劃款款；監(jiān)督督管理人人運(yùn)作；；定期復(fù)復(fù)核資產(chǎn)產(chǎn)估值，，提交相相關(guān)財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表交付基金金資產(chǎn)、、股東名名冊(cè)、合合同文本本、項(xiàng)目目資料及及其他資資產(chǎn)憑證證；監(jiān)督督托管人人業(yè)務(wù)運(yùn)運(yùn)作；支支付托管管費(fèi)用發(fā)出投資資劃款指指令；交交付投資資形成的的合同或或協(xié)議正正本；監(jiān)監(jiān)督托管管人運(yùn)作作報(bào)告基金金管理人人的運(yùn)作作情況；；提交相相關(guān)報(bào)告告構(gòu)建基金金公司、、管理人人和托管管人三者者之間專(zhuān)專(zhuān)職分工工、相互互制衡、、相互監(jiān)監(jiān)督的運(yùn)運(yùn)作架構(gòu)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范機(jī)機(jī)制。產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資資基金托托管服務(wù)務(wù)介紹為基金開(kāi)開(kāi)立和管管理所有有賬戶；；安全保管管所托管管基金的的資產(chǎn)；；負(fù)責(zé)基金金的資金金清算；；監(jiān)督基金金的投資資運(yùn)作；；復(fù)核、審審查基金金的會(huì)計(jì)計(jì)核算；；定期出具具基金業(yè)業(yè)績(jī)報(bào)告告和托管管人報(bào)告告為基金提提供項(xiàng)目目信息、、項(xiàng)目配配套融資資支持等等的金融融服務(wù)；；為基金提提供專(zhuān)業(yè)業(yè)到位的的咨詢(xún)服服務(wù)財(cái)務(wù)顧問(wèn)問(wèn)服務(wù)(貫穿于于項(xiàng)目預(yù)預(yù)選、項(xiàng)項(xiàng)目評(píng)估估與決策策、項(xiàng)目目管理以以及投資資變現(xiàn)提提供等各各個(gè)環(huán)節(jié)節(jié)）；信息咨詢(xún)?cè)儭Ｖ饕?wù)務(wù)內(nèi)容產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資資基金托托管服務(wù)務(wù)介紹托管費(fèi)收收入：產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)基金金的托管管費(fèi)收入入一般為為注冊(cè)資資本或?qū)崒?shí)收資本本的0.15%-0.2%/年。以注冊(cè)資資本10億元人人民幣計(jì)計(jì)算，每每年托管管費(fèi)收入入約為150萬(wàn)萬(wàn)－200萬(wàn)元元。沉淀資金金收益：：由于產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)業(yè)業(yè)基金存存續(xù)期限限較長(zhǎng)（（7－12年）），一般般投資進(jìn)進(jìn)度緩慢慢，如某某基金成成立1年年時(shí)，僅僅投資30％，，成立1.5年年時(shí)，僅僅投資35％。。其他無(wú)形形收益銀行信譽(yù)、形形象、綜合金金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、對(duì)公金和和個(gè)金業(yè)務(wù)的的帶動(dòng)作用等等。托管服務(wù)綜合合收益產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投投資基金托管管服務(wù)介紹目錄一、我國(guó)產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資資基金發(fā)展的的現(xiàn)狀二、產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)介介紹三、我行產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資資基金托管服服務(wù)優(yōu)勢(shì)四、中比產(chǎn)業(yè)業(yè)基金托管服服務(wù)經(jīng)驗(yàn)我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)豐富的產(chǎn)業(yè)投投資基金托管管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)1993年就就開(kāi)始接受上上海市政府委委托管理上海海市養(yǎng)老保險(xiǎn)險(xiǎn)基金；1998年就就擔(dān)任了上海海市政府上海?？萍紕?chuàng)業(yè)投投資公司（10億資本金金）的托管銀銀行之一；為中國(guó)第一家家規(guī)范運(yùn)作的的中外合資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)基金———中比直接股股權(quán)投資基金金提供獨(dú)家托托管服務(wù)；為國(guó)內(nèi)多家創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資公司司進(jìn)行實(shí)業(yè)投投資提供托管管服務(wù)；在國(guó)內(nèi)率先開(kāi)開(kāi)展項(xiàng)目類(lèi)信信托投資的托托管，形成我我行托管業(yè)務(wù)務(wù)的特色。特別是我行在在股權(quán)類(lèi)和實(shí)實(shí)業(yè)類(lèi)投資中中積累了豐富富的經(jīng)驗(yàn)，處處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)先先的水平。獨(dú)有的資格與與品牌2002年即即著手申報(bào)產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資基金金托管業(yè)務(wù)資資格。2003年8月我行取得得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)批復(fù)的中比比產(chǎn)業(yè)投資基基金托管業(yè)務(wù)務(wù)資格（銀監(jiān)監(jiān)復(fù)[2003]38號(hào)號(hào)），該基金金是由國(guó)務(wù)院院特批的規(guī)范范意義上的中中外合資產(chǎn)業(yè)業(yè)投資基金；；我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)完善的業(yè)務(wù)制制度體系和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系系建立了全面的的產(chǎn)業(yè)基金托管管業(yè)務(wù)規(guī)章制制度體系規(guī)章制度準(zhǔn)備備我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)SAFE-核核心托管業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)投資基金金托管業(yè)務(wù)子系系統(tǒng)證券投資基金金托管子系統(tǒng)委托資產(chǎn)管理理托管子系統(tǒng)社會(huì)保障基金金托管子系統(tǒng)QFII境內(nèi)內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)子系系統(tǒng)數(shù)據(jù)接收數(shù)據(jù)復(fù)核業(yè)務(wù)管理清算處理估值表管理資金清算賬套管理賬務(wù)設(shè)置手工憑證錄入入憑證管理賬簿管理報(bào)表管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控獨(dú)有的產(chǎn)業(yè)基基金托管業(yè)務(wù)務(wù)處理系統(tǒng)我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)投資資基金托管業(yè)業(yè)務(wù)模式的引引領(lǐng)者借鑒國(guó)際上創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金、產(chǎn)業(yè)投資資基金托管業(yè)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，，結(jié)合國(guó)內(nèi)市市場(chǎng)的特點(diǎn)，，首創(chuàng)的產(chǎn)業(yè)業(yè)基金托管業(yè)業(yè)務(wù)模式成為為產(chǎn)業(yè)投資基基金托管市場(chǎng)場(chǎng)的引領(lǐng)者。。我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)多項(xiàng)產(chǎn)業(yè)基金金運(yùn)營(yíng)研究的的處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)領(lǐng)先的水平突出的成果有有：借鑒國(guó)國(guó)際上上創(chuàng)業(yè)投資基基金、產(chǎn)業(yè)投投資基金托管管業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)家家財(cái)政部的規(guī)規(guī)范設(shè)計(jì)的產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資基金金核算辦法，，處于行業(yè)的的領(lǐng)先地位。。對(duì)產(chǎn)業(yè)投資基基金運(yùn)營(yíng)中的的資產(chǎn)保管和和投資監(jiān)督方方面有著深入入的研究，能能夠結(jié)合客戶戶的需求和產(chǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)設(shè)設(shè)計(jì)出相應(yīng)的的運(yùn)營(yíng)模式。。對(duì)產(chǎn)業(yè)投資基基金的估值模模型有著深入入的研究，處處于行業(yè)領(lǐng)先先水平。我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)公司業(yè)務(wù)務(wù)的資源優(yōu)勢(shì)勢(shì)有利于為基基金提供多樣樣化的金融服服務(wù)優(yōu)質(zhì)廣泛的機(jī)機(jī)構(gòu)客戶和項(xiàng)項(xiàng)目資源，可可以為基金提提供豐富的項(xiàng)項(xiàng)目庫(kù)；長(zhǎng)期豐富的項(xiàng)項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)和特有的行行業(yè)信息優(yōu)勢(shì)勢(shì)，可以為基基金提供投資資咨詢(xún)、項(xiàng)目目評(píng)估等財(cái)務(wù)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；；為基金投資的的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目提提供配套的融融資服務(wù)；其他金融增值值服務(wù)。動(dòng)態(tài)、全面的的托管產(chǎn)品和和理財(cái)產(chǎn)品信信息豐富的市場(chǎng)資資訊委托組合的最最新經(jīng)營(yíng)狀況況個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)業(yè)化的各類(lèi)報(bào)報(bào)表、報(bào)告托管業(yè)務(wù)信息息管理系統(tǒng)大客戶信息服服務(wù)系統(tǒng)獨(dú)有的大客戶戶信息服務(wù)系系統(tǒng)ＶＩＰ

客戶戶我行產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)目錄一、我國(guó)產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資資基金發(fā)展的的現(xiàn)狀二、產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資基金金托管服務(wù)介介紹三、我行產(chǎn)業(yè)業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資資基金托管服服務(wù)優(yōu)勢(shì)四、中比產(chǎn)業(yè)業(yè)基金托管服服務(wù)經(jīng)驗(yàn)國(guó)內(nèi)首筆成功功運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)——中比基金托托管人基金成立日期2004年11月18日托管運(yùn)作起始日2005年3月22日基金托管人上海浦東發(fā)展銀行中比直接股權(quán)權(quán)投資基金基基本情況介紹紹中比產(chǎn)業(yè)基金金托管服務(wù)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)中比產(chǎn)業(yè)基金金的組織架構(gòu)構(gòu)中比產(chǎn)業(yè)基金金托管服務(wù)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)監(jiān)督資產(chǎn)運(yùn)用指示資產(chǎn)收付直接監(jiān)督保管監(jiān)督委托監(jiān)督管理管理運(yùn)作基金資產(chǎn)管理人基金資產(chǎn)托管人委托管理資產(chǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告基金資產(chǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告董事會(huì)秘書(shū)處服務(wù)與協(xié)調(diào)中比基金(股東會(huì)、董事會(huì))投資監(jiān)督委員會(huì)監(jiān)督與建議我行作為托管管銀行全程參參與了中比基基金的前期籌籌備和后期托托管運(yùn)作，在在國(guó)內(nèi)相關(guān)政政策法規(guī)尚未未健全的情況況下，獨(dú)立設(shè)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了產(chǎn)產(chǎn)業(yè)基金托管管運(yùn)營(yíng)模式，，研究制定了了產(chǎn)業(yè)投資基基金會(huì)計(jì)核算算和基金估值值方法，為中中比基金提供供了優(yōu)質(zhì)和有有效的托管服服務(wù)；國(guó)家發(fā)改委和和中國(guó)財(cái)政部部（基金主要要發(fā)起人）對(duì)對(duì)浦發(fā)銀行所所構(gòu)建的中比比基金托管運(yùn)運(yùn)營(yíng)模式予以以了充分肯定定，中比基金金董事會(huì)對(duì)浦浦發(fā)銀行的托托管工作高度度認(rèn)可。中比產(chǎn)業(yè)基金金托管服務(wù)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)產(chǎn)業(yè)基金托管管業(yè)務(wù)聯(lián)系方方式：資產(chǎn)托管部總總經(jīng)理劉劉長(zhǎng)江：資產(chǎn)托管部市市場(chǎng)總監(jiān)劉劉梅梅：資產(chǎn)托管部產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)理余余曉東謝謝！9、靜夜四四無(wú)鄰，，荒居舊舊業(yè)貧。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黃葉葉樹(shù)，，燈下下白頭頭人。。。17:56:1417:56:1417:561/5/20235:56:14PM11、以以我我獨(dú)獨(dú)沈沈久久，，愧愧君君相相見(jiàn)見(jiàn)頻頻。。。。1月月-2317:56:1417:56Jan-2305-Jan-2312、故人江海別別，幾度隔山山川。。17:56:1417:56:1417:56Thursday,January5,202313、乍見(jiàn)翻翻疑夢(mèng)，，相悲各各問(wèn)年。。。1月-231月-2317:56:1417:56:14January5,202314、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青青山。。05一月20235:56:14下午17:56:141月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月235:56下下午午1月-2317:56January5,202316、行動(dòng)動(dòng)出成成果，，工作作出財(cái)財(cái)富。。。2023/1/517:56:1417:56:1405January202317、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時(shí)時(shí)，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。5:56:14下午午5:56下午午17:56:141月-239、沒(méi)沒(méi)有有失失敗敗，，只只有有暫暫時(shí)時(shí)停停止止成成功功！！。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、很多事情努努力了未必有有結(jié)果，但是是不努力卻什什么改變也沒(méi)沒(méi)有。。17:56:1417:56:1417:561/5/20235:56:14PM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努努力的積積累。。。1月-2317:56:1417:56Jan-2305-Jan-2312、世間成事，，不求其絕對(duì)對(duì)圓滿，留一一份不足，可可得無(wú)限完美美。。17:56:1417:56:1417:56Thursday,January5,202313、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。1月-231月-2317:56:1417:56:14January5,202314、意意志志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。05一一月月20235:56:14下下午午17:56:141月月-2315、楚塞塞三湘湘接，，荊門(mén)門(mén)九派派通。。。。一月235:56下下午午1月-2317:56January5,202316、少少年年十十五五二二十十時(shí)時(shí)，，步步行行奪奪得得胡胡馬馬騎騎。。。。2023/1/517:56:1417:56:1405January202317、空山山新雨雨后，，天氣氣晚來(lái)來(lái)秋。。。5:56:14下下午5:56下下午午17:56:141月-239、楊柳散和和風(fēng)，青山山澹吾慮。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、閱讀一切好好書(shū)如同和過(guò)過(guò)去最杰出的的人談話。17:56:1517:56:1517: