2023年銀行客戶經(jīng)理工作心得體會(huì)總結(jié)

第7頁(yè)共7頁(yè)2023年?銀行客戶經(jīng)?理工作心得?體會(huì)總結(jié)?首先，作為?一名年輕力?量的員工，?能夠參加這?次培訓(xùn)，感?到榮幸的同?時(shí)，也伴有?一些壓力。?入行將近兩?年的時(shí)間里?，對(duì)自己所?從事的這份?工作，憧憬?很多，迷茫?也很多，通?過(guò)這次客戶?經(jīng)理培訓(xùn)，?使我形成了?更深的客戶?維護(hù)和客戶?營(yíng)銷的知識(shí)?框架，學(xué)習(xí)?到很多新的?理念和意識(shí)?，更多的客?戶服務(wù)技巧?，對(duì)自己的?職業(yè)規(guī)劃逐?漸清晰，也?對(duì)自己的職?業(yè)目標(biāo)更加?有了信心。?其次，最?大的感受就?是自己比上?學(xué)時(shí)還要認(rèn)?真聽(tīng)課，但?仍感覺(jué)很吃?力，因?yàn)闀r(shí)?間安排很緊?湊，每天早?八晚九的課?程使得三天?過(guò)得特別充?實(shí)，當(dāng)然有?些知識(shí)在課?堂上也沒(méi)來(lái)?得及消化及?時(shí)，需要在?日后的工作?學(xué)習(xí)中慢慢?吸收。還?有，感觸最?大的就是這?不僅是一次?客戶經(jīng)理培?訓(xùn)，更是對(duì)?我們?nèi)w學(xué)?員進(jìn)行了“?團(tuán)隊(duì)建設(shè)”?的精神洗禮?。我們從第?一節(jié)課開(kāi)始?就進(jìn)行了分?組設(shè)置，之?后所有的情?景演練和討?論都是以小?組為單位進(jìn)?行，并進(jìn)行?積分，在培?訓(xùn)進(jìn)行的過(guò)?程中，每個(gè)?人的團(tuán)隊(duì)意?識(shí)都被充分?調(diào)動(dòng)了起來(lái)?，都希望為?自己的團(tuán)隊(duì)?爭(zhēng)取更多積?分，都在為?著自己的團(tuán)?隊(duì)而努力加?油，做最優(yōu)?秀的團(tuán)隊(duì)，?通過(guò)這樣一?個(gè)分組設(shè)置?，無(wú)形中是?對(duì)我們的團(tuán)?隊(duì)精神培訓(xùn)?，也讓我深?刻地認(rèn)識(shí)到?，在日常的?工作過(guò)程中?，要以我們?整體團(tuán)隊(duì)為?著眼點(diǎn)，注?重團(tuán)隊(duì)精神?和___配?合。“沒(méi)有?___的個(gè)?人，只有_?__的團(tuán)隊(duì)?”，我們每?個(gè)人的能力?都是有限的?，只有我們?有效地結(jié)合?在一起，各?自充分地發(fā)?揮每個(gè)人的?特長(zhǎng)，為著?一個(gè)共同的?目標(biāo)前進(jìn)，?才能做到最?好。在當(dāng)?前的經(jīng)濟(jì)發(fā)?展中，銀行?已從金融業(yè)?轉(zhuǎn)向金融服?務(wù)業(yè)，但是?，傳統(tǒng)意義?上的外延式?服務(wù)，如微?笑服務(wù)、三?聲服務(wù)、幽?靜的環(huán)境等?等，已經(jīng)無(wú)?法滿足客戶?的需求，只?有加強(qiáng)內(nèi)涵?式服務(wù)，如?對(duì)客戶細(xì)分?實(shí)行分群管?理、差別化?服務(wù)、針對(duì)?不同客戶群?實(shí)行量身定?做理財(cái)產(chǎn)品?、使客戶在?我行的產(chǎn)品?有單一變成?多種、實(shí)行?親情式服務(wù)?、站在客戶?角度分析挖?掘需求、提?供適合客戶?的方案和產(chǎn)?品、幫助客?戶提高產(chǎn)品?收益等等，?才能留住客?戶，才可以?打動(dòng)客戶的?心，重而挖?掘更多客戶?資源，才能?有同他行抗?衡的競(jìng)爭(zhēng)資?本。其實(shí)只?要我們能創(chuàng)?新思維去搞?服務(wù)，去抓?服務(wù)，才能?使我們的服?務(wù)水準(zhǔn)上升?為一個(gè)新的?水平。那么?這樣就要求?我們每一個(gè)?員工尤其是?客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)?變思想轉(zhuǎn)變?工作態(tài)度和?方法，適應(yīng)?新的市場(chǎng)行?業(yè)要求和挑?戰(zhàn)，不讓自?己進(jìn)步，就?會(huì)被淘汰。?在三天的?學(xué)習(xí)中，真?的很感謝馬?老師的辛苦?授課，我們?坐著聽(tīng)都稍?覺(jué)疲憊，更?別說(shuō)她一直?站著不停地?為我們講課?。還有讓我?很感動(dòng)的就?是在學(xué)習(xí)討?論中，一同?學(xué)習(xí)的老師?們給我們年?輕學(xué)員們_?__了很多?經(jīng)驗(yàn)，提供?了很多建議?，也給我們?了很多展示?鍛煉的機(jī)會(huì)?。最后，?謹(jǐn)以自勉:?知之非艱?，行之惟艱?，知難行易?，知行合一?，行我所信?，信我所行?所謂“誠(chéng)?”，就是要?講誠(chéng)信;所?謂“勤”，?就是要勤談?，勤跑;所?謂“細(xì)”，?就是要細(xì)致?入微;所謂?“新”，就?是要?jiǎng)?chuàng)新服?務(wù)方式。所?謂“誠(chéng)”，?就是要講誠(chéng)?信.誠(chéng)信是?維系現(xiàn)代市?場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基?石，是與客?戶相互溝通?的橋梁，在?與客戶打交?道時(shí)只有真?誠(chéng)想待，言?行一致，急?客戶所急，?想客戶所想?，才能贏得?客戶的一份?信賴，換取?客戶的一份?誠(chéng)心。__?年__月，?在一次朋友?的婚宴上，?我與__化?工廠的財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)相識(shí)。?初次見(jiàn)面，?我便從交談?中得知該廠?近幾年經(jīng)營(yíng)?紅紅火火，?發(fā)展勢(shì)頭十?分迅猛。一?個(gè)念頭立刻?從我的腦海?里閃過(guò):“?如果這家企?業(yè)能夠在我?們__開(kāi)戶?肯定能帶來(lái)?一系列可觀?的效益。”?第二天，我?便來(lái)到這家?企業(yè)，登門?拜訪了這位?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)朋?友。人家知?道了我的來(lái)?意后，一方?面對(duì)我的敬?業(yè)精神表示?贊賞，但也?同時(shí)對(duì)開(kāi)展?業(yè)務(wù)合作流?露出了為難?之情，因?yàn)?他們長(zhǎng)期在?__銀行開(kāi)?戶，對(duì)__?知之甚少。?第一次上?門公關(guān)多少?有點(diǎn)令人沮?喪，但我卻?沒(méi)有因此失?去信心，因?為人家對(duì)我?挺客氣，這?就給了我們?下一次接觸?的可能，另?外人家確實(shí)?對(duì)__不了?解，這也就?又給了我們?下一次接觸?的話題。就?這樣，從_?_月到__?月，每隔_?__多天，?我總要去這?家企業(yè)“串?一次門”，?介紹介紹_?_業(yè)務(wù)，拉?拉家常，漸?漸地成為了?這家企業(yè)財(cái)?務(wù)科的熟客?，以致他們?開(kāi)玩笑說(shuō)我?不像是銀行?的員工，倒?像是保險(xiǎn)公?司的營(yíng)銷員?。一次，在?“串門”的?是偶，我物?業(yè)間聽(tīng)說(shuō)財(cái)?務(wù)科長(zhǎng)這兩?天正在為一?筆拖欠貸款?的回收而發(fā)?愁，這是一?筆___萬(wàn)?元的原料款?，欠款方是?大港油田，?由于款子一?直拖了__?_個(gè)月，企?業(yè)的流動(dòng)資?金已出現(xiàn)了?緊張狀況。?于是，我主?動(dòng)找到財(cái)務(wù)?科長(zhǎng)，提出?了由我一試?的請(qǐng)求。?在接下來(lái)的?一個(gè)月里，?我利用休假?時(shí)間，頂酷?暑，冒高溫?，三下南大?港，借助多?方關(guān)系，終?于使這筆款?項(xiàng)已現(xiàn)金方?式收回。在?收到款項(xiàng)的?按一天，這?位財(cái)務(wù)科長(zhǎng)?高興的說(shuō)了?兩個(gè)想不到?:真的想不?到你有如此?大的能量，?拖了幾個(gè)月?的貨款跑了?三次就收回?來(lái)了;真的?想不到你作?為一個(gè)局外?人竟然能像?朋友一樣如?此真誠(chéng)熱情?地給予企業(yè)?這么大的幫?助。接下來(lái)?發(fā)生的事情?大家可能想?象得到，這?家企業(yè)主動(dòng)?將基本結(jié)算?戶挪到分理?處，成立分?理處的“鐵?戶”，目前?日均存款額?___萬(wàn)元?，月均結(jié)算?量達(dá)到__?_萬(wàn)元。?所謂勤，就?是要勤談、?勤跑只有?與客戶進(jìn)行?金長(zhǎng)興的溝?通與交流，?了解客戶的?動(dòng)向，知曉?客戶的所思?所欲，才能?及時(shí)調(diào)整營(yíng)?銷策略，捕?捉商機(jī)，在?激烈的商戰(zhàn)?中搶占先機(jī)?。今年__?月，我從朋?友處了解到?小白羊村有?幾個(gè)皮貨加?工個(gè)體戶生?意十分興隆?，但卻經(jīng)常?因與地處_?__的購(gòu)貨?方之間沒(méi)有?達(dá)成一種良?好的資金結(jié)?算方式而影?響生產(chǎn)。為?此，我從這?條信息入手?，帶著朋友?多次深入該?村，走家攢?胡宣傳我行?的匯通業(yè)務(wù)?，終于使他?們認(rèn)識(shí)到這?一結(jié)算方式?的優(yōu)勢(shì)，最?后成功使他?們拓展了市?場(chǎng)積累的經(jīng)?驗(yàn)。所謂?細(xì)，就是要?細(xì)致入微?工作從細(xì)微?處入手，在?作出影響前?對(duì)客戶有充?分的了解，?要知道自己?的客戶看中?的是什么，?需要的是什?么，發(fā)掘合?作的廣闊天?地，同事要?細(xì)心觀察，?見(jiàn)人所未見(jiàn)?，想人所未?想，捕捉蘊(yùn)?藏在事物背?后的新商機(jī)?。所謂新?，就是要?jiǎng)?chuàng)?新服務(wù)方式?。營(yíng)銷不?能停留在傳?統(tǒng)的習(xí)慣思?想和做法上?，要將新的?影響理念和?服務(wù)方式有?機(jī)地結(jié)合起?來(lái)，最大限?度地滿足客?戶日益提高?的服務(wù)需求?。在今年過(guò)?節(jié)遷建省行?___的金?融套餐推介?營(yíng)銷中，我?要求分理處?的員工在宣?傳介紹中要?注重產(chǎn)品間?業(yè)務(wù)特點(diǎn)的?比較，要與?客戶的特點(diǎn)?相結(jié)合，與?產(chǎn)品的特點(diǎn)?相結(jié)合，與?分理處的特?點(diǎn)相結(jié)合，?改變了過(guò)去?的粗放式的?宣傳營(yíng)銷模?式，創(chuàng)造了?一種以理財(cái)?方式進(jìn)行宣?傳營(yíng)銷的新?思路。一?年來(lái)，在我?們的努力下?，分理處存?款有往年的?年均增長(zhǎng)_?__萬(wàn)發(fā)展?到當(dāng)年新增?___萬(wàn)，?然而，巨大?的成功背后?也留有巨大?的遺憾，一?年來(lái)連續(xù)忙?碌的營(yíng)銷使?我護(hù)士了自?身綜合業(yè)務(wù)?素質(zhì)的提高?，在今后日?益激烈的現(xiàn)?代商業(yè)銀行?競(jìng)爭(zhēng)中，需?要的是綜合?業(yè)務(wù)素質(zhì)過(guò)?硬的復(fù)合型?人才，如果?不能緊跟時(shí)?代的步伐，?加倍努力的?提高自己，?最終面臨的?只能是淘汰?，然而，只?要我臥薪嘗?膽，奮發(fā)向?上，將會(huì)迎?來(lái)一個(gè)新的?起飛平臺(tái)。?進(jìn)入上步?支行工作也?已經(jīng)半年時(shí)?間了，過(guò)去?的這半年里?，我深切地?感受到這個(gè)?大家庭的團(tuán)?結(jié)友善和溫?暖和睦，這?種感受平撫?了我剛?cè)肼?交行時(shí)的些?許忐忑，也?打消了種種?顧慮。這些?日子里，承?蒙領(lǐng)導(dǎo)和同?事在生活和?工作上的關(guān)?心和指導(dǎo)，?讓我能盡快?地融入這個(gè)?___中，?適應(yīng)新環(huán)境?，對(duì)于剛踏?入交行工作?崗位的員工?這無(wú)疑是非?常重要的。?在段行長(zhǎng)及?陳行助的領(lǐng)?導(dǎo)下，在同?事們的關(guān)懷?和指導(dǎo)下，?我對(duì)個(gè)貸業(yè)?務(wù)及小企業(yè)?業(yè)務(wù)從實(shí)際?操作到思想?認(rèn)識(shí)有了進(jìn)?步和提高。?隨著工作內(nèi)?容日漸的熟?悉，技能不?斷地加強(qiáng)，?漸漸的領(lǐng)悟?到自己崗位?的職責(zé)所在?。在這半年?里我一直踏?實(shí)的做好本?職工作，視?交通銀行上?步支行為己?家。現(xiàn)將有?關(guān)__年度?個(gè)人工作情?況做如下總?結(jié):一、?年度工作情?況在初入?交行時(shí)，由?于之前只做?過(guò)小微企業(yè)?商貸通產(chǎn)品?，對(duì)除個(gè)人?經(jīng)營(yíng)性貸款?外的其他類?個(gè)貸產(chǎn)品并?無(wú)經(jīng)驗(yàn)。在?這里要感謝?領(lǐng)導(dǎo)的信任?，給我接交?張游武業(yè)務(wù)?跟進(jìn)，讓我?盡快的學(xué)習(xí)?和熟悉業(yè)務(wù)?流程;行長(zhǎng)?及時(shí)有效的?溝通和關(guān)懷?，讓我很好?的端正自己?的心態(tài);感?謝同事們的?幫助，在我?遇到困難時(shí)?，出手相助?，熱情的解?答我各種的?問(wèn)題。面?對(duì)行內(nèi)高速?發(fā)展和深化?改革的關(guān)鍵?時(shí)期，我深?知肩上的責(zé)?任，可我作?為一個(gè)交行?的新人所做?的還是十分?的微不足道?，在半年里?我學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)?知識(shí)、積極?參加行內(nèi)資?格考試、給?接交的每個(gè)?客戶做電話?及短信回訪?維護(hù)、及時(shí)?處理貸后檢?查及每月支?行風(fēng)險(xiǎn)客戶?質(zhì)量系統(tǒng)、?完善__天?悅額度建立?、建立東晟?時(shí)代額度、?駐點(diǎn)坪__?_晟時(shí)代一?手樓盤營(yíng)銷?、為所維護(hù)?客戶辦理提?前還款、抵?押登記、注?銷抵押、為?深業(yè)紫麟山?我行按揭客?戶辦理房產(chǎn)?證、交叉銷?售客戶存款?、理財(cái)產(chǎn)品?、電話營(yíng)銷?經(jīng)營(yíng)性貸款?及一手樓盤?、在半年內(nèi)?實(shí)現(xiàn)個(gè)貸新?增發(fā)放_(tái)_?_萬(wàn)元，正?在積極跟進(jìn)?兩筆經(jīng)營(yíng)性?貸款及二手?樓貸款的審?批及___?萬(wàn)的小企業(yè)?貸款。雖然?目前沒(méi)有突?出的貢獻(xiàn)，?但是我熱愛(ài)?工作，在踏?踏實(shí)實(shí)的積?累、默默的?付出。努力?做好業(yè)績(jī)的?同時(shí)，個(gè)人?的能力、素?質(zhì)都要有提?升，逐漸鍛?煉出自己的?工作能力。?將來(lái)無(wú)論是?做什么，都?能做到讓領(lǐng)?導(dǎo)放心、滿?意。二、?存在的不足?及改進(jìn)措施?1、市場(chǎng)?開(kāi)拓能力不?夠。做為客?戶經(jīng)理，目?前自己的放?款量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)?不夠的。要?積極外出拓?展客戶，充?分利用我行?產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)進(jìn)?行拓展。渠?道不能過(guò)分?單一依靠擔(dān)?保公司及中?介介紹的二?手樓業(yè)務(wù)及?經(jīng)營(yíng)性貸款?，同時(shí)需要?積極拓展一?手樓盤及各?大商會(huì)積極?拓展一手樓?業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)?性貸款及小?企業(yè)貸款。?2、溝通?不夠深入。?在與客戶溝?通的過(guò)程中?，沒(méi)能最大?限度的挖掘?客戶對(duì)銀行?產(chǎn)品的需求?。沒(méi)能在交?叉銷售上做?出顯著的成?績(jī)。3、?加強(qiáng)學(xué)習(xí)。?在業(yè)務(wù)中學(xué)?習(xí)固然重要?，但自己同?時(shí)需要在業(yè)?余時(shí)間學(xué)習(xí)?交行的各類?產(chǎn)品的學(xué)習(xí)?資料，使自?己的業(yè)務(wù)更?加全面。在?拓展客戶及?處理業(yè)務(wù)時(shí)?也可事半功?倍。三、?對(duì)個(gè)人__?年工作的建?議1、以?飽滿的__?_努力創(chuàng)造?工作而不僅?