高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)課件

高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)課件高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)課件高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)課件走進(jìn)泰康領(lǐng)導(dǎo)致辭私人財(cái)務(wù)管理十二五藍(lán)圖：

世界將進(jìn)入“中國(guó)榜樣”時(shí)代中國(guó)的“精氣神”談信心：信心像太陽(yáng)一樣充滿光明和希望談經(jīng)濟(jì)：主動(dòng)調(diào)低經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度表明決心和意志談就業(yè)：政府完全有決心能夠辦好這件事情談物價(jià)：對(duì)于物價(jià)，我們不敢掉以輕心談房?jī)r(jià)：中國(guó)政府將三管齊下管理房?jī)r(jià)談反腐：“國(guó)之命在人心”，需解決人民的怨氣談任期：我要像個(gè)戰(zhàn)士，在崗位上堅(jiān)持到最后一天今年兩會(huì)給力“幸福感”

改善民生成共識(shí)下調(diào)未來(lái)五年增長(zhǎng)目標(biāo)

“藏富于國(guó)”向“還利于民”轉(zhuǎn)變中國(guó)進(jìn)入

“富人時(shí)代”貧困經(jīng)濟(jì)時(shí)代計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代富人時(shí)代◆全國(guó)有96萬(wàn)名千萬(wàn)富豪、6萬(wàn)名億萬(wàn)富豪、4000名十億富豪和200名百億富豪。◆北京市富裕人士最多，廣東排名第二，上海排名第三?！羟f(wàn)富豪四大類(lèi)型：55%企業(yè)主、20%“炒房者”、15%“職業(yè)股民”和10%“金領(lǐng)”。本報(bào)上海訊(記者李媛)昨日，胡潤(rùn)研究院在上海發(fā)布《2011胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》，報(bào)告顯示，截至2010年底，全國(guó)(除香港、澳門(mén)、臺(tái)灣之外)千萬(wàn)富豪人數(shù)已達(dá)96萬(wàn)人，即全國(guó)每1400人中有1人是千萬(wàn)富豪。2011胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告：中國(guó)千萬(wàn)富豪達(dá)96萬(wàn)人受益于胡耀邦的“藏富于民”已開(kāi)始實(shí)施李克強(qiáng)的“還富于民”政策走勢(shì)就是財(cái)富的風(fēng)向標(biāo)“公平正義比太陽(yáng)還要有光輝”

用合理制度分好社會(huì)財(cái)富“蛋糕”政治改革消除財(cái)富不公財(cái)富集中在少數(shù)人不利社會(huì)穩(wěn)定私人財(cái)富管理：構(gòu)筑財(cái)富安全網(wǎng)1978年1萬(wàn)1995年10萬(wàn)2010年170萬(wàn)2025年1700萬(wàn)(至少十倍)

社科院不同時(shí)期對(duì)『富裕』衡量的標(biāo)準(zhǔn)如果資產(chǎn)沒(méi)有『及時(shí)俱進(jìn)』，將可能會(huì)落入貧窮一族！中國(guó)大陸居民最主要的投資工具1.銀行存款87%2.房產(chǎn)69%3.股票66%

該調(diào)查還指出，中國(guó)居民非常依賴銀行儲(chǔ)蓄來(lái)應(yīng)對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，缺乏長(zhǎng)期的養(yǎng)老規(guī)劃和保險(xiǎn)意識(shí)，未能充分利用保險(xiǎn)方案來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)?！簠R豐保險(xiǎn)亞洲調(diào)查報(bào)告』

本份報(bào)告于2009年底在中國(guó)大陸、新加坡、馬來(lái)西亞等國(guó)家調(diào)研，調(diào)查物件達(dá)3563人。通貨膨脹率一年期存款利率實(shí)際年利率-5.4%-2.15%3.25%負(fù)利率時(shí)代，您的財(cái)富在縮水當(dāng)今時(shí)代已進(jìn)入

“大金融”時(shí)代金融的本質(zhì)：永遠(yuǎn)用你的錢(qián)為比你更有錢(qián)的人服務(wù)。金融的原型：你有，會(huì)給你更多；你沒(méi)有，把你現(xiàn)在的錢(qián)也拿走。變得更有錢(qián)的方法！1.開(kāi)源==>增加收入(錢(qián)賺錢(qián))2.節(jié)流==>企業(yè)：節(jié)稅個(gè)人：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避3.現(xiàn)有資產(chǎn)的安全性==>資產(chǎn)有沒(méi)有防護(hù)罩4.政府未來(lái)政策==>稅制的改變應(yīng)該擁有的資產(chǎn)

房地產(chǎn)（黃金十年已過(guò)去）

股票(依賴進(jìn)口原物料的產(chǎn)業(yè)..)

基金(股票型、指數(shù)型)

分紅保單(績(jī)效好的公司)...房地產(chǎn)是中國(guó)富豪發(fā)家的聚寶盆在最近三年公布的中國(guó)１００名富豪榜中，從事房地產(chǎn)的富豪逐年增加，２０００年是２５家，2003年就增加到３７家，占３７％。在福布斯全球富豪榜中，500富豪只有約30人是地產(chǎn)商，比例僅為６％，僅為中國(guó)的１/６。

及世界形勢(shì)大相徑庭，背道而馳。所以，如今這種現(xiàn)象層出不窮……房地產(chǎn)的黃金十年已經(jīng)過(guò)去未來(lái)將出現(xiàn)房產(chǎn)過(guò)剩大危機(jī)大勢(shì)所趨，緊跟形勢(shì)2007年，牛市來(lái)了！

只要炒股就掙錢(qián)

只要買(mǎi)基就穩(wěn)賺

所有的股民想不賺錢(qián)都難2009年，熊市來(lái)了！

所有股票套牢

全部基金折戟

股民望股興嘆，苦不堪言金融市場(chǎng)規(guī)律專(zhuān)業(yè)的市場(chǎng)賺不專(zhuān)業(yè)人的錢(qián)！目前，中國(guó)大陸衍生性金融商品奇缺的時(shí)代，只有人壽保險(xiǎn)可以勉強(qiáng)歸類(lèi)為個(gè)人資產(chǎn)。世界銀行副行長(zhǎng)：首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家：林毅夫來(lái)自世界級(jí)專(zhuān)家的認(rèn)定變得更有錢(qián)的方法！1.開(kāi)源==>增加收入(錢(qián)賺錢(qián))2.節(jié)流==>企業(yè)：節(jié)稅個(gè)人：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避3.現(xiàn)有資產(chǎn)的安全性==>資產(chǎn)有沒(méi)有防護(hù)罩4.政府未來(lái)政策==>稅制的改變企業(yè)節(jié)稅原則1.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁，減少損失2.詳查稅收優(yōu)惠政策3.善用稅前扣款項(xiàng)目4.清晰可扣抵相關(guān)稅目5.向?qū)＜易稍儑?guó)家衛(wèi)生部統(tǒng)計(jì)顯示：一生患大病的可能性高達(dá)72％

據(jù)衛(wèi)生部的資料統(tǒng)計(jì)，重疾的平均醫(yī)療費(fèi)用從2005年8.6萬(wàn)元上升到2008年的16.6萬(wàn)，而且這個(gè)數(shù)字還在不斷攀升。以爆發(fā)性肝炎為例，它的存活率還有30%～40%，而治療這樣嚴(yán)重的疾病，

一天的醫(yī)療費(fèi)至少在千元以上，十天就達(dá)萬(wàn)元，如果進(jìn)行人工肝療法，則費(fèi)用更高。大病治療費(fèi)用知多少？健康疾病的準(zhǔn)備金養(yǎng)老永不動(dòng)用的庫(kù)存現(xiàn)金安全指數(shù)隨時(shí)可運(yùn)用的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)存在形式變得更有錢(qián)的方法！1.開(kāi)源==>增加收入(錢(qián)賺錢(qián))2.節(jié)流==>企業(yè)：節(jié)稅個(gè)人：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避3.現(xiàn)有資產(chǎn)的安全性==>資產(chǎn)有沒(méi)有防護(hù)罩4.政府未來(lái)政策==>稅制的改變中國(guó)式破產(chǎn)旭日升三株巨人愛(ài)多秦池銀廣廈沈陽(yáng)飛龍百龍礦泉壺亞細(xì)亞……….中國(guó)多少著名的大企業(yè)成了歷史名詞……防火墻企業(yè)家庭平衡企業(yè)經(jīng)營(yíng)及家庭財(cái)務(wù)

美國(guó)安然公司2002年破產(chǎn)，肯尼士.萊2000年2月購(gòu)買(mǎi)了370萬(wàn)美元的人壽保險(xiǎn);破產(chǎn)清算了安然公司和肯尼士.萊的所有資產(chǎn)，但這些保險(xiǎn)受法律保護(hù)，債權(quán)人卻無(wú)法以此為由起訴肯尼士.萊。他每年可領(lǐng)九十萬(wàn)的養(yǎng)老金。變得更有錢(qián)的方法！1.開(kāi)源==>增加收入(錢(qián)賺錢(qián))2.節(jié)流==>企業(yè)：節(jié)稅個(gè)人：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避3.現(xiàn)有資產(chǎn)的安全性==>資產(chǎn)有沒(méi)有防護(hù)罩4.政府未來(lái)政策==>稅制的改變財(cái)富集中的現(xiàn)況2010年世界銀行公布的調(diào)查資料，美國(guó)5%的人口掌握了60%的財(cái)富，而在中國(guó)，1%的家庭掌握了全國(guó)41.4%的財(cái)富，財(cái)富集中程度遠(yuǎn)大于美國(guó)，成為全球兩極分化最嚴(yán)重的國(guó)家之一。未雨綢繆萬(wàn)無(wú)一失李克強(qiáng)副總理

中國(guó)收入分配改革指日可待1919-1949集中在大地主、大官僚手中1949-1979社會(huì)主義改造全部收歸國(guó)有1979-2010改革開(kāi)放讓一部人富了起來(lái)

兩會(huì)多次關(guān)注開(kāi)征遺產(chǎn)稅全國(guó)政協(xié)委員、北京市工商聯(lián)副主席胡克勤：

長(zhǎng)期來(lái)看，征收遺產(chǎn)稅是一種趨勢(shì)。全國(guó)政協(xié)委員、湖北省黃石市法律援助中心主任王林：非常有必要。被稱為“中國(guó)首善”的陳光標(biāo)呼吁向富人征收遺產(chǎn)稅，遺產(chǎn)稅的比率，至少應(yīng)為60%。他說(shuō)，富人更應(yīng)該回報(bào)社會(huì)，“在巨富中死去是一種恥辱”。

第十一條：

依照《遺產(chǎn)稅五級(jí)超額累計(jì)稅率表》計(jì)算征收應(yīng)征遺產(chǎn)稅稅額=應(yīng)征稅遺產(chǎn)凈額*適用稅率-速算扣除數(shù)遺產(chǎn)稅草案重點(diǎn)整理級(jí)別應(yīng)納遺產(chǎn)凈額稅率速算扣除數(shù)1不超過(guò)50萬(wàn)元的部分10%02超過(guò)50萬(wàn)至200萬(wàn)元的部分20%5萬(wàn)元3超過(guò)200萬(wàn)至500萬(wàn)元的部分30%25萬(wàn)元4超過(guò)500萬(wàn)至1000萬(wàn)元的部分40%75萬(wàn)元5超過(guò)1000萬(wàn)元的部分50%175萬(wàn)元遺產(chǎn)稅的巨大威力1.假如一位中國(guó)公民擁有100萬(wàn)元應(yīng)納遺產(chǎn)凈額:遺產(chǎn)稅金=100萬(wàn)元*20%-5萬(wàn)元=15萬(wàn)2.假如一位中國(guó)公民擁有1000萬(wàn)元應(yīng)納遺產(chǎn)凈額:遺產(chǎn)稅金=1000萬(wàn)元*40%-75萬(wàn)元=325萬(wàn)遺產(chǎn)稅的巨大威力對(duì)比結(jié)論:

財(cái)富增加10倍(100萬(wàn):1000萬(wàn))，

遺產(chǎn)稅金增加22倍(15萬(wàn)元:325萬(wàn)元)，財(cái)富增加的速度比不上遺產(chǎn)稅金增加的速度！所以，各國(guó)中產(chǎn)及以上階層都將合法節(jié)稅當(dāng)作一項(xiàng)很重要的投資計(jì)劃。

王永慶臺(tái)灣財(cái)產(chǎn)總計(jì)119億元遺產(chǎn)稅，王家繼承人已于10年9月29日申請(qǐng)以價(jià)值22億元的遺產(chǎn)辦理抵繳，另外再繳納97億元現(xiàn)金后已結(jié)案。臺(tái)北市國(guó)稅局目前正搜集王永慶生前在海外財(cái)產(chǎn)資料，五年內(nèi)都有核課權(quán)，據(jù)外傳，王永慶的海外遺產(chǎn)價(jià)值超過(guò)2650億元，國(guó)稅局須待厘清其海外遺產(chǎn)爭(zhēng)議官司后，再就掌握的課稅資料對(duì)王家課稅。我們的財(cái)富正在一點(diǎn)點(diǎn)遭受蠶食，越來(lái)越多的人加入到了“財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)”的大軍中來(lái)。南京富人百萬(wàn)買(mǎi)保險(xiǎn)避稅稱破產(chǎn)了還有保單保單：把財(cái)富轉(zhuǎn)移到將來(lái)更容易把握手中的財(cái)富安排未來(lái)財(cái)富保全家庭資產(chǎn)為了規(guī)避未來(lái)可能存在的債務(wù)問(wèn)題，讓自己還有東山再起的機(jī)會(huì)

留后路看重“保險(xiǎn)”每年保費(fèi)幾百萬(wàn)，投保數(shù)年，這些產(chǎn)品吸引力何在，能讓富人一擲千金？一位保險(xiǎn)公司人士表示，及普通老百姓恰恰相反，富人買(mǎi)保險(xiǎn)并不看重投資回報(bào)，他們看重的是資產(chǎn)安全。保單不能被凍結(jié)或拍賣(mài)

受益人領(lǐng)取保險(xiǎn)金受法律保護(hù)保險(xiǎn)資金不能被抵債實(shí)現(xiàn)避稅資產(chǎn)轉(zhuǎn)移普通人投資目的‘增值’，如何使手里的錢(qián)生出更多的錢(qián)富人投資目的人身和資金的安全資產(chǎn)的保全、規(guī)避稅收風(fēng)險(xiǎn)意外費(fèi)解讀每月固定財(cái)富流失去向每月收入通訊費(fèi)電費(fèi)交通費(fèi)餐飲費(fèi)煤氣費(fèi)水費(fèi)人情事事日常開(kāi)支網(wǎng)費(fèi)理發(fā)費(fèi)子女教育醫(yī)療費(fèi)當(dāng)今時(shí)代是一個(gè)崇尚自由的時(shí)代

我們崇尚人身自由

我們更向往財(cái)富自由財(cái)富自由時(shí)代我的財(cái)富我做主！趨勢(shì)重于努力掌握資訊就是贏家解讀專(zhuān)家的建議

—管好你的財(cái)富影響個(gè)人財(cái)富的幾個(gè)因素“國(guó)”——國(guó)家政策“市”——市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)“法”——法律、稅收“險(xiǎn)”——意外、疾病最后資產(chǎn)才姓“趙、錢(qián)、孫、李……”

——屬于個(gè)人的財(cái)富什么是個(gè)人資產(chǎn)？未來(lái)歲月里，取之不盡，用之不竭，能帶來(lái)源源不斷財(cái)富的資產(chǎn)才是個(gè)人資產(chǎn)！分紅保險(xiǎn)賬戶探秘保單價(jià)值—永久的個(gè)人資產(chǎn)本金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，100%返還保值基礎(chǔ)上增值規(guī)避稅收風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健收獲大勢(shì)所趨！舍“我”其誰(shuí)！不穩(wěn)健利太低及時(shí)俱進(jìn)，應(yīng)勢(shì)而生！泰康人壽傾情推出“分紅萬(wàn)能型”理財(cái)規(guī)劃賬戶

——分紅+萬(wàn)能，合二為一，天下無(wú)雙一份投入兩個(gè)賬戶三次增值多重選擇無(wú)限領(lǐng)取市場(chǎng)上唯一分紅和萬(wàn)能險(xiǎn)合二為一的產(chǎn)品三次增值，市場(chǎng)唯一快、活、久、多、強(qiáng)十年贈(zèng)一年，市場(chǎng)唯一只要十元就可以擁有一個(gè)免費(fèi)的萬(wàn)能理財(cái)賬戶豁免加重疾保障全面只存一陣子，保領(lǐng)一輩子財(cái)富贏家理財(cái)規(guī)劃

30歲男士投資10年每年投資10萬(wàn)30歲男士10年逐次投資1000010元10年后資金回流527699元60歲后每年領(lǐng)取18萬(wàn)，領(lǐng)至終身賬戶內(nèi)仍有248萬(wàn)！30歲男士投資10年每年投資100萬(wàn)30歲男士10年逐次投資10000010元10年后資金回流528萬(wàn)元60歲后每年領(lǐng)取180萬(wàn)，領(lǐng)至終身帳戶內(nèi)仍有2388萬(wàn)！解讀財(cái)富密碼1、終身托管2、贈(zèng)送豁免3、雙項(xiàng)分紅4、三次增值5、資金回報(bào)超快

《個(gè)人所得稅法》第四條第五款：保險(xiǎn)金不列入所得稅應(yīng)納稅額之內(nèi)?！哆z產(chǎn)稅法草案》規(guī)定保險(xiǎn)金不征收遺產(chǎn)稅、贈(zèng)予稅。中國(guó)《保險(xiǎn)法》第23條規(guī)定：任何單位或個(gè)人不得限制被保險(xiǎn)人或者受益人取得保險(xiǎn)金的權(quán)利。高懷煤礦：2004年在家鄉(xiāng)借貸2億，到山西省經(jīng)營(yíng)煤礦2009年山西省政府改制，收購(gòu)民營(yíng)煤礦，評(píng)估折價(jià)僅6000萬(wàn)，債權(quán)人申請(qǐng)資產(chǎn)保全

結(jié)果清算了煤礦的所有資產(chǎn)唯有2006年購(gòu)買(mǎi)的1000萬(wàn)的分紅保險(xiǎn)，受到法律保護(hù)，因不屬債權(quán)范圍，債權(quán)人無(wú)法以此為由起訴。后通過(guò)保單融資600多萬(wàn)，到海南省經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)，東山再起！國(guó)家政策變化煤老板結(jié)局截止2010年12月總資產(chǎn)3000億償付能力充足率210%，充足的償付能力足以支持泰康5年的發(fā)展。擁有客戶量5300萬(wàn)，相當(dāng)于每100個(gè)中國(guó)人中就有3個(gè)泰康客戶。投資收益率：連續(xù)8年行業(yè)第一看好客戶的每一分錢(qián)，15年來(lái)沒(méi)有一筆呆壞賬泰康的發(fā)展，是中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)乃至世界的神話！泰康的成績(jī)2008年，根據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)，泰康人壽投資收益率接近10%，而保險(xiǎn)行業(yè)的平均收益率在3%左右。同樣是風(fēng)格激進(jìn)的中國(guó)平安，投資收益率僅有4.1%。2009年，泰康的財(cái)務(wù)口徑投資收益超過(guò)160億元，收益率達(dá)到12％。而年報(bào)顯示，國(guó)壽、平安及太保去年的總投資收益率僅分別為5.78％、6.4％和6.3％。2010年，保監(jiān)局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出臺(tái)，從投資收益來(lái)看，中國(guó)人壽5.02%；平安3.8%；太保4.3%；泰康5.93%；位行業(yè)之首；2010泰康稅后利潤(rùn)26億；成績(jī)斐然，特別是泰康財(cái)富人生獲最受百姓青睞。泰康投資收益成為險(xiǎn)企巨頭泰康連續(xù)八年收益率穩(wěn)居行業(yè)第一高效運(yùn)作，得益投資基礎(chǔ)建設(shè)投資：京滬高鐵上海水務(wù)開(kāi)泰鐵路我們服務(wù)的部分同業(yè)客戶泰康品牌在業(yè)內(nèi)備受推崇，我們?yōu)樽顝V泛的同業(yè)保險(xiǎn)公司提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)，資產(chǎn)委托機(jī)構(gòu)40余家，管理規(guī)模名列行業(yè)第一位。泰康資產(chǎn)企業(yè)年金投資業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，截至2010年一季度末，中標(biāo)規(guī)模近100億元我們服務(wù)的部分品牌企業(yè)無(wú)及倫比——泰康之家新時(shí)代的中國(guó)夢(mèng)現(xiàn)代養(yǎng)老社區(qū)是當(dāng)今最能體現(xiàn)人文關(guān)懷的一個(gè)商業(yè)創(chuàng)新中國(guó)第一個(gè)保險(xiǎn)資金投資養(yǎng)老社區(qū)試點(diǎn)的許可行業(yè)領(lǐng)跑者中央公園老年溫泉酒店美食街活力廣場(chǎng)田園生活游泳館棋牌室紅酒俱樂(lè)部健康理療全新退休新生活目前規(guī)劃—北京養(yǎng)老社區(qū)總體鳥(niǎo)瞰圖泰康養(yǎng)老社區(qū)還在建設(shè)中，目前還未開(kāi)業(yè)。預(yù)計(jì)2013年將迎來(lái)第一批主人，歡迎您