廣東省2015年下半年基金從業(yè)：基金投資需注意流動(dòng)性考試試題

廣東省2015年下半年基金從業(yè)：基金投資需注意流動(dòng)性考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是__。A.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整B.保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全D.利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行2、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A.主要是針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管B.旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過(guò)程D.要求在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理3、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所競(jìng)價(jià)方式的說(shuō)法，不正確的是__。A.上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30?11：30、13：00?15：00B.上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有9：15?9：25C.深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有14：57?15：00D.深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30?11：30、13：00?15：004、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，正確的有__。A.對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅B.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C.基金買賣股票暫免征收印花稅D.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅5、通常，基金管理人通過(guò)郵寄服務(wù)向基金持有人郵寄的材料有__。A.交易對(duì)賬單B.投資策略報(bào)告C.基金通訊D.理財(cái)月刊6、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的有__。A.證券交易量標(biāo)準(zhǔn)B.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響7、按照來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)C：基礎(chǔ)工具種類D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所8、目前，對(duì)投資者從基金收益分配中獲得__由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.儲(chǔ)蓄存款利息收入B.企業(yè)債券的利息收入C.國(guó)債利息D.股票的股息9、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金份額凈值D.基金所有者權(quán)益10、基金銷售費(fèi)用包括基金的__。A.申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)11、認(rèn)購(gòu)權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。A.短期看漲期權(quán)B.短期看跌期權(quán)C.長(zhǎng)期看漲期權(quán)D.長(zhǎng)期看跌期權(quán)12、開放式基金的分紅方式有__。A.賦予份額期權(quán)B.現(xiàn)金分紅方式C.股利分紅D.紅利再投資13、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3B．5C．7D．914、下列各項(xiàng)中，__屬于基金首次募集披露的信息。A.基金份額上市交易公告書B.基金合同C.基金年度報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告15、基金按，可分為封閉式基金和開放式基金。A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定16、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A.微觀環(huán)境B.宏觀環(huán)境C.內(nèi)部環(huán)境D.外部環(huán)境17、下列各項(xiàng)，會(huì)直接或間接影響基金業(yè)績(jī)的有__。A.基金公司的綜合實(shí)力B.市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金經(jīng)理個(gè)人的能力D.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制流程18、ETF基金管理人若對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少一個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3B．5C．8D．1019、當(dāng)影子定價(jià)所確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生正偏離）時(shí)，表明基金組合中存在__。A.浮虧B.先浮虧后浮盈C.浮盈D.先浮盈后浮虧20、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于__萬(wàn)元人民幣。A．1000B．1200C．2000D．300021、在方式下，證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對(duì)基金的銷售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。人：自銷B：代銷C：承銷D：包銷22、封閉式基金至少每周公告次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1B：2C：3D：523、一般而言，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)__；債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越__。A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大24、基金銷售中公共關(guān)系所關(guān)注的公眾包括__。A.新聞媒介B.證券分析師C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.員工25、在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到__。A.關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性B.避免在不同類型基金中比較C.不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金D.正確理解等級(jí)高低的含義二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、當(dāng)客戶選擇IFA購(gòu)買基金時(shí)，IFA首先要做的是_。A.了解你的產(chǎn)品B.了解你的客戶C.了解你的價(jià)值D.了解你的服務(wù)2、基金銷售機(jī)構(gòu)針對(duì)__，可以通過(guò)召開研討會(huì)、推介會(huì)等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品。A.保險(xiǎn)公司B.財(cái)務(wù)公司C.工商企業(yè)D.公眾投資者3、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。A.高于B.低于C.等于D.高于或等于4、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)投資比例限額的是__。10年保本期、保本比例100%的保本型基金10年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例100%的保本型基金5、我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為__。A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.外資股6、我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的擔(dān)任。A：商業(yè)銀行B：保險(xiǎn)公司C：證券公司D：信托投資公司7、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A.過(guò)往業(yè)績(jī)B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.投資能力D.操作風(fēng)格8、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，其禁止行為情形不包括__。A.承諾收益或者承擔(dān)損失B.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)D.使用“高收益”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等易使基金投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)9、開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的，贖回費(fèi)總額的歸入基金財(cái)產(chǎn)。__A．5%；25%B．10%；25%C．5%；20%D．10%；20%10、中國(guó)的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。1990年7月1990年12月1991年7月1991年12月11、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。A.劃出當(dāng)天B.劃出后一天C.劃出后兩天D.劃出后三天12、下列關(guān)于（證券投資基金托管資格管理辦法）規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B.擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C.基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D.最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄13、董事會(huì)每年應(yīng)至少召開定期會(huì)議。A：1次B：3次C：2次D：無(wú)限制14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)__。A.按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管B.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門D.是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位15、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A.有效控制不公平交易行為B.有效控制利益輸送的交易行為C為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo)D.通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)16、以下基金類型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．ETFB．LOFCETF聯(lián)接基金D.分級(jí)基金17、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這種債券稱之為__。A.浮動(dòng)利率債券B.息票累積債券C附息債券D.零息債券18、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)19、投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)A：T+0B：T+1C：T+2D：T+320、我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A.場(chǎng)內(nèi)發(fā)售B.場(chǎng)外發(fā)售C網(wǎng)上發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售21、對(duì)處于形成期的家庭來(lái)說(shuō)，投資應(yīng)該以__為主。A.長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具B.偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置C偏保守的平衡資產(chǎn)配置D.固定收益工具22、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有__。A.很容易變現(xiàn)B.變現(xiàn)的交易成本極小C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定D.規(guī)模比較大