2023年保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部年度總結(jié)述職報(bào)告

第7頁共7頁2023年?保險(xiǎn)公司財(cái)?務(wù)會(huì)計(jì)部年?度總結(jié)述職?報(bào)告尊敬?的各位領(lǐng)導(dǎo)?、同事，大?家上午好:?時(shí)光荏苒?，彈指一揮?間，充滿挑?戰(zhàn)的__年?即將過去。?一年來，在?總、分公司?的正確領(lǐng)導(dǎo)?下，在分公?司總經(jīng)理室?的指導(dǎo)與各?職能部門的?通力合作下?，在全體財(cái)?務(wù)人員的傾?力支持下，?我忠于職守?，不斷開拓?進(jìn)取，緊緊?圍繞控股公?司戰(zhàn)略規(guī)劃?和財(cái)險(xiǎn)公司?“卓越工程?”，以全年?發(fā)展任務(wù)為?目標(biāo)，以實(shí)?施總公司財(cái)?務(wù)集中為工?作重點(diǎn)全力?以赴開展工?作，深化落?實(shí)分公司“?降本增效、?以效益為中?心”的經(jīng)營?理念，堅(jiān)持?效益為先,?堅(jiān)持依法合?規(guī)經(jīng)營。下?面我就__?年的主要工?作情況述職?如下，不妥?之處，敬請(qǐng)?批評(píng)指正。?一、工作?回顧__?年是公司財(cái)?務(wù)管理變革?的關(guān)鍵一年?，我們緊緊?圍繞__年?經(jīng)營目標(biāo),?在全力配合?總公司財(cái)務(wù)?共享中心建?設(shè)，新一代?財(cái)務(wù)系統(tǒng)更?換，加強(qiáng)財(cái)?務(wù)基礎(chǔ)管理?，進(jìn)行全面?預(yù)算管控，?加強(qiáng)人員管?理考核、加?強(qiáng)資金管理?、控制成本?費(fèi)用等方面?做了大量工?作，取得了?一定的成績?。主要體現(xiàn)?在以下幾個(gè)?方面:(?一)先戰(zhàn)略?后預(yù)算，優(yōu)?化資源配置?，支持業(yè)務(wù)?發(fā)展__?年，預(yù)算的?制定始終堅(jiān)?持“兩超”?目標(biāo)不動(dòng)搖?，通過機(jī)構(gòu)?、政策、產(chǎn)?品三大發(fā)展?措施為保障?，合理規(guī)劃?預(yù)算，促進(jìn)?業(yè)務(wù)發(fā)展。?截止昨日，?保費(fèi)收入實(shí)?現(xiàn)___.?#萬元。增?速___%?，提前完成?總公司計(jì)劃?，年底綜合?成本率控制?在___%?，有望實(shí)現(xiàn)?雙超。__?年預(yù)算工作?主要包括:?1.通過?提前投放、?加強(qiáng)后期考?核的管理措?施助推業(yè)務(wù)?發(fā)展。如車?險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)?費(fèi)用投放、?部分非車險(xiǎn)?預(yù)算均進(jìn)行?提前投入，?通過后期的?考核，對(duì)投?入產(chǎn)出見效?快、發(fā)展速?度快、效益?良好的機(jī)構(gòu)?在后期都較?大幅度地給?予了預(yù)算傾?斜;2.?優(yōu)化資源配?置權(quán)限，提?高資源配置?效率。__?年分公司成?立了精算委?員會(huì)，通過?加強(qiáng)與業(yè)務(wù)?部門溝通交?流，共同對(duì)?激勵(lì)政策的?預(yù)算投入進(jìn)?行可行性分?析，利用精?算數(shù)據(jù)的測(cè)?算，使資源?配置效率有?了明顯的提?高。__年?投入產(chǎn)出比?較去年提高?了近兩個(gè)百?分點(diǎn);3?.擴(kuò)大考核?維度和深度?，提高預(yù)算?投入效率。?通過加大對(duì)?預(yù)算投入的?指標(biāo)考核，?如新單利潤?率、投入產(chǎn)?出比等，擴(kuò)?大考核的維?度和深度，?提高預(yù)算投?入效率;?4.建立預(yù)?算管理制度?，實(shí)現(xiàn)預(yù)算?管理的制度?化、科學(xué)化?、標(biāo)準(zhǔn)化。?今年，為了?提高預(yù)算的?全面性，我?們及時(shí)修訂?下發(fā)《分公?司__年預(yù)?算管理辦法?(暫行)》?，并通過多?種渠道宣導(dǎo)?，樹立全員?預(yù)算意識(shí);?通過預(yù)算管?理的制度化?，使公司的?戰(zhàn)略目標(biāo)更?加清晰可行?，各項(xiàng)工作?開展有章可?循。(二?)實(shí)現(xiàn)費(fèi)用?、理賠資金?省級(jí)集中支?付，加強(qiáng)現(xiàn)?金流管控?1、今年_?__、__?月份，公司?實(shí)現(xiàn)了費(fèi)用?、賠款省級(jí)?集中支付，?通過集中，?提高了支付?效率，防止?了風(fēng)險(xiǎn)、降?低了成本。?數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì):?通過快錢支?付的賠款，?在每天15?點(diǎn)之前提交?的___小?時(shí)之內(nèi)均可?到賬，支付?時(shí)長由__?_個(gè)工作日?下降到__?_個(gè)工作日?，支付費(fèi)用?手續(xù)費(fèi)從跨?行#.#元?/筆降至_?__元/筆?,一年可為?分公司節(jié)約?成本約__?_#萬元。?2.加強(qiáng)?現(xiàn)金流分析?管控，做好?資金計(jì)劃。?__年，資?金使用效率?的提高對(duì)資?金預(yù)算提出?更精準(zhǔn)的要?求，如何準(zhǔn)?確預(yù)測(cè)全省?各機(jī)構(gòu)每天?的費(fèi)用、賠?款資金使用?量成為重要?課題。一方?面通過認(rèn)真?學(xué)習(xí)公司預(yù)?算管理，將?其思路融入?到資金管理?中，通過保?費(fèi)收入、賠?款支出，及?費(fèi)用預(yù)算執(zhí)?行情況為資?金計(jì)劃提供?基礎(chǔ)，為短?期、中期及?長期的現(xiàn)金?流狀況提供?預(yù)測(cè);另一?方面對(duì)各個(gè)?時(shí)期的現(xiàn)金?流做出分析?，查找規(guī)律?，分類控制?、逐項(xiàng)分解?，將資金預(yù)?算做到準(zhǔn)確?合理。截至?目前百元保?費(fèi)凈現(xiàn)金流?入#.#_?__元，年?底有望達(dá)到?___元。?(三)加?強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)?管理，提高?綜合管理能?力1、合?理分?jǐn)傎M(fèi)用?，促進(jìn)業(yè)務(wù)?協(xié)調(diào)健康發(fā)?展年初，?為了符合行?業(yè)監(jiān)管的要?求，部分機(jī)?構(gòu)出現(xiàn)了車?險(xiǎn)費(fèi)用率偏?低，非車財(cái)?險(xiǎn)費(fèi)用率偏?高的不合理?現(xiàn)象，為了?準(zhǔn)確核算各?險(xiǎn)種費(fèi)用，?真實(shí)反映盈?虧水平，一?方面我們加?大了宣導(dǎo)力?度，讓全員?認(rèn)識(shí)到合理?分?jǐn)傎M(fèi)用的?重要性;另?一方面我們?分___次?進(jìn)行了費(fèi)用?分?jǐn)倢ｍ?xiàng)培?訓(xùn)，不斷加?強(qiáng)基層公司?合理進(jìn)行費(fèi)?用分?jǐn)偟哪?力;三是實(shí)?行動(dòng)態(tài)（范?本）監(jiān)督，?每月末對(duì)各?中支各險(xiǎn)種?簡單費(fèi)用率?進(jìn)行通報(bào)。?經(jīng)過一系列?措施，各險(xiǎn)?種簡單費(fèi)用?率從__月?份開始逐步?趨于合理，?截止__月?底，車險(xiǎn)簡?單費(fèi)用率_?__.__?_%，非車?財(cái)險(xiǎn)___?.___%?，農(nóng)險(xiǎn)__?_.___?%，意健險(xiǎn)?___._?__%，較?真實(shí)的反映?了各險(xiǎn)種的?費(fèi)用情況，?為科學(xué)制定?險(xiǎn)種政策，?實(shí)現(xiàn)精細(xì)化?管理，促進(jìn)?業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)健?康發(fā)展提供?了依據(jù)。?2、加強(qiáng)、?完善制度建?設(shè)，堅(jiān)持依?法合規(guī)經(jīng)營?意識(shí)不動(dòng)搖?__年，?部分機(jī)構(gòu)經(jīng)?歷了保監(jiān)會(huì)?、審計(jì)中心?、稅局、檢?察機(jī)關(guān)等內(nèi)?外部的多次?檢查，同時(shí)?財(cái)務(wù)工作也?暴漏出了一?些問題，比?如:虛列費(fèi)?用、虛擬實(shí)?收確認(rèn)銀行?存款、科目?不規(guī)范等等?。為此，財(cái)?務(wù)部積極采?取有效措施?進(jìn)行整改，?一是加強(qiáng)和?完善了制度?建設(shè)，進(jìn)一?步規(guī)范操作?流程。今年?初，印制了?《__年度?核算制度匯?編》;下發(fā)?了《財(cái)務(wù)核?算工作規(guī)范?》;__月?份費(fèi)控系統(tǒng)?上線后，又?及時(shí)出臺(tái)了?《費(fèi)控系統(tǒng)?報(bào)銷審核工?作規(guī)范》等?。通過制度?的完善、流?程的規(guī)范化?使財(cái)務(wù)管理?有章可循，?有法可依;?二是分公司?加大了事前?審批力度。?對(duì)銷售人員?薪酬、裝修?費(fèi)、查勘車?修理費(fèi)等重?點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行?事前審批，?分公司設(shè)立?專人負(fù)責(zé)審?核，費(fèi)用的?真實(shí)性有了?進(jìn)一步提高?;三是__?月份和__?月份在全省?范圍內(nèi)開展?了財(cái)務(wù)自查?自糾工作，?進(jìn)一步查找?需要改進(jìn)的?問題;經(jīng)過?一系列措施?，夯實(shí)了財(cái)?務(wù)基礎(chǔ)工作?，保證了財(cái)?務(wù)數(shù)據(jù)的真?實(shí)性;3?、大力清理?應(yīng)收保費(fèi)，?化解經(jīng)營風(fēng)?險(xiǎn)。為防?范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)?，提高資金?周轉(zhuǎn)速度，?__月份分?公司財(cái)會(huì)部?向各中支下?發(fā)了《應(yīng)收?保費(fèi)督導(dǎo)函?》，明確了?應(yīng)收率和獎(jiǎng)?懲措施，制?定具體措施?加大清收力?度。為保證?應(yīng)收保費(fèi)清?理到位，自?__月開始?，分公司實(shí)?行動(dòng)態(tài)（范?本）監(jiān)控，?每月末將四?級(jí)機(jī)構(gòu)的應(yīng)?收保費(fèi)明細(xì)?下發(fā)給各個(gè)?中支，每周?對(duì)應(yīng)收保費(fèi)?清理情況進(jìn)?行通報(bào)，確?保__月底?應(yīng)收率控制?在#%之內(nèi)?。4、清?理其他應(yīng)收?款，強(qiáng)化內(nèi)?控機(jī)制。?為確保資金?安全，借著?新、舊財(cái)務(wù)?系統(tǒng)切換數(shù)?據(jù)時(shí)機(jī)，_?_月份我們?在全省范圍?內(nèi)開展了其?他應(yīng)收款的?全面清理工?作，首先，?成立“__?_”任組長?的清收小組?，由財(cái)務(wù)部?門牽頭和業(yè)?務(wù)部門認(rèn)真?核對(duì)每一筆?款項(xiàng)，查清?應(yīng)收原因。?其次，各個(gè)?部門分工協(xié)?作，共同開?展清收工作?。分公司財(cái)?會(huì)部將“其?他應(yīng)收款”?科目明細(xì)逐?筆問清掛賬?原因后，根?據(jù)掛賬原因?由各個(gè)部門?分類清收，?經(jīng)過一系列?措施，清收?效果明顯，?共清理應(yīng)收?款___余?萬元。5?、嚴(yán)控成本?、降本增效?為貫徹落?實(shí)分公司“?降本增效”?精神，財(cái)務(wù)?人員在審核?票據(jù)時(shí)更加?嚴(yán)格___?差旅費(fèi)、公?雜費(fèi)、車輛?使用費(fèi)、招?待費(fèi)等業(yè)務(wù)?活動(dòng)頻繁的?費(fèi)用列支的?真實(shí)性，并?取得了一定?成效。其中?招待費(fèi)比例?就由__月?底的0.#?___%降?低至0.#?___%，?節(jié)約近__?_萬元。?(四)全力?配合支持總?公司財(cái)務(wù)共?享中心建設(shè)?工作，順利?完成新費(fèi)控?系統(tǒng)上線工?作。今年?，圍繞總公?司“三三九?”戰(zhàn)略規(guī)劃?”，總公司?財(cái)會(huì)部也提?出了要實(shí)現(xiàn)?“三個(gè)財(cái)會(huì)?夢(mèng)”，其中?一個(gè)夢(mèng)就是?“財(cái)務(wù)共享?中心建設(shè)夢(mèng)?”，與此同?時(shí)，新一代?財(cái)務(wù)系統(tǒng)也?要上線，_?__項(xiàng)工作?同時(shí)開展，?這在業(yè)內(nèi)還?是首例，為?了實(shí)現(xiàn)這個(gè)?夢(mèng)，面對(duì)超?負(fù)荷工作，?全省財(cái)務(wù)人?員毫不退縮?，充分發(fā)揚(yáng)?了艱苦敬業(yè)?的精神，全?力以赴配合?總公司完成?了骨干人員?新財(cái)務(wù)系統(tǒng)?培訓(xùn)，業(yè)、?財(cái)數(shù)據(jù)核對(duì)?，新舊系統(tǒng)?數(shù)據(jù)遷移等?工作，為財(cái)?務(wù)共享中心?建設(shè)的穩(wěn)步?推進(jìn)，新財(cái)?務(wù)系統(tǒng)上線?奠定了堅(jiān)實(shí)?的基礎(chǔ)，同?時(shí)也充分體?現(xiàn)了財(cái)務(wù)隊(duì)?伍是一支特?別能吃苦、?特別能戰(zhàn)斗?、經(jīng)得起工?作考驗(yàn)的，?鐵打的隊(duì)伍?。(五)?加強(qiáng)人員管?理與考核，?加強(qiáng)培訓(xùn)?__年初制?訂下發(fā)了_?_年《委派?財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人?績效考核辦?法》，明確?了委派財(cái)務(wù)?負(fù)責(zé)人的職?責(zé)和義務(wù)，?對(duì)財(cái)務(wù)工作?考核內(nèi)容進(jìn)?行了整合與?完善，圍繞?總分兩級(jí)工?作重點(diǎn)，區(qū)?分非現(xiàn)場檢?查項(xiàng)和現(xiàn)場?檢查項(xiàng)，使?財(cái)務(wù)管理工?作考核項(xiàng)目?更具可操作?性，更符合?當(dāng)前管理要?求。繼續(xù)施?行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣?制度，對(duì)于?季度考核優(yōu)?秀的全省前?三名給予獎(jiǎng)?金鼓勵(lì)，對(duì)?于工作出現(xiàn)?差錯(cuò)的給予?通報(bào)或罰款?;下發(fā)了各?類專項(xiàng)通報(bào)?，使考核工?作常態(tài)化;?二、工作?中存在的不?足盡管我?們今年做了?很多工作，?也取得了一?定的成績，?但與總、分?公司的要求?還有一定的?差距，財(cái)務(wù)?管理工作中?仍存在這樣?那樣的問題?有待解決:?(一)統(tǒng)?籌分析能力?有待加強(qiáng)，?綜合管理能?力亟需改善?基層財(cái)務(wù)?人員基礎(chǔ)參?差不齊，缺?乏對(duì)上級(jí)政?策充分了解?、靈活運(yùn)用?的能力，發(fā)?現(xiàn)、分析、?解決問題的?能力欠缺，?前瞻性不夠?。由于對(duì)業(yè)?務(wù)總體情況?的統(tǒng)籌能力?不足，造成?投入與產(chǎn)出?不成比例，?同樣比例的?費(fèi)用投放，?獲取的業(yè)務(wù)?收入結(jié)果不?盡相同。?(二)依法?經(jīng)營意識(shí)不?夠到位，防?范風(fēng)險(xiǎn)能力?尚需提高?從內(nèi)、外部?檢查情況看?，各機(jī)構(gòu)仍?然不同程度?存在違規(guī)違?紀(jì)問題，依?法合規(guī)經(jīng)營?意識(shí)不強(qiáng)，?防風(fēng)險(xiǎn)能力?較弱，貼費(fèi)?現(xiàn)象依然存?在。(三?)應(yīng)付市場?的能力不足?，今年上半?年市場競爭?加劇，業(yè)務(wù)?發(fā)展乏力，?出臺(tái)的各項(xiàng)?費(fèi)用政策缺?乏靈活性，?辦法不夠。?(四)深?入調(diào)查不夠?，僅忙于日?常事務(wù)，審?批OA，深?入一線少，?不了解基層?困難，以后?要加強(qiáng)與基?層的溝通。?三、次年?工作規(guī)劃?積極全力配?合總公司全?國財(cái)務(wù)共享?中心建設(shè)，?繼續(xù)做好全?年預(yù)算控制?，加強(qiáng)培訓(xùn)?，加強(qiáng)操作?流程標(biāo)準(zhǔn)化?建設(shè)，加大?現(xiàn)場檢查監(jiān)?督與考核機(jī)?制，為公司?完成__年?任務(wù)目標(biāo)提?供后援保障?。(一)?繼續(xù)全力配?合支持總公?司財(cái)務(wù)共享?中心建設(shè)工?作由于集?團(tuán)在我省有?建設(shè)后援中?心的規(guī)劃，?為減少共享?中心后續(xù)搬?遷所帶來的?人員流失，?總公司確定?__年財(cái)務(wù)?共享中心推?廣工作直接?在___開?展。為此，?我會(huì)全力配?合支持總公?司開展的職?場選址、人?員招聘、培?訓(xùn)等工作。?(二)繼?續(xù)做好全年?預(yù)算控制，?確保預(yù)算執(zhí)?行的平穩(wěn)可?控;著力?推行四保政?策，讓政策?傾斜切實(shí)際?、接地氣;?深入細(xì)化預(yù)?算分析，實(shí)?現(xiàn)以效益為?導(dǎo)向的資源?配置。(?三)繼續(xù)加?強(qiáng)對(duì)全省財(cái)?務(wù)人員的培?訓(xùn)，予培訓(xùn)?于日常管理?和日常工作?之中。持?續(xù)提高財(cái)務(wù)?人員的專業(yè)?技能，促使?其定好位、?管好事，進(jìn)?一步履行好?職責(zé)，加強(qiáng)?責(zé)任心，發(fā)?揮好職能作?用。(四?)進(jìn)一步加?強(qiáng)操作流程?標(biāo)準(zhǔn)化，積?極糾正操作?過程的常見?錯(cuò)誤點(diǎn)，統(tǒng)?一和規(guī)范工?作流程，提?高工作效率?，提升服務(wù)?