企業(yè)融資管理制度

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔融資管理規(guī)定歸屬體系：鵬潤投資（國美電器）有限公司――財務(wù)系統(tǒng)分冊文件編號：鵬潤—財—資金001撰寫單位：鵬潤投資（國美電器）財務(wù)中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日等級：□■一般合計頁數(shù)：5頁正文頁數(shù)：2頁 附件個數(shù)：2個制度正文目錄：目錄頁次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項27、附件2總裁審批管理研究室審核撰寫人目的：為規(guī)范各分部融資的管理，為公司發(fā)展提供良好的資金保障，特制訂本規(guī)定。范圍：2.1適用范圍：本規(guī)定適用于國美電器總部及各分部財務(wù)系統(tǒng)。2.2發(fā)布范圍：鵬潤投資（國美電器）各中心、各部門；各分部。名詞解釋：無職責：4.1各分部財務(wù)部負責融資工作的管理。作業(yè)內(nèi)容：5.1融資渠道。5.1.1銀行是民營企業(yè)獲取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業(yè)提供多種金融服務(wù)，是民營企業(yè)發(fā)展不可缺的伙伴。國美公司系商品流通企業(yè)，故對銀行的融資需求主要是“銀行承兌匯票”。5.2融資模式。5.2.1國美電器下屬納入上市范圍的子公司的融資活動均在當?shù)劂y行開展，所有的融資額度均由國美電器有限公司提供擔保。未納入上市范圍的子公司由北京國美電器有限公司擔保。5.3合理確定融資量。5.3.1明確所有“供銷合同”中可以用承兌匯票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷售任務(wù)×(1-綜合毛利率)÷6×合同約定承兌付款比率×45.3.2確保融資數(shù)量和需求數(shù)量的相互平衡。5.4融資的審批流程5.4.1各分部與相關(guān)銀行確定融資意向后，應(yīng)向總部財務(wù)中心資金管理部報送《融資申請單》（見附件7.1），申請單所列內(nèi)容應(yīng)如實、準確、全面地填寫后傳真至總部財務(wù)中心資金管理部，經(jīng)資金管理部審核同意后報鵬潤投資公司審批。5.4.2融資活動需總部提供的所有資料，請詳細列示資料清單隨《融資申請單》（見附件7.1）一并傳真到總部資金管理部，總部資金管理部將在融資申請審批完畢后的三個工作日內(nèi)將融資所需資料通過EMS發(fā)送至申請分部，未經(jīng)總部批準，不得擅自將任何公司資料提交給銀行。5.4.3所有總部提供的融資材料，各分部在收到后直接交送相關(guān)銀行，不得保留或備份。5.4.4各分部自開展融資活動開始，應(yīng)將本部報送銀行的財務(wù)報表于每月11日之前E-MAIL至總部財務(wù)中心資金管理部,資金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部報送銀行的報表以總部發(fā)送回去的為準，各分部應(yīng)按時查收并備案。5.4.5合作銀行人員需到總部辦理融資核保手續(xù)的，各分部應(yīng)提前2個工作日電話預(yù)約，以便總部做好相關(guān)核保事宜。5.4.6若在銀行申請的融資額度審批通過后，各分部應(yīng)在5個工作日內(nèi)以書面形式向總部資金管理部報送《銀行授信明細表》（見附件7.2）備案，該表應(yīng)按照與銀行簽訂的“授信合同”和“擔保合同”中的實際內(nèi)容如實填寫。5.4.7與銀行簽訂的相關(guān)融資活動的所有合同，各分部應(yīng)有專人保管，以備日后查閱，其中“擔保合同”原件及“授信合同”復(fù)印件應(yīng)在合同簽訂完畢后，及時以EMS方式發(fā)送至總部財務(wù)中心資金管理部備案。注意事項：6.1各分部應(yīng)加強與供應(yīng)商的談判力度，針對貨款支付方式應(yīng)重點協(xié)商以銀行承兌匯票方式支付，充分發(fā)揮融資為企業(yè)發(fā)展所帶來的優(yōu)勢，進而提高籌集資金的使用效率。6.2各單位應(yīng)規(guī)避融資風險，確保公司在銀行良好的資信，同時避免大量的銀票到期解付時所產(chǎn)生的資金壓力使企業(yè)陷入困境，應(yīng)根據(jù)公司的實際經(jīng)營情況，制定一套合理的貸款還款計劃體系。附件：7.1融資申請單7.2銀行授信明細表精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔第七章企業(yè)設(shè)備管理制度一、設(shè)備使用、維護規(guī)程的制訂、修改與執(zhí)行設(shè)備使用、維護規(guī)程是根據(jù)設(shè)備使用、維護說明書和生產(chǎn)工藝要求制定，用來指導(dǎo)正確操作使用和維護設(shè)備的法規(guī)。各大公司所屬廠礦、公司都必須建立、健全設(shè)備使用規(guī)程和維護規(guī)程。□規(guī)程制定與修改的要求1.廠(礦)首先要按照設(shè)備使用管理制度規(guī)定的原則，正確劃分設(shè)備類型，并按照設(shè)備在生產(chǎn)中的地位、結(jié)構(gòu)復(fù)雜程度以及使用、維護難度，將設(shè)備劃分為：重要設(shè)備、主要設(shè)備、一般設(shè)備三個級別，以便于規(guī)程的編制和設(shè)備的分級管理。2.凡是安裝在用的設(shè)備，必須做到臺臺都有完整的使用、維護規(guī)程。3.對新投產(chǎn)的設(shè)備，廠(礦)要負責在設(shè)備投產(chǎn)前30天制訂出使用、維護規(guī)程，并下發(fā)執(zhí)行。4.當生產(chǎn)準備采用新工藝、新技術(shù)時，在改變工藝前10天，生產(chǎn)廠(礦)要根據(jù)設(shè)備新的使用、維護要求對原有規(guī)程進行修改，以保證規(guī)程的有效性。5.崗位在執(zhí)行規(guī)程中，發(fā)現(xiàn)規(guī)程內(nèi)容不完善時要逐級及時反映，規(guī)程管理專業(yè)人員應(yīng)立即到現(xiàn)場核實情況，對規(guī)程內(nèi)容進行增補或修改。6.新編寫或修改后的規(guī)程，都要按專業(yè)管理承包制的有關(guān)規(guī)定分別進行審批。7.對使用多年，內(nèi)容修改較多的規(guī)程，第三年要通過群眾與專業(yè)管理相結(jié)合的方式，由廠(礦)組織重新修訂、印發(fā)，并同時通知原有規(guī)程作廢。8.當設(shè)備發(fā)生嚴重缺陷，又不能立即停產(chǎn)修復(fù)時，必須制定可靠的措施和臨時性使用、維護規(guī)程，由廠(礦)批準執(zhí)行。缺陷消除后臨時規(guī)程作廢?！踉O(shè)備使用、維護規(guī)程必須包括的內(nèi)容(一)設(shè)備使用規(guī)程必須包括的內(nèi)容：1.設(shè)備技術(shù)性能和允許的極限參數(shù)，如最大負荷、壓力、溫度、電壓、電流等；2.設(shè)備交接使用的規(guī)定，兩班或三班連續(xù)運轉(zhuǎn)的設(shè)備，崗位人員交接班時必須對設(shè)備運行狀況進行交接，內(nèi)容包括：設(shè)備運轉(zhuǎn)的異常情況，原有缺陷變化，運行參數(shù)的變化，故障及處理情況等；3.操作設(shè)備的步驟，包括操作前的準備工作和操作順序；4.緊急情況處理的規(guī)定；5.設(shè)備使用中的安全注意事項，非本崗位操作人員未經(jīng)批準不得操作本機，任何人不得隨意拆掉或放寬安全保護裝置等；6.設(shè)備運行中故障的排除。(二)設(shè)備維護規(guī)程應(yīng)包括的內(nèi)容：1.設(shè)備傳動示意圖和電氣原理圖；2.設(shè)備潤滑“五定”圖表和要求；3.定時清掃的規(guī)定；4.設(shè)備使用過程中的各項檢查要求，包括路線、部位、內(nèi)容、標準狀況參數(shù)、周期(時間)、檢查人等；5.運行中常見故障的排除方法；6.設(shè)備主要易損件的報廢標準；7.安全注意事項?！踉O(shè)備使用、維護規(guī)程的貫徹執(zhí)行1.新設(shè)備投入使用前，要由廠(礦)專業(yè)主管領(lǐng)導(dǎo)布置貫徹執(zhí)行設(shè)備使用、維護規(guī)程，規(guī)程要發(fā)放到有關(guān)專業(yè)、崗位操作人員以及維修巡檢人員人手一冊，并做到堆積不離崗。2.生產(chǎn)單位要組織設(shè)備操作人