2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫及完整答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫及完整答案單選題（共50題）1、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的（）。A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅【答案】A2、QDII機(jī)制的意義不包括（）。A.QDⅡ機(jī)制可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道；并有效分流儲蓄；化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.實(shí)行QDⅡ機(jī)制有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.建立QDⅡ機(jī)制有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展；在法律方面，通過實(shí)施QDⅡ制度，必然增加國內(nèi)對國際金融法律、法規(guī)、慣例等規(guī)則的關(guān)注；從長遠(yuǎn)來說能夠促進(jìn)我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌D.建立QDⅡ機(jī)制有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展【答案】A3、債券ABCD的凸性分別為3、2、1、0.5，在其他特性相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇哪種債券進(jìn)行投資（）A.債券B.債券DC.債券AD.債券C【答案】C4、在給定收益率變化下，債券價(jià)格的百分比變化與修正久期變化方向（）。修正久期越大，由給定收益率變化所引起的價(jià)格變化（）。A.相同；越大B.相反；越小C.相反；越大D.相同；越小【答案】C5、銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與（）進(jìn)行交易的偵券二級市場參與者。A.中國人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A6、（）是全美也是世界最大的股票電子交易市場，是世界上主要的股票市場中成長速度最快的市場，而且它是首家電子化的股票市場。A.法蘭克福證券交易所B.紐約證券交易所C.納斯達(dá)克證券交易所D.布魯塞爾證券交易所【答案】C7、（）是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價(jià)格將可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。A.浮動條款B.轉(zhuǎn)換條款C.贖回條款D.回售條款【答案】D8、對于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是（）。A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用B.我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取【答案】D9、關(guān)于進(jìn)行跨境投資的QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯誤的是（）A.QDII基金可以分享其他幣種對人民幣貶值帶來的好處B.QDII基金可以通過一些外匯遠(yuǎn)期合約和貨幣互換等衍生工具來進(jìn)行匯率的避險(xiǎn)操作C.QDII基金投資于全球多幣種市場，可以有效降低投資單一市場所面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)D.QDII基金可以通過實(shí)施多個國家和地區(qū)之間的資產(chǎn)組合配置來有效分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A10、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯誤的是（）。A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費(fèi)用C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取D.印花稅是在股票成交后對買賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A11、減少回購交易信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有（）。A.對抵押品進(jìn)行限定，且傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期國債為抵押品D.接受不容易變現(xiàn)抵押物的要求【答案】A12、（）是公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)。A.研究發(fā)展部B.投資決策委員會C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會D.基金投資部【答案】B13、以下不屬于權(quán)益類證券投資面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.匯率變動B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A14、期權(quán)合約與遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同之處主要在于（）。A.期權(quán)合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.期權(quán)合約不能夠套期保值C.期權(quán)合約損益的不對稱性D.期貨合約可以套期保值【答案】C15、（）是股票投資價(jià)值分析的重要指標(biāo)在計(jì)算公司的凈資產(chǎn)收益率時有重要的作用。A.股票的票面價(jià)值B.股票的內(nèi)在價(jià)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的清算價(jià)值【答案】C16、共同對手方的引入，使得交易雙方無須擔(dān)心交易對手的（）有利于増強(qiáng)投資信心和活躍市場交易A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C17、下列關(guān)于股票的說法，錯誤的是（）。A.股票本身就具有價(jià)值B.按照股東權(quán)利分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股C.股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定D.股票的市場價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【答案】A18、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價(jià)值法的是（）。A.股利貼現(xiàn)模型(DDM)B.自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型(DCF)C.超額收益貼現(xiàn)模型D.市盈率【答案】D19、（）是指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.再投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】D20、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計(jì)算，5年后李先生能取到的總額是（）元。A.1250B.1050C.1200D.1276【答案】A21、金融期貨中率先出現(xiàn)的是（）。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C22、在基金公司投資交易流程中，交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人將違規(guī)的指令攔截，然后反饋給（）。A.交易員B.投資總監(jiān)C.研究員D.基金經(jīng)理【答案】D23、以下選項(xiàng)不屬于貨幣市場工具的是（）A.三年期國債B.半年期定期存款C.回購協(xié)議D.—年期中央銀行票據(jù)【答案】A24、假設(shè)基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會落入平均值（）范圍內(nèi)。A.1個正標(biāo)準(zhǔn)差B.1個負(fù)標(biāo)準(zhǔn)差C.正負(fù)1個標(biāo)準(zhǔn)差D.正負(fù)0.5個標(biāo)準(zhǔn)差【答案】C25、關(guān)于浮動利率債券，下列表述錯誤的是()A.浮動利率債券在每個利息支付日利息由上一支付日的基準(zhǔn)利率和利差共同決定B.浮動利率債券的利差在發(fā)行時可以反映不同債券發(fā)行人的信用C.浮動利率債券可以設(shè)置浮動利率的上限和下限D(zhuǎn).浮動利率債券的利差反映已發(fā)行債券在其償還期內(nèi)發(fā)行人信用的改變【答案】D26、證券的市場價(jià)格是由市場()所決定的。A.供求關(guān)系B.內(nèi)在價(jià)值C.市場價(jià)值D.預(yù)期價(jià)格【答案】A27、下列關(guān)于跟蹤誤差的說法中錯誤的是（）。A.跟蹤誤差是相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的相對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.跟蹤誤差計(jì)量的前提是清晰的業(yè)績比較基準(zhǔn)C.指數(shù)基金的跟蹤誤差通常較高D.跟蹤誤差可以用來衡量投資組合的相對風(fēng)險(xiǎn)是否符合預(yù)定的目標(biāo)或是否在正常范圍內(nèi)【答案】C28、我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和（）A.上海期貨交易所B.深圳黃金交易所C.深圳期貨交易所D.上海證券交易所【答案】A29、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資下列金融產(chǎn)品或工具不包括（）。A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單B.政府債券、公司債券C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證D.購買不動產(chǎn)【答案】D30、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、對于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.方差或標(biāo)準(zhǔn)差C.方差D.標(biāo)準(zhǔn)差【答案】B32、假設(shè)通貨膨脹比較嚴(yán)重，預(yù)計(jì)政府將加息，并將導(dǎo)致貨幣供給緊縮，股市短期內(nèi)資金面緊張，如果投資組合資金只能在上述三只基金內(nèi)進(jìn)行比例調(diào)整，且保持股票和債券基金的總體比例不變，那么理論上以下描述正確的是（）。A.降低F股票基金的占比，建議H債券基金加長久期B.降低F股票基金的占比，建議H債券基金降低久期C.提高F股票基金的占比,建議H債券基金加長久期D.提高F股票基金的占比,建議H債券基金降低久期【答案】B33、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A34、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時股價(jià)為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報(bào)率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】A35、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個買方對應(yīng)一個賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。A.全額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.實(shí)時處理交收D.批量處理交收【答案】A36、夏普比率是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主（）于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）提出的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績測度指標(biāo)。A.威廉夏普B.大衛(wèi)C.史蒂芬羅斯D.格雷厄姆【答案】A37、可轉(zhuǎn)換證券的市場價(jià)格一般保持在可轉(zhuǎn)換證券的投資價(jià)值或轉(zhuǎn)化價(jià)值之上,這意味著當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券價(jià)格（）。A.在投資價(jià)值之上，購買該證券并持有到期，就可獲得較高的到期收益B.市場價(jià)格小于轉(zhuǎn)換價(jià)值，此時轉(zhuǎn)股對持有人不利C.在轉(zhuǎn)換價(jià)值之上,購買該證券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票出售，就可獲得該可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價(jià)值與市場價(jià)值的差價(jià)收益D.在轉(zhuǎn)換價(jià)值之下,購買該證券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票購買，就可獲得該可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價(jià)值與市場價(jià)值的差價(jià)收益【答案】C38、關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯誤的是（）。A.政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(xiǎn)等都屬于市場風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資行為受到由宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響而面對的風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等都屬于市場風(fēng)險(xiǎn)D.由人為失誤、合同糾紛等引起的風(fēng)險(xiǎn)為市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】D39、()取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿C.收益要求D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】B40、下列關(guān)于投資期限的說法，正確的是（）。A.投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時間長度B.在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資C.投資期限較短的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績D.投資期限越短，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A41、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是（）。A.公開市場操作B.調(diào)節(jié)稅收C.利率水平的調(diào)節(jié)D.存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)【答案】B42、以下關(guān)于股票票面價(jià)值的說法，錯誤的選項(xiàng)是()。A.股票發(fā)行價(jià)格高于面值成為溢價(jià)發(fā)行，其中超出面值的部分計(jì)入公司負(fù)債B.股票以面值發(fā)行成為平價(jià)發(fā)行C.若股票面值與每股凈資產(chǎn)背離，則股票面值與股票投資價(jià)值直接沒有必然的聯(lián)系D.股票的票面價(jià)值又稱面值，記在股票票面上標(biāo)明的金額【答案】A43、關(guān)于受償?shù)燃壊煌膫?，下列說法錯誤的是（）。A.次級債務(wù)在清償時僅有少量甚至沒有補(bǔ)償B.專利和品牌也可以作為有保證債券的保證券的保證物C.優(yōu)先無保證債券在受償排序上要先于優(yōu)先次級債務(wù)D.有保證債券有時也被稱為信用債券【答案】D44、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費(fèi)D.交易經(jīng)手費(fèi)【答案】A45、下列關(guān)于QFII的說法錯誤的是（）。A.QFII是我國在資本項(xiàng)目完全開放背景下選擇的一種資本市場開放制度B.允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金C.QFII在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外D.QFII制度旨在實(shí)現(xiàn)在利用外資的同時，又通過外匯管制和宏觀調(diào)控的手段避免外資對國內(nèi)證券市場沖擊的目標(biāo)【答案】A46、以下屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.某企業(yè)發(fā)行的債券在付息日無法及時支付利息B.某上市公司股票在資本市場不景氣時，價(jià)格出現(xiàn)較大波動C.某公司由于某重大投資項(xiàng)目的虧損，使得公司息稅前利潤大幅度減少D.某公司的海外資產(chǎn)由于匯率波動遭受損失【答案】A47、以下不屬于分級基金典型風(fēng)險(xiǎn)類型的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化風(fēng)險(xiǎn)B.杠桿變動風(fēng)險(xiǎn)C.杠桿機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)D.影子價(jià)格偏離度風(fēng)險(xiǎn)【答案】D48、下列關(guān)于貨幣時間價(jià)值的說法，錯誤的是（）。A.貨幣時間價(jià)值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值B.兩筆數(shù)額相等的資金，發(fā)生在不同的時期實(shí)際