2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)題庫(kù)(附帶答案)

2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)題庫(kù)(附帶答案)單選題（共50題）1、商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)為（），該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.集中度風(fēng)險(xiǎn)【答案】D2、下列選項(xiàng)不屬于根據(jù)商業(yè)銀行資本金水平和操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力將操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行劃分的是（）。A.可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)B.不可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)C.可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B3、主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策的機(jī)構(gòu)的是()。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】C4、我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（）。A.2.5％B.10.5％C.11.5％D.2.5％【答案】C5、下列指標(biāo)中屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)的基本面指標(biāo)的是（）。A.凈資產(chǎn)負(fù)債率B.流動(dòng)比率C.管理層素質(zhì)D.現(xiàn)金比率【答案】C6、金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值是指()。A.名義價(jià)值B.市場(chǎng)價(jià)值C.公允價(jià)值D.市值重估【答案】A7、當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降且其他條件保持不變，則商業(yè)銀行的流動(dòng)性將（）。A.增強(qiáng)B.無(wú)法確定C.保持不變D.減弱【答案】A8、對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是（）。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【答案】B9、假設(shè)一位投資者將10萬(wàn)元存入銀行，1年到期后得到本息支付共計(jì)101000元，則投資的絕對(duì)收益是()A.1000元B.100元C.9.9%D.10%【答案】A10、下列各項(xiàng)中可以防止信貸風(fēng)險(xiǎn)過(guò)于集中于某一地區(qū)的限額管理類別是（??）。A.單一客戶風(fēng)險(xiǎn)限額B.組合風(fēng)險(xiǎn)限額C.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)限額D.以上均不對(duì)【答案】B11、風(fēng)險(xiǎn)管理部門在()的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開展各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.首席風(fēng)險(xiǎn)官【答案】D12、（2021年真題）商業(yè)銀行董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的核心是（）A.收集、分析和報(bào)告有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息B.對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理及經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方案的平衡點(diǎn)進(jìn)行協(xié)調(diào)C.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策D.監(jiān)督高級(jí)管理層關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制等執(zhí)行情況【答案】D13、國(guó)際領(lǐng)先銀行目前所采用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益績(jī)效評(píng)估辦法（RAPM)中被廣泛接受和普遍使用的指標(biāo)RAROC是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)資本回報(bào)率B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)回報(bào)率C.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資產(chǎn)回報(bào)率D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資產(chǎn)收益率【答案】D14、黃金價(jià)格波動(dòng)屬于（）。A.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、某中小型企業(yè)向銀行借款以擴(kuò)大生產(chǎn)，并請(qǐng)附近一家學(xué)校為其擔(dān)保，該學(xué)校（）。A.資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模即可提供擔(dān)保B.不能提供擔(dān)保C.可以有條件地提供擔(dān)保D.經(jīng)上級(jí)主管部門的批準(zhǔn)可以提供擔(dān)?！敬鸢浮緽16、()是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購(gòu)交易的能力。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.表外流動(dòng)性D.表內(nèi)流動(dòng)性【答案】A17、有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采?。ǎ┑姆绞?，全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長(zhǎng)期目標(biāo)，并據(jù)此制定切實(shí)可行的實(shí)施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中。A.從下至上B.從上至下C.自內(nèi)至外D.自外至內(nèi)【答案】B18、下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法指標(biāo)的是（）。A.違約頻率B.違約概率C.不良率D.違約率【答案】B19、（）是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】A20、某商業(yè)銀行在期末對(duì)企業(yè)客戶評(píng)級(jí)進(jìn)行分析時(shí)發(fā)現(xiàn)，年初被評(píng)為AA級(jí)的1000個(gè)客戶中，年內(nèi)發(fā)生違約的客戶有5個(gè)，則下列表述中正確的是（）。A.該行AA級(jí)客戶的貸款不良率為0.5%B.該行AA級(jí)客戶的違約損失率為0.5%C.該行AA級(jí)客戶的違約概率為0.5%D.該行AA級(jí)客戶的違約頻率為0.5%【答案】D21、假定某公司2015年的銷售成本為50萬(wàn)元，銷售收入為250萬(wàn)元，年初資產(chǎn)總額為150萬(wàn)元，年底資產(chǎn)總額為230萬(wàn)元，則其總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率約為（）。A.84％B.108％C.83％D.105％【答案】D22、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.賬面資本即所有者權(quán)益，是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上所有者權(quán)益部分B.賬面資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、投資重估儲(chǔ)備和未分配利潤(rùn)等C.監(jiān)管資本是指商業(yè)銀行根據(jù)監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于合格資本的法規(guī)與指引發(fā)行的所有合格的資本工具D.經(jīng)濟(jì)資本是指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本【答案】D23、下列關(guān)于留置的說(shuō)法，不正確的是()。A.留置這一擔(dān)保形式主要應(yīng)用于保管合同、運(yùn)輸合同等主合同B.留置擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、留置物保管費(fèi)用，但不包括實(shí)現(xiàn)留置權(quán)的費(fèi)用C.留置的債權(quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定留置該財(cái)產(chǎn)，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償D.留置是為了維護(hù)債權(quán)人合法權(quán)益的一種擔(dān)保形式【答案】B24、按照巴塞爾委員會(huì)的分類，以下商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性自高至低排序正確的是（）。（1）國(guó)債（2）同業(yè)借款（3）銀行自有房產(chǎn)（4）可出售的貸款組合A.（2）（1）（3）（4）B.（2）（1）（4）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（3）【答案】D25、下列屬于外包管理團(tuán)隊(duì)管理內(nèi)容的是()。A.負(fù)責(zé)制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃B.負(fù)責(zé)外包活動(dòng)的日常管理C.定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動(dòng)相關(guān)報(bào)告D.確定外包管理團(tuán)隊(duì)職責(zé)，并對(duì)其行為進(jìn)行有效監(jiān)督【答案】B26、期權(quán)的買方在期權(quán)到期日前，不得要求期權(quán)的賣方履行合約，僅能在到期日當(dāng)天要求期權(quán)賣方履行期權(quán)合約指的是()。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.平價(jià)期權(quán)D.價(jià)內(nèi)期權(quán)【答案】B27、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)對(duì)中國(guó)的銀行監(jiān)管的意義不包括（）。A.有利于提高金融監(jiān)管的系統(tǒng)性和全面性B.有利于提高金融監(jiān)管的持續(xù)性C.有利于提高金融監(jiān)管的針對(duì)性D.有利于提高金融監(jiān)管的差異性【答案】D28、企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)極為復(fù)雜，具有()的特點(diǎn)。A.單向、智能化B.多向交互式、經(jīng)濟(jì)化C.單向、經(jīng)濟(jì)化D.多向交互式、智能化【答案】D29、現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)屬于內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告B.結(jié)算/支付錯(cuò)誤C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷D.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤【答案】B30、銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與()沒有關(guān)系。A.資產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu)B.資產(chǎn)負(fù)債類別結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)D.資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)【答案】B31、壓力測(cè)試的目的是評(píng)估銀行在極端不利情況下的虧損承受能力，主要采用（）方法進(jìn)行模擬和估計(jì)。A.模擬分析和事后檢驗(yàn)B.敏感性分析和情景分析C.敏感性分析和事后檢驗(yàn)D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值和情景分析【答案】B32、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的類型不包括（）。A.產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D33、（）是指商業(yè)銀行能夠以較低的成本過(guò)各種負(fù)債工具及時(shí)獲得零售或批發(fā)資金的能力。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.資本流動(dòng)性D.表外流動(dòng)性【答案】B34、（2018年真題）（）是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人由于本國(guó)外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無(wú)法獲得所需外匯以償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.傳染風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣風(fēng)險(xiǎn)D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、（2018年真題）我國(guó)商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品／服務(wù)成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)能力和優(yōu)勢(shì)，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強(qiáng)化（）的管理。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D36、()法是建立在操作損失事件基礎(chǔ)上的，因而損失數(shù)據(jù)庫(kù)的建立至關(guān)重要。A.高級(jí)計(jì)量B.基本指標(biāo)C.標(biāo)準(zhǔn)D.內(nèi)部模型【答案】A37、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是（）。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高層管理者【答案】B38、下列不屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性的主要取決因素的是（）。A.銀行業(yè)務(wù)組合B.資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)C.表內(nèi)外業(yè)務(wù)現(xiàn)金流狀態(tài)D.銀行主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露情況【答案】D39、()承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行能夠有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.董事長(zhǎng)【答案】B40、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、（）、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理并舉，信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)管理并舉，組織流程再造與定量分析技術(shù)并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A41、樓板、屋面等橫向平面上，短邊尺寸等于或大于25cm的口，以及墻體等豎向平面上高度等于或大于（）cm，寬度大于（）cm的口為洞。A.7550B.10050C.10045D.7545【答案】D42、（）負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程，及時(shí)了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】D43、()是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A44、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素按照()進(jìn)行優(yōu)先排序。A.影響程度和緊迫性B.影響程度和時(shí)間先后C.時(shí)間先后和重要程度D.時(shí)間先后和緊迫性【答案】A45、一國(guó)國(guó)際關(guān)系發(fā)生重大變化，如對(duì)外發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、領(lǐng)土被侵占等，或一國(guó)內(nèi)部動(dòng)蕩不安，如意識(shí)形態(tài)分歧導(dǎo)致革命、恐怖事件造成騷亂、經(jīng)濟(jì)利益沖突、地方性爭(zhēng)斗及正常分裂等因素可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A46、核銷是指對(duì)無(wú)法回收的、認(rèn)定為損失的貸款進(jìn)行減值準(zhǔn)備核銷。核銷后不再進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)和計(jì)量，但債權(quán)關(guān)系仍然存在，需（）。A.“賬銷案銷”B.“賬存案存”C.“賬存案銷”D.“賬銷案存”【答案】D47、在單一法人客戶的非財(cái)務(wù)因素分析中，宏觀經(jīng)濟(jì)及自然環(huán)境分析應(yīng)關(guān)注（）。A.行業(yè)成熟期分析B.行業(yè)周期性分析C.收入水平及社會(huì)購(gòu)買力D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力及替代性分析【答案】C48、以下屬于償債能力指標(biāo)的是()。A.現(xiàn)金支付能力B.總資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)增長(zhǎng)率D.存貨周轉(zhuǎn)率【答案】A49、兆歐表按被試對(duì)象額定電壓大小選用，1000V至3000V，宜采用（）及以上兆歐表。A.2500V12000MΩB.2000V10000MΩC.2000V12000MΩD.2500V10000MΩ【答案】D50、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度，下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是（）。A.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模B.企業(yè)的目標(biāo)C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素D.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)【答案】A多選題（共20題）1、下列哪些不屬于《給排水、采暖、燃?xì)夤こ獭饭こ塘坑?jì)算規(guī)范中鋼管清單子目的工作內(nèi)容（）。A.壓力試驗(yàn)B.警示帶鋪設(shè)C.管道接口保溫D.管道安裝【答案】C2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法有（）。A.制定危機(jī)管理規(guī)劃B.確保實(shí)現(xiàn)承諾C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)D.增加對(duì)客戶／公眾的透明度E.保持與媒體的良好溝通【答案】ABCD3、下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的有（）。A.盈余公積B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備C.實(shí)收資本D.未分配利潤(rùn)E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入部分【答案】ABCD4、公允價(jià)值的計(jì)量方式包括()。A.直接使用可獲得的市場(chǎng)價(jià)格B.如不能獲得市場(chǎng)價(jià)格，則使用公認(rèn)的模型估算市場(chǎng)價(jià)格C.既可以直接使用名義價(jià)值，也可以直接使用市場(chǎng)價(jià)值D.實(shí)際支付價(jià)格(無(wú)依據(jù)證明其不具有代表性)E.允許使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算，并且與市場(chǎng)預(yù)期不沖突【答案】ABD5、在實(shí)踐中，通常將金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為（）。A.預(yù)期損失B.非預(yù)期損失C.自然性損失D.災(zāi)難性損失E.定量損失【答案】ABD6、商業(yè)銀行通常采用()的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.沖減利潤(rùn)E.提取損失準(zhǔn)備金【答案】D7、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括的環(huán)節(jié)有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)控制E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】ABCD8、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的核心是()A.構(gòu)建“三道防線”B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、評(píng)估、測(cè)評(píng)C.完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D.開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作E.清晰界定風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告關(guān)系【答案】A9、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行信息披露主要存在的問題有()。A.信息披露內(nèi)容不全面B.風(fēng)險(xiǎn)信息披露不充分C.表外業(yè)務(wù)信息披露不充分D.影響利益相關(guān)方作出決策E.信息披露監(jiān)控機(jī)制仍需進(jìn)一步完善【答案】ABC10、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括()。A.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的盈虧情況B.全行匯率風(fēng)險(xiǎn)分析C.銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)分析D.反映具體業(yè)務(wù)組合風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告E.反映專門市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素或類型的報(bào)告【答案】D11、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括()。A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度B.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用C.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹D.董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督E.有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制【答案】ABCD12、商業(yè)銀行下列情形中，主要面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)的有()。A.銀行因?qū)ν鈳抛邉?shì)具有某種預(yù)期而持有的外幣頭寸B.為客戶提供外匯交易服務(wù)時(shí)未能立即軋平的外幣頭寸C.外幣貸款的借款人出現(xiàn)違約行為D.外匯衍生產(chǎn)品的交易對(duì)手未能如期履行合約E.銀行資產(chǎn)與負(fù)債之間的幣種不匹配【答案】AB13、下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容的有()。A.資產(chǎn)質(zhì)量和流動(dòng)性狀況B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度C.管理水平和內(nèi)部控制D.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性E.風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本充足性【答案】ABCD14、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。A.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷B.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證C