銀行反洗錢征文600字

銀行反洗錢征文600字銀行反洗錢征文600字 歷經(jīng)十載，反洗錢迎來第十個年頭的成才。古人云：十年寒窗無人問，一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無人知曉，到如今雖說不能為天下知，但也形成廣泛的關注和認知。隨著我國的經(jīng)濟長期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長，本土的國內(nèi)外的洗錢活動日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡化的特點。因此，進一步加強反洗錢的宣傳在目前的經(jīng)濟形勢下更現(xiàn)重要性。反洗錢宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監(jiān)控、主動舉報，更好的配合監(jiān)管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點建議；一、鞏固高風險行業(yè)，輻射全社會金融行業(yè)作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業(yè)的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業(yè)務到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢意識，鞏固好重點監(jiān)控行業(yè)。反洗錢宣傳在金融機構(gòu)開展的同時，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業(yè)進行，把宣傳工作的范圍擴大到全

行業(yè)，全層次人群。二、多形式的宣傳手段，深入民心目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業(yè)詞語，少用口號式標語，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。三、全方位媒體推動固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進行宣傳，會更寬的擴大反洗錢的宣傳面，結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業(yè)機構(gòu)、各層次人群積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。銀行反洗錢征文600銀行反洗錢征文600字反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞各種犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。《反洗錢法》共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、附則七章三十七條。下面對《反洗錢法》的要點作幾點想法。1、反洗錢義務主體涵蓋特定非金融機構(gòu)《反洗錢法》將特定非金融機構(gòu)列入反洗錢義務主體范圍。作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構(gòu)滲透。按照《反洗錢法》規(guī)定，在我國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，必須依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。2、臨時凍結(jié)資金不得超過48小時《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)按照國務院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。3、明確大額交易和可疑交易報告制度非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監(jiān)控制度的核心。《反洗錢法》引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)對數(shù)額達到一定標準、缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。4、反洗錢措施適用于“反恐融資”《反洗錢法》明確規(guī)定，對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用本法;其它法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定?！胺纯秩谫Y”是反洗錢整體工作的一個組成部分。鑒于世界上恐怖主義犯罪活動日益猖獗，通過反洗錢機制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為各國反洗錢工作的一項重要任務。當前在我國，“反恐融資”也已成為反洗錢工作的重點任務之一。附銀行員工反洗錢工作報告 20XX年，我行在人行的正確領導下，站在20XX年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導，完善組織領導體系。一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了限*銀行20XX年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20XX年我行反洗錢工作、安排布署我行20XX年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員（總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人）、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設一是制度先行，出臺了《乂*銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則（試行）》、《XX反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。二是執(zhí)行至上。如認真落實人行XX號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20XX年5月12日到20XX年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。20XX年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20XX年8月13日8*日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣